財(cái)險(xiǎn)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控(編輯修改稿)
2024-11-14 20:46 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 保險(xiǎn)公司的委托管理責(zé)任 第一百二十六條 保險(xiǎn)人委托保險(xiǎn)代理人代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)代理人簽訂 委托代理協(xié)議 ，依法約定雙方的權(quán)利和義務(wù)。 第一百二十七條 保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任。 保險(xiǎn)代理人 沒(méi)有代理權(quán) 、 超越代理權(quán) 或者 代理權(quán)終止后以保險(xiǎn)人名義訂立合同，使投保人有理由相信其有代理權(quán)的 ，該代理行為有效。保險(xiǎn)人可以依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)代理人的責(zé)任 . 二、中介業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律框架 —— 保險(xiǎn)法 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 三、違法行為表現(xiàn)形式 現(xiàn)階段查處重點(diǎn) 險(xiǎn)種 : 機(jī)動(dòng)車(chē)險(xiǎn) 來(lái)源 : 中介業(yè)務(wù) 現(xiàn)象 : 使用無(wú)證代理人、 虛掛業(yè)務(wù)、套取費(fèi)用 重點(diǎn) 查處 2021年業(yè)務(wù) 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 三、違法行為表現(xiàn)形式 一、虛掛中介業(yè)務(wù)提取手續(xù)費(fèi) （ 1）直接業(yè)務(wù)掛靠中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用 （ 2）中介機(jī)構(gòu)自身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)掛靠中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用 （ 3）虛假營(yíng)業(yè)費(fèi)用套取現(xiàn)金貼補(bǔ)中介業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi) 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 三、違法行為表現(xiàn)形式 二、委托無(wú)資格代理業(yè)務(wù) （ 1）委托無(wú)代理資格的單位從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 手續(xù)費(fèi)支付方式： （ a）直接支付給該無(wú)資質(zhì)單位；（ b)掛靠有資質(zhì)單位套取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬支付手續(xù)費(fèi) （ 2）委托代理許可證過(guò)期的中介機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù) （ 3）委托無(wú)資質(zhì)個(gè)人開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù) 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 三、虛構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)人員 四、虛假批退套取資金 三、違法行為表現(xiàn)形式 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 三、違法行為表現(xiàn)形式 五、內(nèi)控制度執(zhí)行不到位 （ 1） 代理協(xié)議管理不規(guī)范，兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)實(shí)際經(jīng)營(yíng)險(xiǎn)種范圍超過(guò)資格證許可范圍；調(diào)整中介機(jī)構(gòu)授權(quán)經(jīng)營(yíng)范圍，未及時(shí)簽訂補(bǔ)充協(xié)議。 （ 2）缺少對(duì)遠(yuǎn)程出單點(diǎn)單證使用情況的記錄和統(tǒng)計(jì)，以及對(duì)代理、經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)保費(fèi)、保單、傭金支取情況的統(tǒng)計(jì)分析。 （ 3）未嚴(yán)格落實(shí)中介業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查機(jī)制，未對(duì)代理或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的單證、合同、手續(xù)費(fèi)等情況進(jìn)行檢查。 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 案例一 違法事實(shí) （閩保監(jiān)發(fā) [2021]14號(hào)文件 《 關(guān)于長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司福建省分公司行政處罰情況的通報(bào) 》 ） 長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司福建省分公司在2021年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在以下違法事實(shí) （一）費(fèi)用列支不真實(shí)。 2021年 6月 12月該公司本部虛列費(fèi)用金額合計(jì) 。 （二）手續(xù)費(fèi)支付不合規(guī)。一是向本公司員工支付代理手續(xù)費(fèi)，金額合計(jì) 。二
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