合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防控的要點(diǎn)(編輯修改稿)
2025-03-10 13:25 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 擅自歇業(yè)；? 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更資本金數(shù)額；? 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更持股 5%以上的股東高管人員任職資格審核方面的違規(guī)行為 ? 未經(jīng)資格審查，擅自任命或變更董事、高級(jí)管理人員? 有關(guān)申報(bào)材料不真實(shí) ，存有遺漏或有意隱瞞真實(shí)情況報(bào)送報(bào)表資料、信息披露方面的違規(guī)行為 ? 不按規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)表、資料；? 向監(jiān)管部門報(bào)送虛假的或隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件資料；? 不按規(guī)定向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)狀況及其他重大事項(xiàng)等信息。 （二）違反有關(guān)銀行業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為 存款違規(guī)行為貸款違規(guī)行為 結(jié)算違規(guī)行為 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)違規(guī)行為 中間業(yè)務(wù)違規(guī)行為 外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為 存款違規(guī)行為 ? 違反存款自愿的原則，強(qiáng)行客戶存款? 無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息? 違反規(guī)定提高或者降低利率以及采取其他不正當(dāng)手段吸收存款? 擅自泄露存款人情況或者未經(jīng)法定程序代為查詢、凍結(jié)、扣劃存款的? 未按規(guī)定要求開(kāi)立個(gè)人存款帳戶的客戶出示身份證件并進(jìn)行核對(duì)登記? 超規(guī)定范圍、期限和最低限額吸收存款貸款違規(guī)行為 ? 違反規(guī)定提高或降低利率發(fā)放貸款? 貸款投向不合規(guī)? 貸款數(shù)據(jù)反映不真實(shí)? 違反規(guī)定的貸款審查、辦理程序發(fā)放貸款? 未對(duì)借款人情況或擔(dān)保情況進(jìn)行嚴(yán)格審查或?qū)彶椴粐?yán)? 向不具備貸款資格或條件的借款人發(fā)放貸款；? 向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件? 對(duì)未清償原有貸款債務(wù)、落實(shí)原有貸款債務(wù)或提供相應(yīng)擔(dān)保的借款人發(fā)放貸款等? 貸款五級(jí)分類不準(zhǔn) ，貸款質(zhì)量反映不真實(shí)結(jié)算違規(guī)行為 ?
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