財(cái)險(xiǎn)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控(存儲(chǔ)版)
【正文】 法行為表現(xiàn)形式 五、內(nèi)控制度執(zhí)行不到位 （ 1） 代理協(xié)議管理不規(guī)范，兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)實(shí)際經(jīng)營(yíng)險(xiǎn)種范圍超過(guò)資格證許可范圍；調(diào)整中介機(jī)構(gòu)授權(quán)經(jīng)營(yíng)范圍，未及時(shí)簽訂補(bǔ)充協(xié)議。 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 案例一 處罰情況 根據(jù) 《 保險(xiǎn)法 》 第一百五十條的規(guī)定，福建保監(jiān)局對(duì)長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司福建省分公司副總經(jīng)理伍業(yè)勤予以警告，并處以二萬(wàn)元罰款。 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 案例三 有關(guān)要求 三是切實(shí)完善中介制度，加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)的監(jiān)督檢查，將中介業(yè)務(wù)內(nèi)部合規(guī)檢查制度化、常態(tài)化。要切實(shí)改變 “ 重規(guī)模、輕品質(zhì) ” 的觀念，強(qiáng)化中介業(yè)務(wù)品質(zhì)管理，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)及中介從業(yè)人員的監(jiān)督與管理，大力規(guī)范其銷售行為、宣傳材料和話術(shù)、消費(fèi)者投訴處理等。 要加強(qiáng)公司的信息系統(tǒng)建設(shè)，為改進(jìn)中介業(yè)務(wù)管理流程，加強(qiáng)內(nèi)部稽核審計(jì)提供技術(shù)保障。保監(jiān)局依據(jù) 《 保險(xiǎn)法 》 （ 2021年版）和 《 保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定 》 的相關(guān)規(guī)定，對(duì)該公司做出處以 12萬(wàn)元罰款的行政處罰決定，并對(duì)人保產(chǎn)險(xiǎn)福州市分公司及湖濱支公司的班子成員進(jìn)行了監(jiān)管談話。一是向本公司員工支付代理手續(xù)費(fèi)，金額合計(jì) 。 第一百二十七條 保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任。 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 一、保險(xiǎn)中介市場(chǎng)運(yùn)行情況 （ 2） 截至 2021年 3季度，全國(guó)共有保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu) 199441家，比上季度末增加 43804家。全國(guó)中介共實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 億元，同比增長(zhǎng) %。 （ 2）缺少對(duì)遠(yuǎn)程出單點(diǎn)單證使用情況的記錄和統(tǒng)計(jì)，以及對(duì)代理、經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)保費(fèi)、保單、傭金支取情況的統(tǒng)計(jì)分析。 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 案例二 違法事實(shí) （閩保監(jiān)發(fā) [2021]113號(hào)文件 《 關(guān)于陽(yáng)光產(chǎn)險(xiǎn)泉州支公司違規(guī)情況的通報(bào) 》 ） 陽(yáng)光產(chǎn)險(xiǎn)泉州支公司在 2021年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在將公司業(yè)務(wù)員的業(yè)務(wù)虛掛在未實(shí)際開展業(yè)務(wù)的大學(xué)生代理人名下計(jì)提手續(xù)費(fèi)、摩托車交強(qiáng)險(xiǎn)和一路陽(yáng)光意外險(xiǎn)保費(fèi)不入賬、繕制企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和公眾火災(zāi)責(zé)任險(xiǎn)陰陽(yáng)保單以截留保費(fèi)等嚴(yán)重違法違規(guī)行為，其中， 2021年 712月該公司累計(jì)虛掛大學(xué)生代理業(yè)務(wù)提取手續(xù)費(fèi) ，保費(fèi)不入賬涉及摩托車交強(qiáng)險(xiǎn)簽單保費(fèi) 211560元、一路陽(yáng)光人身意外傷害保險(xiǎn)簽單保費(fèi) 123840元。 中國(guó) .中學(xué)政治教學(xué)網(wǎng)崇尚互聯(lián)共享 四、應(yīng)對(duì)措施 加強(qiáng)宣導(dǎo)培訓(xùn) 要深入開展依法合規(guī)宣傳教育工作，深入學(xué)習(xí) 《 保險(xiǎn)法 》 、 《 保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法 》 和 《 關(guān)于加強(qiáng)和完善保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理工作有關(guān)事項(xiàng)的通知 》 等法律法規(guī)，使包括基層員工在內(nèi)的全行業(yè)都充分認(rèn)識(shí)違法行為的危害性，提高規(guī)范經(jīng)營(yíng)的自覺性； 要高度重視的貫徹落實(shí)工作，要利用季度分析會(huì)、專題會(huì)、早會(huì)、夕會(huì)等機(jī)會(huì)宣導(dǎo)有關(guān)法律法規(guī)，將法律法規(guī)列入崗前培訓(xùn)和繼續(xù)教育重
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