【文章內(nèi)容簡介】 山東財經(jīng)大學(xué)學(xué)士學(xué)位論文 1 一、 引言 我國是一個干旱缺水嚴 重的國家 ， 也是 一個 水資源的地區(qū)分布不均勻 的國家 ， 水資源供給、分布 與人口、耕地、礦產(chǎn)和經(jīng)濟的分布不相匹配 ，因此 如何解決水資源的不足，提高水資源的利用效率 迫在眉睫 。解決這一問題的關(guān)鍵在于轉(zhuǎn)變管理方式，由政府單一的分配水資源向以政府為導(dǎo)向，市場為基礎(chǔ)分配水資源轉(zhuǎn)變。 由于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中用水戶增加，且來水年份偏少甚至干旱，為了維持用水需要，很多用水戶必須通過水資源市場購入所需的水 。對于供給方來說，如果自己用水的效益比市場上的用水效益低，則可以將節(jié)約下來的水通過水市場獲取更高的效益。在市場經(jīng)濟條件下，存在水資源的需求和 供給，水資源的流轉(zhuǎn)主要通過市場配置，這樣水銀行作為適應(yīng)市場經(jīng)濟條件的，能夠滿足水資源供需雙方利益要求的中介便應(yīng)運而生。 水銀行作為一 個 有效 水資源交易機構(gòu)，它 的 建立，使水逐漸由用水效率低的用戶向用水效率高的用戶轉(zhuǎn)移，從而提高整個社會的用水效率，實現(xiàn)全社會的水資源最佳配置 。 國外經(jīng)驗表明，建立水銀行是實現(xiàn)水權(quán)轉(zhuǎn)移的有效途徑 。 水銀行是在國家水行政主管部門宏觀調(diào)控下建立的以水資源為服務(wù)對象的類似于銀行的企業(yè)化運作，它借鑒現(xiàn)代銀行業(yè)的交易機制特點，利用利率進行水資源調(diào)節(jié)與管理 。 在政府對水利工程受水區(qū)進行初始水權(quán)分配后， 可根據(jù)調(diào)水成本大小 、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展水平及水資源緊缺程度 設(shè)定買水 、 賣水的浮動利率，激勵用水戶節(jié)約用水，并為有節(jié)余水量的用水戶提供水權(quán)交易場所 。 水銀行賦予水用戶真正意義上的水使用權(quán)和交易權(quán)，讓水權(quán)使用者在法律允許的條件下自由轉(zhuǎn)讓與買賣，甚至還可以享受水銀行為水用戶提供的其他形式的創(chuàng)新服務(wù) 。 二、水銀行研究的 進展 綜述 當前，國際上已有一些國家開設(shè)了水銀行，并利用水銀行進行存水和貸水，優(yōu)化了水資源的時空配置 ， 在國內(nèi) 一些專家學(xué)者研究借鑒國外經(jīng)驗，根據(jù)我國的實際國情提出了關(guān)于 水銀行的 見解 。 （一）水銀行 建立 的國外進展 世 界上最早的 “水銀行”出現(xiàn)在美國， 1991年，加利福尼亞州（以下簡稱加州）歷經(jīng) 5年干旱之后，州政府主導(dǎo)設(shè)立加州“水銀行”，并定位其為干旱期臨時救旱機制。通過“水銀行”這種市場機制，實現(xiàn)了水從低價值領(lǐng)域轉(zhuǎn)向高價值領(lǐng)域的利用，據(jù)估計水銀行帶來的經(jīng)濟效益達 。 目前，除加利福尼亞州外，美國西部及南部數(shù)州，包括德克薩斯州、亞利桑那州 、科羅拉多州及猶他州等水資源較為稀少的地方，也有類似水銀行機制。水銀行的建立 大幅降低水權(quán)人的水資源調(diào)配成本，并提升 了 當?shù)鼐用衽c產(chǎn)業(yè)的用水效率 ，促進了當?shù)亟?jīng)濟的快速發(fā)展 。當然，水銀 行也帶來了一些爭論 和問題 ，如環(huán)境用水如何保證、對農(nóng)業(yè)負面影響以及對稅收和財政的影響 [1]。 盡管如此，這一措施卻不失為合理有效配置水資源的一個探索性的方法。 （二）水銀行 研究的國內(nèi)進展 國內(nèi)提出的水銀行概念基本上由國外借鑒而來 ，包括兩個方面，一種是針對北方水資源短缺、地下水超采嚴重的現(xiàn)象， 錢易 (2021)、崔樹彬 (2021)、劉昌明 (2021)、宋建軍 (2021)、李國安 (2021)等專家學(xué)者相繼提出建議 ,借鑒美國加州的地下水回灌經(jīng)驗建設(shè)“水銀行” ,雨季蓄水 ,旱季抽水 ,將調(diào)水與當?shù)厮?、地表水與地下水統(tǒng)一調(diào)度管 理 ,實行聯(lián)合利用 [24]。 另一種觀點是針對地表水配置而言的 ， 具有代表性的觀點產(chǎn)生于 21世紀初期。胡鞍鋼、王亞華 (2021)、藺生睿 (2021)針對黃河水資源管理體制中存在的問題時指出 ,為保障水市場的形成 ,可設(shè)立“水銀行” ,通過價格聽證、市場干預(yù)等經(jīng)濟手段對水市場進行宏觀調(diào)控 [5,6]。黃金平 ,鄧禾 (2021)認為 ,水權(quán)交易方式可以借鑒美國的交易模式 ,通過成立水權(quán)銀行進行水權(quán)的重新配置有獨特的優(yōu)勢 ,有利于政府調(diào)控。水權(quán)交易的主體將節(jié)余的水權(quán)股份存入銀行 ,銀行再山東財經(jīng)大學(xué)學(xué)士學(xué)位論文 2 將這部分水權(quán)股份按照市場的需求 ,發(fā)放給水權(quán)的需求 者 ,實現(xiàn)水權(quán)的再次分配。楊娟 (2021)針對流域水資源緊張狀況 ,認為在水權(quán)轉(zhuǎn)讓方面 ,可以考慮賦予流域沿岸各省 (區(qū) )更為明確的區(qū)域水權(quán) ,在流域管理機構(gòu)設(shè)立“水銀行” ,作為省際間水權(quán)交易的宏觀調(diào)控機構(gòu) [7]。謝平、呂松 (2021)指出 ,在南水北調(diào)工程完工后 ,我國會有遍布全國的輸水管網(wǎng) ,中國也會成為全球最大的水權(quán)市場 ,如何用市場化的方法解決水資源管理問題和水務(wù)行業(yè)的發(fā)展問題將會成為人們關(guān)注的焦點 ,建立“水銀行”和水務(wù)行業(yè)實施金融化可能是解決問題的路徑之一 [8]。 三、 水銀行 的概念和 作用 （一） 水銀行 的概念 所謂水 銀行是在國家水管理行政主管部門宏觀調(diào)控下建立的以水資源服務(wù)對象 的組織機構(gòu) ，它類似于現(xiàn)代銀行運作模式 ,水銀行 主要是一個集中統(tǒng)一的購銷中介機構(gòu)，利用現(xiàn)代的水利設(shè)施（水庫、溝渠、自來水廠等）來調(diào)配水資源，實現(xiàn)水資源的有效利用 [9]。 因此 ,水銀行 是關(guān)于擁有特定水的使用權(quán)的個人或組織按照合理的運作模式將多余的水存入水銀行 ,從而獲益 ,而需水方在需要時只需付款即可取得水使用權(quán)的模式（ 圖 11）。 圖 11水銀行的模式 （二）建立水銀行的意義 從微觀層面上講，水銀行模式的建立打破了以往用多少水交多少水費的模式，改變了用 水單位在用水過程中的被動地位。 水銀行制度的建立 有助于水的用戶樹立水資源的經(jīng)濟價值觀 ,重視節(jié)水與效益的關(guān)系。過去水用戶只看到水量與水費的關(guān)系 ,而水銀行制度建立后 ,水用戶會發(fā)現(xiàn)通過轉(zhuǎn)讓富余的水可以獲得效益 ,因此 ,提高水的使用效率與節(jié)水成為水用戶首先需要解決的問題。水銀行制度不僅可以保證水用戶從低收益向較高收益的經(jīng)濟活動轉(zhuǎn)讓 ,如由灌溉農(nóng)業(yè)用水向城市和工業(yè)用水的轉(zhuǎn)讓。水權(quán)價格的波動會刺激使用者充分考慮額外的成本和機會成本 ,并且可以增加對節(jié)水措施的投資。因此 ,當交易價格上升時 ,反而會對高產(chǎn)出效益的用戶產(chǎn)生激勵效應(yīng) ,使他們愿意出售使用權(quán) ,從而有利于節(jié)水意識的形成。 從宏觀層面上講，水銀行模式可以實現(xiàn)水資源的用途專移、行業(yè)轉(zhuǎn)移、區(qū)域轉(zhuǎn)移，使水資源從低價值區(qū)間向高價值區(qū)間轉(zhuǎn)移 。 它 還 可以實現(xiàn)跨流域、流域內(nèi)水資源余缺的市場調(diào)配 ,滿足缺水城市持續(xù)發(fā)展所急需的水源問題 ,還可以抑制或避免產(chǎn)生新建大壩及其它工程設(shè) 施的需求 ,減少不必要的公共投資。水銀行的建立還可以實現(xiàn)時間上的用水的平衡，可以在干旱年份創(chuàng)造可靠的水供給，保證滿足未來生產(chǎn)、 山東財經(jīng)大學(xué)學(xué)士學(xué)位論文 3 生活和生態(tài)用水的水供給， 針對季節(jié)性缺水創(chuàng)造可靠保障，實現(xiàn)社會的可持續(xù)發(fā)展。 總之，水銀行不管是在微觀上還是在宏觀上，它的建立對于解決我國水資源與經(jīng)濟發(fā)展的 之間的矛盾具有非常重要的意義。 四 、水銀行具體運行模式的構(gòu)想 在結(jié)合國內(nèi)外關(guān)于水銀行研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)水銀行的概念，本文認為 區(qū)域