銀行系統(tǒng)論文：關(guān)于我省農(nóng)信社財務(wù)管理系統(tǒng)建設(shè)有關(guān)問題的思考(編輯修改稿)
2024-10-16 21:56 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 P 軟件、財務(wù)軟件、集團管理軟件、人力資源管理軟件及小型管理軟件提供商。目前，中國及亞太地區(qū)超過 60 萬家企業(yè)運行用友軟件，其產(chǎn)品在國內(nèi)銀行業(yè)使用較為普遍。如中國人民銀行、銀監(jiān)會、工商銀行、中國銀行、國家開發(fā)銀行、浙江省農(nóng)信社、北京農(nóng)商行、南海農(nóng)信社等。 SAP 公司是全球最大的企業(yè)管理軟件及協(xié)同方案供應(yīng)商、全球第三大獨立軟件供應(yīng)商， 1992 年落地中國。采用 SAP 產(chǎn)品主要銀行有上海浦東發(fā)展銀行、中國光大銀行、招商銀行、錦州商業(yè)銀行、中國銀行信用卡中心 、中信實業(yè)銀行、上海農(nóng)商行等，基本涵蓋了財務(wù)會計和管理會計。 ORACLE 公司是全球最大的信息管理軟件及服務(wù)供應(yīng)商。采用ORACLE 產(chǎn)品銀行有：廣東發(fā)展銀行、國家開發(fā)銀行、中國民生銀行、華夏銀行、建設(shè)銀行等，重慶銀行、山東省農(nóng)信社、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行等，主要以財務(wù)會計為主。 （二）我省農(nóng)信社財務(wù)管理系統(tǒng)產(chǎn)品選型及實施內(nèi)容。在產(chǎn)品選型過程中，項目組與金蝶、用友、 SAP 及 ORACLE 公司的財務(wù)專家進行了充分的溝通和交流，對他們的產(chǎn)品進行了細(xì)致的分析和研究。同時，先后對重慶銀行、上海農(nóng)商行、深圳農(nóng)商行、山 東省農(nóng)信社進行考察，聽取了同業(yè)財務(wù)系統(tǒng)實施的經(jīng)驗和建議。最終經(jīng)過競爭性談判確立了 ORACLE 的財務(wù)管理軟件為我省農(nóng)信社財務(wù)管理系統(tǒng)的產(chǎn)品選型。 結(jié)合我省數(shù)據(jù)大集中的工作規(guī)劃，項目組經(jīng)過反復(fù)論證，明確了我省農(nóng)信社財務(wù)管理系統(tǒng)建設(shè)的總體思路應(yīng)“總體規(guī)劃、分布實施、先試點、再推廣”的原則，將項目實施的內(nèi)容分財務(wù)會計和管理會計兩步走。第一步財務(wù)會計實施的主要內(nèi)容包括：企業(yè)級大總賬（含財務(wù)總賬和業(yè)務(wù)總賬）、與 FNS 的 BANCS 系統(tǒng)對接、資產(chǎn)管理、應(yīng)收、應(yīng)付管理、費用管理、報表管理（含集中報表管理系統(tǒng)、財務(wù)報 表）、新會計準(zhǔn)則等內(nèi)容。待第一步實施完成后，根據(jù)管理的需要可以實施管理會計方面的有關(guān)模塊，比如，資金轉(zhuǎn)移定價，績效管理等。 思考三：系統(tǒng)能滿足我省農(nóng)信社財務(wù)管理和核算的哪些需要 財務(wù)會計這一期主要功能是實現(xiàn)以法人為單位的集中式財務(wù)核規(guī)范會計核算工作和財務(wù)處理流程，將各辦事處、各聯(lián)社、各信用社有關(guān)內(nèi)部帳及有關(guān)賬務(wù)納入財務(wù)管理系統(tǒng)中進行核算和管理，以提供管理信息為核算目標(biāo)，進行科目和記賬控制，提供預(yù)警功能。通過與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的集成應(yīng)用，實現(xiàn)數(shù)據(jù)的雙向傳輸，由核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)上報總賬，財務(wù) 管理系統(tǒng)對總賬進行數(shù)據(jù)挖掘和分析，為逐步實現(xiàn)管理會計和決策分析打下堅實的基礎(chǔ)。 財務(wù)會計實施內(nèi)容包括總賬管理、資產(chǎn)管理、應(yīng)收應(yīng)付管理、費用管理、報表管理等五大部分。 總賬管理模塊的功能主要包括 ：建立企業(yè)總賬，包括銀行業(yè)務(wù)總賬和財務(wù)管理總賬兩大部分?？傎~管理是整個財務(wù)管理系統(tǒng)的核心，包括目前正在開發(fā)的全省農(nóng)信社數(shù)據(jù)大集中項目在內(nèi)的所有存、貸款核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和固定資產(chǎn)、費用、應(yīng)收應(yīng)付等財務(wù)會計業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)都會記錄到總賬系統(tǒng)中，同時所有的財務(wù)管理和分析系統(tǒng)也是以總賬管理系統(tǒng)為數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。 資產(chǎn)管理模塊的功能主要包括：資產(chǎn)卡片賬的設(shè)置、資產(chǎn)的增減、調(diào)整和轉(zhuǎn)移、資產(chǎn)的折舊和報廢、資產(chǎn)的查詢、提供資產(chǎn)業(yè)務(wù)報告等。資產(chǎn)功能模塊可以幫助各聯(lián)社對資產(chǎn)進行有效管理。 費用管理模塊的功能主要包括：支持建立完整的內(nèi)部費用管理體系，可按費用類別或明細(xì)進行控制，可按信用社或按部門、或責(zé)任人細(xì)分費用的責(zé)任中心，建立歸集成
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