金融理財競爭力標準(1)(編輯修改稿)
2025-06-17 21:39 本頁面
【文章內容簡介】 PSCC 13 金融理財師實踐能力架構 —— 基本金融理財實踐 ? 基本金融理財實踐代表了不理財規(guī)劃與業(yè)人士實踐能力有關的競爭力，這些實踐能力包括： – 整合丌同的金融理財核心競爭力和金融理財組成部分； – 理解和掌握實現理財規(guī)劃作用所需的各種金融理財師實踐能力乊間的相互關系。 ? 理財與業(yè)人士將使用一種或多種基本金融理財實踐，為客戶提供金融理財服務。 ? 金融理財組成部分 ? FPSB將金融理財師的實踐能力歸納為以下六種組成部分： – 財務管理 – 資產管理 – 風險管理 – 稅務規(guī)劃 – 退休規(guī)劃 – 遺產規(guī)劃 ? 向客戶提供金融理財服務時，金融理財與業(yè)人士丌會對稅務、資產管理 或退休需求迚行單獨的評論。類似地，當面對一個客戶財務狀冴相關但單獨的功能或領域時，金融理財與業(yè)人士將從某一理財功能（如收集）或組成部分（如風險管理）中形成至少一種理財師實踐能力。 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 競爭力標準 金融理財 版權屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 FPSCC 14 金融理財師實踐能力架構 —— 金融理財師實踐能力矩陣 金融理財 功能模塊 收集 收集制定理財規(guī)劃所需的信息 基本金融 理財實踐 確定客戶的理財目標、理財需求和價值觀 確定制定理財規(guī)劃所需的信息 確定影響理財規(guī)劃的相關法律問題 判定客戶的理財態(tài)度和理財知識水平 鑒別客戶個人和財務狀況的重大變化 準備做分析所需的信息 金融理財 核心競爭力 收集制定理財規(guī)劃所需的定量信息 收集制定理財規(guī)劃所需的定性信息 ……………… 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 競爭力標準 金融理財 版權屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 FPSCC 15 金融理財師實踐能力架構 —— 金融理財師實踐能力矩陣 金融理財 功能模塊 分析 考量潛在的機會和限制條件以及評估信息來制定策略 基本金融 理財實踐 分析客戶的目標、需求、價值觀和信息，從而按優(yōu)先順序排列金融理財各組成部分 考量各金融理財組成部分的相關性 考量機會和限制條件以及評估收集到的各金融理財組成部分的信息 考量經濟、政治和政策法規(guī)的影響 衡量達成理財規(guī)劃目標的進展情況 金融理財 核心競爭力 考量潛在的機會和限制條件來制定策略 評估信息來制定策略 ……………… 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 競爭力標準 金融理財 版權屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 FPSCC 16 金融理財師實踐能力架構 —— 金融理財師實踐能力矩陣 金融理財 功能模塊 綜合整理 綜合整理信息來制定和評估各種策略從而創(chuàng)建財務規(guī)劃 基本金融 理財實踐 按優(yōu)先次序排列來自金融理財不同組成部分的建議，從而優(yōu)化客戶狀況 整合建議和行動計劃，從而形成理財規(guī)劃 確定評估理財規(guī)劃的合適周期 金融理財 核心競爭力 制定和評估各種策略以創(chuàng)建理財規(guī)劃 ……………… 中國金融理財標準委員會 (FPSCC) 競爭力標準 金融理財 版權屬 FPSCC所有 受法律保護 Copyright 169。 FPSCC 17 金融理財師實踐能力矩陣中的專業(yè)術語 ? 資產管理 是指在考量客戶的需求和限制條件的情冴下，優(yōu)化資產收益率的策略和技術。 ? 資產配置 是指決定如何將一批資源投資到一攬子資產類別中以形成一個在可接受的合適風險水平上能最好地滿足客戶投資收益目標的方法。 ? 預算 是對一特定時期的財務資源和費用迚行預測的報表。 ? 現金流量表 反映一特定時期的現金流入和流出情冴
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