[合同協(xié)議]中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司湖南省分公司反洗錢工作實(shí)施細(xì)則(編輯修改稿)
2025-06-13 13:57 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 即通知本機(jī)構(gòu)反洗錢崗人員，經(jīng)其審核，符合大額交易條件的，由其填寫《大額交易報(bào)告表》（見附件 1），經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字蓋章后，以傳真方式逐級(jí)上報(bào)至省公司客戶服務(wù)部。 （二）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在傳真上報(bào)的同時(shí)應(yīng)將《大額交易報(bào)告表》的電子版通過公司郵箱向上一級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)送。 （三）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)于大額交易發(fā)生后二個(gè)工作日內(nèi)將《大額交易報(bào)告表》逐級(jí)上報(bào)至省公司客戶服務(wù)部，省公司客戶服務(wù)部將報(bào)告表提交公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核后，應(yīng)于大額 交易發(fā)生后五個(gè)工作日內(nèi)將報(bào)告表以電子方式上報(bào)人民銀行長(zhǎng)沙中心支公司和湖南保監(jiān)局。 第十二條 本細(xì)則中可疑交易是指資金流動(dòng)的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的交易。包括收取保險(xiǎn)費(fèi)、退保、賠償或給付等。 第十三條 各 中心支公司、支公司和營(yíng)銷服務(wù)部等 應(yīng)將本機(jī)構(gòu)發(fā)生的下列交易或者行為作為可疑交易，按本辦法規(guī)定上報(bào)： （一）短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。 （二）頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。 （三）對(duì)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn) 產(chǎn)品的保障功能和投資收益。 （四）猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。 （五）發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。 （六）購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)公司工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買的。 （七）以躉交方式購(gòu)買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。 （八）大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的。 （九）不關(guān) 注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。 （十）明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分。 （十一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源。 （十二）單位客戶堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。 （十三）單位客戶首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。 （十四）通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。 （十五）與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系
畢業(yè)設(shè)計(jì)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1