[合同協(xié)議]中國人民人壽保險股份有限公司湖南省分公司反洗錢工作實施細(xì)則-資料下載頁
2025-05-08 13:57本頁面
【正文】 ； （四） 如公司業(yè)務(wù)或財務(wù)制度規(guī)定，相關(guān)記錄保存期限高于本辦法規(guī)定的，從該規(guī)定；如果低于本辦法規(guī)定的，則依據(jù)本辦法規(guī)定的期限保存。 第十九條 客戶資料包括依 據(jù)本辦法規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別時獲得的客戶身份證明資料，以及依據(jù)公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定為客戶辦理保險業(yè)務(wù)時取得的其它客戶資料；交易記錄包括公司保險業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)單證、保險合同、會計憑證等。 上述資料及記錄包括紙質(zhì)文件、電子介質(zhì)文件及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)資料。 第五章 責(zé)任 第二十條 公司工作人員違反本辦法，有下列行為之一的，將視情況對違規(guī)機(jī)構(gòu)給予警告、通報批評、限期整改的處分，對違規(guī)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、直接責(zé)任人及相關(guān)責(zé)任人給予警告、記過、降職處分： （一） 未按照規(guī)定對客戶資料進(jìn)行審查、識別，致使公司依據(jù)不實客戶身份資料承保不符合承保 條件的保險業(yè)務(wù)或在不符合公司業(yè)務(wù)規(guī)定的情況下為客戶辦理退保、賠償或給付等業(yè)務(wù)的； （二）未按照規(guī)定保存客戶資料和交易記錄的； （三）未按照規(guī)定對大額和可疑支付交易進(jìn)行審查和報告的； （四）對明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報告的； （五）對可疑支付交易不認(rèn)真進(jìn)行核實、認(rèn)定，致使誤報、漏報、錯報的； （六）違反規(guī)定泄露支付交易信息或客戶信息的。 第二十一條 公司工作人員違反本辦法規(guī)定，因過失導(dǎo)致或故意協(xié)助洗錢行為的，對違規(guī)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人將給予降職、解聘處分；對直接責(zé)任人及相關(guān)責(zé)任人將給予開除處分；涉嫌犯罪的，移交司法 機(jī)關(guān)依法處理。 第二十二條 公司在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)及公司相關(guān)規(guī)定，從事不正當(dāng)競爭，不履行法定反洗錢義務(wù)被中國人民銀行或監(jiān)管機(jī)關(guān)追究責(zé)任的，對該違規(guī)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、直接責(zé)任人及相關(guān)責(zé)任人給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，將給予降職、解聘、開除處分。 第六章 附則 第二十三條 本辦法相關(guān)用語含義如下： （一）“客戶”包括投保人、被保險人、受益人以及他們的委托代理人。 （二）“保險業(yè)務(wù)”包括收取保險費、退保、賠償或付。 （三）“短期”指十個工作日以內(nèi)，包括十個工作日。 （四）“頻繁”指十個工作日內(nèi)發(fā) 生三次以上。 第二十四條 本辦法自發(fā)布之日起開始實施。 二 ○○ 八年十一月
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