[合同協(xié)議]中國人民人壽保險股份有限公司湖南省分公司反洗錢工作實施細則(已修改)
2025-05-24 13:57 本頁面
【正文】 中國人民人壽保險股份有限公司湖南省分公司 反洗錢工作實施細則 第一章 總 則 第一條 為預(yù)防洗錢活動，防范洗錢風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合公司實際，制定《 中國人民人壽保險股份有限公司湖南省分公司反洗錢工作實施細則 》(以下簡稱 “細則” )。 第二條 本細則所稱反洗錢，是指公司為了防止通過購買保險產(chǎn)品的方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金 融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照國家相關(guān)法律法規(guī)及本辦法的規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 第三條 反洗錢工作在“中國人民人壽保險有限公司湖南省分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組”領(lǐng)導(dǎo)下進行，各支機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織本機構(gòu)反洗錢工作。負(fù)責(zé)具體反洗錢工作的日常管理、組織協(xié)調(diào)，負(fù)責(zé)對大額交易和可疑交易進行核實、認(rèn)定、協(xié)查和報告，并遵守保密原則，即在依法履行反洗錢業(yè)務(wù)過程中獲得的客戶身份信息和交易資料應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定不得向任何單位或個人提供。 第二章 客戶身份資料的收集、審查與識別 第四條 各中心支公司、支公司和營銷服務(wù)部等為單位和個人辦理投保手續(xù)時，必須嚴(yán)格按規(guī)定對客戶資料進行審查，以識別客戶身份。 第五條 各中心支公司、支公司和營銷服務(wù)部等為單位客戶辦理投保、退保、賠償或給付手續(xù)時，應(yīng)按以下要求請客戶出具身份證件，并留存相關(guān)證件的復(fù)印件： （一）企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本。 （二）非法人企業(yè)或企業(yè)分支機構(gòu)，應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照副本。 （三）事業(yè)單位，應(yīng)出具事業(yè)單位法人登記證。 （四）工會組織，應(yīng)出具工會法人登記證書。 （五）社會團體，應(yīng)出具社會團體法人登記證書，宗教組織還 應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。 （六）外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。 （七）外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明。外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證。 （八）個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本。 （九）居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明。 （十）法律、法規(guī)和國家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件
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