銀行系統(tǒng)論文：如何著力銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制(編輯修改稿)
2025-06-12 21:24 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 進行后評價，要求合規(guī)部門向管理層提供應(yīng)修改的依據(jù)或建議，以及修改期限等；支持合規(guī)部門進行日常合規(guī)風(fēng)險的信息收集、識別、跟蹤和評估等。 當(dāng)然，由于銀行各自的文化差異，其合規(guī)政策也不可能是千篇一律的。但它必須做到每一個條款都是可執(zhí)行的。銀行合規(guī)政策至少應(yīng)包括以下五個方面內(nèi)容：明確銀行倡導(dǎo)的合規(guī)文化；董事會和高級管理層的責(zé)任；合規(guī)部門架構(gòu)的有關(guān)問題，包括部門設(shè)立、獨立性、組織結(jié)構(gòu)、資源配備、職責(zé)范圍等；其他各部門的合規(guī)責(zé)任，合規(guī)政策必須明確指出業(yè)務(wù)部 門對于合規(guī)風(fēng)險管理負直接責(zé)任，每個部門的負責(zé)人都有管理和報告本部門合規(guī)風(fēng)險的責(zé)任，包括以什么樣的報告路線報告合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險的報告方式等；明確合規(guī)部門與其他部門的分工與合作機制，尤其是與法律部門（如果法律與合規(guī)分設(shè)）、風(fēng)險管理部門和內(nèi)審部門的相互關(guān)系。 三、銀行合規(guī)文化的內(nèi)涵？ 合規(guī)文化理所當(dāng)然是銀行文化的核心構(gòu)成要素。合規(guī)文化所包含的內(nèi)涵相當(dāng)豐富，不但包括誠實、守信、正直等道德價值標(biāo)準(zhǔn)或行為操守準(zhǔn)則，并且誠信和正直等還是合規(guī)的重要基礎(chǔ)。因此，合規(guī)文化需要銀行高層倡導(dǎo)并做出表率。同時，銀行合規(guī)文化 還包含“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)意識”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”和 “主動合規(guī)”等理念、意識和行為準(zhǔn)則。 由于合規(guī)經(jīng)營是 銀行業(yè)機構(gòu)存在和發(fā)展的根本前提，也是銀行業(yè)機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的關(guān)鍵所在，所以合規(guī)文化理所當(dāng)然是銀行文化的核心構(gòu)成要素。合規(guī)文化所包含的內(nèi)涵相當(dāng)豐富，不但包括誠實、守信、正直等道德價值標(biāo)準(zhǔn)或行為操守準(zhǔn)則，并且誠信和正直等還是合規(guī)的重要基礎(chǔ)。因此，合規(guī)文化需要銀行高層倡導(dǎo)并做出表率。同時，銀行合規(guī)文化還包含“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)意識”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”和“主動合規(guī)”等理念、意識和行為準(zhǔn)則。在此，簡單說一下后兩個支點，以與過去傳統(tǒng)的銀行合規(guī)文化相區(qū)別。 首先，強調(diào)“有效互動”的合規(guī)文化。通 過合規(guī)與監(jiān)管的有效互動，解決過去銀行與監(jiān)管者博弈、銀行主要采取規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的傳統(tǒng)理念，即糾正過去的“貓鼠游戲”這一認(rèn)識。如果銀行合規(guī)仍沿用這一文化，那么合規(guī)的有效性不可能得到保證，在此文化規(guī)則下，隱瞞和虛報很難被杜絕。解決上述潛規(guī)則需要銀行和監(jiān)管機構(gòu)兩方面共同努力：一方面，監(jiān)管規(guī)則的出臺要更深入地征求銀行的意見，給予監(jiān)管對象充分的話語權(quán)，使監(jiān)管規(guī)則更具操作性，更符合銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的實際需求；另一方面，銀行也必須積極主動地爭取和利用好自己在法律、規(guī)則和準(zhǔn)則制定過程中的話語權(quán)，圍繞擬出臺法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的可行性 、未來執(zhí)行效果、制約因素以及對銀行經(jīng)營與產(chǎn)品創(chuàng)新的影響等，提出自己客觀的意見和需求，主動爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。這就需要銀行合規(guī)部門密切關(guān)注和持續(xù)跟 蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的制定與修改等，及時正面和系統(tǒng)地闡述銀行業(yè)機構(gòu)自身的觀點。所謂“合規(guī)創(chuàng)造價值”部分也就體現(xiàn)在這里。 其次，樹立“主動合規(guī)”的合規(guī)文化。倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進行適當(dāng)?shù)母倪M，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，并
黨政相關(guān)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1