反洗錢自查報告(編輯修改稿)
2025-06-04 13:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 位職責，各柜員持證上崗，確保反洗錢工作的順利開展。 二、反洗錢內(nèi)控制度建設情況。得 7 分 自年初以來，我社制定了反洗錢工作方案，對反洗錢工作進行了全面部署，制定了反洗錢崗位職責，在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作，明確具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期檢查，每天必須登錄兩次，及時、準確、完整的報備，確保反洗錢工作的深入開展。 三、大額和可疑交易報告情況。得 16 分 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 9 月 20 間，我社大額和可以交易筆數(shù)498 筆，存款業(yè)務 242 筆，金額 2550 萬元，其中存款 140 筆，金額 629萬元，取款 102 筆，金額 1921 萬元；轉(zhuǎn)賬業(yè)務 182 筆，金額 2893 萬元， 其中轉(zhuǎn)賬存取 49 筆，金額 1142 萬元，匯兌 67 筆，金額 781 萬元，網(wǎng)銀業(yè)務 66筆，金額 970 萬元； ATM 機業(yè)務 41 筆，金額 14 萬元；短信扣款、消費、手續(xù)費共計 33 筆，金額 3 萬元。 我社基本能按照反洗錢的規(guī)章制度上報，沒有漏報現(xiàn)象，對大額可疑交易沒有超期上報現(xiàn)象，對大額可疑交易內(nèi)容填寫真實完整，認真甄別，通過聯(lián)網(wǎng)核查進行客戶身份識別。加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。 建立臺帳制度和異常交易報告制度，加強對大額匯兌交易、大額現(xiàn)金交易、大額轉(zhuǎn)帳交易進行詳細登記、 分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。 按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。 狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。 四、客戶身份識別。得 20 分 我社基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性； 能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶 活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。 能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、留存資料不完整的帳戶。 五、帳戶資料及交易記錄保存情況。得 8 分 我社職工能自覺加強帳戶管理，建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學有效的交易監(jiān)測，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關規(guī)定的問 題。 六、反洗錢宣傳和業(yè)務培訓情況。得 4 分 我社組織反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、懸掛條幅、到集市進行宣傳等方式，結合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊反洗錢活動的社會氛圍。今年 7 月份，聯(lián)社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓員工進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。 七、自主管理。得 9 分 按規(guī)定開展反洗錢內(nèi)部檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，對整改不到位的追究責任人。 八、接受檢查及處罰。得 5 分 積極配合人民銀行的反洗錢檢查及調(diào)查工作。 九、協(xié)助配合公安、司法機關打擊洗錢犯罪活動。得 3 分 十、涉案情況。得 3 分 我社員工沒有參與洗錢
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