信用社(銀行)開展反洗錢工作自查報告模版(編輯修改稿)
2025-05-30 08:37 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 告，并完善分析和報告要素，向聯(lián)社提供有力的識別資料。 XX 年 11 月至 XX 年 12 月期間，我社反洗錢錄入上報系統(tǒng)錄 入筆數(shù)共 184 筆，交易金額 6516 萬元 。存款業(yè)務 84 筆，金額 2473 萬元 。取款業(yè)務 100 筆，金額 4039 萬元 。其中對公存款 3 筆，金額 185 萬元 。對公取款 22 筆，金額 1545 萬元 。個人存款 81 筆，金額2288 萬元 。個人取款 78 筆，金額 2494 萬元。 我社基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立異常交易報告制度，制定《客戶交易信息表》來加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細登記、分析及保存情況，防 止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出大額報送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。 四、精心組織自查工作 對 XX 年 11 月以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、客戶交易信息表和綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。其中： (一 )大額交易方面檢查涉及項目 對法人、其他組織和個體工商戶 (以下統(tǒng)稱單位 )之間金額 100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬 。 對金額 20 萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付 。 對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。 (二 )可疑支付交易方面檢查涉及項目 對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別： 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 。 資金收付頻率及金額與 企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符 。 資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符 。 企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符 。 周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務特點明顯不符 。 相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 。 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 。 短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的個人匯款 。 存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符 。 個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計 100 萬元以上現(xiàn)金收付 。 1與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付 。 1頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 。 1有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測 。 (三 )經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務 。暫時未發(fā)現(xiàn)相關的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。 五、通過本次自查發(fā)現(xiàn)的不足之處 我社基本上能按照反洗錢的有關規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng) 的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。 今后，我社將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度 。二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展 。三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中找缺陷漏洞 。四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大 額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動 。五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度 。六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報聯(lián)社反洗錢部門及上級領導機構(gòu)。 相關推薦： 衛(wèi)生院自查報告 衛(wèi)生室自查報告 團支部目標管理考核自查情況報告 企業(yè)生產(chǎn)自查報告 校園安全自查報告 企業(yè)招商引資自查報告 第四篇：信用社反洗錢自查工作報告
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