信用社(銀行)開(kāi)展反洗錢(qián)工作自查報(bào)告模版(編輯修改稿)
2025-05-30 08:37 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 告，并完善分析和報(bào)告要素，向聯(lián)社提供有力的識(shí)別資料。 XX 年 11 月至 XX 年 12 月期間，我社反洗錢(qián)錄入上報(bào)系統(tǒng)錄 入筆數(shù)共 184 筆，交易金額 6516 萬(wàn)元 。存款業(yè)務(wù) 84 筆，金額 2473 萬(wàn)元 。取款業(yè)務(wù) 100 筆，金額 4039 萬(wàn)元 。其中對(duì)公存款 3 筆，金額 185 萬(wàn)元 。對(duì)公取款 22 筆，金額 1545 萬(wàn)元 。個(gè)人存款 81 筆，金額2288 萬(wàn)元 。個(gè)人取款 78 筆，金額 2494 萬(wàn)元。 我社基本能按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立異常交易報(bào)告制度，制定《客戶交易信息表》來(lái)加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析及保存情況，防 止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出大額報(bào)送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。 四、精心組織自查工作 對(duì) XX 年 11 月以來(lái)大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目通過(guò)賬薄原始記錄、客戶交易信息表和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。其中： (一 )大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目 對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶 (以下統(tǒng)稱(chēng)單位 )之間金額 100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬 。 對(duì)金額 20 萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付 。 對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 (二 )可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目 對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別： 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 。 資金收付頻率及金額與 企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符 。 資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符 。 企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符 。 周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符 。 相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 。 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 。 短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款 。 存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符 。 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì) 100 萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付 。 1與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付 。 1頻繁開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付 。 1有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè) 。 (三 )經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開(kāi)立有匿名賬戶或假名賬戶，沒(méi)有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù) 。暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。 五、通過(guò)本次自查發(fā)現(xiàn)的不足之處 我社基本上能按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng) 的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。 今后，我社將嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢(qián)工作力度 。二是不斷完善反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展 。三是要不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，在自查中找缺陷漏洞 。四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大 額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng) 。五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的社會(huì)宣傳力度 。六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢(qián)行為的，將及時(shí)上報(bào)聯(lián)社反洗錢(qián)部門(mén)及上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。 相關(guān)推薦： 衛(wèi)生院自查報(bào)告 衛(wèi)生室自查報(bào)告 團(tuán)支部目標(biāo)管理考核自查情況報(bào)告 企業(yè)生產(chǎn)自查報(bào)告 校園安全自查報(bào)告 企業(yè)招商引資自查報(bào)告 第四篇：信用社反洗錢(qián)自查工作報(bào)告
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