信用社反洗錢工作管理辦法(編輯修改稿)
2025-02-27 02:43 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 定期開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作； （六）完成反洗錢主管部門交辦的其它工作。 第十條 反洗錢工作人員應(yīng)具備的條件： （一）具有良好的職業(yè)道德和高度的工作責(zé)任感； （二）能夠熟練掌握反洗錢法律、法規(guī)及規(guī)章 制度和操作規(guī)程； （三）具有一定的分析、判斷和處理反洗錢業(yè)務(wù)問題的能力，能認(rèn)真分析判斷可疑交易； （四）反洗錢工作人員要經(jīng)上級(jí)主管部門培訓(xùn)合格后，方可上崗。 第三章 反洗錢義務(wù) 第十一條 建立健全反洗錢內(nèi)控制度。省農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，并對(duì)工作人員進(jìn)行培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。 省農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)控制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。 第十二條 建立客戶身份識(shí)別制度。各級(jí)機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)榭蛻艮k理規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，對(duì)獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。 第十三條 建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在銷戶之日起，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。交易信息包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來源和去 向、提取資金的方式等。 第十四條 建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度。凡交易超過規(guī)定金額或發(fā)現(xiàn)可疑
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