證券公司投資者適當(dāng)性制度指引(編輯修改稿)
2025-06-01 08:16 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 6 風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí) 。 證券公司 經(jīng) 重新評(píng)估調(diào)整 客戶 風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí) 的 ， 應(yīng)當(dāng) 將 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 評(píng)估結(jié)果 交 客戶 簽署 確認(rèn) ，并以書面方式記載留存 。 第三章 了解 金融 產(chǎn)品 或 金融 服務(wù) 第十 四 條 證券公司 向客戶 銷售 金融產(chǎn)品 、提供金融服務(wù) ， 應(yīng) 當(dāng) 根據(jù)產(chǎn)品 或服務(wù) 的性質(zhì)和特點(diǎn)， 了解 以下信息 ： （ 一）發(fā)行人的 基本信息 ； （二） 是否依法發(fā)行或提供 ； （三）期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等； （四）投資安排，如可投資的范圍和對(duì)象、投資比例等 ； （ 五 ）基礎(chǔ)資產(chǎn)的狀況； （ 六 ）擔(dān)保品或其他信用保障及其價(jià)值 情況 ； （ 七 ） 風(fēng)險(xiǎn)收益特征，如 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、 預(yù)期收益率、 收益波動(dòng) 性 等 ； （ 八 ） 投資者 購(gòu)買、持有或出售 產(chǎn)品 或服務(wù) 的成本、費(fèi)用 和 可能的損失； （ 九 ） 可能存在的其他風(fēng)險(xiǎn)因素 。 第十 五 條 證券公司銷售復(fù)雜 或高風(fēng)險(xiǎn) 金融產(chǎn)品，還應(yīng)當(dāng)了解以下信息： （一）產(chǎn)品的結(jié)構(gòu) 、 定價(jià)方式 和杠桿 情況 ； 7 （二）產(chǎn)品 信用風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和復(fù)雜程度，如發(fā)行人、對(duì)手方或有關(guān)參照 方 的信用狀況 以及 發(fā)行人、產(chǎn)品提供方的經(jīng)驗(yàn)和聲譽(yù)等； （三）客戶是否會(huì)被要求追加后續(xù)投資或承擔(dān)后續(xù)債務(wù)； （四） 客戶可能產(chǎn)生的本金損失和最大損失； （五） 可能存在的 其他 重大風(fēng)險(xiǎn)因素 。 前款 所稱復(fù)雜 或高風(fēng)險(xiǎn) 金融產(chǎn)品，是指產(chǎn)品的條款和特征不易被 客戶 理解、具有復(fù)雜的結(jié)構(gòu)、不易估值、 流動(dòng)性較低 、 透明度較低、 損失可能超過購(gòu)買支出 等 金融產(chǎn)品。 第十 六 條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的金融產(chǎn)品 或 金融服務(wù) 的 信息，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。 證券公司 可以 制作金融產(chǎn)品 或 金融 服務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估表，根據(jù)金融產(chǎn)品 或 金融 服務(wù) 的 評(píng)估因素 與 產(chǎn)品 或服務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的相關(guān)性，確定各項(xiàng)評(píng)估因素的分值和權(quán)重，建立評(píng)估分值與產(chǎn)品 或服務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。 第十 七 條 證券公司代銷 本公司以外 的 其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的 金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)要求委托方提供本指引第 十四 條 和 第 十五條 規(guī)定的 信息，以便對(duì)代銷產(chǎn)品 的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 進(jìn)行評(píng)估。 第十八 條 證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司 發(fā)行 的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)審慎選擇受托方，確認(rèn)受托方具備代銷相關(guān) 8 產(chǎn)品的資格。 證券公司應(yīng)當(dāng)向受托方提供本指引第 十四 條 和 第 十五條 規(guī)定的 信息， 方便 受托方履行 投資者 適當(dāng)性職責(zé)。 第四章 適當(dāng)性 管理 第 十九 條 證券公司銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶 披露 產(chǎn)品或服務(wù)的說明書等信息披露文件、公司與客戶之間可能存在的利益沖突以及 有助于客戶理解相關(guān)投資并進(jìn)行分析判斷的 其他 信息 。 證券公司向客戶出具的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)材料不得含有虛假、誤導(dǎo)性信息或存在重大遺漏，不得欺詐客戶。 第 二十 條 證券公司銷售復(fù)雜
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