對銀行從嚴(yán)治行合規(guī)管理的幾點(diǎn)思考(編輯修改稿)
2024-10-13 11:17 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 不到位，有的對企業(yè)資金的來龍去脈一無所知，有的信貸員盡職記錄草率應(yīng)付，有的不能落實(shí)企業(yè)出庫通報(bào)制度，企業(yè)回籠歸行率長期不達(dá)標(biāo)等；在財(cái)會(huì)管理方面，未認(rèn)真履行會(huì)計(jì)監(jiān)督職責(zé)，費(fèi)用憑證要素不全等。這些問題都暴露出基層行存在制度執(zhí)行不力的問題。 （三）對員工素質(zhì)的推動(dòng)力不夠。從目前情況看，基層行大多數(shù)員工是與農(nóng)業(yè)銀行分家過來的，老齡化情況較為嚴(yán)重，同時(shí)業(yè)務(wù)素質(zhì)偏低，難以適應(yīng)現(xiàn)代銀行管理的需要，尤 其是專業(yè)人才的缺乏已經(jīng)成為基層＃＃銀行合規(guī)管理的 “瓶頸 ”因素。同時(shí)，＃＃銀行對員工素質(zhì)的基本準(zhǔn)入、上崗條件缺乏硬約束，即使進(jìn)行培訓(xùn)考試也多流于形式，奏效甚微，致使部分員工的學(xué)習(xí)求知?jiǎng)恿θ笔?，造成能者多勞、庸者少勞、做多做少一個(gè)樣、做好做壞一個(gè)樣的現(xiàn)象普遍存在。 （四）對合規(guī)操作的管控力不夠。主要表現(xiàn)在：重事后監(jiān)督、輕事前監(jiān)督的現(xiàn)象普遍存在，致使基層行存在屢查屢犯問題；上級行檢查的頻率低，且多為抽查，難以覆蓋基層行的全部業(yè)務(wù)，容易形成監(jiān)管漏洞；人情大于制度、大事化小、小事化了的現(xiàn)象普遍存在，使基層行認(rèn)為查出問題再協(xié)調(diào)不遲；對查出的問題處罰力度不夠、不足以不引起重視也是一個(gè)重要因素。 三、實(shí)施從嚴(yán)治行，合規(guī)管理的對策 ＃＃銀行從嚴(yán)治行合規(guī)管理是一項(xiàng)綜合性的系統(tǒng)工程，需要從方方面面去抓。從嚴(yán)治行是要求，合規(guī)管理是抓手。通過合規(guī)管理達(dá)到從嚴(yán)治行的目的，二者是具 有一致性。要抓好合規(guī)管理，除進(jìn)一步完善合規(guī)管理制度、開展合規(guī)文化建設(shè)外，需要重點(diǎn)從以下四個(gè)方面進(jìn)行整治。 （一）必先治 “官 ”。意為領(lǐng)導(dǎo)班子的治理。合規(guī)管理必須從高層做起，因此應(yīng)把領(lǐng)導(dǎo)班子作為第一治理對象。領(lǐng)導(dǎo)班子是一個(gè)單位的核心或中樞神經(jīng)，處于指揮、帶領(lǐng)、示范地位，其思想、行為、言論、決策、作風(fēng)以及待人接物等對下級人員有很強(qiáng)的影響力。所謂的上行下效亦即此意。這種影響力對單位的治理也極具影響力。實(shí)踐證明，正向的影響和
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