工業(yè)園投資(集團)有限公司籌資管理制度(編輯修改稿)
2025-05-29 11:44 本頁面
【文章內容簡介】 ： 貸款種類、用途、貸款金額、利息率、貸款期限、利息及本金的償還方式及資金來源、違約責任等。 （七） 辦理抵押登記或簽訂擔保協(xié)議 和銀行一起去辦理抵押物的抵押登記手續(xù)或與擔保公司簽訂擔保合同。 （八） 取得借款 借款合同生效后，銀行可在核定的貸款指標范圍內，根據(jù)用款計劃和實際需ⅩⅩⅩⅩ 籌資管理制度 5 要，一次或分次將貸款轉入公司帳戶，以便公司使用。銀行對公司資金使用情況進行監(jiān)督。 （九） 公司到期歸還借款，按合同支付利息 公司應按照借款計劃使用資金 ,不得隨意改變資金用途 ,如有變動須經(jīng)原審批銀行批準，資金財務部應及時計提和支付借款利息。 （十） 銀行借款注意事項 財務部建立借款臺帳，在借款到賬的當日據(jù)實登記每筆借款的合同編號、貸款銀行名稱、借入金額、借款日期、還款日期和借款利率等事項．及時計算、提取應計利息，準確反映利息支出和本金償還情況。 。 ，銀行規(guī)定報送的材料中需由資金財務部以外的其他部門提供的，資金財務部應提前通知相關部門。銀行臨時要求報送的材料，資金財務部應在得到銀行通知時立即通知相關部門準備，通知內容及時間應形成文字記錄。相關部門在接到通知后應在一天內提供所需資料，并形成文件交接記錄。 ⅩⅩⅩⅩ 籌資管理制度 6 第四章 商業(yè)信用管理 第七條 商業(yè)匯票管理 （一） 釋義 商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。應根據(jù)辦理貸款和辦理商業(yè)匯票的難易程度、籌資成本、哪種業(yè)務的辦理時間更能滿足支付的需要等條件選擇是否辦理商業(yè)匯票。 商業(yè)承兌匯票由于信用水平低，難以被對方公司接受。應根據(jù)實際情況限制利用此方式融資。 （二） 銀行承兌匯票管理 1. 辦理程序 辦理銀行承兌匯票視同辦理銀行短期借款，審批手續(xù)同銀行借款。主要程序如下： （ 1） 資金財務部經(jīng)理提出融資方案報總經(jīng)理審核，總經(jīng)理辦公會批準。 （ 2） 擔保單位出具擔保函及提供銀行要求報送的全部資料。 （ 3） 向銀行提出出票申請，按銀行規(guī)定報送相關資料。 （ 4） 通過銀行審批，與銀行簽訂承兌協(xié)議；與銀行及擔保單位簽訂擔保合同。 （ 5） 銀行開具承兌匯票。 （ 6） 資金財務部取得匯票并通知收款人到公司領取，特殊情況下由業(yè)務人員與財務人員一起送交收款人。 2. 注意事項 （ 1） 分期付款的合同必須按合同規(guī)定的付款期和每期付款金額分別開具銀行承兌匯票。 （ 2） 銀行承兌匯票預留銀行保證金不得高于匯票金額的 ％。 （三） 商業(yè)匯票的使用 1. 公司收到的商業(yè)匯票到期前如果公司急需資金可以到銀行辦理貼現(xiàn)手續(xù) ,貼現(xiàn)率不應高于銀行同期貸款利率。 2. 資金財務部對商業(yè)匯票進行臺帳管理 ，按收到和簽發(fā)的商業(yè)匯票分別進行登記。簽發(fā)的商
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