【文章內容簡介】 重失職，管理不力，致使內部控制制度和風險管理制度存在嚴重缺陷導致案件發(fā)生。 （四）因違反決策程序造成重大決策失誤，導致公司資產發(fā)生損失。 （五）因參與內幕交易或者違規(guī)關聯(lián)交易，導致公司資產發(fā)生損失。 （六）未按規(guī)定進行業(yè)務檢查，導致案件隱患未被及時發(fā)現(xiàn)，或者因對檢查發(fā)現(xiàn)的問題不及時進行有效整改，導致重大案件發(fā)生。 （七 ）案件引發(fā)系統(tǒng)性風險或群體性事件，造成的社會影響特別惡劣、后果特別嚴重。 第十九條 保險機構通過以下情形自查發(fā)現(xiàn)的案件，若屬于自然人作案，在管理責任追究上可以從輕處理： （一）在業(yè)務流程中，關聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （二）在業(yè)務流程中，通過流程監(jiān)督機制或 IT 系統(tǒng)預警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （三）業(yè)務流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經 向本機構負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （四）在本機構組織的檢查或在本機構內審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經本機構采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （五）在上級機構組織的檢查或在上級機構內審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責成或會同該機構采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （六）保險機構按照保監(jiān)會或其派出機構的部署，在組織開展全面自查或專項自查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經該機構采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （七）作案嫌疑人迫于內部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案 行為未暴露前，主動向本機構坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件。 （八）其他情形自查發(fā)現(xiàn)的案件。 19 發(fā)案機構及其上級機構應對上述自查發(fā)現(xiàn)案件進行調查確認。在報告案件時，應注明屬于自查發(fā)現(xiàn)案件、詳細敘述自查發(fā)現(xiàn)案件的背景和過程、提出認定意見，由上級機構出具認定結果，并由總公司或者省級分公司主要負責人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會或其派出機構報告。 第二十條 有下列情形之一的，可以從輕追究相關人員責任： （一）通過加大案件治理、完善流程操作、改進業(yè)務管理、加強內審（稽核）檢查及采取得當措施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的。 （二）案發(fā)前 發(fā)現(xiàn)內控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。 （三）案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回損失程度相應減輕有關人員責任。 （四）在受到脅迫情況下行為失當，事后積極補救的。 （五）有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕處理情節(jié)的。 出現(xiàn)上述情形的，發(fā)案機構及其上級機構應出具書面證明材料，經各級機構集體研究通過，由總公司或者省級分公司主要負責人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會或其派出機構報告。 第二十一條 保險機構發(fā)生案件，應在案發(fā)之日起 6 個月內，對案件責任人員的責任追究作出處理決定。 案情復雜的，經請示保監(jiān)會或其派出機構可以適當延長。 第二十二條 相關責任人退休不到 2 年（含 2 年）的，仍應當追究其案件責任。 相關責任人已經調離原工作崗位的，由發(fā)案保險機構追究其案件責任，并將處理決定通知其現(xiàn)工作的單位；對不能通知的，由作出處理決定的保險機構將處理決定予以公告。 第二十三條 對應當追究責任而未追究責任，或者責任追究不到位的保險機構的主要負責人，由任命、選舉或聘用機構給予記過以上的紀律處分。 20 第二十四條 在案件責任追究過程中，進行案件責任追究的相關保險機構應當告知案件責任人案件情況、擬處理 意見，并聽取相關案件責任人員的陳述、申辯，作出公正處理。案件責任追究決定應當制作書面決定，說明被問責行為事實和處理依據(jù)，并送達當事人。 保險機構案件責任人員，如果對責任追究決定不服，可以按照規(guī)定程序向作出責任追究決定機構或上級機構申訴，或向勞動管理部門申請仲裁，或提起訴訟。 第二十五條 對于受到案件責任追究的人員，保險機構應當參照以下標準進行管理： （一）受到撤職、留用察看、開除紀律處分的人員 3 年內不得擔任保險機構高級管理人員，不得享受獎勵薪貼或者加薪，不得變相升職或安排同等職務（級）的崗位。 （二）受到 警告、記過、記大過、降級（職）等紀律處分的人員 2 年內不得晉升職務（級），不得享受獎勵薪貼或者加薪。 （三）受到經濟處分的人員 1 年內不得享受獎勵薪貼或者加薪。 （四）發(fā)生與所在單位經營管理有關的刑事案件，發(fā)案機構的相關高級管理人員在人民法院尚未做出生效判決或者上級機構作出責任追究決定之前，原則上應暫緩提拔任用。 第二十六條 保險機構錄用被其他保險機構追究責任的人員，應遵守本指導意見。 第二十七條 保險機構應當完善內部控制制度，建立健全風險管理體系，提高案件防范能力。應當建立健全案件責任制度，明確總公司及其 分支機構案件防范和查處職責，加強對分支機構的案件防范和查處工作的監(jiān)督檢查。 保險機構應當根據(jù)案件責任追究需要，建立內部報告制度，細化案件報告時限、報告內容、報告路徑，以及相關責任人。報告內容至少應當包括以下方面：案件基本情況、案件處理情況、需從重問責或從輕問責的情形、內部責任追究情況、整改措施等。 21 第二十八條 對被依法追究刑事責任或者受到行政處罰的案件責任人員，仍應依據(jù)案件責任追究辦法追究其責任。 第二十九條 本指導意見所稱“以上”均包括本數(shù)，所稱“以下”均不包括本數(shù)。 第三十條 外國保險機構在華分公 司、保險中介公司參照本指導意見制定內部案件責任追究辦法。 第三十一條 本指導意見由保監(jiān)會負責解釋和修訂。 第三十二條 本指導意見自 2021 年 7 月 1 日起施行，保監(jiān)會 2021 年 1 月發(fā)布的《國有保險機構重大案件領導責任追究試行辦法》（保監(jiān)發(fā) 〔 2021〕 11 號）同時廢止。 22 關于貫徹落實《保險機構案件責任追究指導意見》的通知 保監(jiān)發(fā)〔 2021〕 21 號 各保監(jiān)局，各保險集團公司、保險公司、保險資產管理公司，各保險中介公司： 為進一步貫徹落實《保險機構案件責任追究指導意見》（保監(jiān)發(fā)〔 2021〕 12號，以下簡稱《指導意見》），現(xiàn)將有關事項通知如下： 一、各保險集團公司、保險公司和保險資產管理公司（以下簡稱“各公司”）應當認真做好案件責任追究辦法的制定、報備和實施工作 （一）各公司應根據(jù)《指導意見》，制定公司內部案件責任追究辦法，詳細規(guī)范案件責任追究的范圍、對象、標準、程序，以及公司對于應追究責任而未追究責任或者責任追究不到位等情況的處理措施等。 已制定案件責任追究辦法的保險公司，應按照《指導意見》的要求完成修訂工作。 （二）保險集團公司應參照《指導意見》，指導非金融機構子公司建立內部案件責任 追究辦法，并對其執(zhí)行情況進行管理。 （三） 各公司應在 2021 年 5 月 31 之前，向中國保監(jiān)會報備本單位的案件責任追究辦法， 保險集團公司同時報備非金融機構子公司的案件責任追究辦法 。 （四） 各公司最遲應于 2021 年 7 月 1 日起，正式施行案件責任追究辦法。 （五）各公司的案件責任追究辦法發(fā)生變動的，應在變動后 5 日（指工作日，下同）內報中國保監(jiān)會備案。 二、 各保監(jiān)局、各公司應當 認真做好案件責任追究情況的報告工作 （一）報告方式及時限 23 案件責任追究情況采取專報和季報兩種報告方式，自 2021 年 7 月 1 日起正式報送。報送時，各單 位應在規(guī)定的時間內報送正式文件，并同時通過電子郵件方式報送文件電子版。 專報 專報由各保險集團公司、保險公司及其省級分支機構、保險資產管理公司在作出案件責任追究決定后的 5 日內按規(guī)定報中國保監(jiān)會或保監(jiān)局。具體規(guī)定是：各保險集團公司將集團本級和所屬非金融機構子公司的案件責任追究情況向中國保監(jiān)會報告；各保險公司和保險資產管理公司將總公司本級和直管分支機構的案件責任追究情況向中國保監(jiān)會報告；各保險公司省級分支機構將本級和所屬分支機構的案件責任追究情況向當?shù)乇１O(jiān)局報告。 季報 季報填列報告期內案件責任追究情況 。保險集團公司分別報送集團本級和所屬非金融機構子公司的匯總數(shù)，不需匯總各保險子公司數(shù)據(jù)。保險公司、保險資產管理公司分別報送全系統(tǒng)的案件責任追究情況匯總數(shù)。各保險集團公司、保險公司、保險資產管理公司總公司應于季后 7 日內向中國保監(jiān)會報送季報。 各保險公司省級分支機構應匯總轄內機構案件責任追究情況，并于季后 7日內向當?shù)乇１O(jiān)局報送季報。 各保監(jiān)局要及時匯總本轄區(qū)內案件責任追究情況，并 于季后 10 日內向中國保監(jiān)會報送季報。 各單位報送案件責任追究季報時，可以隨同司法案件季報一并報送。 （二）報告的主要內容 專報的主要內 容包括案件責任追究情況、案件基本情況、案件查處情況。其中，案件責任追究情況包括責任追究對象、責任追究結果等，同時應附案件責任追究決定書復印件。案件基本情況包括發(fā)案機構、涉案人員、案件性質、涉案金 24 額、損失金額、基本案情及危害程度等。案件查處情況包括立案調查的機關及所采取的措施、涉案機構的應對措施、司法判決或行政處罰等案件處理情況（詳見附件 1）。 季報主要包括案件責任追究統(tǒng)計報表和分析報告兩方面內容。統(tǒng)計報表的內容主要包括報告期內被問責機構家次、案件責任追究對象人次等信息（詳見附件2）。分析報告主要對本系統(tǒng)、本 轄區(qū)報告期內案件責任追究狀況及案件責任追究辦法的執(zhí)行情況進行分析，尤其對符合公司案件責任追究辦法規(guī)定的責任追究條件，而未按要求進行責任追究的情形要進行說明，并提出進一步做好案件責任追究工作的措施和建議。 若在報告期內未發(fā)生案件責任追究事項，各單位也應采取零報告。 （三）報送要求 各保監(jiān)局、各公司應當真實、準確、及時報送案件責任追究信息，不得遲報、漏報、瞞報、拒報。 各保險集團公司、保險公司及其省級分支機構、保險資產管理公司報送的案件責任追究信息應當由法定代表人或者分支機構主要負責人簽字確認，并加蓋公章。簽字 與公章應同時簽具。 （四）其他要求 各公司應當指定職能部門負責案件責任追究信息收集、整理和報送工作，指定該部門的負責人作為案件責任追究信息報送負責人，并指定相關人員為案件責任追究信息報送聯(lián)系人。 各公司 應當 于 2021 年 4 月 30 日前， 將案件責任追究信息報送部門、案件責任追究信息報送負責人，以及案件責任追究信息報送聯(lián)系人情況（詳見附件 3）報送保監(jiān)會或保監(jiān)局。 上述情況若有變動，應在 10 日內向保監(jiān)會或保監(jiān)局報告。 25 三 、各保險中介公司參照《指導意見》制定本公司的案件責任追究辦法，并按保監(jiān)局的要求做好辦法報備和責任追 究情況報送等工作。 四、各保監(jiān)局應當做好轄內保險分支機構和保險中介公司案件責任追究情況的監(jiān)督檢查工作 （一）各保監(jiān)局應根據(jù)《指導意見》和本通知的要求，結合轄內實際情況，制定保險中介公司案件責任追究辦法報備和責任追究情況報送工作的具體規(guī)定，同時抄報保監(jiān)會。 （二）各保監(jiān)局應當建立轄內保險分支機構和保險中介公司案件責任追究情況的登記和管理制度，登記、管理的內容至少包括轄內保險分支機構和保險中介公司報送的專報和季報內容。 （三）各保監(jiān)局應當做好案件責任追究信息審核和案件責任追究情況分析工作，指定專門處室負責案件責 任追究情況報告工作，并明確聯(lián)系人。 2021 年 5 月 31 日之前，各保監(jiān)局應當將保險分支機構和保險中介公司案件責任追究情況報告工作聯(lián)系人的姓名、處室、電話等信息報送保監(jiān)會。上述信息若有變動，應及時告知保監(jiān)會。 （四）各保監(jiān)局應認真審核各單位報送的案件責任追究專報， 對于未按責任追究辦法對有關案件責任人員進行責任追究的單位，應退回報告，建議其重新處理。 （五）各保監(jiān)局應當加強對轄內各單位案件責任追究辦法執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，對重大案件多發(fā)或者未按照監(jiān)管要求嚴格執(zhí)行案件責任追究辦法的單位，應作為重點關注對象，加強監(jiān)管。 （六） 各保監(jiān)局可以 將保險分支機構和保險中介公司案件責任追究情況定期在行業(yè)內通報。 各保監(jiān)局、各公司在執(zhí)行過程中如有問題，請及時向我會稽查局反映。 26 聯(lián) 系 人： 李敏 聯(lián)系電話： 010－ 66286099 傳 真： 010－ 66288122 電子郵件地址： 附件： 保險機構案件責任追究情況專報及填報說明 保險機構案件責任追究情況季報 保險機構案件責任追究工作聯(lián)系一覽表 二 ○ 一 ○ 年二月二十四日 27 關于建立保險案件被問責人員信息報送制度的通知 保監(jiān)稽查〔 2021〕 1395 號 各保監(jiān)局： 為進一步貫徹落實《保險機構案件責任追究指導意見》（保監(jiān)發(fā)〔 2021〕 12號，以下簡稱《指導意見》），督促保險機構做好對被問責人員的后續(xù)管理工作，我會決定建立保險案件被問責人員信息報送制度?，F(xiàn)將有關事項通知如下： 一、報送方式及時限 被問責人員信息報送采用季報方式，自 2021 年 10 月 1