【正文】 不履行或不正確履行職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接作用的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人和其他間接責(zé)任人。 第四條 本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人 員，包括直接責(zé)任人和間接責(zé)任人。 （二）違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)等金融監(jiān)管部門(mén)重大行政處罰的案件。 第二條 本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“保監(jiān)會(huì)”）及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“派出機(jī)構(gòu)”）批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。我會(huì) 2021 年 1 月發(fā)布的《國(guó)有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法》（保監(jiān)發(fā) 〔 2021〕 11 號(hào)）同時(shí)廢止。 此表只填列報(bào)告期內(nèi)新發(fā)生的案件和案件狀態(tài)發(fā)生變化的案件。 當(dāng)案件狀態(tài)發(fā)生變化后，如從立案調(diào)查轉(zhuǎn)入提起公訴或經(jīng)公訴后由法院判決生效，應(yīng)重新填報(bào)案件基本情況及司法措施，并在“備注”欄作相 應(yīng)說(shuō)明。 “案件狀況”欄可根據(jù)案件處理的進(jìn)展情況在相應(yīng)的欄目下劃“√”。 二、其他說(shuō)明 “案發(fā)時(shí)間”指公安司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查時(shí)間，或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)知悉或應(yīng)當(dāng)知悉的時(shí)間。 此表只匯總報(bào)告期內(nèi)新發(fā)生的案件和案件狀態(tài)發(fā)生變化的案件。 當(dāng)一個(gè)案件 涉及多個(gè)罪名時(shí)，按照“主罪優(yōu)先”、“特殊優(yōu)于普通”的原則予以分類，不重復(fù)統(tǒng)計(jì)。 其他類案件。 非法經(jīng)營(yíng)類案件。 傳銷(xiāo)類案件。 非法集資類案件。 商業(yè)賄賂類案件。其中：各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其工作人員、營(yíng)銷(xiāo)人員進(jìn)行騙保、騙賠的，按業(yè)內(nèi)詐騙填列，其他單位或個(gè)人進(jìn)行騙保、騙賠的，按業(yè)外詐騙填列。 詐騙類案件。 挪用類案件。包括職務(wù)侵占案件和貪污類案件。 保監(jiān)局可在“備注”欄填報(bào)應(yīng)對(duì)措施及其他需要說(shuō)明的情況。 對(duì)于其他單位或個(gè)人的保險(xiǎn)詐騙案件，涉案機(jī)構(gòu)指實(shí)施詐騙 的單位或個(gè)人，受害機(jī)構(gòu)在“基本案情及危害程度”予以注明。 《保險(xiǎn)司法案件專報(bào)一覽表》及填報(bào)說(shuō)明； 《保險(xiǎn)司法案件匯總表》及填報(bào)說(shuō)明； 《保險(xiǎn)司法案件明細(xì)表》及填報(bào)說(shuō)明。 （四）各保監(jiān)局、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各保險(xiǎn)公司省級(jí)分支機(jī)構(gòu)、各保險(xiǎn)中介公司應(yīng)于 2021 年 8 月 15 日前，將保險(xiǎn)司法案件報(bào)告工作的責(zé)任人、責(zé)任部門(mén)、聯(lián)系人及聯(lián)系電話分 別報(bào)我會(huì)或各保監(jiān)局，并補(bǔ)報(bào) 2021 年度、 2021 年 1 季度的報(bào)表。 （二）各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)司法案件的監(jiān)測(cè)與分析工作，定期對(duì)本系統(tǒng)的各類保險(xiǎn)司法案件進(jìn)行深入分析，認(rèn)真研究各類案件的發(fā)案特點(diǎn)和規(guī)律，積極做好案件預(yù)防工作，有針對(duì)性地消除內(nèi)控機(jī)制方面的隱患。若在報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生保險(xiǎn)司法案件，各單位也應(yīng)采取零報(bào)告。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保監(jiān)局對(duì)保險(xiǎn)司法案件進(jìn)行專報(bào)后，根據(jù)案件處理情況，及時(shí)在季報(bào)中反映案件的起訴、判決或撤銷(xiāo)情況。各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司及 2 其省級(jí)分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)中介公司應(yīng)于季后 7 日內(nèi)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或各保監(jiān)局，各保監(jiān)局匯總后于季后 10 日內(nèi)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)。 專報(bào)由各保險(xiǎn)公司及其省級(jí)分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)中介公司在保險(xiǎn)司法案件案發(fā)后 5 日（指工作日，下同）內(nèi)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或保監(jiān)局，保監(jiān)局在保險(xiǎn)司法案件案發(fā)后 7 日內(nèi)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)，對(duì)有可能影響行業(yè)的重大案件應(yīng)在案發(fā)后 24 小時(shí)內(nèi)上報(bào)。 二、案件報(bào)告的原則 按照“屬地管理、分級(jí)報(bào)送”的原則，各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司要及時(shí)將本級(jí)、本系統(tǒng) 內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)司法案件的情況向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告；各保險(xiǎn)公司省級(jí)分支機(jī)構(gòu)、各保險(xiǎn)中介公司要及時(shí)將本機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)司法案件向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告；各保監(jiān)局要及時(shí)匯總本轄區(qū)內(nèi)發(fā)生的保險(xiǎn)司法案件，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。 保險(xiǎn)業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)管制度匯編 寧夏保監(jiān)局 II 目 錄 1.《關(guān)于建立保險(xiǎn)司法案件報(bào)告制度的通知》 （保監(jiān)發(fā) [2021]81號(hào)） …………………… 1 2.《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》（保監(jiān)發(fā) [2021]12號(hào)） ……………………………… 11 3. 關(guān)于貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知（保監(jiān)發(fā)〔 2021〕 21 號(hào)） … 22 4. 《關(guān)于建立保險(xiǎn)案件被問(wèn)責(zé)人員信息報(bào)送制度的通知》（保監(jiān)稽查 [2021]1395號(hào)） … 27 5. 《關(guān)于明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究 管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監(jiān)稽查 [2021]1539號(hào)） ……………… 29 《關(guān)于明確保險(xiǎn)公司案件責(zé)任人員任職資格管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)發(fā) [2021]26號(hào)） ……………… 35 7.《保險(xiǎn)業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作暫行辦法》 （保監(jiān)發(fā) [2021]127號(hào)） …… 36 8.《關(guān)于印發(fā)〈處置非法集資工作操作流程（試行）〉的通知》（保監(jiān)廳發(fā) [2021]56號(hào)）） ……………… 39 9.《 轉(zhuǎn)發(fā)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議 關(guān)于印發(fā)防范和打擊非法集資宣傳教育規(guī)劃綱要（ 20212021年） 的通知》（保監(jiān)廳 發(fā) [2021]74號(hào)） ……………………… 51 10.《關(guān)于加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》 （保監(jiān)發(fā) [2021]69號(hào)） ……………… 57 11.《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》（保監(jiān)發(fā) [2021]52號(hào)） ……………… 63 1 關(guān)于建立保險(xiǎn)司法案件報(bào)告制度的通知 保監(jiān)發(fā) [2021]81 號(hào) 各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)中介公司： 為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)違法行為的監(jiān)管，有效防范行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)研究，我會(huì)決定建立保險(xiǎn)司 法案件報(bào)告及分析制度?，F(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下： 一、保險(xiǎn)司法案件的定義 保險(xiǎn)司法案件是指保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)中介公司（以下簡(jiǎn)稱“各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”）及其工作人員、營(yíng)銷(xiāo)人員，因違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，涉嫌侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、傳銷(xiāo)等，被公安司法機(jī)關(guān)立案查處的案件，以及其他單位或個(gè)人非法設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、涉嫌保險(xiǎn)詐騙犯罪被公安司法機(jī)關(guān)依法處理的案件。 三、報(bào)告方式及時(shí)限 保險(xiǎn)司法案件的報(bào)告采取專報(bào)和季報(bào)兩種方式。 季報(bào)由保監(jiān)局 、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司匯總后填報(bào)，為避免重復(fù)統(tǒng)計(jì)，保險(xiǎn)集團(tuán)公司只填報(bào)本級(jí)，不需匯總各子公司數(shù)據(jù)。 四、報(bào)告的主要內(nèi)容 專報(bào)的主要內(nèi)容包括：發(fā)案機(jī)構(gòu)、涉案人員、案件性質(zhì)、涉案金額、基本案情及危害程度、立案調(diào)查的機(jī)關(guān)及所采取的措施，以及發(fā)案機(jī)構(gòu)的應(yīng)對(duì)措施等（具體格式及填報(bào)說(shuō)明見(jiàn)附件 1），中國(guó)保監(jiān)會(huì)在收到專報(bào)后，可視案情要求發(fā)案機(jī)構(gòu)或相關(guān)保監(jiān)局隨時(shí)補(bǔ)充報(bào)告案 件的處理進(jìn)展情況。 季報(bào)主要內(nèi)容包括：各類司法案件的數(shù)量、涉案金額、立案情況、訴訟情況、判決情況或撤案情況（具體格式及填報(bào)說(shuō)明見(jiàn)附件 附件 3），以及本系統(tǒng)、本轄區(qū)在報(bào)告期內(nèi)各類案件的特點(diǎn)、形成的主要原因、防范的措施和建議。 五、相關(guān)要求 （一）各保監(jiān)局、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要建立案件報(bào)告責(zé)任制，及時(shí)準(zhǔn)確地報(bào)告本轄區(qū)、本系統(tǒng)內(nèi)的各類案件，不得遲報(bào)、漏報(bào)和瞞報(bào)。 （三）各保監(jiān)局要加大監(jiān)管力度，把保險(xiǎn)司法案件的管理作為日常監(jiān)管的一項(xiàng)重要內(nèi)容，加強(qiáng)與司法部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)掌握情況，切實(shí)防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。 3 各保監(jiān)局、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在執(zhí)行過(guò)程中如有問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向我會(huì)反映。 聯(lián)系人及聯(lián)系電話：王柱、姜薇， 01066288709 傳真： 01066288122 電子郵件地址： 4 附件一： 保險(xiǎn)司法案件專報(bào)一覽表 填報(bào)單位： （公章） 報(bào)告時(shí)間： 年 月 日 涉案機(jī)構(gòu)全稱 涉案人員（共 人） 姓名 年齡 性別 職務(wù) 政治面貌 案件性質(zhì) 涉案金額（萬(wàn)元） 基本案情 及危害程度 案件處理情況 立案機(jī)關(guān)全稱 已采取的措施 涉案機(jī)構(gòu)的應(yīng)對(duì)措施 備注 填報(bào)聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 5 《保險(xiǎn)司法案件專報(bào)一覽表》填報(bào)說(shuō)明 涉案人數(shù)以司法部門(mén)取采取司法措施的人數(shù)為準(zhǔn)，超過(guò)兩人的可在“備注”欄按上述格式逐一列明。 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)假冒本公司名義，實(shí)施騙保的詐騙類案件，有責(zé)任在案發(fā) 3 日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告。 6 附件 二 ： 保險(xiǎn)司法 案件匯總表 填報(bào)單位： （公章） 年 季度 地區(qū)或機(jī)構(gòu) 立案調(diào)查件數(shù) 涉案金額 合計(jì) (萬(wàn)元 ) 報(bào)案件數(shù) 立案件數(shù) 提起公訴 件數(shù) 結(jié)案件數(shù) 備注 小計(jì) 侵占 挪用 詐騙 商業(yè) 賄賂 非法 集資 傳銷(xiāo) 非法經(jīng)營(yíng) 其他 業(yè)內(nèi) 業(yè)外 合計(jì) 制表： 復(fù)核： 負(fù)責(zé)人： 填報(bào)日期： 年 月 日 7 《保險(xiǎn)司法案件匯總表》填報(bào)說(shuō)明 一、各類案件的界定 由于保險(xiǎn)司法案件種類較多， 在司法實(shí)踐中各類案件處置存在一定的差異，本著 “重在掌握案情、便于統(tǒng)計(jì)分析” 的原則，對(duì)保險(xiǎn)司法案件歸并為以下八類： 侵占類案件。其中，職務(wù)侵占是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位的財(cái)物非法占為己有的行為；貪污是指國(guó)有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員，利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財(cái)物的行為。指各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員，利用職務(wù)便利，挪用本單位的資金，歸個(gè)人使用或者借貸給他人的行為。指是各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其工作人員、營(yíng)銷(xiāo)人員，以 及其他單位或個(gè)人以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取保險(xiǎn)資金的行為。為了區(qū)分重點(diǎn)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員利用保險(xiǎn)合同或保險(xiǎn)單證進(jìn)行非法集資的詐騙不列入此類，單獨(dú)統(tǒng)計(jì)。指各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其工作人員以排斥競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，給予或許諾給予交易對(duì)手的有關(guān)人員、或者能夠影響交易的其他相關(guān)人員以財(cái)物或者其他好處的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。指各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其工作人員 、營(yíng)銷(xiāo)人員未經(jīng)批準(zhǔn)，以保險(xiǎn)合同或保險(xiǎn)單證為載體，向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定時(shí)期內(nèi)還 8 本付息的行為。指各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其工作人員、營(yíng)銷(xiāo)人員以保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)為掩護(hù)，通過(guò)發(fā)展人員并以其直接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷(xiāo)售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用或認(rèn)購(gòu)保險(xiǎn)單證為條件取得加入資格等方式牟取非法利益的行為。是指未經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，擅自設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為。指除侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、傳銷(xiāo)以外的案件。 二、其他說(shuō)明 “涉案金額合計(jì)”指侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、傳銷(xiāo)和其他案件涉案金額的總和； “備注”欄主要說(shuō)明其他類案件的性質(zhì)。 9 附件 三 ： 保險(xiǎn)司法 案件明細(xì)表 填報(bào)單位： （公章） 年 季度 序號(hào) 涉案公司 或分支機(jī)構(gòu) 案件性質(zhì) 案發(fā)時(shí)間 涉案人員 涉案金額 （萬(wàn)元） 案件狀況 案件基本情況 備注 姓名 職務(wù) 人數(shù) 報(bào)案 立案 起訴 結(jié)案 小計(jì) —— —— —— — ———— —— 制表： 復(fù)核：