【正文】 負(fù)責(zé)人： 填報(bào)日期： 年 月 日 10 《保險(xiǎn)司法案件明細(xì)表》填報(bào)說明 一、各類案件的界定 “案件性質(zhì)”包括侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、傳銷、非法經(jīng)營(yíng)和其他等八類案件，各類案 件的界定同前，其中，屬詐騙類案件的，應(yīng)在“備注”欄注明是“業(yè)內(nèi)詐騙”，還是“業(yè)外詐騙”。 “涉案公司或分支機(jī)構(gòu)”可用簡(jiǎn)稱，但必須準(zhǔn)確； 涉案人員超過 2 人以上時(shí)，可填報(bào)主要人員的姓名，人數(shù)應(yīng)大于等于“姓名”欄所列明的人員。在“報(bào)案”欄劃“√”的，需在“案件基本情況”欄注明報(bào)案主體、報(bào)案對(duì)象（即何地何級(jí)公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)）；在“立案”欄劃“√”的 ，需在“案件基本情況”欄注明立案主體（即何地何級(jí)公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)）、作案手段、涉及范圍、侵害對(duì)象及后果，以及是否采取刑事強(qiáng)制措施（包括拘傳、取保候?qū)?、監(jiān)視居住、拘留、逮捕）；在“結(jié)案”欄劃“√”的，需在“案件基本情況”欄中注明結(jié)案時(shí)間、結(jié)案具體情形，包括被法院判處刑罰；被法院宣告無罪；被法院決定終止審理；被法院判處免于刑事處罰；被公安或檢察機(jī)關(guān)撤銷案件；被檢察機(jī)關(guān)決定不予起訴。若案件狀態(tài)未發(fā)生變化，不需填報(bào)。 11 關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》的通知 保監(jiān)發(fā)〔 2021〕 12 號(hào) 各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各保險(xiǎn)中介公司： 為進(jìn)一步增強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》，現(xiàn)予印發(fā)，自 2021 年 7 月 1 日起施行。 二 ○ 一 ○ 年一月二十九日 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 第一條 為進(jìn)一步增強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)，制定本指導(dǎo)意見。 第三條 本指導(dǎo)意 見所稱案件包括以下內(nèi)容： （一）觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件。 12 （三）嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。 直接責(zé)任人，指對(duì)保險(xiǎn)案件負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，即 決策、 組織、策劃、實(shí)施或參與實(shí)施違法犯罪行為，或部署、授意、默許、脅迫、協(xié)助他人實(shí)施違法犯罪行為的 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，以及其他 不履行或不正確履行職責(zé)， 對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違法違規(guī)人員。 前款所稱經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人是指對(duì) 發(fā)案機(jī)構(gòu)具有經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和部門負(fù)責(zé)人。 本指導(dǎo)意見所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工和為其代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)營(yíng)銷員等。 第六條 本指導(dǎo)意見為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的最低標(biāo)準(zhǔn)，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本指導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司實(shí)際，制定內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法，規(guī)范案件責(zé)任追究的范圍、對(duì)象、標(biāo)準(zhǔn)、程序，以及對(duì)于應(yīng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任或者責(zé)任追究不到位等情況的處理規(guī)定。 第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括：紀(jì)律處分、組織處理和經(jīng)濟(jì)處分。 組織處理包括：調(diào)離、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職等。 上述案件責(zé)任追究方式可以單處或并處。 對(duì)直接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)低于對(duì)同一案件的間接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)。 14 （二）支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該支公司不是本條第（一）項(xiàng)中所列的發(fā)案機(jī)構(gòu)，給予該支公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分： 發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額 100 萬元以上； 發(fā)生單個(gè)案件，造成損失 10 萬元以上； 一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額 50 萬元以上 100 萬元以下案件； 一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額 5 萬元以上 10 萬元以下案件； 雖未出現(xiàn)以上 1－ 4 種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額 500 萬元 以上； 雖未出現(xiàn)以上 1－ 4 種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額 50 萬元以上。 第十一條 對(duì)保險(xiǎn)公司分公司 經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人 的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究： 15 （一）有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分： 分公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額 100 萬元以上 1000萬元以下； 分公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失 10 萬元以上 100 萬元以下； 分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額 50 萬元以上 100 萬元以下案件； 分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額 5 萬元以上 10 萬元以下案件； 一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)； 一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。 （三）轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、分管負(fù) 責(zé)人撤職以上處分、主要負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分： 發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額 5000 萬元以上 1 億元以下； 發(fā)生單個(gè)案件，造成損失 200 萬元以上 500 萬元以下； 一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額 1000 萬元以上 5000 萬元以下案件； 一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額 100 萬元以上 200 萬元以下案件； 雖未出現(xiàn)以上 1－ 4 種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額 1 億元以上； 16 雖未出現(xiàn)以上 1－ 4 種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額 500 萬元以上。 第十二條 對(duì)保險(xiǎn)公司總公司 經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人 的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究： （一）有下列情形之一的，給予總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記過以上處分、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分： 總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額 200 萬元以上 1000萬元以下 ； 總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失 50 萬元以上 100 萬元以下。 第十三條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu) 經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人 的間接責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)，由保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)參照保險(xiǎn)公司的標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際、業(yè)務(wù)類型、案件性質(zhì)、危害后果等情況自行制定。 （二）有下列情形之一的，給予保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分： 集團(tuán)公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額 1000 萬元以上； 集團(tuán)公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失 100 萬元以上。同時(shí)根據(jù)情節(jié)輕重追究上級(jí)機(jī)構(gòu)直至總公司經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的 間接責(zé)任。 第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生本指導(dǎo)意見規(guī)定的責(zé)任追究事項(xiàng)，應(yīng)根據(jù)內(nèi)部職責(zé)分工，按照“雙線問責(zé)”的原則，對(duì)具有業(yè)務(wù)管理、流程制約，以及審計(jì)稽核等職責(zé)的其他間接責(zé)任人員，由本級(jí)或上級(jí)有權(quán)部門一并追究責(zé)任。 （二）發(fā)生案件后，未進(jìn)行有效整改，不采取積極措施挽回影響和損失，或者隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理。 （四）因違反決策程序造成重大決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失。 （六）未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查，導(dǎo)致案件隱患未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)，或者因?qū)z查發(fā)現(xiàn)的問題不及時(shí)進(jìn)行有效整改，導(dǎo)致重大案件發(fā)生。 第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過以下情形自查發(fā)現(xiàn)的案件，若屬于自然人作案，在管理責(zé)任追究上可以從輕處理： （一）在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （三）業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng) 向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （五）在上級(jí)機(jī)構(gòu)組織的檢查或在上級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （七）作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案 行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件。 19 發(fā)案機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)上述自查發(fā)現(xiàn)案件進(jìn)行調(diào)查確認(rèn)。 第二十條 有下列情形之一的，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任： （一）通過加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的。 （三）案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。 （五）有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕處理情節(jié)的。 第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，應(yīng)在案發(fā)之日起 6 個(gè)月內(nèi)，對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究作出處理決定。 第二十二條 相關(guān)責(zé)任人退休不到 2 年（含 2 年）的，仍應(yīng)當(dāng)追究其案件責(zé)任。 第二十三條 對(duì)應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任，或者責(zé)任追究不到位的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人，由任命、選舉或聘用機(jī)構(gòu)給予記過以上的紀(jì)律處分。案件責(zé)任追究決定應(yīng)當(dāng)制作書面決定，說明被問責(zé)行為事實(shí)和處理依據(jù)，并送達(dá)當(dāng)事人。 第二十五條 對(duì)于受到案件責(zé)任追究的人員，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行管理： （一）受到撤職、留用察看、開除紀(jì)律處分的人員 3 年內(nèi)不得擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪，不得變相升職或安排同等職務(wù)（級(jí)）的崗位。 （三）受到經(jīng)濟(jì)處分的人員 1 年內(nèi)不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪。 第二十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)錄用被其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)追究責(zé)任的人員，應(yīng)遵守本指導(dǎo)意見。應(yīng)當(dāng)建立健全案件責(zé)任制度，明確總公司及其 分支機(jī)構(gòu)案件防范和查處職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的案件防范和查處工作的監(jiān)督檢查。報(bào)告內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括以下方面：案件基本情況、案件處理情況、需從重問責(zé)或從輕問責(zé)的情形、內(nèi)部責(zé)任追究情況、整改措施等。 第二十九條 本指導(dǎo)意見所稱“以上”均包括本數(shù)，所稱“以下”均不包括本數(shù)。 第三十一條 本指導(dǎo)意見由保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。 22 關(guān)于貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》的通知 保監(jiān)發(fā)〔 2021〕 21 號(hào) 各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各保險(xiǎn)中介公司： 為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（保監(jiān)發(fā)〔 2021〕 12號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》），現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下： 一、各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司（以下簡(jiǎn)稱“各公司”）應(yīng)當(dāng)認(rèn)真做好案件責(zé)任追究辦法的制定、報(bào)備和實(shí)施工作 （一）各公司應(yīng)根據(jù)《指導(dǎo)意見》，制定公司內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法，詳細(xì)規(guī)范案件責(zé)任追究的范圍、對(duì)象、標(biāo)準(zhǔn)、程序，以及公司對(duì)于應(yīng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任或者責(zé)任追究不到位等情況的處理措施等。 （二）保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)參照《指導(dǎo)意見》，指導(dǎo)非金融機(jī)構(gòu)子公司建立內(nèi)部案件責(zé)任 追究辦法，并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行管理。 （四） 各公司最遲應(yīng)于 2021 年 7 月 1 日起，正式施行案件責(zé)任追究辦法。 二、 各保監(jiān)局、各公司應(yīng)當(dāng) 認(rèn)真做好案件責(zé)任追究情況的報(bào)告工作 （一）報(bào)告方式及時(shí)限 23 案件責(zé)任追究情況采取專報(bào)和季報(bào)兩種報(bào)告方式，自 2021 年 7 月 1 日起正式報(bào)送。 專報(bào) 專報(bào)由各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司及其省級(jí)分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司在作出案件責(zé)任追究決定后的 5 日內(nèi)按規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或保監(jiān)局。 季報(bào) 季報(bào)填列報(bào)告期內(nèi)案件責(zé)任追究情況 。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分別報(bào)送全系統(tǒng)的案件責(zé)任追究情況匯總數(shù)。 各保險(xiǎn)公司省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)匯總轄內(nèi)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究情況，并于季后 7日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送季報(bào)。 各單位報(bào)送案件責(zé)任追究季報(bào)時(shí)，可以隨同司法案件季報(bào)一并報(bào)送。其中，案件責(zé)任追究情況包括責(zé)任追究對(duì)象、責(zé)任追究結(jié)果等，同時(shí)應(yīng)附案件責(zé)任追究決定書復(fù)印件。案件查處情況包括立案調(diào)查的機(jī)關(guān)及所采取的措施、涉案機(jī)構(gòu)的應(yīng)對(duì)措施、司法判決或行政處罰等案件處理情況（詳見附件 1）。統(tǒng)計(jì)報(bào)表的內(nèi)容主要包括報(bào)告期內(nèi)被問責(zé)機(jī)構(gòu)家次、案件責(zé)任追究對(duì)象人次等信息（詳見附件2）。 若在報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生案件責(zé)任追究事項(xiàng)，各單位也應(yīng)采取零報(bào)告。 各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司及其省級(jí)分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司報(bào)送的案件責(zé)任追究信息應(yīng)當(dāng)由法定代表人或者分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并加蓋公章。 （四）其他要求 各公司應(yīng)當(dāng)指定職能部門負(fù)責(zé)案件責(zé)任追究信息收集、整理和報(bào)送工作，指定該部門的負(fù)責(zé)人作為案件責(zé)任追究信息報(bào)送負(fù)責(zé)人，并指定相關(guān)人員為案件責(zé)任追究信息報(bào)送聯(lián)系人。 上述情況若有變動(dòng)，應(yīng)在 10 日內(nèi)向保監(jiān)會(huì)或保監(jiān)局報(bào)告。 四、各保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)做好轄內(nèi)保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介公司案件責(zé)任追究情況的監(jiān)督檢查工作 （一）各保監(jiān)局應(yīng)根據(jù)《指導(dǎo)意見》和本通知的要求，結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際情況，制定保險(xiǎn)中介公司案件責(zé)任追究辦法報(bào)備和責(zé)任追究情況報(bào)送工作的具體規(guī)定，同時(shí)抄報(bào)保監(jiān)會(huì)。 （三）各保