【正文】 險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員涉嫌從事非法集資活動(dòng)，以及其他單位、個(gè)人涉嫌以 保險(xiǎn)名義從事非法集資活動(dòng)。 第三條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“保監(jiān)會(huì)”）、保監(jiān)局、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)的實(shí)際情況，按照統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)、疏堵并舉、防治結(jié)合的原則，建立健全保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工 37 作機(jī)制。 第四條 保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)指導(dǎo)保監(jiān)局、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作機(jī)制，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查保監(jiān)局、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作。 第五條 保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法，結(jié)合轄區(qū)實(shí)際情況，制定本轄區(qū)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法 集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作辦法，負(fù)責(zé)指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作機(jī)制，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作。 第六條 保監(jiān)會(huì)、保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)與相關(guān)部門建立協(xié)調(diào)機(jī)制，應(yīng)當(dāng)協(xié)助、配合地方政府做好保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)非法集資的處置、取締工作，并向地方政府做好政策解釋和業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作。 第七條 保監(jiān)會(huì)、保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家統(tǒng)一的宣傳教育規(guī)劃，結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)的實(shí)際情況，制定相應(yīng)的宣傳普及教育計(jì)劃，并通過靈活多樣的方式具體實(shí)施。 第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)營(yíng)，并應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)，不得利用開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)從事非法集資活動(dòng)，不得為非法集資活動(dòng)提供保險(xiǎn)保障和其他便利。 第九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)要建立保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)預(yù)警和查處工作機(jī)制，制訂工作方案，密切關(guān)注行業(yè)內(nèi)外以保險(xiǎn)名義從事非法集資活動(dòng)的行為，防止非法集資的風(fēng)險(xiǎn)傳遞到保險(xiǎn)行業(yè)中。 第十條 保監(jiān)會(huì)、保監(jiān)局、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)要指定專門人員和相關(guān)機(jī)構(gòu)，通過建立群眾舉報(bào)、媒體監(jiān)督和檢查監(jiān)管制度，加強(qiáng)日常監(jiān)管，負(fù)責(zé)對(duì)本行業(yè)非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警，建立“ 反應(yīng)靈敏、配合密切、應(yīng)對(duì)有力”的防范預(yù)警工作體系。 第十一條 保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)組織實(shí)施全國(guó)范圍內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)的 38 監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，保監(jiān)局負(fù)責(zé)組織實(shí)施轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警工作。 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)利用保險(xiǎn)名義從事非法集資活動(dòng)，或者為非法集資活動(dòng)提供保險(xiǎn)保障和其他便利的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向保監(jiān)會(huì)或者所在地的保監(jiān)局書面報(bào)告。 保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時(shí)將收集到的本行業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)的情況向保監(jiān)會(huì)和所在地省級(jí)政府報(bào)告，并協(xié)助配合案發(fā)地省級(jí)政府采取相應(yīng)的前期調(diào)查取證工作。 第十二條 保監(jiān)會(huì) 接到部際聯(lián)席 會(huì)議辦公室轉(zhuǎn)送的省級(jí)政府提出的非法集資活動(dòng)性質(zhì)認(rèn)定請(qǐng)求后 ,應(yīng)當(dāng)依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn) ,進(jìn)行前期審核 ,并按照部際聯(lián)席會(huì)議要求的統(tǒng)一格式 ,向部際聯(lián)席會(huì)議辦公室反饋審核意見。 第十三條 保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)按月向保監(jiān)會(huì)報(bào)送《行業(yè)涉嫌非法集資案件統(tǒng)計(jì)表》，按季度向保監(jiān)會(huì)報(bào)送保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)情況分析和處置工作情況，并在年終向保監(jiān)會(huì)報(bào)送全年匯總情況。保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別在月后、季后、年后 7 個(gè)工作日內(nèi)完成上述報(bào)送。 對(duì)于發(fā)生的保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資的重大或者典型案件，保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在案發(fā)后 24 小時(shí)內(nèi)報(bào)送保監(jiān)會(huì)，特別重要的應(yīng)當(dāng)立即 報(bào)送。 第十四條 保監(jiān)會(huì)在匯總保監(jiān)局和會(huì)機(jī)關(guān)掌握的保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)情況后，應(yīng)當(dāng)分別在月后、季后、年后 15 個(gè)工作日內(nèi)向部際聯(lián)席會(huì)議辦公室進(jìn)行報(bào)送。 對(duì)于發(fā)生的保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資的重大或者典型案件，保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在案發(fā)后 48 小時(shí)內(nèi)報(bào)送部際聯(lián)席會(huì)議辦公室，特別重要的應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送。 第十五條 對(duì)違反本規(guī)定的單位和個(gè)人，保監(jiān)會(huì)、保監(jiān)局將依法予以責(zé)任追究。 39 轉(zhuǎn)發(fā)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于印發(fā)《處置非法集資 工作操作流程（試行）》的通知 保監(jiān)廳發(fā)〔 2021〕 56 號(hào) 各保監(jiān)局： 現(xiàn)將《處置非法集資部際聯(lián)席會(huì) 議關(guān)于印發(fā) 處置非法集資工作操作流程（試行） 的通知》 （處非聯(lián)發(fā)〔 2021〕 4 號(hào)）轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請(qǐng)按通知要求，做好相關(guān)工作。 二 ○○ 八年十月二十八日 處置非法集資工作操作流程（試行） 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范處置非法集資工作程序，明確省級(jí)人民政府和有關(guān)部門工作職責(zé)，提高工作效率，依據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》（國(guó)務(wù)院令 247 號(hào)）和《國(guó)務(wù)院關(guān)于同意建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議制度的批復(fù)》（國(guó)函〔 2021〕 4 號(hào)）等制定本操作流程。 第二條 本操作流程所指非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。非法集資主要特征為： （一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。 （二）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除 以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式。 40 （三）向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾募集資金。 （四）以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。 第三條 處置非法集資工作應(yīng)遵循 以下原則： （一）政府主導(dǎo)。處置非法集資工作實(shí)行省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)制。?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）人民政府對(duì)轄區(qū)內(nèi)處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，指導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門做好處置非法集資工作。 （二）屬地管理。非法集資案件查處實(shí)行屬地管理，涉案地省級(jí)人民政府組織有關(guān)部門做好案件的受理、調(diào)查、立案、認(rèn)定和處置善后等工作。 （三）依法查處。省級(jí)人民政府及各行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)按照職責(zé)分工和工作權(quán)限，依法查處非法集資活動(dòng)，做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、依法處置。 （四）及時(shí)果斷。省級(jí)人民政府及各行 業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早預(yù)警、早處置，從源頭上防止非法集資活動(dòng)的蔓延。 （五）協(xié)作配合。省級(jí)人民政府及各行業(yè)主（監(jiān)）管部門在處置非法集資工作中，要加強(qiáng)溝通、密切配合、互通信息、資源共享、形成處置合力。 （六）積極穩(wěn)妥。省級(jí)人民政府應(yīng)積極穩(wěn)妥地處置非法集資活動(dòng)，做好群體性事件的預(yù)防和處置，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。 第四條 本操作流程為處置非法集資工作的一般性操作規(guī)范，適用于各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）人民政府，各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）可根據(jù)實(shí)際制訂本轄 區(qū)的實(shí)施細(xì)則。 第二章 工作職責(zé) 第五條 處置非法集資工作由省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議）負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。 41 第六條 省級(jí)人民政府主要職責(zé)： （一）建立健全本轄區(qū)處置非法集資工作機(jī)制、組織協(xié)調(diào)機(jī)制和工作責(zé)任制。 （二）組織、指導(dǎo)下級(jí)人民政府和相關(guān)部門做好處置非法集資工作，制定處置非法集資工作目標(biāo)和規(guī)劃。 （三）制定完善本轄區(qū)處置非法集資地方政府規(guī)章和行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。 （四）負(fù)責(zé)本轄區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng) 的監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)排查。 （五）負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的性質(zhì)認(rèn)定、查處和處置善后。 （六）組織本轄區(qū)處置非法集資信息宣傳教育工作。 （七）負(fù)責(zé)預(yù)防和處置因非法集資而引發(fā)的群體性事件。 （八）負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的信息統(tǒng)計(jì)和重大情況的上報(bào)工作。 第七條 聯(lián)席會(huì)議主要職責(zé)： （一）在省級(jí)人民政府領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)處置非法集資工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督指導(dǎo)。 （二）組織有關(guān)部門研究建立處置非法集資的有關(guān)工作機(jī)制和工作制度。 （三）組織、協(xié)調(diào)對(duì)處置非法集資的相關(guān)法律法規(guī)提出 起草和修改建議。 （四）組織開展對(duì)涉嫌非法集資案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定。 聯(lián)席會(huì)議辦公室負(fù)責(zé)聯(lián)席會(huì)議的日常工作。 第八條 聯(lián)席會(huì)議成員單位職責(zé)： （一）基本職責(zé)： 負(fù)責(zé)對(duì)非法集資案件處置提供法律政策、處置預(yù)案、處理善后和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作的指導(dǎo)。 建立處置非法集資工作責(zé)任制度。 完善行業(yè)監(jiān)督管理制度和行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。 做好本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警。 負(fù)責(zé)調(diào)查核實(shí)日常工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資線索。 對(duì)需要認(rèn)定的非法集資案件 性質(zhì)進(jìn)行行業(yè)認(rèn)定。 42 配合省級(jí)人民政府做好非法集資案件的查處取締和債權(quán)債務(wù)清理清退工作。 聯(lián)席會(huì)議布置的其他工作。 （二）主要成員單位職責(zé)： 宣傳主管部門：負(fù)責(zé)新聞媒體對(duì)涉嫌非法集資宣傳的管理；組織開展處置非法集資宣傳教育工作，對(duì)證據(jù)確鑿、危害嚴(yán)重的非法集資案件依法予以報(bào)道，營(yíng)造打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)的輿論氛圍。 公安機(jī)關(guān)：受理單位和個(gè)人舉報(bào)、報(bào)案、移送的涉嫌非法集資案件，及時(shí)依法立案?jìng)刹椋粚?duì)非法集資活動(dòng)單位和個(gè)人依法采取強(qiáng)制措施；依法查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)，最 大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失；協(xié)助省級(jí)人民政府做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等工作。 財(cái)政和稅務(wù)部門：財(cái)政部門要積極支持處置非法集資工作，給予必要的經(jīng)費(fèi)保障，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的財(cái)務(wù)監(jiān)督等工作；稅務(wù)部門要協(xié)助掌握和提供涉嫌非法集資企業(yè)稅收繳納方面的有關(guān)線索，及時(shí)查處涉嫌非法集資企業(yè)違反稅法行為，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的稅務(wù)監(jiān)督等工作。 人民銀行、金融監(jiān)管部門：對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)單位或個(gè)人的金融資產(chǎn)依法進(jìn)行監(jiān)測(cè)；配合省級(jí)人民政府及公安、工商、司法等部門對(duì)非法集資案件進(jìn)行查處與取締等工作。 工商 部門：加強(qiáng)對(duì)媒體廣告發(fā)布情況的監(jiān)測(cè)和檢查，依法查處涉及非法集資活動(dòng)的違法廣告；依法加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的監(jiān)管；依照有關(guān)部門的認(rèn)定意見，對(duì)非法集資的企業(yè)予以處罰等工作。 人民法院：負(fù)責(zé)非法集資案件的受理、審判和執(zhí)行工作；對(duì)非法集資案件審理活動(dòng)中的法律適用問題適時(shí)制訂司法解釋；積極參與處置非法集資工作中需要協(xié)調(diào)的事項(xiàng)；配合有關(guān)部門開展處置非法集資案件的宣傳工作；為打擊非法集資活動(dòng)提供法律咨詢和指導(dǎo)等工作。 檢察機(jī)關(guān)：依法做好非法集資案件的審查批捕、審查起訴和訴訟監(jiān)督工作；加強(qiáng)與有關(guān)部門 的溝通與聯(lián)系，積極參與處置非法集資工作中需要協(xié)調(diào)的事 43 項(xiàng)；為非法集資案件辦理工作中的法律問題提供咨詢和指導(dǎo)等工作。 （三）其他成員單位職責(zé)： 根據(jù)聯(lián)席會(huì)議要求，會(huì)同有關(guān)部門做好處置非法集資和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等工作。 第九條 根據(jù)工作需要，聯(lián)席會(huì)議可邀請(qǐng)成員單位以外的相關(guān)部門參加聯(lián)席會(huì)議，共同做好處置非法集資工作。 第三章 監(jiān)測(cè)預(yù)警 第十條 監(jiān)測(cè)預(yù)警實(shí)行省級(jí)人民政府主導(dǎo)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門主辦。省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)建立健全處置非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，落實(shí)責(zé)任部門，做好本轄區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警 的領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)等工作。 第十一條 行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)建立處置非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警制度，落實(shí)責(zé)任部門和人員。通過單位或個(gè)人舉報(bào)、新聞監(jiān)督、日常監(jiān)管等方式，監(jiān)測(cè)預(yù)警本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)的各類信息。 第十二條 行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)建立信息采集登記制度，對(duì)各類涉嫌非法集資活動(dòng)信息進(jìn)行搜集整理。 （一）重視單位或個(gè)人對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)的舉報(bào)，向社會(huì)公眾公開舉報(bào)電話、信箱、地址等舉報(bào)方式和渠道，認(rèn)真受理來信、來訪、來電，及時(shí)做好登記等工作。 （二）建立審讀制度，定期不定期對(duì)報(bào)刊 雜志、廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)等公共媒體發(fā)布的廣告、宣傳等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)、跟蹤和分析，從中發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和判斷涉嫌非法集資活動(dòng)的信息和線索，根據(jù)需要及時(shí)通報(bào)新聞單位進(jìn)行正確輿論引導(dǎo)。 （三）在行業(yè)履職過程中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動(dòng)線索的，應(yīng)做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)。 （四）認(rèn)真處理上級(jí)機(jī)關(guān)、聯(lián)席會(huì)議、相關(guān)單位或異地政府通報(bào)的涉嫌非法 44 集資活動(dòng)線索。 第十三條 聯(lián)席會(huì)議除處理來自各方面的涉嫌非法集資活動(dòng)線索外，還要負(fù)責(zé)做好與部際聯(lián)席會(huì)議、省級(jí)人民政府和有關(guān)成員單位之間的信息報(bào)告、通報(bào)和交 辦工作。 第十四條 公安機(jī)關(guān)直接按規(guī)定程度處理單位或個(gè)人反映的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，根據(jù)實(shí)際及時(shí)向省級(jí)人民政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報(bào)。 第四章 案件受理 第十五條 案件受理實(shí)行屬地管理，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門負(fù)責(zé)具體辦理。 第十六條 行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)建立健全涉嫌非法集資案件受理登記制度，確定部門及人員負(fù)責(zé)案件的受理工作，區(qū)別不同情況進(jìn)行處理： （一）對(duì)不屬于非法集資性質(zhì)的舉報(bào)線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門作出終結(jié)受理結(jié)論，并向舉報(bào)人回復(fù)。 （二）對(duì)管理職責(zé)明確的涉嫌非 法集資活動(dòng)線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門在職權(quán)范圍內(nèi)受理。 （三）對(duì)案情復(fù)雜或超出部門管理權(quán)限的，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門提出意見和處置建議報(bào)省級(jí)人民政府。 （四）對(duì)涉嫌犯罪的案件線索，行業(yè)主（監(jiān)）管部門直接移送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。 第十七條 省級(jí)人民政府組織協(xié)調(diào)本轄區(qū)涉嫌非法集資