商業(yè)銀行學(xué)總結(jié)(編輯修改稿)
2025-05-25 23:27 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 額（ 3）貸款總收入與借款人實(shí)際使用的資金額之間的比率 ：（ 1）分散化投資法（ 2）期限分離法（ 3）靈活調(diào)整法 (利率預(yù) 期法 )（ 4）證券調(diào)換法 ：（ 1）無風(fēng)險(xiǎn)或低風(fēng)險(xiǎn)類（咨詢顧問、代理、保管、基金托管）（ 2）不含期權(quán)期貨性質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)類（交易、支付結(jié)算、銀行卡、資產(chǎn)證券化）（ 3）含期權(quán)期貨性質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)類（擔(dān)保、承諾、金融衍生品、租賃） 第三篇：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué) 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)凡是出現(xiàn)過的詞組都需要知道概念僅供參考，若有幫助，那是最好 第一章 商業(yè)銀行的功能：信用中介；支付中介；金融服務(wù)；信用創(chuàng)造；調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì) 商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)：決策機(jī)構(gòu)；執(zhí)行機(jī)構(gòu)；管理機(jī)構(gòu)，監(jiān)督機(jī)構(gòu) ，動(dòng)態(tài) 商業(yè)銀行的制度：分類一，國(guó)有商業(yè)銀行；企業(yè)集團(tuán)所有商業(yè)銀行，股份制公司商業(yè)銀行；分類二：地方性，地域性，國(guó)家性，國(guó)際性；分類三：?jiǎn)卧?，分行制，持股所有制商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)：安全性，流動(dòng)性，盈利性商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)環(huán)境；監(jiān)管的定義：開業(yè)監(jiān)管，分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管，業(yè)務(wù)監(jiān)管，價(jià)格管制，資產(chǎn)負(fù)債表控制內(nèi)部環(huán)境，外部監(jiān)管 =與其他機(jī)構(gòu)（銀監(jiān)會(huì)）內(nèi)控機(jī)制： 第二章 銀行資本金的構(gòu)成：股本，盈余，借債，儲(chǔ)備金巴塞爾協(xié)議 分子策略：外部控制與內(nèi)部控制；分母策略：壓縮資產(chǎn)，改變資產(chǎn)結(jié)構(gòu) 第三章 銀行負(fù)債的構(gòu)成：存款，借入款項(xiàng)，其他負(fù)債銀行存款業(yè)務(wù)：定期存款，活期存款，儲(chǔ)蓄存款 銀行存款的經(jīng)營(yíng)管理：穩(wěn)定性，存款成本管理，存款規(guī)?？刂? 短期借款的渠道：同業(yè)借款，想中央銀行借，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，回購協(xié)議長(zhǎng)期：債券 第四章 現(xiàn)金資產(chǎn) =在途資金 +庫存現(xiàn)金 +在中央銀行的存款 +存放同業(yè)存款 現(xiàn)金頭寸：點(diǎn)頭寸，時(shí)期頭寸；基礎(chǔ)頭寸，可用頭寸； 第五章很重要，全部仔細(xì)看有 40 分！ 第六章 銀行證券的投資功能：增加流動(dòng)性，分散風(fēng)險(xiǎn)獲取收益，合理避稅 銀行證券投資業(yè)務(wù)：手握證券，手握證券賬戶 第七章 租賃的概念類型：經(jīng)常性租賃，融資性租賃（直接，轉(zhuǎn)，回購），杠桿租賃 信托業(yè)務(wù)：融資性信托，公益性信托基金，個(gè)人理財(cái)公司理財(cái)，信托投資 第八章 表外業(yè)務(wù)的原因：客戶需求，增加資金來源，科技支撐，自身?xiàng)l件，金融環(huán)境使然，轉(zhuǎn)移分散風(fēng)險(xiǎn) 九種表外（中間）業(yè)務(wù)：忘了擔(dān)保業(yè)務(wù)：備用信用證；商業(yè)信用證的特點(diǎn)，交易程序 遠(yuǎn)期利率協(xié)定原因 第九章 結(jié)算業(yè)務(wù)（細(xì)看）貸款承諾：定期貸款承諾；備用 ~；循環(huán) ~ 結(jié)算工具：匯票，支票，本票（結(jié)算方式：匯款，托收結(jié)算，信用證結(jié)算，保函結(jié)算 保附代理： 國(guó)際業(yè)務(wù)類型：外匯資金籌集：國(guó)際融資，國(guó)際信貸；貿(mào)易融資與國(guó)際貸款：進(jìn)出口押匯，打包放款，票據(jù)承兌，購買應(yīng)收賬款，出口信貸， forfeiting，銀團(tuán)貸款， 資產(chǎn)管理：商業(yè)性貸款理論，資產(chǎn)可轉(zhuǎn)換性理論，預(yù)期收入理論負(fù)債管理：三性（呂布） 融資缺口： 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)成因：利率風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)， 資本風(fēng)險(xiǎn)，匯率風(fēng)險(xiǎn)， 第四篇：商業(yè)銀行學(xué)考 A 一名詞解釋 1 商業(yè)銀行 P7 2 信用風(fēng)險(xiǎn) P47 3 清償力風(fēng)險(xiǎn) P50 4CAMELS原則 P23 5 控股公司制 P16 6 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) P47 7 杜邦分析法 P53 8 資金分配法 P98 9 利率敏感性缺口 P107 10 持續(xù)期（或稱久期） P329 二簡(jiǎn)答 1 什么是商業(yè)銀行？它具有哪些基本功能？ P711 2 杜邦分析法各評(píng)價(jià)要素是如何分解的？ P5354 3 如果一家銀行存在利率敏感性正缺口或負(fù)缺口時(shí)，當(dāng)利率發(fā)生變化時(shí)會(huì)對(duì)銀行產(chǎn)生何種影響？ P108三計(jì)算題 1 假設(shè)一家銀行年初持有 300 萬元的貸款損失準(zhǔn)備，本年提取了60 萬德貸款損失準(zhǔn)備。本年注銷貸款壞賬 40 萬，收回 30 萬已確認(rèn)為壞賬而暢銷了的貸款，請(qǐng)問本年年末貸款損失準(zhǔn)備項(xiàng)目的余額為多少？P40 2P329的例題，只是一兩個(gè)數(shù)據(jù)變化， 3P338的例題，也是數(shù)據(jù)的小變化。 四論述題 1 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)有哪些？怎樣實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)以及怎樣協(xié)調(diào)這些目標(biāo)之間的矛盾？ P1114 2 請(qǐng)論述商業(yè)貸款理論，資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論和預(yù)期收入理論，三種主要的資產(chǎn)管理理論各有何優(yōu)點(diǎn)和不足？ P9396 商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？為什么信用風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的最重要的風(fēng)險(xiǎn)？怎樣才能有效識(shí)別，度量和管理信用風(fēng)險(xiǎn)？ P116， P267281 第五篇：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué) 《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)》練習(xí)題 一、單向選擇題（每小題 1分，共 30 分） 1．《巴塞爾協(xié)議三》規(guī)定銀行一級(jí)資本充足率不低于（）。 %%%% 商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金規(guī)模與庫存現(xiàn)金周轉(zhuǎn)時(shí)間、庫存現(xiàn)金支出水平分別成（）變動(dòng)關(guān)系。
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