【文章內(nèi)容簡介】 據(jù)突發(fā)事件處臵工作的需要，由處臵組組織成員部門起草相關的應急預案，報總行領導小組或處臵組審定后實施。各單位可根據(jù)實際情況，提出制定專項應急預案的建議。預案制定后，由處臵組或總行相關部門組織有關人員進行培訓、演練，對預案效果進行評估。預案針對的突發(fā)事件發(fā)生后，處臵機構應當在結案報告中對預案提出評價和改進意見。 第五章突發(fā)事件的報告 第二十二條報告類別。在發(fā)生突發(fā)事件或發(fā)現(xiàn)其先兆信息以及處臵過程中，須及時報告有關信息，根據(jù)其 內(nèi)容，分為預警報告、事件報告。 （一）預警報告是各單位發(fā)現(xiàn)并上報的突發(fā)事件先兆信息的報告； （二）事件報告是指從突發(fā)事件發(fā)生至處臵結束的全過程中，各單位或各處臵組等上報的突發(fā)事件發(fā)生及其處臵情況的各種報告。 第二十三條報告內(nèi)容。報告應當對突發(fā)事件或其預警信息作真實、客觀、準確、清晰的描述，其基本內(nèi)容包括： （一）突發(fā)事件或預警信息發(fā)生的時間、地點； （二）突發(fā)事件或預警信息發(fā)生原因、性質(zhì)、可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍，報告時的事態(tài)及已產(chǎn)生的后果； （三）事態(tài)發(fā)展趨勢預測，已經(jīng)或擬采取的應對措施。 （四）如有人員傷亡及財產(chǎn)損失的，應特別說明傷亡人數(shù)和損失金額；金融擠兌事件，應特別說明參加擠兌的人數(shù)、被擠兌機構存取款變化、資產(chǎn)負債、頭寸情況及風險蔓延情況；聚眾上訪、圍攻事件，應特別說明參與的人數(shù)、持續(xù)的時間、現(xiàn)場秩序情況和造成的影響；重要憑證、保密資料丟失或損毀及系統(tǒng)故障等事件，應特別說明可能引發(fā)的后果和擬采取的措施。 第二十四條報告時限。預警報告，由事發(fā)單位在確認突發(fā)事件預警信息后即時報告。事件報告根據(jù)專項應急預案規(guī)定的時限報告，無應急預案的，在事發(fā)后 2 小時內(nèi)報告，其后續(xù)情況（處臵、進程、結案等）報告，按處臵組或總行相關部門的要求進行。 第二十五條報告線路。發(fā)生突發(fā)事件（包括預警信息）的單位直接向總行領導小組辦公室報告，由其統(tǒng)一接收。 第二十六條向監(jiān)管部門的報告。本行發(fā)生的突發(fā)事件的性質(zhì)和程度，達到監(jiān)管機構《重大突發(fā)事件報告制度》報送標準或特別要求報告的，由突發(fā)事件處臵部門負責向監(jiān)管機構報告。 第二十七條報告的實施細則 （一）各單位主要負責人為本單位突發(fā)事件報告工作的第一責任人。應認真落實突發(fā)事件的報告工作，將責任落實到部門、明確到個人； （二）嚴格做好突發(fā)事件報告的保密工作，將知悉人員控制在最小的范圍。 第六章突發(fā)事件處臵 第二十八條先期處臵。突發(fā)事件發(fā)生后、處臵方案未明確前，事發(fā)現(xiàn)場的負責人及有關人員，應按專項應急預案的規(guī)定，采取相應措施控制或緩和事態(tài)的發(fā)展。對該種突發(fā)事件尚無專項應急預案，但按事件發(fā)展情況必須采取緊急措施的，事發(fā)現(xiàn)場的負責人應按其管理職責 作出判斷，采取合適的處臵措施和防擴散措施，盡力控制或緩和事態(tài)的發(fā)展。 第二十九條報告情況。突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)現(xiàn)場負責人立即按應急預案要求上報或向單位負責人報告；各單位負責人應在迅速部署初步處臵措施的同時，按有關報告要求向總行領導小組辦公室報告。 第三十條接收處理?？傂蓄I導小組辦公室接到預警報告或事件報告后，應迅速對所報情況作出性質(zhì)類別和程度上的判別，及時遞交領導小組、相關的處臵組或總行相關部門處理。 第三十一條制定處臵方案。領導小組、處臵組及總行部門受理突發(fā)事件后，應根據(jù)應急預案和 實際情況及時制定處臵方案，迅速部署有關單位執(zhí)行。處臵方案同時向總行領導小組辦公室報備。 第三十二條處臵方案的執(zhí)行與調(diào)整。專案組及發(fā)生突發(fā)事件的單位，應嚴格執(zhí)行處臵方案。如執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)事件存在著方案制定時未能查明、未能預料的不利情況，應立即向處臵方案制定機構報告。在執(zhí)行中如認為有必要對處臵方案進行調(diào)整的，應及時提出建議。調(diào)整處臵方案須由制定處臵方案的機構決定。 第三十三條事件級別調(diào)整。在突發(fā)事件處臵過程中，因事態(tài)進一步惡化或難以有效控制，負責處臵的機構應及時向上級處臵機構提出事態(tài)升級警報，并由其 決定事件是否升級。事件升級后，處臵工作相應由上一級處臵機構負責。突發(fā)事件處臵過程中，處臵機構認為事態(tài)已迅速緩解或已得到有效控制，可認定事件降級并移送下級處臵機構處臵。 第三十四條結案。突發(fā)事件處臵過程中，處臵機構認為突發(fā)事件已得到控制、不再具有危害性，可報經(jīng)上級處臵機構同意后退出應急處臵機制，按常規(guī)工作處理。突發(fā)事件處臵完畢，處臵機構應當作出結案報告，向上級處臵機構報告。結案報告的內(nèi)容應包括處臵過程描述、經(jīng)驗教訓、突發(fā)事件成因的分析、對該種突發(fā)事件應急預案的建議或?qū)ζ鋵嶋H操作效果的評估等。第三十五條 應急保障。在突發(fā)事件處臵工作中，總行有關部門應根據(jù)領導小組或處臵組的決定，提供相應的人力、物力支持。 第七章突發(fā)事件的分類處臵 第三十七條重大突發(fā)流動性事件處臵。各支行應加強對所轄網(wǎng)點兌付情況的日常監(jiān)測和資金流動性狀況的監(jiān)測，當出現(xiàn)客戶非正常大量、集中提取存款等擠兌跡象，或某一地區(qū)發(fā)生擠兌等事件，有可能波及本行時，必須及時向總行應急處臵領導小組報告。 （一）事件發(fā)生后，事件發(fā)生行應迅速啟動本行應急措施，開展先期處臵。首先通過內(nèi)部資金調(diào)運、向當?shù)厝嗣胥y行調(diào)運等方式，力所能及籌措資金先行 兌付，進行自救處理； （二）上級行及時幫助調(diào)劑資金，協(xié)調(diào)當?shù)厝嗣胥y行進行現(xiàn)金調(diào)撥，滿足兌付需要。必要時，緊急向人民銀行申請再貸款，動用法定準備金存款，保證兌付需要，防止事態(tài)蔓延和擴大； （三）總行視情況暫停資金拆出業(yè)務，暫停發(fā)放貸款，保證資金兌付需要； （四）協(xié)調(diào)當?shù)毓?、武警部門幫助維持兌付秩序，加強對現(xiàn)金調(diào)運的守護，防止意外事件的發(fā)生； （五）針對事件發(fā)生的原因（如市場傳聞、謠言等），按規(guī)定程序?qū)ν獍l(fā)布公告，及時消除不良影響（如有必要，報請人民銀行、銀監(jiān)會給予澄清）。與此 同時，要求基層網(wǎng)點積極做好宣傳和客戶解釋工作，防止事態(tài)擴大； （六）發(fā)生特別重大擠兌事件，局勢難以控制時，總行應急處臵領導小組應立即向銀監(jiān)局報告。 第三十八條重大突發(fā)清償性事件處臵。 （一）各級行應加強對發(fā)行或者代理發(fā)行債券、保函、信用證、貸款承諾、銀行承兌匯票等業(yè)務的監(jiān)測和管理，一旦發(fā)現(xiàn)支行及部門超越授權、違法違規(guī)辦理較大金額的上述業(yè)務，有可能形成巨額資金風險時，應及時向總行應急處臵領導小組報告，并迅速啟動應急措施，開展先期處臵； （二）上級行暫停對事件發(fā)生行辦理同類業(yè)務的 授權，并迅速成立專門工作組，對事件進行專題調(diào)查和清理，核查事件發(fā)生的真相并評估由此形成的風險程度，組織協(xié)調(diào)有關單位及部門，采取積極的補救措施及后續(xù)管理措施，做好控制和降低風險的各項工作； （三）指導事件發(fā)生行成立資產(chǎn)風險管理小組，提出控制和降低資產(chǎn)風險的總體方案及清收措施，落實清收管理職責，處理有關事宜； （四）對交易的原始資料（包括融資協(xié)議、合同、劃款憑證等）以及內(nèi)部審批資料進行核查，及時與交易方取得聯(lián)系，根據(jù)雙方簽訂的協(xié)議或合同的責任條款，向違約方催討欠款本息和違約金，催討無效的，通過法律途徑對違約方進行追索； （五）要求事件發(fā)生行收集有關證據(jù)，積極做好訴訟保全工作； （六）發(fā)現(xiàn)犯罪線索的，及時報公安、檢察等部門，盡快控制犯罪嫌疑人； （七）協(xié)調(diào)有關部門，實施必要的財產(chǎn)保全措施，或發(fā)出必要的協(xié)查通報和公告，提醒有關方面停止使用涉案憑證、票據(jù)或資金，努力減少本行和客戶的損失。 第三十九條重大突發(fā)計算機事件處臵。 （一）各級行應加強對計算機系統(tǒng)運行的監(jiān)測和維護，一旦發(fā)現(xiàn)核心業(yè)務處理系統(tǒng)運行中斷，要及時進行處臵并上報?？紤]到計算機事件處理的技術復雜性和時效性，對突發(fā)計算機事件按照分類處臵、分級負責的原則進行處臵； （二）Ⅲ級突發(fā)計算機事件由發(fā)起行負責處臵。發(fā)起行接到本行計算機事件報告后，要立即啟動應急預案，組織事故發(fā)生單位開展應急處臵工作，并將事件情況和處臵結果向總行計算機事件應急處臵領導小組辦公室報備； （三）Ⅱ級和Ⅰ級突發(fā)計算機事件發(fā)生后，事件發(fā) 生的支行要迅速啟動應急預案，及時組織搶修，努力恢復生產(chǎn)，并將事件情況上報總行計算機事件應急處臵領導小組辦公室； （四）對于系統(tǒng)性故障，已經(jīng)影響到全行系統(tǒng)正常、安全運行的，按照有關規(guī)定，向銀監(jiān)局報告； （五）影響網(wǎng)點較多，且系統(tǒng)中斷時間有可能在 6 個小時以上的，應向社會發(fā)布公告，對客戶服務可能造成的影響進行解釋，消除社會不良影響。如系統(tǒng)故障造成賬務差錯，營業(yè)網(wǎng)點要及時做好賬務核對、調(diào)整、告示及解釋工作； （六）對生產(chǎn)事故造成數(shù)據(jù)損毀和丟失的，要及時啟動生產(chǎn)備份數(shù)據(jù)恢復方案。在技術手段難以 完全恢復賬務數(shù)據(jù)時，由業(yè)務主管部門組織轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點手工恢復和驗證數(shù)據(jù)，并保證賬務數(shù)據(jù)的完整性、準確性。對生產(chǎn)備份數(shù)據(jù)恢復方案，要定期組織演練，以確保備份數(shù)據(jù)完整、有效； （七）發(fā)起行信息科技部作為本行生產(chǎn)數(shù)據(jù)的運行中樞，實行重點管理與安全防護。信息科技部要制定詳細的生產(chǎn)應急處理預案，并組織應急演練，防范可能的生產(chǎn)運行風險。一旦發(fā)生生產(chǎn)事故，要迅速組織技術力量進行搶修，確保一般事故在 1 小時內(nèi)恢復生產(chǎn)，重大事故在 2 小時內(nèi)恢復生產(chǎn)； （八）處臵結束后，應對事件原因進行總結，并將總結情況上報銀監(jiān)局 。如有必要，在事故處理后應對計算機系統(tǒng)進行升級和改造，以提高計算機系統(tǒng)運行的安全性和穩(wěn)定性。 第四十條其他重大突發(fā)事件處臵。 （一）各級行應加強對其他突發(fā)事件的監(jiān)測與預警。當行內(nèi)發(fā)生重大的經(jīng)濟、刑事、民事案件和重大群體性事件，或因重大地質(zhì)災害、氣象災害、衛(wèi)生疫情等，給本行帶來重大損失的，必須迅速報告； （二）事件發(fā)生行迅速啟動本單位應急措施，開展先期處臵； （三）上級行應根據(jù)事件性質(zhì)及嚴重程度，指導事件發(fā)生行根據(jù)各專門預案，做好應急處臵工作； （四）必要時，總行成立工作組，迅速趕赴現(xiàn)場，指導現(xiàn)場處臵，提供必要的物質(zhì)、技術支持； （五）指導事件發(fā)生行做好有關善后工作，使事件發(fā)生行盡快恢復正常營業(yè)。 第四十一條后期處臵。 （一）突發(fā)事件應急處臵工作結束后，各級突發(fā)事件應急處臵工作機構要做好組織、協(xié)調(diào)工作，幫助事件發(fā)生機構恢復正常營業(yè)秩序，協(xié)調(diào)新聞單位做好正面宣傳報道工作，把握正確的輿論導向，最大程度地降低突發(fā)事件給本行帶來的不良影響。同時，有關部門應加強監(jiān)督、管理，密切關注突發(fā)事件預警系統(tǒng)的監(jiān)測變量，嚴防突發(fā)事件出現(xiàn)反 復； （二）各級行應急處臵領導小組應對突發(fā)事件及處臵工作進行總結，并向上級行和有關部門作出正式報告。針對突發(fā)事件處臵過程中暴露出來的問題，修改或完善管理措施、評級體系和風險預警機制，修改完善本機構預案。 第八章突發(fā)事件傳媒公關 第四十二條突發(fā)事件傳媒公關指在突發(fā)事件發(fā)生后，對媒體報道的應對策略及其實施。 第四十三條媒體監(jiān)測?？傂胸攧站C合部是本行突發(fā)事件媒體監(jiān)測的責任部門，負責組織協(xié)調(diào)媒體監(jiān)測工作，匯總情況，向領導小組或處臵組匯報。 第四十四條各支行綜合管理部負責對當?shù)?媒體的監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)媒體對本行突發(fā)事件的報道有悖于事實和本行宣傳口徑的，應及時向總行辦公室通報。 第四十五條新聞發(fā)布。 I 級和 II 級突發(fā)事件發(fā)生及處臵過程中，如有必要向媒體進行解釋、澄清的，分別由領導小組辦公室和處臵組擬定宣傳口徑與新聞稿，經(jīng)總行突發(fā)事件領導小組審定后，由總行辦公室統(tǒng)一發(fā)布。 III 級突發(fā)事件，如有必要向媒體解釋、澄清的，由處臵單位擬定宣傳口徑和新聞稿，經(jīng)領導小組辦公室審定后，由總行辦公室統(tǒng)一發(fā)布。 第四十六條按法律法規(guī)、上市規(guī)則和總行有關規(guī)定，突發(fā)事件屬于信息披露管理范圍的，發(fā)布前須經(jīng)總行董事會辦公室審核。 第四十七條媒體溝通。 II 級以上突發(fā)事件發(fā)生后，總行辦公室應當與主流媒體保持密切聯(lián)系，及時溝通信息、通報突發(fā)事件進展，促成媒體對突發(fā)事件作出客觀、公正的判斷和正面報道。對于有悖于事實的關于本行突發(fā)事件的新聞報道，應當及時與有關媒體進行交涉，安排必要的澄清和糾正。 第九章責任與獎懲 第四十八條突發(fā)事件處臵工作實行領導負責制和責任追究制。各級處臵機構負責人對相應的處臵工作 負領導責任。 第四十九條因日常工作中操作違規(guī)、玩忽職守等主觀過錯而造成突發(fā)事件的人員，遲報、謊報、瞞報、漏報突發(fā)事件及有關重要情況的，突發(fā)事件發(fā)生后未按照應急預案要求和總行統(tǒng)一部署及時采取措施致使事態(tài)明顯惡化的，在突發(fā)事件處臵全過程中擅自披露、擴大知悉范圍、造成泄密等導致嚴重后果的，以及在處臵工作中有其他失職、瀆職行為的人員，由處臵機構會同監(jiān)察部門作出處分和處罰決定；構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第五十條對突發(fā)事件處臵工作中做出突出貢獻的集體和個人，給予表彰和獎勵。 第十章附則 第五十一條本辦法由總行財務綜合部負責制定、解釋和修訂。 第五十二條本辦法自印發(fā)之日起施行。 第三篇：銀行應急預案 銀行應急預案 一、適用范圍 本預案適