【文章內(nèi)容簡介】 據(jù)突發(fā)事件處臵工作的需要，由處臵組組織成員部門起草相關(guān)的應(yīng)急預(yù)案，報總行領(lǐng)導(dǎo)小組或處臵組審定后實施。各單位可根據(jù)實際情況，提出制定專項應(yīng)急預(yù)案的建議。預(yù)案制定后，由處臵組或總行相關(guān)部門組織有關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)、演練，對預(yù)案效果進(jìn)行評估。預(yù)案針對的突發(fā)事件發(fā)生后，處臵機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在結(jié)案報告中對預(yù)案提出評價和改進(jìn)意見。 第五章突發(fā)事件的報告 第二十二條報告類別。在發(fā)生突發(fā)事件或發(fā)現(xiàn)其先兆信息以及處臵過程中，須及時報告有關(guān)信息，根據(jù)其 內(nèi)容，分為預(yù)警報告、事件報告。 （一）預(yù)警報告是各單位發(fā)現(xiàn)并上報的突發(fā)事件先兆信息的報告； （二）事件報告是指從突發(fā)事件發(fā)生至處臵結(jié)束的全過程中，各單位或各處臵組等上報的突發(fā)事件發(fā)生及其處臵情況的各種報告。 第二十三條報告內(nèi)容。報告應(yīng)當(dāng)對突發(fā)事件或其預(yù)警信息作真實、客觀、準(zhǔn)確、清晰的描述，其基本內(nèi)容包括： （一）突發(fā)事件或預(yù)警信息發(fā)生的時間、地點； （二）突發(fā)事件或預(yù)警信息發(fā)生原因、性質(zhì)、可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍，報告時的事態(tài)及已產(chǎn)生的后果； （三）事態(tài)發(fā)展趨勢預(yù)測，已經(jīng)或擬采取的應(yīng)對措施。 （四）如有人員傷亡及財產(chǎn)損失的，應(yīng)特別說明傷亡人數(shù)和損失金額；金融擠兌事件，應(yīng)特別說明參加擠兌的人數(shù)、被擠兌機構(gòu)存取款變化、資產(chǎn)負(fù)債、頭寸情況及風(fēng)險蔓延情況；聚眾上訪、圍攻事件，應(yīng)特別說明參與的人數(shù)、持續(xù)的時間、現(xiàn)場秩序情況和造成的影響；重要憑證、保密資料丟失或損毀及系統(tǒng)故障等事件，應(yīng)特別說明可能引發(fā)的后果和擬采取的措施。 第二十四條報告時限。預(yù)警報告，由事發(fā)單位在確認(rèn)突發(fā)事件預(yù)警信息后即時報告。事件報告根據(jù)專項應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的時限報告，無應(yīng)急預(yù)案的，在事發(fā)后 2 小時內(nèi)報告，其后續(xù)情況（處臵、進(jìn)程、結(jié)案等）報告，按處臵組或總行相關(guān)部門的要求進(jìn)行。 第二十五條報告線路。發(fā)生突發(fā)事件（包括預(yù)警信息）的單位直接向總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告，由其統(tǒng)一接收。 第二十六條向監(jiān)管部門的報告。本行發(fā)生的突發(fā)事件的性質(zhì)和程度，達(dá)到監(jiān)管機構(gòu)《重大突發(fā)事件報告制度》報送標(biāo)準(zhǔn)或特別要求報告的，由突發(fā)事件處臵部門負(fù)責(zé)向監(jiān)管機構(gòu)報告。 第二十七條報告的實施細(xì)則 （一）各單位主要負(fù)責(zé)人為本單位突發(fā)事件報告工作的第一責(zé)任人。應(yīng)認(rèn)真落實突發(fā)事件的報告工作，將責(zé)任落實到部門、明確到個人； （二）嚴(yán)格做好突發(fā)事件報告的保密工作，將知悉人員控制在最小的范圍。 第六章突發(fā)事件處臵 第二十八條先期處臵。突發(fā)事件發(fā)生后、處臵方案未明確前，事發(fā)現(xiàn)場的負(fù)責(zé)人及有關(guān)人員，應(yīng)按專項應(yīng)急預(yù)案的規(guī)定，采取相應(yīng)措施控制或緩和事態(tài)的發(fā)展。對該種突發(fā)事件尚無專項應(yīng)急預(yù)案，但按事件發(fā)展情況必須采取緊急措施的，事發(fā)現(xiàn)場的負(fù)責(zé)人應(yīng)按其管理職責(zé) 作出判斷，采取合適的處臵措施和防擴散措施，盡力控制或緩和事態(tài)的發(fā)展。 第二十九條報告情況。突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)現(xiàn)場負(fù)責(zé)人立即按應(yīng)急預(yù)案要求上報或向單位負(fù)責(zé)人報告；各單位負(fù)責(zé)人應(yīng)在迅速部署初步處臵措施的同時，按有關(guān)報告要求向總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告。 第三十條接收處理?？傂蓄I(lǐng)導(dǎo)小組辦公室接到預(yù)警報告或事件報告后，應(yīng)迅速對所報情況作出性質(zhì)類別和程度上的判別，及時遞交領(lǐng)導(dǎo)小組、相關(guān)的處臵組或總行相關(guān)部門處理。 第三十一條制定處臵方案。領(lǐng)導(dǎo)小組、處臵組及總行部門受理突發(fā)事件后，應(yīng)根據(jù)應(yīng)急預(yù)案和 實際情況及時制定處臵方案，迅速部署有關(guān)單位執(zhí)行。處臵方案同時向總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報備。 第三十二條處臵方案的執(zhí)行與調(diào)整。專案組及發(fā)生突發(fā)事件的單位，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行處臵方案。如執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)事件存在著方案制定時未能查明、未能預(yù)料的不利情況，應(yīng)立即向處臵方案制定機構(gòu)報告。在執(zhí)行中如認(rèn)為有必要對處臵方案進(jìn)行調(diào)整的，應(yīng)及時提出建議。調(diào)整處臵方案須由制定處臵方案的機構(gòu)決定。 第三十三條事件級別調(diào)整。在突發(fā)事件處臵過程中，因事態(tài)進(jìn)一步惡化或難以有效控制，負(fù)責(zé)處臵的機構(gòu)應(yīng)及時向上級處臵機構(gòu)提出事態(tài)升級警報，并由其 決定事件是否升級。事件升級后，處臵工作相應(yīng)由上一級處臵機構(gòu)負(fù)責(zé)。突發(fā)事件處臵過程中，處臵機構(gòu)認(rèn)為事態(tài)已迅速緩解或已得到有效控制，可認(rèn)定事件降級并移送下級處臵機構(gòu)處臵。 第三十四條結(jié)案。突發(fā)事件處臵過程中，處臵機構(gòu)認(rèn)為突發(fā)事件已得到控制、不再具有危害性，可報經(jīng)上級處臵機構(gòu)同意后退出應(yīng)急處臵機制，按常規(guī)工作處理。突發(fā)事件處臵完畢，處臵機構(gòu)應(yīng)當(dāng)作出結(jié)案報告，向上級處臵機構(gòu)報告。結(jié)案報告的內(nèi)容應(yīng)包括處臵過程描述、經(jīng)驗教訓(xùn)、突發(fā)事件成因的分析、對該種突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的建議或?qū)ζ鋵嶋H操作效果的評估等。第三十五條 應(yīng)急保障。在突發(fā)事件處臵工作中，總行有關(guān)部門應(yīng)根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組或處臵組的決定，提供相應(yīng)的人力、物力支持。 第七章突發(fā)事件的分類處臵 第三十七條重大突發(fā)流動性事件處臵。各支行應(yīng)加強對所轄網(wǎng)點兌付情況的日常監(jiān)測和資金流動性狀況的監(jiān)測，當(dāng)出現(xiàn)客戶非正常大量、集中提取存款等擠兌跡象，或某一地區(qū)發(fā)生擠兌等事件，有可能波及本行時，必須及時向總行應(yīng)急處臵領(lǐng)導(dǎo)小組報告。 （一）事件發(fā)生后，事件發(fā)生行應(yīng)迅速啟動本行應(yīng)急措施，開展先期處臵。首先通過內(nèi)部資金調(diào)運、向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行調(diào)運等方式，力所能及籌措資金先行 兌付，進(jìn)行自救處理； （二）上級行及時幫助調(diào)劑資金，協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行現(xiàn)金調(diào)撥，滿足兌付需要。必要時，緊急向人民銀行申請再貸款，動用法定準(zhǔn)備金存款，保證兌付需要，防止事態(tài)蔓延和擴大； （三）總行視情況暫停資金拆出業(yè)務(wù)，暫停發(fā)放貸款，保證資金兌付需要； （四）協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)毓?、武警部門幫助維持兌付秩序，加強對現(xiàn)金調(diào)運的守護(hù)，防止意外事件的發(fā)生； （五）針對事件發(fā)生的原因（如市場傳聞、謠言等），按規(guī)定程序?qū)ν獍l(fā)布公告，及時消除不良影響（如有必要，報請人民銀行、銀監(jiān)會給予澄清）。與此 同時，要求基層網(wǎng)點積極做好宣傳和客戶解釋工作，防止事態(tài)擴大； （六）發(fā)生特別重大擠兌事件，局勢難以控制時，總行應(yīng)急處臵領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)立即向銀監(jiān)局報告。 第三十八條重大突發(fā)清償性事件處臵。 （一）各級行應(yīng)加強對發(fā)行或者代理發(fā)行債券、保函、信用證、貸款承諾、銀行承兌匯票等業(yè)務(wù)的監(jiān)測和管理，一旦發(fā)現(xiàn)支行及部門超越授權(quán)、違法違規(guī)辦理較大金額的上述業(yè)務(wù)，有可能形成巨額資金風(fēng)險時，應(yīng)及時向總行應(yīng)急處臵領(lǐng)導(dǎo)小組報告，并迅速啟動應(yīng)急措施，開展先期處臵； （二）上級行暫停對事件發(fā)生行辦理同類業(yè)務(wù)的 授權(quán)，并迅速成立專門工作組，對事件進(jìn)行專題調(diào)查和清理，核查事件發(fā)生的真相并評估由此形成的風(fēng)險程度，組織協(xié)調(diào)有關(guān)單位及部門，采取積極的補救措施及后續(xù)管理措施，做好控制和降低風(fēng)險的各項工作； （三）指導(dǎo)事件發(fā)生行成立資產(chǎn)風(fēng)險管理小組，提出控制和降低資產(chǎn)風(fēng)險的總體方案及清收措施，落實清收管理職責(zé)，處理有關(guān)事宜； （四）對交易的原始資料（包括融資協(xié)議、合同、劃款憑證等）以及內(nèi)部審批資料進(jìn)行核查，及時與交易方取得聯(lián)系，根據(jù)雙方簽訂的協(xié)議或合同的責(zé)任條款，向違約方催討欠款本息和違約金，催討無效的，通過法律途徑對違約方進(jìn)行追索； （五）要求事件發(fā)生行收集有關(guān)證據(jù)，積極做好訴訟保全工作； （六）發(fā)現(xiàn)犯罪線索的，及時報公安、檢察等部門，盡快控制犯罪嫌疑人； （七）協(xié)調(diào)有關(guān)部門，實施必要的財產(chǎn)保全措施，或發(fā)出必要的協(xié)查通報和公告，提醒有關(guān)方面停止使用涉案憑證、票據(jù)或資金，努力減少本行和客戶的損失。 第三十九條重大突發(fā)計算機事件處臵。 （一）各級行應(yīng)加強對計算機系統(tǒng)運行的監(jiān)測和維護(hù)，一旦發(fā)現(xiàn)核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)運行中斷，要及時進(jìn)行處臵并上報?？紤]到計算機事件處理的技術(shù)復(fù)雜性和時效性，對突發(fā)計算機事件按照分類處臵、分級負(fù)責(zé)的原則進(jìn)行處臵； （二）Ⅲ級突發(fā)計算機事件由發(fā)起行負(fù)責(zé)處臵。發(fā)起行接到本行計算機事件報告后，要立即啟動應(yīng)急預(yù)案，組織事故發(fā)生單位開展應(yīng)急處臵工作，并將事件情況和處臵結(jié)果向總行計算機事件應(yīng)急處臵領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報備； （三）Ⅱ級和Ⅰ級突發(fā)計算機事件發(fā)生后，事件發(fā) 生的支行要迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，及時組織搶修，努力恢復(fù)生產(chǎn)，并將事件情況上報總行計算機事件應(yīng)急處臵領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室； （四）對于系統(tǒng)性故障，已經(jīng)影響到全行系統(tǒng)正常、安全運行的，按照有關(guān)規(guī)定，向銀監(jiān)局報告； （五）影響網(wǎng)點較多，且系統(tǒng)中斷時間有可能在 6 個小時以上的，應(yīng)向社會發(fā)布公告，對客戶服務(wù)可能造成的影響進(jìn)行解釋，消除社會不良影響。如系統(tǒng)故障造成賬務(wù)差錯，營業(yè)網(wǎng)點要及時做好賬務(wù)核對、調(diào)整、告示及解釋工作； （六）對生產(chǎn)事故造成數(shù)據(jù)損毀和丟失的，要及時啟動生產(chǎn)備份數(shù)據(jù)恢復(fù)方案。在技術(shù)手段難以 完全恢復(fù)賬務(wù)數(shù)據(jù)時，由業(yè)務(wù)主管部門組織轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點手工恢復(fù)和驗證數(shù)據(jù)，并保證賬務(wù)數(shù)據(jù)的完整性、準(zhǔn)確性。對生產(chǎn)備份數(shù)據(jù)恢復(fù)方案，要定期組織演練，以確保備份數(shù)據(jù)完整、有效； （七）發(fā)起行信息科技部作為本行生產(chǎn)數(shù)據(jù)的運行中樞，實行重點管理與安全防護(hù)。信息科技部要制定詳細(xì)的生產(chǎn)應(yīng)急處理預(yù)案，并組織應(yīng)急演練，防范可能的生產(chǎn)運行風(fēng)險。一旦發(fā)生生產(chǎn)事故，要迅速組織技術(shù)力量進(jìn)行搶修，確保一般事故在 1 小時內(nèi)恢復(fù)生產(chǎn)，重大事故在 2 小時內(nèi)恢復(fù)生產(chǎn)； （八）處臵結(jié)束后，應(yīng)對事件原因進(jìn)行總結(jié)，并將總結(jié)情況上報銀監(jiān)局 。如有必要，在事故處理后應(yīng)對計算機系統(tǒng)進(jìn)行升級和改造，以提高計算機系統(tǒng)運行的安全性和穩(wěn)定性。 第四十條其他重大突發(fā)事件處臵。 （一）各級行應(yīng)加強對其他突發(fā)事件的監(jiān)測與預(yù)警。當(dāng)行內(nèi)發(fā)生重大的經(jīng)濟、刑事、民事案件和重大群體性事件，或因重大地質(zhì)災(zāi)害、氣象災(zāi)害、衛(wèi)生疫情等，給本行帶來重大損失的，必須迅速報告； （二）事件發(fā)生行迅速啟動本單位應(yīng)急措施，開展先期處臵； （三）上級行應(yīng)根據(jù)事件性質(zhì)及嚴(yán)重程度，指導(dǎo)事件發(fā)生行根據(jù)各專門預(yù)案，做好應(yīng)急處臵工作； （四）必要時，總行成立工作組，迅速趕赴現(xiàn)場，指導(dǎo)現(xiàn)場處臵，提供必要的物質(zhì)、技術(shù)支持； （五）指導(dǎo)事件發(fā)生行做好有關(guān)善后工作，使事件發(fā)生行盡快恢復(fù)正常營業(yè)。 第四十一條后期處臵。 （一）突發(fā)事件應(yīng)急處臵工作結(jié)束后，各級突發(fā)事件應(yīng)急處臵工作機構(gòu)要做好組織、協(xié)調(diào)工作，幫助事件發(fā)生機構(gòu)恢復(fù)正常營業(yè)秩序，協(xié)調(diào)新聞單位做好正面宣傳報道工作，把握正確的輿論導(dǎo)向，最大程度地降低突發(fā)事件給本行帶來的不良影響。同時，有關(guān)部門應(yīng)加強監(jiān)督、管理，密切關(guān)注突發(fā)事件預(yù)警系統(tǒng)的監(jiān)測變量，嚴(yán)防突發(fā)事件出現(xiàn)反 復(fù)； （二）各級行應(yīng)急處臵領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)對突發(fā)事件及處臵工作進(jìn)行總結(jié)，并向上級行和有關(guān)部門作出正式報告。針對突發(fā)事件處臵過程中暴露出來的問題，修改或完善管理措施、評級體系和風(fēng)險預(yù)警機制，修改完善本機構(gòu)預(yù)案。 第八章突發(fā)事件傳媒公關(guān) 第四十二條突發(fā)事件傳媒公關(guān)指在突發(fā)事件發(fā)生后，對媒體報道的應(yīng)對策略及其實施。 第四十三條媒體監(jiān)測?？傂胸攧?wù)綜合部是本行突發(fā)事件媒體監(jiān)測的責(zé)任部門，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)媒體監(jiān)測工作，匯總情況，向領(lǐng)導(dǎo)小組或處臵組匯報。 第四十四條各支行綜合管理部負(fù)責(zé)對當(dāng)?shù)?媒體的監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)媒體對本行突發(fā)事件的報道有悖于事實和本行宣傳口徑的，應(yīng)及時向總行辦公室通報。 第四十五條新聞發(fā)布。 I 級和 II 級突發(fā)事件發(fā)生及處臵過程中，如有必要向媒體進(jìn)行解釋、澄清的，分別由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和處臵組擬定宣傳口徑與新聞稿，經(jīng)總行突發(fā)事件領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，由總行辦公室統(tǒng)一發(fā)布。 III 級突發(fā)事件，如有必要向媒體解釋、澄清的，由處臵單位擬定宣傳口徑和新聞稿，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審定后，由總行辦公室統(tǒng)一發(fā)布。 第四十六條按法律法規(guī)、上市規(guī)則和總行有關(guān)規(guī)定，突發(fā)事件屬于信息披露管理范圍的，發(fā)布前須經(jīng)總行董事會辦公室審核。 第四十七條媒體溝通。 II 級以上突發(fā)事件發(fā)生后，總行辦公室應(yīng)當(dāng)與主流媒體保持密切聯(lián)系，及時溝通信息、通報突發(fā)事件進(jìn)展，促成媒體對突發(fā)事件作出客觀、公正的判斷和正面報道。對于有悖于事實的關(guān)于本行突發(fā)事件的新聞報道，應(yīng)當(dāng)及時與有關(guān)媒體進(jìn)行交涉，安排必要的澄清和糾正。 第九章責(zé)任與獎懲 第四十八條突發(fā)事件處臵工作實行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制和責(zé)任追究制。各級處臵機構(gòu)負(fù)責(zé)人對相應(yīng)的處臵工作 負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。 第四十九條因日常工作中操作違規(guī)、玩忽職守等主觀過錯而造成突發(fā)事件的人員，遲報、謊報、瞞報、漏報突發(fā)事件及有關(guān)重要情況的，突發(fā)事件發(fā)生后未按照應(yīng)急預(yù)案要求和總行統(tǒng)一部署及時采取措施致使事態(tài)明顯惡化的，在突發(fā)事件處臵全過程中擅自披露、擴大知悉范圍、造成泄密等導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，以及在處臵工作中有其他失職、瀆職行為的人員，由處臵機構(gòu)會同監(jiān)察部門作出處分和處罰決定；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第五十條對突發(fā)事件處臵工作中做出突出貢獻(xiàn)的集體和個人，給予表彰和獎勵。 第十章附則 第五十一條本辦法由總行財務(wù)綜合部負(fù)責(zé)制定、解釋和修訂。 第五十二條本辦法自印發(fā)之日起施行。 第三篇：銀行應(yīng)急預(yù)案 銀行應(yīng)急預(yù)案 一、適用范圍 本預(yù)案適