保險公司銷售面談準(zhǔn)備流程要領(lǐng)(編輯修改稿)
2025-06-27 06:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 員手冊進行畫圖填充 ) 30 分鐘 ? 操作要點： 如何畫圖講解呢？ 流程如下： （ 自我介紹） 業(yè)務(wù)員（以下簡稱業(yè)）：陳先生，您好！我叫李XX，是 XX 人壽保險公司的壽險代理人（遞上名片）。很高興認(rèn)識您。 客戶（以下簡稱客）：你好，謝謝。 （ 建立良好輕松的關(guān)系） 業(yè)：陳先生，您的辦公室挺開闊的，您桌面上的這些獎杯有什么來歷嗎？ 客：是啊，都是在公司所得的榮譽。 業(yè)：您真厲害，您在公司里做了很久嗎？ 客：是啊，五年了。 （ 道明時間、來意和好處） 業(yè)：陳先生，首先很感謝您給我的時間，我今天來見您的目的就如我在電話里所說，希望用大約15 分鐘到 20 分鐘的 時間，向您提供一個有關(guān)保險狀況的分析，經(jīng)過分析之后，如果您認(rèn)為有需要的話，我會提供一些資料及建議給您作進一步的參考。無論如何，我們認(rèn)識后，您自己或者您的朋友有這方面的需要時，也知道怎樣聯(lián)絡(luò)我。另外，陳先生今天您和我說的一切資料，我會絕對保密。 客：好吧。 （ 安排座位） 業(yè)：陳先生，由于待會我們會涉及到一些數(shù)字，您介不介意我們坐近些呢？ 客：好的，沒問題。 （ 介紹公司）略 （ 利用收入分配收集信息） 業(yè)：陳先生，有些問題我們探討一下，我們每年也沒少賺錢，但也沒剩下多少，這是因為什么原因呢？我 們的家庭收入又是如何分配的呢？ 客：還真沒想過。 你說的很對，確實現(xiàn)在家庭的收入沒有很好的進行規(guī)劃。 業(yè)：您看，如果用這個圓代表我們家庭總收入的話，一般家庭會拿出 40%— 50%的錢用于衣食住行等家庭基本開支。陳先生，像您這樣的家庭，一個月支出怎么也得 2020 多塊錢吧！ 客：不太夠，差不多要 3000 多。 業(yè)：還有我們每年都要拿出一部分錢用到人情禮往、紅白喜事這些應(yīng)酬上，剩下的一塊兒就是你供養(yǎng)孩子上學(xué)的教育投資、基金股票等風(fēng)險投資。最后一塊兒就是我們的銀行儲蓄了，其實，存錢是中國人的傳統(tǒng)美德。 業(yè)：陳先 生，你看看周圍的人，再窮的人不會不存錢，再富的人也不會把錢都花光。我們每個家庭或多或少都有存款。咱們不妨再回過頭來看看咱們的錢，都跑到哪里去了呢？ 客：真沒想過。 業(yè)：到咱們老了，不能賺錢的時候，商店老板會不會因為我們買了他的東西現(xiàn)在就讓咱們免費用呢？咱們?nèi)饲槎Y往的錢能不能原額的回來還是個未知數(shù)。另外，您的風(fēng)險投資能不能保證每年都有固定的收益呢？再說咱們的銀行存款也因為物價的飛速上漲而不斷縮水啊
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