【文章內(nèi)容簡介】 資源滿足需要的問題，也就需要經(jīng)濟(jì)學(xué)。利己性假設(shè) 即 使對一個(gè)國家、一個(gè)民族、一個(gè)集體、一個(gè)家庭或者一個(gè)政治家也是適應(yīng)的，人們通常所說的，國家有國家的利益，民族有民族的利益，集體有集體的利益，家庭有家庭的利益，講得就是這個(gè)道理。舉例來說，政治家們也有他們自己的利益。我們當(dāng)然希望政治家們總是追求整個(gè)社會(huì)的福利，真正成為人民公仆，但這往往不現(xiàn)實(shí)。許多政治家和政府官員也像消費(fèi)者和企業(yè)所有者一樣的追求著自己的利益，希望長久掌握權(quán)力，以此得到好處。如果對此有什么疑問，只要看看現(xiàn)實(shí)中官員以權(quán)謀私，甚至貪污腐敗、行賄受賄的例子何其之多就可明白。 對人類的利己行為假設(shè)不僅必要 ，符合基本現(xiàn)實(shí)，并且更重要的是： 即使這一自利行為假設(shè)有誤，也不會(huì)造成嚴(yán)重后果；而相反，如果采用利他性假設(shè)，一旦假設(shè)有誤，所造成的后果要比前者大得多。 如本節(jié)開頭所指出的那樣，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)分析框架并不排除在利他行為假設(shè)下討論制度安排和個(gè)人的權(quán)衡取舍選擇問題。事實(shí)上，在利己行為假設(shè)下所采用的游戲規(guī)則多半同時(shí)也適應(yīng)利他的人，并且在利他行為假設(shè)下，所采用的制度安排或游戲規(guī)則以及個(gè)人的權(quán)衡取舍選擇問題要簡單得多。 但是，一旦利他行為假設(shè)有誤的話，所造成的后果比利己行為假設(shè)有誤所造成的后果要嚴(yán)重得多，甚至可能是災(zāi)難性的。例 如，改革開放前所采用的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，強(qiáng)調(diào) “一大二公 ”，否認(rèn)個(gè)人利益，在文革期間甚至宣稱要跑步進(jìn)入共產(chǎn)主義。到文革結(jié)束時(shí)，中國經(jīng)濟(jì)幾乎處在崩潰的邊緣。之所以出現(xiàn)這種結(jié)果，是因?yàn)楫?dāng)時(shí)的制度安排基于人是利他無私的假設(shè)之上的。其實(shí)，對人的行為作出正確判斷在日常生活中也是非常重要的，俗話說， “明槍易躲，暗箭難防 ” ，傷害你最深的人往往是欺騙性最強(qiáng)的人 你相信他，他卻欺騙你的人，你認(rèn)為他老實(shí)，他其實(shí)非常狡猾。只要想一想在現(xiàn)實(shí)中將一個(gè)行事自私、狡猾的人看作是一個(gè)行事簡單、一心為公的“老實(shí)人” 來和他行事處世，將會(huì)對你 造成的什么樣的后果就會(huì)明白這種假設(shè)錯(cuò)誤的嚴(yán)重性。 在現(xiàn)實(shí)中，那些經(jīng)常唱著高調(diào)、宣稱一心為公但實(shí)質(zhì)上卻是非常自私的人， 9 一旦他們有機(jī)可乘，相對于不具有欺騙性的自利人，無論是給國家還是給他人往往會(huì)帶來更加災(zāi)難性的后果。如果將人基本上都假定為“雷鋒式”的一心為公的大好人，來決定制度安排或游戲規(guī)則，給出經(jīng)濟(jì)政策建議或作出經(jīng)濟(jì)政策，那么你所給出的制度安排、政策或建議多半不會(huì)成功。為什么原有的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制搞不好， 大多數(shù)的國營企業(yè)效益低下，就是由于大多數(shù)廠長 、經(jīng)理和他們的上級并不是“雷鋒式”的人物，他們有著自己的個(gè)人利益， 他們中大多數(shù)的行為方式往往與這些制度安排是激勵(lì)不相容的，即使能做到激勵(lì)相容，所付出的代價(jià)也太大。這就是為什么筆者不能同意林毅夫、郎咸平等人認(rèn)為只要解決公平的競爭環(huán)境或讓政府監(jiān)管，國營企業(yè)就可搞好的觀點(diǎn)。為什么在現(xiàn)實(shí)中我們需要 “黨紀(jì) ”、 “國法 ” ，需要各種法律和規(guī)章制度，比如嚴(yán)格的財(cái)務(wù)制度，實(shí)質(zhì)上是為了預(yù)防個(gè)人私利膨脹！由于不知道什么樣的人有私欲，沒有嚴(yán)格的財(cái)務(wù)制度，這些人就會(huì)任意拿走公家的財(cái)產(chǎn)。 總之，盡管現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)不排除利他性假設(shè)，利己性假設(shè)不僅現(xiàn)實(shí)，合理，并且假設(shè)有誤所造成的風(fēng)險(xiǎn)要小得多。 在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，比 利己更強(qiáng)的行為假設(shè)是人的理性假設(shè)，也就是最優(yōu)化假設(shè)。什么是 理性 ? 理性意味著：每個(gè)人、每個(gè)企業(yè)都會(huì)在給定的約束條件下爭取自身的最大利益。對于消費(fèi)者而言，理性行為就是用自己有限的收入最大限度地滿足個(gè)人的欲望。對于企業(yè)而言，理性行為就是在給定的生產(chǎn)技術(shù)條件下，選擇最佳的投入產(chǎn)出組合以取得最大的利潤或經(jīng)濟(jì)效益。 盡管理性假設(shè)不完全真實(shí)，但與現(xiàn)實(shí)基本接近，至少從長遠(yuǎn)來看是如此。比如，作為一個(gè)競爭性企業(yè)，如果總是不追求利潤最大化，終究它就會(huì)被淘汰。另外， 前面談到的 盧卡斯 所開創(chuàng)的 新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)派 對經(jīng)濟(jì)人行為所作出的 理性預(yù)期假設(shè)：經(jīng)濟(jì)人會(huì)有意識地搜集一切與自己經(jīng)濟(jì)活動(dòng)有關(guān)的經(jīng)濟(jì)信息 ，并對此作出最合理的反應(yīng)。這一假設(shè)意味著大眾會(huì)有意識地了解經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化，并根據(jù)這種變化隨時(shí)調(diào)整自己的經(jīng)濟(jì)行為。即中國老百姓所說的， “ 上有政策，下有對策 ” ，人們往往會(huì)通過這種博弈行為方式，將政策的效應(yīng)抹除或減輕。理性預(yù)期假設(shè)看來在當(dāng)前中國也是比較合乎現(xiàn)實(shí)的。博弈論就是一門專門研究在各種不同行為假設(shè) (如納什均衡行為假設(shè)、占優(yōu)均衡假設(shè)等 )下人們?nèi)绾位?dòng)，并作出最佳決策的理論。 需要指出的是，由 1980 年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者西蒙（ Herbert Simon）所提出的有限理性假設(shè)并不是對理性假設(shè)作完全否定，而只是說明人們有時(shí)是健忘的、沖動(dòng)的、混亂的、有感情的和目光短淺的，不能真正地總是追求其最優(yōu)目標(biāo)。盡管如此，有限理性假設(shè)仍然是指人的行為接近理性，是較弱的一種利己性假設(shè)，在面對這樣的主觀局限性約束時(shí)，人們?nèi)匀皇菣?quán)衡取舍，選擇盡可能好的結(jié)果。當(dāng)然，由于有限理性假設(shè)與理性假設(shè)的差異，經(jīng)濟(jì)學(xué)家會(huì)得出一些不同的理論結(jié)果。以前看到國內(nèi)一些學(xué)者，如汪丁丁教授，用有限理性這個(gè)假設(shè)來否定現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)，將有限理性假設(shè)與理性假設(shè)對立起來，認(rèn)為有限理性假設(shè)對現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)造成了 沖擊。其實(shí)這是誤解，這些人沒有弄懂理性和有限理性的真正差別。就像前面談到的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)派的例子，由于經(jīng)濟(jì)環(huán)境假設(shè)的差異，導(dǎo)致了許多不同的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)派，但人們并不認(rèn)為新的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)派的產(chǎn)生會(huì)對現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)造成沖擊。科學(xué)總是不斷地進(jìn)步和發(fā)展，和理性行為假設(shè)一樣，有限理性假設(shè)也是自利行為假設(shè)的一種，只是后者是前者的推廣和延拓，后者比前者更一般化，它包括了前者作為一個(gè)特殊情況，根本談不上有限理性否定或者推翻了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)。這就如同愛因斯坦的相對論是牛頓力學(xué)的推廣和延拓一樣，前者比后者更一般化，但不能說愛因斯坦的相對論否定 或推翻了牛頓力學(xué)。 此外，在假設(shè)消費(fèi)者的行為時(shí)，不是所有的經(jīng)濟(jì)學(xué)家都是從最基本的偏好或 10 效用最大化出發(fā)。比如，傳統(tǒng)的芝加哥學(xué)派就假定消費(fèi)者行為是由向下傾斜的需求曲線來表示。這也許是為什么張五常教授不承認(rèn)存在著向上傾斜的需求曲線的原因。不過，在理論上至少存在著滿足所有基本公理 (假設(shè) )的偏好關(guān)系和效用函數(shù) (如單調(diào)性，凸性及連續(xù)性 ) ，使效用最大化所導(dǎo)出的需求曲線是向上傾斜的，并且這些公理假設(shè)也比較合乎現(xiàn)實(shí)地描述了經(jīng)濟(jì)人的消費(fèi)行為。 Mofatt(JME, 2020) 在最近就給出這樣的效用函數(shù)。這樣，從理論上來說， 偏好關(guān)系的基本行為假設(shè)并不排除會(huì)導(dǎo)致出向上傾斜的需求曲線。事實(shí)上，只要商品是劣質(zhì)品 (即，收入上升，消費(fèi)量反而下降 ) 并且收入效應(yīng)大于替代效應(yīng) (這在現(xiàn)實(shí)中是可能發(fā)生的 )，就會(huì)得出需求曲線在某個(gè)部分是向上傾斜的。 給出制度安排 現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)分析框架中的第三個(gè)基本組成部分是給出制度安排，也即游戲規(guī)則。 對不同的情況，不同的環(huán)境，面對不同行為方式的人們，往往需要采取不同的因應(yīng)對策或游戲規(guī)則。當(dāng)情況及環(huán)境發(fā)生變化時(shí)，所采用的對策或游戲規(guī)則多半也會(huì)相應(yīng)地發(fā)生變化。游戲規(guī)則的決定對做任何事情都非常的重要。不同的游戲規(guī)則將 導(dǎo)致人們不同的激勵(lì)反應(yīng)，不同的權(quán)衡取舍結(jié)果，從而可能導(dǎo)致非常不同的結(jié)果。這對經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究也同樣成立，當(dāng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境確定后，人們需要決定經(jīng)濟(jì)上的游戲規(guī)則，在經(jīng)濟(jì)學(xué)中稱之為經(jīng)濟(jì)制度安排?，F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的任何一個(gè)理論都要涉及到經(jīng)濟(jì)制度安排。現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)，特別是最近三十年來發(fā)展起來的經(jīng)濟(jì)機(jī)制設(shè)計(jì)理論、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)、最優(yōu)合同理論和拍賣理論等， 根據(jù)不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和行為假設(shè)，研究并給出大到整個(gè)國家、小到二人經(jīng)濟(jì)世界的各式各樣的經(jīng)濟(jì)制度安排，也即經(jīng)濟(jì)機(jī)制。 7依賴于所討論的問題，一個(gè)經(jīng)濟(jì)的制度安排，也即游戲規(guī)則，可以是外生給定，也可以是 內(nèi)生決定的。 8 從對整個(gè)國家經(jīng)濟(jì)制度安排的選擇來看，經(jīng)濟(jì)制度安排可以是市場經(jīng)濟(jì)制度、指令性計(jì)劃經(jīng)濟(jì)制度、混合經(jīng)濟(jì)制度、轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)制度或任何其它經(jīng)濟(jì)制度安排。標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)主要是研究市場制度安排的。研究在市場制度下人們的權(quán)衡取舍選擇問題 (如消費(fèi)者理論、廠商理論及一般均衡理論 ) 以及研究在什么樣的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下市場均衡存在，并對各種市場結(jié)構(gòu)下的配置結(jié)果作出價(jià)值判斷 (判斷的標(biāo)準(zhǔn)基于資源配置是否最優(yōu)、公平等等 )。在這些研究中，市場制度安排通常假定是外生給定的。將制度安排作為外生給定的好處是將問題單一化，以便將注意力集中 于研究人們的經(jīng)濟(jì)行為及人們是如何作出權(quán)衡取舍選擇的。 當(dāng)然，對制度安排的外生性假設(shè)在許多情況下不盡合理。如前所述，經(jīng)濟(jì)制度安排應(yīng)依賴于經(jīng)濟(jì)環(huán)境和人的行為方式，不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和不同的行為方式應(yīng)給出不同的制度安排。例如，市場制度在許多情況下會(huì)失靈 (即不能導(dǎo)致資源的有效配置和市場均衡不存在 ) ，這樣人們想尋找替代機(jī)制，或其它更佳的經(jīng)濟(jì)機(jī)制，從而我們需要將制度安排看作為內(nèi)生變量，是由經(jīng)濟(jì)環(huán)境和人的行為方式?jīng)Q定的。這樣，我們經(jīng)濟(jì)學(xué)家需要給出各種可供選擇的經(jīng)濟(jì)制度安排。例如，在現(xiàn)階段轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)環(huán)境下或過程中的經(jīng)濟(jì)制度安排 應(yīng)不同于轉(zhuǎn)軌完成后的標(biāo)準(zhǔn)市場經(jīng)濟(jì)制度，即轉(zhuǎn)軌過程中所采用一些制度安排應(yīng)與轉(zhuǎn)軌完成后的所采用的終極經(jīng) 7經(jīng)濟(jì)機(jī)制、經(jīng)濟(jì)制度安排、經(jīng)濟(jì)制度、經(jīng)濟(jì)體系這些術(shù)語在文獻(xiàn)中經(jīng)常互用。不過，經(jīng)濟(jì)體系可能包括面更廣，經(jīng)濟(jì)制度其次，經(jīng)濟(jì)機(jī)制包括面最小。赫維茲將經(jīng)濟(jì)制度定義為經(jīng)濟(jì)機(jī)制的集會(huì)。在本文中，經(jīng)濟(jì)機(jī)制等同于經(jīng)濟(jì)制度安排。 8當(dāng)經(jīng)濟(jì)制度安排作為外生給定時(shí)，它也看成是經(jīng)濟(jì)環(huán)境的一部分；當(dāng)它是內(nèi)生決定時(shí)，它就是典型的制度安排，而不是經(jīng)濟(jì)環(huán)境的一部分。 11 濟(jì)制度安排不一樣。盡管激進(jìn)式改革理論和漸進(jìn)式改革理論的最終目標(biāo)都一樣，但漸進(jìn)式改革理論的好處就在于它考慮到轉(zhuǎn)型期的這種差別，它不僅在意轉(zhuǎn)軌的目的和結(jié)果，更在意轉(zhuǎn)軌的可行性和可操作性，即在意如何達(dá)到目的和結(jié)果的實(shí)施過程，給出轉(zhuǎn)軌過程中的各種臨時(shí)性經(jīng)濟(jì)制度安排。 當(dāng)研究一個(gè)具體經(jīng)濟(jì)組織或單位的經(jīng)濟(jì)行為和選擇問題時(shí)，經(jīng)濟(jì)制度安排更應(yīng)是內(nèi)生決定的。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)機(jī)制設(shè)計(jì)理論、轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)學(xué)、最優(yōu)合同理論、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)、現(xiàn) 代企業(yè)理論、委托代理理論等就是研究經(jīng)濟(jì)組織及經(jīng)濟(jì)制度的設(shè)計(jì)問題。將經(jīng)濟(jì)制度安排作為未定，研究在給定的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的經(jīng)濟(jì)制度安排的最優(yōu)選擇。將經(jīng)濟(jì)機(jī)制看作內(nèi)生的好處是，由于經(jīng)濟(jì)環(huán)境往往在一定時(shí)間內(nèi)是給定的，人們需要給出相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)機(jī)制，也即制定出相應(yīng)的游戲規(guī)則。那么，在給定經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，人們應(yīng)該選擇什么樣的經(jīng)濟(jì)機(jī)制使之達(dá)到所想要達(dá)到的目標(biāo)呢？這正是經(jīng)濟(jì)機(jī)制設(shè)計(jì)理論及其分支 最優(yōu)合同理論和委托代理理論等所想要解決的問題。機(jī)制設(shè)計(jì)理論可研究大到整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)制度的設(shè)計(jì)問題，也可研究小到個(gè)人和部門的激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)問題，研究 個(gè)體的經(jīng)濟(jì)人 (消費(fèi)者、家庭、企業(yè)、經(jīng)濟(jì)組織和政府部門等 ) 如何決定經(jīng)濟(jì)激勵(lì)機(jī)制等問題。 選擇均衡結(jié)果 現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)分析框架中的第四個(gè)基本組成部分是作出權(quán)衡取舍的選擇，找出盡可能佳結(jié)果。由于做任何一件事往往存在著多種可行方案，這樣人們需要作出選擇。那么人們是如何作出選擇，特別是經(jīng)濟(jì)上的選擇呢？一旦給定經(jīng)濟(jì)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)制度安排 (游戲規(guī)則 ) 及其它必須遵守的約束條件之后，人們將會(huì)根據(jù)自己的行為方式作出激勵(lì)反應(yīng)，在眾多的可行結(jié)果中通過權(quán)衡取舍來選定結(jié)果，稱之為均衡結(jié)果。 9有人認(rèn)為經(jīng)濟(jì)學(xué)中均衡的概念不好理解，甚至反 對采用均衡的概念。其實(shí)均衡概念不難理解，它表示在有多種可供選擇的方式的情況下，人們需要選定一個(gè)結(jié)果，這個(gè)最終選定的結(jié)果就是均衡結(jié)果。對利己的人來說，他將選擇一個(gè)自認(rèn)為是最有利的結(jié)果；對利他的人來說，比如雷鋒，他可能選定一個(gè)有利于他人的結(jié)果。需要指出的是，均衡是一個(gè)相對的概念。均衡選擇結(jié)果依賴于經(jīng)濟(jì)環(huán)境、自己的行為方式 (無論是相對于理性假設(shè)，有限理性假設(shè)，還是其它行為假設(shè) ) ，以及讓他作出激勵(lì)反應(yīng)的游戲規(guī)則，它是相對這些因素的“最優(yōu)”選擇結(jié)果。注意，由于有限理性的原因，它也許不是真正客觀上的最優(yōu)，而是自認(rèn)為的 最優(yōu)。 以上所定義的均衡應(yīng)是經(jīng)濟(jì)學(xué)中最一般化的均衡定義。它包括了教科書中在自利動(dòng)機(jī)的驅(qū)動(dòng)以及各種技術(shù)或預(yù)算約束條件下獨(dú)立決策所達(dá)到的均衡。例如，在市場制度下，作為企業(yè)所有者，在生產(chǎn)技術(shù)約束條件下的利潤最大化生產(chǎn)計(jì)劃稱之為均衡生產(chǎn)計(jì)劃，從而可導(dǎo)出商品的供給曲線和要素需求曲線；作為消費(fèi)者，在預(yù)算約束條件下的效用最大化消費(fèi)組合稱之為消費(fèi)均衡，從而可導(dǎo)出每種商品的需求曲線 。從供給和需求曲線又可得出每種商品的市場競爭均衡。它包括了人們在給定的市場機(jī)制下互相作用 (如不完全競爭和寡頭競爭市場結(jié)構(gòu)下 )，達(dá)到某種均衡狀態(tài)。 以上所給出均衡概念也包括了在有限理性假設(shè)下所導(dǎo)出的均衡以及任何給定行為 (無論是自利與否 ) 假設(shè)條件下所導(dǎo)致的均衡。這樣，根據(jù)以上對均衡概念的理解，可知有限理性假設(shè)根本沒有沖擊或推翻了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析 9當(dāng)然也 會(huì)有例外，那就是無法選定結(jié)果。這種情況被稱為均衡不存在。這時(shí)，需要發(fā)展出新的經(jīng)濟(jì)理論，修正游戲規(guī)則，或作出近似選擇。 12 框架和研究方法?？傊瑹o論人的行為是理性，有限理性、利己、還是利他，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本分析框架都可能用來研究人們的經(jīng)濟(jì)選擇問題和決定均衡結(jié)果。 進(jìn)行評估比較 現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)分析框架中的第五個(gè)基本組成部分，是對經(jīng)濟(jì)制度安排和權(quán)衡取舍后所導(dǎo)致的均衡結(jié)果進(jìn)行價(jià)值判斷和作出評估比較。當(dāng)經(jīng)濟(jì)人作出選擇后，人們希望對所導(dǎo)致的均 衡結(jié)果進(jìn)行評價(jià)，與理想的 “最優(yōu) ”狀態(tài)結(jié)果 (如，資源有效配置、資源平等配置、激勵(lì)相容、信息有效等 )