【文章內容簡介】 目管理 ? 固定資產詳細記錄與財務核算，包括登記固定資產明細賬、維護固定資產臺帳、計算折舊等 ? 固定資產實物管理，包括固定資產的盤點、處置等 共享服務 – 采購中心 負責： ? 收集采購需求信息，制訂采購目錄，安排采購計劃 ? 協(xié)同有關部門實施集中采購，并及時更新采購清單 ? 制訂并更新采購制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行 ? 組織采購招標、供應商選擇和采購合同的集中管理 業(yè)務前線 再保 僅集團具有該職能，具體見再保流程。 投資 僅集團具有該職能，具體見投資流程。 總公司職能說明 ? 總公司的管理職能主要體現在： 1） 集中管理前線業(yè)務，審核業(yè)務報告，并進行業(yè)績考核； 2） 協(xié)同集團制訂業(yè)務政策、方針和策略，編制經營計劃和預算，并進行差異匯總分析； 3） 重大業(yè)務經營活動的報審、執(zhí)行與監(jiān)管。 ? 具體職能描述如下： 9 職 能 職 責 市場及產品開發(fā) 負責： ? 收集市場信息，制訂產、壽險的市場發(fā)展策略 ? 擬定市場預算，并編制預算分配計劃 ? 協(xié)同風險管理委員會及公司管理層，研究開發(fā)產、壽險的新產品，并制定統(tǒng)一的產品手冊和說明書 ? 制訂公司及保險產品的市場推廣制度和流程 ? 編制大型市場營銷活動預算及實施計 劃，并監(jiān)督管理各分支機構的執(zhí)行情況 ? 制訂職能部門及分支機構的業(yè)績考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據內部審計發(fā)現的市場開拓及展業(yè)問題，進行跟進處理，并及時向管理層匯報 （不包括在本次咨詢項目中） 業(yè)務拓展 /渠道管理 負責： ? 制訂并更新詳細業(yè)務拓展策略 ? 擬定業(yè)務拓展預算，并審核預算分配 ? 制訂有關業(yè)務拓展 /渠道管理的制度和流程 ? 匯同“太保大學”，定期組織下屬機構營銷人員進行培訓 ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據內部審計發(fā)現的展業(yè)問題，進行跟進處理 （不包括在本次咨詢項目中） 業(yè)務支持 – 業(yè)務管理 負責集團各級業(yè)務管理中心的全面管理與控制： ? 制訂并維護全國的業(yè)務管理制度 ? 制訂業(yè)務管理考核評定制度，并進行年終考核 ? 維護和更新業(yè)務管理系統(tǒng)和相關數據 ? 業(yè)務信息分析，并反饋到相關部門 ? 協(xié)調與各業(yè)務支持中心的工作 ? 根據內部審計發(fā)現的各級業(yè)務管理中心的問題，進行跟進處理 業(yè)務支持 – 兩核中心 兩核中心作為承保、理賠的集中管理控制部門， 10 職 能 職 責 負責為業(yè)務前線提供相關業(yè)務支持： ? 制訂并更新核保、核賠制度 ? 審批各級公司上報的核保 /核賠業(yè)務（壽險） ? 集中負責各級公司的核保 /核賠工作（產險） ? 參與重大案件的現場 查堪定損 ? 擬定重大項目保險方案，并將重大賠案信息及時通知再保部 ? 將重大風險項目信息通知風險管理委員會 ? 維護和更新核保核賠系統(tǒng)和相關數據 ? 業(yè)務信息分析，并反饋到業(yè)務部門和市場及產品開發(fā)部門 ? 協(xié)調與各業(yè)務支持中心的工作 ? 匯同“太保大學”，定期組織下屬機構核保、核賠員工的培訓工作 ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據內部審計發(fā)現的核保、核賠的問題，進行跟進處理，并及時向管理層匯報 業(yè)務支持 – 客戶服務 客戶 服務中心是壽險和產險的熱線服務共享平臺，主要負責： ? 95500 客服熱線服務的管理和制度制定 ? 編制 客戶服務管理制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行 ? 編制客戶服務預算和計劃，進行差異分析 ? 維護客戶信息數據庫，對各分支公司的客戶服務中心提供支持 ? 協(xié)調與各業(yè)務支持中心的工作 ? 匯同“太保大學”，定期組織下屬機構客戶服務人員進行培訓 ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據內部審計發(fā)現的客服問題，進行跟進處理 業(yè)務支持 – 收款管理 收款管理部門是為壽險和產險提供收費服務的共享平臺，主要負責： ? 擬定收款服務的預算，并審定預算的分配計劃 ? 制訂收款管理流程和制度 ? 集團應收保費的集中管理，以及各級分支公司上報的應收保費的統(tǒng)一處 理 ? 制定應收保費管理的各級考核指標，并監(jiān)管各 11 職 能 職 責 級分支公司的管理工作 ? 集團的客戶信用管理和相關數據庫維護和更新 ? 協(xié)調并配合公司法律部門進行有關收款的訴訟工作 ? 協(xié)調與各業(yè)務支持中心的工作 ? 維護和更新收款管理系統(tǒng)和相關數據 ? 匯同“太保大學”，定期組織下屬機構人員進行收款管理培訓 ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據內部審計發(fā)現的收款管理的問題，進行跟進處理，并及時向管理層匯報 業(yè)務支持 – 單證管理 作為保單部門為壽險和產險提供共享的單證管理平臺，負責： ? 擬定單證管理服務的預算，并審定預算的合理分配計劃 ? 制訂單證管理的流程和制度 ? 設計、印制非監(jiān)管機構監(jiān)制的重要空白單證 ? 匯總各類重要空白單證使用情況報表，進行表外核算 ? 協(xié)調與各業(yè)務支持中心的工作 ? 匯同“太保大學”，定期組織下屬機構人員進行單證管理培訓 ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據內部審計發(fā)現的單證管理問題，進行跟進處理，并及時向管理層匯報 業(yè)務前線分支機構職能說明 1） 分支機構分布在全國各地，有兩種類型的分支機構： ? 普通分支機構，如各分公司、中心支公司、支公司和營銷網點 ? 特別分支機構，如直轄分支機構（視同分公司） 2） 分支機構實施兩級管理： 12 ? 一級分支公司直接與總公司發(fā)生聯(lián)系，在業(yè)務上直接向總公司有關管理部門進行匯報；同時，要按照集團 /總公司的要求管理自己轄區(qū)內的分支機構，并審核其遞交的業(yè)務管理報告。 ? 二級分支公司直接與上級分支公司進行聯(lián)系，超過其上級管理權限要報審集團或總公司的，要先經過上級分支公司審查并提出意見后方能上報集團 /總公司，以便有據可查。 3） 相關職能描述如下： 職能 分公司職責 中心支公司職責 業(yè)務拓展 /渠道管理 略 略 業(yè)務支持 – 業(yè)務管理 ? 權限內展業(yè)人員數據維護 ? 權限內傭金結算 ? 展業(yè)費用記錄 ? 手續(xù)費核算 ? 實保標保換算 ? 轄區(qū)內展業(yè)人員考核數據的收集 ? 保單的出單工作和批單的處理 ? 賠案的管理和歸檔 ? 業(yè)務數據的錄入和維護 ? 業(yè)務數據的統(tǒng)計和分析 ? 代理點和中介的業(yè)務管理 ? 審核下級分支公司的業(yè)務管理報告 ? 權限內展業(yè)人員數據維護 ? 權限內傭金結算 ? 展業(yè)費用記錄 ? 手續(xù)費核算 ? 實保標保換算 ? 轄區(qū)內展業(yè)人員考核數據的收集 ? 保單的出單工作和批單的處理 ? 賠案的管理和歸檔 ? 業(yè)務數據的錄入和維護 ? 業(yè)務數據的統(tǒng)計和分析 ? 代理點和中介的業(yè)務管理 業(yè)務支持 – 兩核中心 ? 權限內的核保和核賠工作（壽險） ? 權限內的現場查勘定損工作 ? 本級賠案的理算工作 ? 超權 限的賠案上報（壽險） ? 再保上報 ? 共保安排 ? 業(yè)務信息的分析和上報 ? 下級分支機構核保核賠工作的審核與抽查（壽險） ? 權限內的核保和核賠工作（壽險） ? 權限內的現場查勘定損工作 ? 超權限的賠案上報（壽險） ? 再保上報 ? 共保安排 ? 業(yè)務信息的分析和上報 業(yè)務支持 – 收款管理 ? 客戶的信用管理，及相關數據庫維護 ? 與業(yè)務部門協(xié)調，本級應收保費的管理和催收 ? 客戶的信用管理，及相關數據庫維護 ? 與業(yè)務部門協(xié)調，本級應收保費的管理和催收 13 職能 分公司職責 中心支公司職責 ? 壽險續(xù)期保費的收取 ? 壽險孤兒保單的保費收取工作 ? 追償案件，抵債物資和損余物資的處理 ? 超過本級管轄權限的應收保費上報 ? 相關業(yè)務數據的錄入和管理分析 ? 下級分支公司收款管理報告的 審核 ? 壽險續(xù)期保費的收取 ? 壽險孤兒保單的保費收取工作 ? 追償案件，抵債物資和損余物資的處理 ? 超過本級管轄權限的應收保費上報 ? 相關業(yè)務數據的錄入和管理分析 業(yè)務支持 – 客戶服務 ? 95500 客服熱線，處理客戶投保、理賠報案、業(yè)務咨詢和相關客戶服務事務 ? 壽險業(yè)務的保單保全工作，包括保單信息變更、保單質押貸款、撤 /退保、保單失效與復效處理、保單遷移等事宜 ? 客戶防災防損知識的培訓 ? 處理客戶承保和理賠材料，通知繳納保費，領取賠款，退費，養(yǎng)老 金等 ? 續(xù)保業(yè)務、續(xù)期收費業(yè)務 ? 客戶信息數據錄入和維護 ? 處理客戶投訴和意見反饋 ? 重大客戶投訴事件上報上級客服中心；受理下級分支公司的重大客戶投訴事件，并及時批復 ? 對下級分支公司的客戶服務管理報告進行審核 ? 95500 客服熱線，處理客戶投保、理賠報案、業(yè)務咨詢和相關客戶服務事務 ? 壽險業(yè)務的保單保全工作，包括保單信息變更、保單質押貸款、撤 /退保、保單失效與復效處理、保單遷移等事宜 ? 客戶防災防損知識的培訓 ? 處理客戶承保和理賠材料，通知繳納保費，領取賠款，退費，養(yǎng)老金等 ? 續(xù)保業(yè)務、續(xù)期收費業(yè)務 ? 客戶信息數據錄入和維護 ? 處理客戶投訴和意見反饋 ? 重大客戶投訴事件上報上級客服中心 業(yè)務支持 – 單證管理 ? 統(tǒng)管轄屬各分支機構重要空白單證的調撥分發(fā)，以及本級單證使用部門的領用使用 ? 按時做好本級重要單證實物及報表核銷工作，定期編制各類重要空白單證使用情況報表 ? 定期匯總審核各分支機構上報的實物盤點表及差異分析? 負責本級單位重要空白單證的入庫、分發(fā)、保管 ? 按時做好重要保險單證實物核銷工作，編制各類重要保險單證使用情況報 表 ? 催收、催銷各使用部門領用未核銷的重要單證 ? 定期對業(yè)務檔案進行整理，做好歸檔和移交工作 14 職能 分公司職責 中心支公司職責 報告 ? 聯(lián)手各級業(yè)務管理部門、稽核部門定期對重要保險單證的使用和管理情況進行清查 ? 定期審核下級分支公司的單證管理報告 ? 定期盤點庫存實物，填制盤點表并做好差異分析 區(qū)域性后援支持職能說明 職能 職 責 會計核算 負責： ? 轄區(qū)內的各分支公司的日常帳務處理，并出具相應的明細財務報表，上報集團進行匯總 ? 會計憑證和其他財務管理檔案的更新與保管 財務管理 負責： ? 轄區(qū)內分支公司的財務數據和報表的匯總分析 ? 根據管理層的需求，為各分支機構出具內部管理報告，并報上級財務中心審核 ? 合理分攤共享服務費用，并監(jiān)管財務共享費用的合理性和 有效性 ? 按照標準財務流程和制度，進行區(qū)域財務控制 稅務管理 負責： ? 為轄區(qū)內的分支公司計算各類稅金，并及時報送相關分支公司財務經理進行納稅申報和稅金預繳 ? 為轄區(qū)內的分支公司進行稅務的清算匯繳 ? 轄區(qū)內分支公司所得稅匯算清繳信息的收集上報 ? 收集稅務相關政策，并向集團稅務職能部門匯報 資金管理 負責： ? 轄區(qū)內的資金上撥下劃及資金臺