【文章內(nèi)容簡介】 作 3 部門預(yù)算復(fù)核 4 分支預(yù)算匯總 5 協(xié)助、審核 6 審核 7 系統(tǒng)更新 8 牽頭制定相關(guān)制度與標(biāo)準(zhǔn) 1 費(fèi)用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 11 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負(fù)責(zé)職能 計算基礎(chǔ)要素如下（該公式常數(shù)的調(diào)整權(quán)限由總公司控制，分支公司無權(quán)作任何調(diào)整）： ? 營銷員級別； ? 實(shí)收保費(fèi)； ? 猶豫期退保保費(fèi)支出； ? 出勤率（出勤率建議與級別掛鉤，新進(jìn)營銷員考量重于資深營銷員）等。 ? 對于猶豫期退保計入總公司設(shè)定的公式（通融承保和退保如經(jīng)過規(guī)定的審批程序，不影響營銷員業(yè)績）時，扣除傭金時相應(yīng)扣除上級營銷員提成。 ? 展業(yè)人員獎金相關(guān)具體涉及 內(nèi)容為： ? 業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和展業(yè)人員的獎金分配考核項目及計分標(biāo)準(zhǔn)； ? 出具各項業(yè)務(wù)考核指標(biāo)的負(fù)責(zé)部門； ? 規(guī)定獎金發(fā)放辦法和其它例外事項，各分公司及其業(yè)務(wù)部門可自行調(diào)整范圍。 ? 總公司業(yè)務(wù)管理分別在營銷員管理信息系統(tǒng)、人員管理系統(tǒng)中設(shè)定傭金計算、獎金考核的相關(guān)常數(shù)、計算方程。 ? 獎金計算的系統(tǒng)設(shè)置由總公司人力資源管理部門設(shè)定。 ? 分公司對上述系統(tǒng)設(shè)置無權(quán)限。 ? 精算部門、集團(tuán)共享服務(wù) —財務(wù)中心、人力資源管理部門等相關(guān)部門參與上述相關(guān)制度、標(biāo)準(zhǔn)的擬定。 ? 業(yè)務(wù) 管理部門必須聽取了上述部門的意見后，與這些部門一起確定有關(guān)制度和標(biāo)準(zhǔn)的制作。 ? 所有確定的制度與標(biāo)準(zhǔn)必須獲得上述部門的一致同意發(fā)可下放。 高 精算部門、集團(tuán)共享服務(wù)—財務(wù)中心、人力資源部門等 協(xié)助擬定制度與費(fèi)用 2 費(fèi)用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 12 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負(fù)責(zé)職能 ? 產(chǎn)、壽總公司將確定的有關(guān)傭金計算、獎金考核等內(nèi)容的制度與標(biāo)準(zhǔn)下發(fā)至各分支機(jī)構(gòu)，作為今后各分支機(jī)構(gòu)計算與考核的標(biāo)準(zhǔn)。 中 集團(tuán)保險業(yè)務(wù)綜合管理、總公司業(yè)務(wù)管理 ? 各級分支公司業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人根據(jù)自身業(yè)務(wù)開展情況、人員構(gòu)成，在下發(fā)有關(guān)制度標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的調(diào)整范圍內(nèi)，修訂各項考核指標(biāo)：出勤率、 客戶投訴、理賠率、應(yīng)收保費(fèi) 催收情況等， 制訂有關(guān)獎懲規(guī)定。 高 產(chǎn) 分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理 ? 分支公司業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人將對相關(guān)調(diào)整內(nèi)容，上報分支公司管理層審批。 ? 分支公司總經(jīng)理、財務(wù)經(jīng)理依照總公司制訂的制度、標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意見，審批業(yè)務(wù)管理對具體操作計算辦法所作的調(diào)整修訂。 分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 ? 分支公司業(yè)務(wù)管理內(nèi)勤及時上報總公司業(yè)務(wù)管理經(jīng)審定的本級具體的考核分配辦法備案。 低 業(yè)務(wù)管理—內(nèi)勤 人事信息合規(guī)控制 事前監(jiān)察 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負(fù)責(zé)職能 ? 所有展業(yè)人員相關(guān)人事信息在進(jìn)入 營銷員管理系統(tǒng) （壽險個險）或 人員管理系統(tǒng) （其他業(yè)務(wù)拓展展業(yè)人員）前必須由人管員或內(nèi)勤在系統(tǒng)內(nèi)提請合規(guī)監(jiān)察審核。 ? 壽險個險人管員以及負(fù)責(zé)其他展業(yè)人員人事信息操作的內(nèi)勤接受到合規(guī)監(jiān)察監(jiān)督檢查員審核通過的信息后進(jìn)行高 業(yè)務(wù)管理 —壽險個險 —人管員、業(yè)務(wù)管理 —內(nèi)勤 設(shè)定分支內(nèi)相關(guān)考核 4 上報備案 6 設(shè)定分支獎懲方法 3 審核 5 信息提交 1 費(fèi)用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 13 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負(fù)責(zé)職能 相應(yīng)操作 （參見“人事數(shù)據(jù)變動”步驟） 。 ? 合規(guī)監(jiān)察監(jiān)督檢查員對展業(yè)人員的人事信息的每次變更（輸入、刪除、修改等）具有監(jiān)督審批權(quán)限。 ? 監(jiān)督檢查員審核按照相關(guān)法規(guī)、公司規(guī)定該次信息變更是否合規(guī)，主要是審核是否具備完整的信息變更相關(guān)證明文件，并將意見通過系統(tǒng)傳遞至業(yè)務(wù)管理 。對于認(rèn)為不合規(guī)的申情，監(jiān)督檢查員退回申請。 ? 監(jiān)督檢查員定期（每周）復(fù)核展業(yè)人員人事信息操作工作的合規(guī)性，監(jiān)督操作人員的獨(dú)立性，并將監(jiān)督意見上報管理層 。 高 合規(guī)檢查 —監(jiān)督檢查員 人事信息合規(guī)控制 信息接觸 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負(fù)責(zé)職能 壽險個險營銷員人事數(shù)據(jù)變動操作 ： ? 由人管員接受各類人事數(shù)據(jù)的原始資料，可以是相應(yīng)的書面文件或系統(tǒng)信息。例如： ? 同業(yè)加盟書面批復(fù)； ? 等級變化申請批復(fù)； ? 營銷員獎懲決定等。 ? 人管員審核書面文件或系統(tǒng)信息。審核內(nèi)容主要為： ? 傳遞信息是否完整（營銷員 姓名、工號、變更事由等）； ? 原始資料是否經(jīng)過相應(yīng)權(quán)限的審批； 高 業(yè)務(wù)管理 —壽險個險 —人管員、業(yè)務(wù)管理 —內(nèi)勤 合規(guī)審核 2 人事數(shù)據(jù)變動 3 費(fèi)用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 14 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負(fù)責(zé)職能 ? 附件是否合法、有效（如身份證、學(xué)歷證書等）； ? 其它。 ? 人管員在確認(rèn)書面文件或系統(tǒng)信息的正確無誤之后按權(quán)限進(jìn)行 營銷員管理系統(tǒng) （以下稱“ 營管系統(tǒng) ”）操作。權(quán)限設(shè)置如下： ? 營銷員級別設(shè)置參見 《基本法》 ； ? 中心支公司可進(jìn)行最高至有關(guān)正式業(yè)務(wù)員級別的數(shù)據(jù)信息變動； ? 分公司可進(jìn)行最高至主任或相應(yīng)級別的數(shù)據(jù)信息變動； ? 其它級別的數(shù)據(jù)信息變動權(quán)限由總公司控制。 ? 人管員根據(jù)人員數(shù)據(jù)信息變動的不同情況進(jìn)行 營管系統(tǒng) 操作： ? 普通增員：由人管員根據(jù)經(jīng)過培訓(xùn)的營銷員情況及提 供的相應(yīng)資料在 營管系統(tǒng) 中輸入數(shù)據(jù)信息，嚴(yán)格按照 營管系統(tǒng) 要求逐個填寫人員基本信息、證件合同信息、保證人 /推薦人信息、個人簡歷信息和家庭成員信息。營銷員主動提供下列證明原件： ? 身份證； ? 學(xué)歷證明； ? 合同文本； ? 考核成績等。 ? 同業(yè)加盟：由人管員根據(jù)同業(yè)加盟情況區(qū)分與普通增員的區(qū)別，在 營管系統(tǒng)人員錄用模塊 中進(jìn)行相應(yīng)操作及調(diào)整； ? 減員：由人管員根據(jù)營銷員生效的離職申請數(shù)據(jù)更新 營管系統(tǒng) ，在系統(tǒng)中禁止接受該營銷員的新保信息； 營管系統(tǒng) 自動禁止自動清退人員新保信息。新保禁止后，系統(tǒng)提示，并當(dāng)日通知該營銷員； ? 人員晉升降級 (非 特殊處理情況 )：由 營 費(fèi)用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 15 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負(fù)責(zé)職能 管系統(tǒng) 自動根據(jù)業(yè)績數(shù)據(jù)調(diào)整營銷員職級。人管員每月兩次（ 11 日、 26日）進(jìn)行數(shù)據(jù)核查，并匯總當(dāng)期（至10 日、 25 日）營銷員職級自動變化情況，記入 營管系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫 ； ? 人員晉升降級（特殊情況處理情況）：各類非營管系統(tǒng)自動調(diào)整的營銷員職級調(diào)整情況，由業(yè)務(wù)部門提出書面申請書（如同業(yè)加盟、人員調(diào)動導(dǎo)致的職級變動），由人管員在 營管系統(tǒng) 中填寫申請內(nèi)容，并根據(jù)職級審批權(quán)限提交申請。在申請通過之后，進(jìn)行相應(yīng) 營管系統(tǒng) 數(shù)據(jù)調(diào)整。數(shù)據(jù)生效時間的填寫與申請獲通過的時間保持一致； ? 人員變動：由專職人管員根據(jù)由 營管系統(tǒng) 批 復(fù)的變動復(fù)核后進(jìn)行數(shù)據(jù)更新； ? 獎罰數(shù)據(jù)錄入：由專職人管員根據(jù)營銷員獎罰決定情況進(jìn)行數(shù)據(jù)錄入； ? 育成關(guān)系數(shù)據(jù)維護(hù)：由專職人管員根據(jù)實(shí)際育成關(guān)系進(jìn)行數(shù)據(jù)維護(hù)。 ? 各類操作完成后相關(guān)痕跡（操作時間、操作概要、操作人員等）在系統(tǒng)中記錄。 ? 營管系統(tǒng)操作可 參見《壽險營銷業(yè)務(wù)人員管理信息系統(tǒng)操作手冊 》。 其它展業(yè)人員人事數(shù)據(jù)變動操作 ： ? 業(yè)務(wù)管理內(nèi)勤將在編展業(yè)人員的信息輸入 人員管理系統(tǒng)人事數(shù)據(jù)庫 。 ? 業(yè)務(wù)管理內(nèi)勤執(zhí)行如展業(yè)人員入司、離司、晉升降級等步驟時的操作要求參見人管員操作相應(yīng) 營管系統(tǒng) 要求。 ? 所有相關(guān)人員職位、學(xué)歷等信息 的修改更新，在相關(guān)數(shù)據(jù)經(jīng)審核確認(rèn)后，由內(nèi)勤按要求更改 人員管理系統(tǒng)人事數(shù)據(jù)庫 ，保存信息更改的原始資料， 費(fèi)用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 16 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負(fù)責(zé)職能 系統(tǒng)自動記錄修改操作（包括操作時間，操作模塊名稱，操作人）。 關(guān)鍵信息操作 ： ? 對于所有展業(yè)人員（包括營銷員）的關(guān)鍵信息，例如身份證號碼、工號等內(nèi)容的修改必須由總公司業(yè)務(wù)管理內(nèi)勤掌握權(quán)限。 ? 在人事數(shù)據(jù)操作完成之后，對于人管員、內(nèi)勤的操作結(jié)果由人事管理負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人進(jìn)行復(fù)核。復(fù)核時參照原始材料核對要素輸入是否完整，準(zhǔn)確，及時。復(fù)核完成后在系統(tǒng)中記錄 復(fù)核操作。 ? 業(yè)務(wù)拓展負(fù)責(zé)人對人事數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，確定相關(guān)展業(yè)人員數(shù)據(jù)的正確。如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)與實(shí)際情況不符，及時書面通知業(yè)務(wù)管理，由業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人核實(shí)同意后進(jìn)行相應(yīng)處理。 ? 由業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人最終在系統(tǒng)中簽名確認(rèn)人事數(shù)據(jù)信息有效。 中 業(yè)務(wù)管理 —人事管理 —負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)管理 —負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)拓展 —負(fù)責(zé)人 ? 各級分支涉及的人事信息變化超過本級權(quán)限的必須通過系統(tǒng)進(jìn)行報批，在審核批準(zhǔn)后才能進(jìn)行系統(tǒng)更新。如有必要則提供書面說明 （權(quán)限設(shè)置參見“人事數(shù)據(jù)變動”步驟） 。 ? 上級業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人從系統(tǒng)中獲取待審核申請的相應(yīng)數(shù)據(jù)，考慮申請是否合理，必要。必要時進(jìn)行詢問或查核。同意申請的，在系統(tǒng)中批復(fù)同意，如果認(rèn)為理由不充分或其他原因不予批準(zhǔn)的，發(fā)回申請分支公司。 高 上級業(yè)務(wù)管理 —負(fù)責(zé)人 人事信息合規(guī)控制 報告匯總 數(shù)據(jù)復(fù)核 4 報批審核 5 費(fèi)用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 17 主要步驟 描述 風(fēng)險初步評級 負(fù)責(zé)職能 ? 人管員和內(nèi)勤每月追蹤本級本月或本季度人事信息變化情況，如有必要可在傭金、獎金計算時向傭金結(jié)算員獲獎金計算內(nèi)勤提供人事數(shù)據(jù)變更前的信息。 高 業(yè)務(wù)管理 —壽險個險 —人管員、業(yè)務(wù)管理 —內(nèi)勤 ? 每月中心支公司在 5 日通過 營管系統(tǒng) 、 人員管理系統(tǒng) 匯總制作本級及轄區(qū)上月（按照傭金結(jié) 算、獎金結(jié)算的周期）的人力情況，分公司人管員、內(nèi)勤 5 日通過匯總制作 人員變動及收入分析報告 。 ? 業(yè)務(wù)管理負(fù)責(zé)人根據(jù) 營管系統(tǒng) 、 人員管理系統(tǒng) 數(shù)據(jù)復(fù)核 人員變動及收入分析報告 ，主要查核數(shù)據(jù)的相符性和可靠性。 中 壽 業(yè)務(wù)管理 — 壽險個險 —人管員、業(yè)務(wù)管理 —內(nèi)勤、負(fù)責(zé)人 ? 人管員、內(nèi)勤將審核過的人力情況報表本級總經(jīng)理室、共享服務(wù) —財務(wù)中心、上級業(yè)務(wù)管理。 中 上級業(yè)務(wù)管理 信息追蹤 6 人力情況報表制作 7 人員變動及收入分析報告 —附件 上報 8 費(fèi)用管理流程手冊 討論稿 有待普華永道合伙人復(fù)核、修改 18 2 借款管理 流程圖 分支機(jī)構(gòu) 各級財務(wù)經(jīng)理 各級共享服務(wù)－財務(wù)中心 申請部門 相應(yīng)審核人 出納 申請人 部門 負(fù)責(zé)人 費(fèi)用會計 總帳會計 借款申請 會計處理 提出借款申請 1 初審 2 再審 3 復(fù)核過帳 7 借款記賬 4 出納付款 5 定期清繳 8 付款賬務(wù)處理 6 費(fèi)用管理流程手冊