20xx年內部控制重大缺陷綜述論文內部控制重大缺陷和重要缺陷(4篇)(編輯修改稿)
2025-08-01 13:52 本頁面
【文章內容簡介】 過不同業(yè)務系統(tǒng)、業(yè)務數(shù)據(jù)的比較分析發(fā)現(xiàn)差錯或問題，提高內部控制管理的時效與質量。要積極開展現(xiàn)場檢查，重點檢查是否按程序操作，特別要注意測試程序控制的合規(guī)性與有效性，防范業(yè)務程序流于形式、實質失效。此外，內控部門要與業(yè)務職能部門密切配合、加強溝通和協(xié)調，使內部控制管理全面、深入。（五）加大科技投入，提高內控的科技含量?？陀^地說，人控物控只能解決不想違和不敢違問題，但解決不了個別人想違而不能違問題。要真正解決不能違問題則需要程序控制?？茖W技術的迅速發(fā)展，特別是計算機在銀行業(yè)務中應用的不斷深入，為我們進行內部控制提供了新的武器。通過軟件開發(fā)，將內部控制的一些規(guī)定編入程序，由軟件程序進行控制，可以解決人控物控控不了的問題，使得個別員工無意或有意的錯誤都將被電腦程序發(fā)現(xiàn)而難以通過。例如，柜員密碼的定期更換，柜員權限控制，重要業(yè)務換人復核和授權等等。此外，對重要崗位實施電視監(jiān)控和錄像也在一定程度上提高了內控的管理能力，對提高員工自覺執(zhí)行制度將起到積極作用。（六）建立違規(guī)必糾的處罰機制。加強內部管理，重在全面落實各項規(guī)章制度，督促全體員工按程序辦事。只有制定適當?shù)奶幜P標準，建立嚴格的處罰機制，對違反規(guī)章的任何人都及時亮起紅燈、按章處罰，對屢查屢犯的從重處罰，必要時給予通報批評，才能從根本上解決長期以來重檢查、輕整改的弊端，才會有警示作用。（七）要進行人性化管理，實施以德治行，提高全員內控管理的自覺意識。不可否認，目前我國銀行由于管理仍帶明顯的行政色彩，“人治”的成份多，“法治”的成份少，內部控制嚴重不足，致使道德風險日益突出。與此同時，銀行經營戰(zhàn)略正在調整，人事制度和分配制度的各項改革也在不斷深入。因此，新的形勢對內控工作提出了更高的要求，我們在強調按制度辦事的時候，必須切實加強員工思想道德教育，提高員工職業(yè)道德水準，通過長期不間斷的合規(guī)經營理念的滲透和企業(yè)文化的培育，強化員工合規(guī)經營、合規(guī)操作的經營觀念，提高每位員工執(zhí)行內控制度的意識和自覺性，才能真正促使銀行業(yè)務朝著健康的方向發(fā)展【篇2：銀行內控工作總結】銀行內控工作總結銀行內控工作總結（一）xxxx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。對內控合規(guī)員進行了調整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識 大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。銀行內控工作總結（二）***x年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關內控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內控工作報告 如下：我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。對內控合規(guī)員開展了調整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃 部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。 三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強
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