人壽保險(xiǎn)養(yǎng)老計(jì)劃銷售面談指導(dǎo)教材(35頁(yè))-保險(xiǎn)培訓(xùn)(編輯修改稿)
2024-09-20 18:43 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 一點(diǎn)存起來(lái)，到 年紀(jì)大的時(shí)候自己可以拿來(lái)用，我相信您也希望退休之后，自己有筆錢可 以做您想做的事，安享晚年。 陳先生，您覺得呢？ 客：你的提議聽來(lái)好象不錯(cuò)。 14 步驟六：資料收集 資料五：挖掘其他需求 業(yè)：另外，陳先生， 您是一家之主 ， 在您的 關(guān)懷和照顧 之下，您的太太和 孩子都生活得很舒適。現(xiàn)在您的家人都在您的 保護(hù)之下 生活得很好，因 為 您是他們的保險(xiǎn) 。但一個(gè)人無(wú)論多有本事，有兩種事情是不能控制的， 一個(gè)是重大疾病，另外一個(gè)是意外。 一個(gè)好的保障計(jì)劃，基本上可以提 供一筆應(yīng)急錢，令您或您的家庭可以更好地應(yīng)對(duì)困境。 15 步驟六：資料收集 資料六：詢問(wèn)客戶資料 業(yè)：陳先生，我為您設(shè)計(jì)這個(gè)計(jì)劃，需要三個(gè)資料。 第一，是陳先生您的出生日期？ 第二，您抽煙嗎？過(guò)去五年有沒有做過(guò)手術(shù)？ 第三， 一般人 都會(huì)預(yù)留 5— 7%作為家庭養(yǎng)老保 障計(jì)劃的預(yù)算， 輕輕松松，在不影響日常開 支的情況下，不知道陳先生您每個(gè)月可以預(yù) 留多少錢來(lái)參加這個(gè)計(jì)劃呢？ 16 步驟七：養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃預(yù)算（工具： 《 鴻祥年金轉(zhuǎn)換表 》 ） 業(yè)：根據(jù)前面的分析，您退休后養(yǎng)老缺口是 1638 元。那么，如果您選擇 了平安公司的新鴻祥年金產(chǎn)品作為養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃，根據(jù)您目前的年齡和 預(yù)計(jì)退休年齡，您只需要每月存上 845元就可以滿足您的養(yǎng)老計(jì)劃！ （根據(jù) 《 鴻祥年金轉(zhuǎn)換表 》 ） 客：好的。那么，我什么時(shí)候能看到具體的養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃呢？ 17 步驟八：約定下次會(huì)面時(shí)間 業(yè)：陳先生，我需要 一兩天 的時(shí)間給您做這份計(jì)劃，我們后 天 同樣的時(shí)間，或者下午四點(diǎn)，您看哪個(gè)時(shí)間比較 方便 ？ 客：下午四點(diǎn)吧！ 18 步驟九：道明下次面談的目的 業(yè)：到時(shí)我?guī)в?jì)劃來(lái) 詳細(xì)解釋給您聽 ， 下次見面的時(shí) 候我們需要大約 四十五分鐘 。這里是一份關(guān)于我 們公司的簡(jiǎn)介，我送給陳先生您，請(qǐng)您有時(shí)間看 一看。到時(shí)見。 19 20 遞交并解釋建議書的步聚： 客戶：陳先生，男， 30歲 商品組合：鴻祥（ 30萬(wàn)） +附加意外傷害（ 2萬(wàn)） +附加意外傷害醫(yī)療（ 1萬(wàn)） +附加定期男性重疾（ 10 萬(wàn)） 每月只需約 845元 21 步驟一：建立輕松良好的關(guān)系 業(yè)：陳先生，您好！謝謝您 再次 給我時(shí)間與 您面談。 22 步驟二：引入建議書 業(yè)：經(jīng)過(guò)上次見面，我了解了您的一些基本情況。 根據(jù) 上次您給我的資料 ，經(jīng)過(guò)分析之后，我已 經(jīng)為您精心設(shè)計(jì)了一份建議書， 相信以您目前
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