燃?xì)夤?資金管理制度(doc)-石油化工(編輯修改稿)
2025-06-24 23:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 視為內(nèi)部貸款。 成員企業(yè)因經(jīng)營需 要可向資金結(jié)算中心辦理內(nèi)部貸款。 內(nèi)部貸款按 10‰ 的月利率計(jì)算貸款利息。 企業(yè)在資金結(jié)算中心的存款、貸款利息，通過集團(tuán)內(nèi)部非貨幣結(jié)算體系納入各成員企業(yè)任務(wù)考核指標(biāo)。 貸款的申請 核定資金定額后，由資金結(jié)算中心以《資金定額核定通知書》（格式見附件 1）通知企業(yè)，免辦貸款申報(bào)、審批手續(xù)。 成員企業(yè)需超過核定的資金定額使用集團(tuán)資金的，須填寫《內(nèi)部貸款申請書》（格式見附件2），經(jīng)本企業(yè)總經(jīng)理簽字后，向集團(tuán)公司資金結(jié)算中心申請貸款。 資金結(jié)算中心審查企業(yè)貸款申請的 理由是否充分、數(shù)額是否合理、還款計(jì)劃是否落實(shí)等有關(guān)內(nèi)容，初步評審?fù)馐芾聿⒑炇鹨庖姾?，?bào)財(cái)務(wù)部主任、總會計(jì)師審批，同意后辦理貸款的資金撥付手續(xù)。 企業(yè)應(yīng)依據(jù)批準(zhǔn)的內(nèi)部貸款申請所確定的還款計(jì)劃，按時(shí)歸還貸款（可以提前）。未經(jīng)同意續(xù)貸，到期沒有歸還貸款的，除從逾期之日起加收一倍的貸款利息外，資金結(jié)算中心可采取各種措施隨時(shí)予以收回。 中國最大的管理資源中心 (大量免費(fèi)資源 共享 ) 第 4 頁 共 8 頁 資金結(jié)算中心的日常核算 資金結(jié)算中心負(fù)責(zé) 為各成員企業(yè)開設(shè)存款、貸款賬戶，及時(shí)、準(zhǔn)確登記每筆存款、貸款資金收支情況。每月底向各成員企業(yè)（財(cái)務(wù)部門）提供存款、貸款對賬單。 企業(yè)財(cái)務(wù)部門應(yīng)對取得的存款、貸款對賬單及時(shí)進(jìn)行核對，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)與資金結(jié)算中心核對清楚。 5 各成員企業(yè)對外融資的管理 各成員企業(yè)依循集團(tuán)籌資策略，根據(jù)經(jīng)營對資金的需求狀況，充分利用自身的信用資源，適當(dāng)拓展融資渠道。 各成員企業(yè)對外融資，必須首先填報(bào)《對外融資申請書》（附件 3），經(jīng)集團(tuán)公司批準(zhǔn)后，方可辦理借貸手續(xù)。 集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部全面掌握各成員企業(yè)對 外融資情況，統(tǒng)籌管理、協(xié)調(diào)相關(guān)工作。 6 罰則 各成員企業(yè)對取得的任何資金收入隱瞞不報(bào)或虛報(bào)、少報(bào)的，以及私存帳外資金的，一經(jīng)查出，視同貪污，追究成員企業(yè)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和當(dāng)事人的責(zé)任，并給予嚴(yán)肅處理。 成員企業(yè)未經(jīng)集團(tuán)公司同意，擅自拆借資金給其他單位和個人的，一經(jīng)查出，責(zé)其追回所借資金，并按營私舞弊處理。 7 附則 本制度由集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋、修訂。 本制度自 2020 年 9 月 1 日起試行。 附件： 1 資金定額核定通知書 （格式） 2 內(nèi)部貸款申請書 （格式） 3 對外融資申請書 （格式）
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