【文章內(nèi)容簡介】 以內(nèi) 約時間 6 4 1 3 2 同時擁有信用卡、儲蓄卡 僅有儲蓄卡 無卡 2 1 0 默認(rèn)為 0 * 有 無 3 0 默認(rèn)為 0 無不良嗜好 曾有賭博嗜好 曾吸毒 有其他不良嗜好 3 2 2 1 默認(rèn)為 3 得分＝各項分值之和247。 48，最大分值為 1 分。 二、業(yè)績評估 （一）內(nèi)容來源：營銷員管理 系統(tǒng)和銷售精英網(wǎng)上申報系統(tǒng)等渠道反饋的信息。 （二）評估內(nèi)容：（有關(guān)項目指標(biāo)以《 XX 人壽保險股份有限公司保險營銷員管理辦法》和《區(qū)域收展人員管理基本辦法（修訂版）》中相應(yīng)指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)作為對營銷員業(yè)績評估的基本依據(jù)。） 項目 分值標(biāo)準(zhǔn) （非收展） 評估期內(nèi)達(dá)到本職級（評估時所處職級，下同）維持條件的對應(yīng)件數(shù)的 4倍： +3分； 評估期內(nèi)達(dá)到本職級維持條件的對應(yīng)件數(shù)的 3倍： +2分； 評估期內(nèi)達(dá)到本職級維持條件的對應(yīng)件數(shù)的 2倍： +1分 （如主管系列人員本職級維持條件中不考核本指標(biāo)，則 按營銷員的合同維持條件中本指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)作為對主管評估的基本依據(jù)。） （非收展） 個人最近 6 個月綜合持續(xù)率達(dá)到本職級維持條件要求 +20 個百分點或達(dá)到 100％： +3分 個人最近 6 個月綜合持續(xù)率達(dá)到本職級維持條件要求 +10 個百分點（小于 100%）： +2分 個人最近 6 個月綜合持續(xù)率達(dá)到本職級維持條件要求 +5 個百分點（小于 100%）： +1分 如主管系列人員本職級維持條件中不考核本指標(biāo)，則按營銷員的合同維持條件中本指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)作為對主管評估的基本 依據(jù)。 （收展） 個人最近 6 個月綜合保單持續(xù)率達(dá)到本職級維持條件要求 +5 個百分點或達(dá)到 100％： +6分 個人最近 6 個月綜合保單持續(xù)率達(dá)到本職級維持條件要求 +4 個百分點（小于 100%）： +4分 個人最近 6 個月綜合保單持續(xù)率達(dá)到本職級維持條件要求 +3 個百分點（小于 100%）： +2分 （ FYC） 評估期內(nèi)達(dá)到本職級維持條件的對應(yīng) FYC數(shù)的 4倍： +3分； 評估期內(nèi)達(dá)到本職級維持條件的對應(yīng) FYC數(shù)的 3倍： +2分； 評估期內(nèi)達(dá)到本職級維持條件的對應(yīng) FYC數(shù)的 2倍： +1分 別 營銷員精英俱樂部 鉆星會員 ＋ 5分 營銷員精英俱樂部 金星會員 ＋ 4分 營銷員精英俱樂部銀星會員 +3分 三、服務(wù)質(zhì)量評估 （一） 內(nèi)容來源 ： 公司業(yè)務(wù)處理、客戶服務(wù)、營銷員管理、和營銷員風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)等渠道反饋的信息。 （二） 評估內(nèi)容 ： 項目 分值標(biāo)準(zhǔn) 根據(jù)評估期內(nèi)四個預(yù)警指標(biāo)（ 收費(fèi)效率預(yù)警、新單質(zhì)量預(yù)警、 續(xù)保預(yù)警、單證預(yù)警 ）在省級分公司的各次 預(yù)警分值排名 ,確定本指標(biāo)在省級分公司 的信用評估分值排名： 前 1% 3分； 前 1%（不含）至 3% ； 前 3%（不含）至 10% 2分； 前 10%（不含）至 25% ； 前 25%（不含）至 50% 1分； 其余 。 件數(shù) 評估期內(nèi)長險新單回執(zhí)未按時核銷保單件數(shù) 1 分 /件 ，累計最多 10分。 評估期內(nèi) 永久 失效保單件數(shù) 1分 /件，累計最多 10分。 期非永久失效的失效保單件數(shù) 評估期內(nèi) 非永久 失效的失效保單件數(shù) /件，累計最多 5分。 評估期內(nèi)撤單件數(shù) /件 ，累計最多 5分。 評估期內(nèi)退保件數(shù) /件 ，累計最多 5分。 （ 2年內(nèi)）出險保單件數(shù) 1分 /件 ，累計最多 10分。 城區(qū)營銷員新單電話回訪成功率達(dá)到 95% +1分；農(nóng)網(wǎng)營銷員新單電話回訪成功率達(dá)到 85% +1分。 繳費(fèi)比率 評估期內(nèi)營銷員所有保單按時（寬限期內(nèi)）繳費(fèi)的比率達(dá)到 95% +1分 四、行為規(guī)范評估 （一） 內(nèi)容來源 ： 通過客戶（來電、來訪、來信、網(wǎng)上）投 訴、公司回訪、業(yè)務(wù)處理、單證管理、營銷員管理和督察等渠道反饋。 （二） 評估內(nèi)容 ： 項目 分值標(biāo)準(zhǔn) ，未在規(guī)定時間內(nèi)送達(dá)公司簽發(fā)的有效單證，未在規(guī)定時間內(nèi)核銷或回繳重要單證 （ 與業(yè)績評估中：長險新單回執(zhí)未按時核銷件數(shù)不重復(fù)扣分 ） 1分 /件 2分 /件 、散布虛假事實，詆毀其他保險公司、保險中介機(jī)構(gòu)或者個人的信譽(yù) 2分 /件 、被保險人或者受益人收取保險費(fèi)以外的費(fèi)用 2分 /件 、泄露客戶的個人隱私 2分 /件 造成客戶保單失效 2分 /件 2分 /件 2分 /件 2分 /件 ，損害公司形象 2分 /件 、保證人信息 2分 /件 5分 /件 、印制、發(fā)放、傳播保險產(chǎn)品宣傳材料 5分 /件 、偽造、變造、倒買倒賣、隱匿、銷毀、修改保險合同、單證、 一票否決 文件資料，或偽造、變造、轉(zhuǎn)讓《保險代理從業(yè)人員資格證書》、《保險營銷員展業(yè)證》 ，情節(jié)嚴(yán)重的 5分 /件 5分 /件 5分 /件 ，故意提供虛假客戶信息，未將公司應(yīng)知客戶的資料如實報告公司 5分 /件 ，擅自變更保險條款、保險費(fèi)率和保險合同 5分 /件 ，擅自填寫或更改保險合同及其文件內(nèi)容 5分 /件 ，代替或者唆使他人代替投保人、被保險人簽署保險單證及相關(guān)重要文件 5分 /件 、強(qiáng)迫、限制投保人訂立或終止保險合同，損害投保人利益 5分 /件 （傭金）回扣等形式給予或承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同之外的其他利益 5分 /件 ，修改或偽造客戶體檢結(jié)果 5分 /件 一票否決 、保險中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個人發(fā)生保險業(yè)務(wù)往來，或為其他同業(yè)公司、代理公司代理保險業(yè)務(wù) 一票否決 做出超出合同保證的擔(dān)保或承諾 5分 /件 5分 /件 、挪用、侵占保險費(fèi)、保險金、紅利等 5分 /件 、保險從業(yè)規(guī)定，擾亂保險市場秩序的行為 5分 /件 31．重大違規(guī)行為 一票否決 32．因違規(guī)行為被行業(yè)協(xié)會、保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)等通報 一票否決 33．不經(jīng)投保人同意私自辦理轉(zhuǎn)保、退保手續(xù) 5分 /件 34．高保額核保件預(yù)收保費(fèi) 5分 /件 35．倒簽單 5分 /件 36．遺失公司重要單證或客戶資料 2分 /件 37．未履行服務(wù)承諾而引發(fā)爭議的 1分 /件 38．其他有效客戶投訴件數(shù) 1分 /件 五、 其他評估 （一）內(nèi)容來源：營銷員管理系統(tǒng)、個險銷售部門的營銷員日常管理記錄。 （二） 評估內(nèi)容 項目 分值標(biāo)準(zhǔn) +1分 /年（此項加分最多不超過 5分） +1分 未按公司要求在規(guī)定的時間和地點參加會議（含晨會、夕會等）、培訓(xùn)等活動，且未得到公司允許的，評估期內(nèi)