【正文】 附件： 一、 《保險營銷員信用品質(zhì)管理工作人員名單》 二、《保險營銷員信用評 估信息表》 三、 《保險營銷員信用評估結(jié)果明細表》 四、 《保險營銷員信用級別調(diào)整報告單》 五、 《保險營銷員信用級別調(diào)整通知單》 六、 保險營銷員信用評估工作流程圖 。 第五十七條 本辦法涉及各項評估指標的定義，以公司《統(tǒng)計指標定義》和《保險營銷員管理辦法》等有關(guān)規(guī)定中的定義為準。 （二）挪用：將所收取的保險費挪歸個人使 用、借貸給他人、進行營利活動或非法活動的行為；超過截留保險費的期限未按公司規(guī)定的方式將收取的全部保險費交至公司，視為挪用。 四 、重 大違規(guī)行為： （一）保險營銷員截留、挪用、侵占保險費、保險賠款、保險金、紅利等 5000元以上的； （二）保險營銷員違規(guī)從業(yè)被新聞媒體曝光，在社會上造成惡劣影響，嚴重損害公司聲譽的； （三）保險營銷員因違規(guī)行為被移交司法機關(guān)處理的； （四）保險營銷員嚴重的欺詐誤導行為，引發(fā)不穩(wěn)定因素或群體性事件的。 二、倒簽單：指違反保險法規(guī)以及公司關(guān)于保險合同生效日的有關(guān)規(guī)定，在保險事故發(fā)生后，騙取公司簽發(fā)保險單對此風險進行承保的行為 。 第五十五條 營銷員信用評估信息的披露應嚴格按照《 XX 人壽保險股份有限公司信息披露管理規(guī)定》執(zhí)行，任何人未經(jīng)批準不得對外披露信用營銷員評估信息信息。具體申報內(nèi)容和要求由各省級分公司根據(jù)當 地保監(jiān)局和行業(yè)協(xié)會的要求進行。 第九章 營銷員信用信息披露 第五十三條 保險營銷員誠信記錄的申報。 第五十一條 省級分公司和計劃單列市分公司業(yè)務管理、客戶服務和單證管理部門 接到銷售督察部門的營銷員信用評估結(jié)果后，應于 5個工作日內(nèi)分別完成對業(yè)務處理、客戶服務（ Call Center）、單證管理系統(tǒng)和公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站中的營銷員信用級別進行更新并對新的營銷員信 用評估 結(jié)果加以應用 （各部門根據(jù)部門管理實際情況，可由 省級分公司和計劃單列市分公司或 通過地、市級分公司實施）。對于因營銷員發(fā)生一票否決等情況而調(diào)整其信用級別的情況，應在級別調(diào)整后的 2個工作日內(nèi)填寫《保險營銷員信用級別調(diào)整通知單》（見附件五）將營銷員信用級別變更情況通知上述相關(guān)部門（不涉及 AAA 級和 AA級人員的不通知總公司）。對于因營銷員發(fā)生一票否決等情況而調(diào)整其信用級別的情況，如營銷員調(diào)整前為 AAA 級或調(diào)整后為 C 級的，省級分公司應在 5 個工作日內(nèi)完成對地、市級公司報送的《保險營銷員級別調(diào)整報告單》的審批。其余級別的調(diào)整，地、市級銷售督察部門應填寫《保險營銷員信用級別調(diào)整報告單》，并附必要材料，報省級分公司備案。 第四十七條 地、市級操作員于每年 2 月和 8 月的 20 日前對所轄保險營銷員的信用評估結(jié)果進行復核，對其中的 AA、 A、B級營銷員，經(jīng)本部門負責人審核后報本級分公司領(lǐng)導批準并報省級分公司備案；對其中的 AAA 級和 C 級營銷員，經(jīng)本部門負責人和本級分公司領(lǐng)導審核后，提交省級分公司批準。 第四十五條 每個月在信用評估采集完成后，信用評估系統(tǒng)對營銷員信用等級進行預評估，以利于公司動態(tài)掌握營銷員的信用情況并采取相應管理措施。其中包括：營銷員（含收展）管 理系統(tǒng)中的 傭金手續(xù)費、綜合持續(xù)率、 缺席公司活動（含培訓）情況、 和基本性向風險評估所需信息；業(yè)務處理系統(tǒng)中有關(guān)營銷員業(yè)績的評估所需信息；客服（ Call Center）系統(tǒng)中客戶投訴與回訪發(fā)現(xiàn)的與營銷員銷售行為相關(guān)的有效信息；單證管理系統(tǒng)中有關(guān)營銷員單證領(lǐng)用的評估信息；風險預警系統(tǒng)中風險預警綜合指標評估信息；營銷員精英俱樂部網(wǎng)上申報系統(tǒng)中的會員級別信息等。信息采集包括從公司相關(guān)應用系統(tǒng)中抽取所需數(shù)據(jù)并上載到信用評估系統(tǒng)中的非手工錄入方式，以及通過系統(tǒng)操作員從相關(guān)部門收集整理信息并將信息錄入信用評估系統(tǒng)的手工錄入方式。 第四十一條 評估期內(nèi)保險營銷員的信用品質(zhì)累計分低于 14 分時，客服系統(tǒng)應提示加大對其新單、失效保單、理賠件、退保件、生存金或養(yǎng)老金領(lǐng)取件的回訪力 度。 第四十條 對 A級保險營銷員臨界分數(shù)的風險提示。 第七章 風險提示 第三十九條 對信用品質(zhì)級別為 C級保險營銷員，其提交的客戶投保單或保單進行處理時，業(yè)務處理系統(tǒng)將自動提示核保、理賠人員、保全人員予以拒絕處理；單證管理系統(tǒng)將自動提示單證管理人員 不再允許其領(lǐng)用單證，并應收回、核銷其全部已領(lǐng)單證。 第三十八條 公司互聯(lián)網(wǎng) 網(wǎng)站支持 一、 AAA 級保險營銷員 在分公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站上發(fā)布保險營銷員的個人基本信息，以及其與代理業(yè)務和信用評級有關(guān)的信息。 第三十七條 單證管理 一、 B級保險營銷員 加大對此級別營銷員的單證領(lǐng)用、核銷管理力度，可適當減少領(lǐng)用份數(shù)、縮短領(lǐng)用時間等。在 95519 電話服務中心或柜面有客戶主動要求投保個人保險業(yè)務時，該營銷員享有次優(yōu)先被推薦權(quán)。 （二）對該級別營銷員的客戶優(yōu)先提供電話或短信形式的節(jié)日問侯與生日祝福。 第三十六條 客戶服務 一、 AAA 級保險營銷員 （一）客戶推薦權(quán)。 （三）此級別營銷員所開拓的風險型新單將不能通過系統(tǒng)的自動核保程序，全部轉(zhuǎn)為人工核保；對于非風險型新單應適當提高抽體檢、抽生調(diào)的比例。） 三、 A級保險營銷員 按公司正常生調(diào)、核保、理賠和 保全要求處理， 四、 B級保險營銷員 （一）加大對該營銷員的新單、失效保單、理賠件、退保件、生存金、或養(yǎng)老金領(lǐng)取件的回訪力度。 AA 級營銷員可通過電話或其他正規(guī)渠道了解其客戶理賠處理的進度。在服務柜面對 AA 級營銷員實行次優(yōu)先辦理。即在不影響公司相關(guān)部門正常工作，及 AAA 營銷員客戶優(yōu)先體檢、生調(diào)的情況下，客戶可 以和核保、生調(diào)人員協(xié)商確定體檢、生調(diào)的時間。 二、 AA級保險營 銷員 （一）次優(yōu)先核保權(quán)。 AAA 級營銷員可通過電話或其他正規(guī)渠道了解其客戶理賠處理的進度。該營銷員的客戶出險時，理賠人員可以優(yōu)先受理案件資料，如為正常案件，在不影響其他案件處理時效的前提下，可優(yōu)先進行理賠。在服務柜面對 AAA 級營銷員實行優(yōu)先辦理。 （二）優(yōu)先出單權(quán)。享有所開拓新單優(yōu)先審核、優(yōu)先生調(diào)、優(yōu)先安排 體檢的權(quán)利。 六、各分公司在設(shè)定獎勵方案時可根據(jù)保險營銷員的信用等級情況進行相應調(diào)整。 （二）抄報當?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會和保險監(jiān)管部門。 （三）加大對該營銷員的業(yè)務知識培訓力度。 四、 B級 保險營銷員 （一）取消當年度各種榮譽的參評資格，并取消當年度已獲榮譽。 （六）享有 95519提供的節(jié)日問候與生日祝福。 （四）在條件許可的情況下，可列席參加省分公司高峰會或表彰活動。 （二）可優(yōu)先享有被推薦參加市、省、全國保險行業(yè)優(yōu)秀營銷員評比資格。 （六）享有 95519提供的節(jié)日問候與生日祝福。 （四）在條件許可的情況下，可列席參加總公司或省分公司高峰會或表彰活動。 （二）在同等條件下，可優(yōu)先享有被推薦參加市、省、全國保險行業(yè)優(yōu)秀營銷員評比資格。 第三十三條 對 AAA 級和 AA 級保險營銷員，若一經(jīng)發(fā)現(xiàn)有弄虛作假等違規(guī)行為者，立即將其信用品質(zhì)級別下調(diào)一級，情節(jié)嚴重者，可下調(diào)多級直至 C級。 （二）對根據(jù)總得分和服務年限已達 AAA 級的保險營銷員，但是在評估期內(nèi)按照《保險營銷員違規(guī)行為處理規(guī)定》被記 2 分及以上的，不得評為 A