【導(dǎo)讀】作管理辦法（試行）》等規(guī)定，特制定本辦法。理合同的人員)。劃單列市分公司及其分支機構(gòu)。其中，銷售督察部門。品質(zhì)管理的電子化水平。對于因營銷員發(fā)生一票否決等情況而調(diào)整其信用級。提出合理化建議。報保險營銷員誠信記錄。審核并報本級公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。材料，未經(jīng)批準(zhǔn)不得私自修改或銷毀。的信用等級進(jìn)行評估確認(rèn)?；拘畔?，并確保基本信息的真實性、完整性和準(zhǔn)確性。

　　

【正文】 評估系統(tǒng)中的非手工錄入方式，以及通過系統(tǒng)操作員從相關(guān)部門收集整理信息并將信息錄入信用評估系統(tǒng)的手工錄入方式。 第四十三條 營銷員信用評估系統(tǒng)中非手工錄入的保險營銷員信用評估信息采集由省級系統(tǒng)操作員每月負(fù)責(zé)完成信息數(shù)據(jù)上載工作，信息采集源自公司營銷員（含收展）管理、業(yè)務(wù)管理、單證管理、客戶服務(wù)、風(fēng)險預(yù)警、營銷員精英俱樂部網(wǎng)上申報等系統(tǒng)，上載時限為每月業(yè)務(wù)系統(tǒng)結(jié)帳日及營銷員（含收展）管理系統(tǒng)考核月結(jié)束后，但最遲不得晚于次月最后一日。其中包括：營銷員（含收展）管 理系統(tǒng)中的 傭金手續(xù)費、綜合持續(xù)率、 缺席公司活動（含培訓(xùn)）情況、 和基本性向風(fēng)險評估所需信息；業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中有關(guān)營銷員業(yè)績的評估所需信息；客服（ Call Center）系統(tǒng)中客戶投訴與回訪發(fā)現(xiàn)的與營銷員銷售行為相關(guān)的有效信息；單證管理系統(tǒng)中有關(guān)營銷員單證領(lǐng)用的評估信息；風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中風(fēng)險預(yù)警綜合指標(biāo)評估信息；營銷員精英俱樂部網(wǎng)上申報系統(tǒng)中的會員級別信息等。 第四十四條 需要手工錄入的保險營銷員評估信息由地、市公司個險銷售部門負(fù)責(zé)采集，將營銷員違規(guī)行為情況、受公司和外部監(jiān)管等其他機構(gòu)的獎勵、處罰等情況，填寫《保險營銷員信用評 估信息表》 （見附件二） ，并經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人審核確認(rèn)后，于每月 10 日前提交本級銷售督察部門，由地、市公司系 統(tǒng)操作員于每月 15日前將信息錄入營銷員信用評估系統(tǒng)。 第四十五條 每個月在信用評估采集完成后，信用評估系統(tǒng)對營銷員信用等級進(jìn)行預(yù)評估，以利于公司動態(tài)掌握營銷員的信用情況并采取相應(yīng)管理措施。 第四十六條 省 級操作員須于每年 2 月和 8 月的 15 日前（系統(tǒng)完成評估信息采集后）對所轄保險營銷員的信用數(shù)據(jù)進(jìn)行評估， 營銷員信用品質(zhì)系統(tǒng)將根據(jù)每半年（ 16月， 712 月）的信用數(shù)據(jù)對保險營銷員信用等級進(jìn)行評估。 第四十七條 地、市級操作員于每年 2 月和 8 月的 20 日前對所轄保險營銷員的信用評估結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，對其中的 AA、 A、B級營銷員，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人審核后報本級分公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)并報省級分公司備案；對其中的 AAA 級和 C 級營銷員，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人和本級分公司領(lǐng)導(dǎo)審核后，提交省級分公司批準(zhǔn)。對于因營銷員發(fā)生一票否決等情況而調(diào)整其信用級別的情況，如營銷員調(diào)整前為 AAA 級或調(diào)整后為 C 級的，應(yīng)填寫《保險營銷員信用級別調(diào)整報告單》（見附件 四 ）并附必要材料，報省級分公司批準(zhǔn)。其余級別的調(diào)整，地、市級銷售督察部門應(yīng)填寫《保險營銷員信用級別調(diào)整報告單》，并附必要材料，報省級分公司備案。 第四十八條 經(jīng) 地、市級公司審核后，省級操作員應(yīng)對全省 AAA 級和 C 級營銷員的信用評價結(jié)果進(jìn)行審核，并報本部門負(fù)責(zé)人及分公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，于每年 2月和 8月的 25 日之前確定 營銷員信用級別評定結(jié)果。對于因營銷員發(fā)生一票否決等情況而調(diào)整其信用級別的情況，如營銷員調(diào)整前為 AAA 級或調(diào)整后為 C 級的，省級分公司應(yīng)在 5 個工作日內(nèi)完成對地、市級公司報送的《保險營銷員級別調(diào)整報告單》的審批。 第四十九條 省級操作員應(yīng)于每年 2 月和 8 月的 28 日前將營銷員信用級別評定結(jié)果編制《保險營銷員信用評估結(jié)果明細(xì)表》（見附件三）將營銷員的信用評估結(jié)果向本級公司個險銷售、業(yè)務(wù) 管理、客戶服務(wù)、單證管理部門以及地、市級公司銷售督察部反饋；同時將其中 AAA 級和 AA 級人員向總公司銷售督察部和電子商務(wù)部反饋（其中對 AAA 級人員應(yīng)在備注欄填寫經(jīng)省級分公司和計劃單列市分公司 審核同意可向社會發(fā)布、不超過 300 字的與其代理業(yè)務(wù)相關(guān)的介紹文字）。對于因營銷員發(fā)生一票否決等情況而調(diào)整其信用級別的情況，應(yīng)在級別調(diào)整后的 2個工作日內(nèi)填寫《保險營銷員信用級別調(diào)整通知單》（見附件五）將營銷員信用級別變更情況通知上述相關(guān)部門（不涉及 AAA 級和 AA級人員的不通知總公司）。 第五十條 省級分公司和計劃單列市分公司 個險銷售部 門接到銷售督察部門的營銷員信用評估結(jié)果（包括《保險營銷員信用評估結(jié)果明細(xì)表》和《保險營銷員信用級別調(diào)整通知單》，下同）后，應(yīng)于 5個工作日內(nèi)通過地、市級個險銷售部門將信用評估結(jié)果反饋給營銷員（可通過職場張貼布告、公司內(nèi)部通報等方式），并 落實相關(guān)營銷員信用評估結(jié)果的應(yīng)用。 第五十一條 省級分公司和計劃單列市分公司業(yè)務(wù)管理、客戶服務(wù)和單證管理部門 接到銷售督察部門的營銷員信用評估結(jié)果后，應(yīng)于 5個工作日內(nèi)分別完成對業(yè)務(wù)處理、客戶服務(wù)（ Call Center）、單證管理系統(tǒng)和公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站中的營銷員信用級別進(jìn)行更新并對新的營銷員信 用評估 結(jié)果加以應(yīng)用 （各部門根據(jù)部門管理實際情況，可由 省級分公司和計劃單列市分公司或 通過地、市級分公司實施）。 第五十二條 總公司電子商務(wù)部在 接到 省級分公司和計劃單列市分公司 銷售督察部門的營銷員信用評估結(jié)果后，應(yīng)于 5個工作日內(nèi) 在分公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站上更新發(fā)布 AAA級和 AA級保險營銷員的相關(guān)信息。 第九章 營銷員信用信息披露 第五十三條 保險營銷員誠信記錄的申報。根據(jù) XX 保監(jiān)會《保險營銷員誠信記錄管理辦法》申報保險營銷員誠信記錄（包括保險營銷員表彰獎勵記錄、保險營銷員違法違規(guī)記錄和保險營銷員的投訴記錄）。具體申報內(nèi)容和要求由各省級分公司根據(jù)當(dāng) 地保監(jiān)局和行業(yè)協(xié)會的要求進(jìn)行。 第五十四條 公司適時將營銷員信用評估結(jié)果在公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站上向社會公布。 第五十五條 營銷員信用評估信息的披露應(yīng)嚴(yán)格按照《 XX 人壽保險股份有限公司信息披露管理規(guī)定》執(zhí)行，任何人未經(jīng)批準(zhǔn)不得對外披露信用營銷員評估信息信息。 第十章 附 則 第五十六條 名詞釋義 一、 評估期：指 1月至 6月或 7月至 12 月。 二、倒簽單：指違反保險法規(guī)以及公司關(guān)于保險合同生效日的有關(guān)規(guī)定，在保險事故發(fā)生后，騙取公司簽發(fā)保險單對此風(fēng)險進(jìn)行承保的行為 。 三、有效客戶投訴： 指經(jīng)公司調(diào)查后核實確系保險營銷員原因而導(dǎo)致的客戶投訴。 四 、重 大違規(guī)行為： （一）保險營銷員截留、挪用、侵占保險費、保險賠款、保險金、紅利等 5000元以上的； （二）保險營銷員違規(guī)從業(yè)被新聞媒體曝光，在社會上造成惡劣影響，嚴(yán)重?fù)p害公司聲譽的； （三）保險營銷員因違規(guī)行為被移交司法機關(guān)處理的； （四）保險營銷員嚴(yán)重的欺詐誤導(dǎo)行為，引發(fā)不穩(wěn)定因素或群體性事件的。 五、截留、挪用、侵占保費： （一）截留：收到保險費后超過公司規(guī)定期限的 2個工作日內(nèi)，未按公司規(guī)定的方式將收取的全部保險費交至公司，但又 未占為己有或挪作他用的，不可抗力除外。 （二）挪用：將所收取的保險費挪歸個人使 用、借貸給他人、進(jìn)行營利活動或非法活動的行為；超過截留保險費的期限未按公司規(guī)定的方式將收取的全部保險費交至公司，視為挪用。 （三）侵占：將所收取的保險費非法占為己有的行為。 第五十七條 本辦法涉及各項評估指標(biāo)的定義，以公司《統(tǒng)計指標(biāo)定義》和《保險營銷員管理辦法》等有關(guān)規(guī)定中的定義為準(zhǔn)。 第五十八條 各省級分公司可根據(jù)本辦法，制訂實施細(xì)則，并報總公司備案。 附件： 一、 《保險營銷員信用品質(zhì)管理工作人員名單》 二、《保險營銷員信用評 估信息表》 三、 《保險營銷員信用評估結(jié)果明細(xì)表》 四、 《保險營銷員信用級別調(diào)整報告單》 五、 《保險營銷員信用級別調(diào)整通知單》 六、 保險營銷員信用評估工作流程圖