保險(xiǎn)客戶資料真實(shí)性教育制度15頁(yè)ppt-保險(xiǎn)制度(編輯修改稿)
2024-09-20 16:03 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，可以采用信函或者會(huì)見等方式，但必須取得投保人簽名的回執(zhí)；通過以上所有方式均不能成功回訪的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)就回訪情況及不能成功回訪的原因等有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)記錄。 第三十四條 保險(xiǎn)公司未按照本辦法要求及時(shí)進(jìn)行回訪，或者回訪不符合本辦法要求的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處違法所得 1倍以上 3倍以下的罰款，但最高不得超過 3萬元，對(duì)沒有違法所得的處 1萬元以下的罰款。對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處 1萬元以下的罰款。 Statute 8 企業(yè) 企業(yè)企業(yè)企業(yè) 9 監(jiān)管規(guī)定 Statute 制度索引 《 人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定 》 第十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在猶豫期內(nèi)對(duì)合同期限超過一年的 人身保險(xiǎn)新單業(yè)務(wù)進(jìn)行回訪，并及時(shí)記錄回訪情況?；卦L應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容： (一 )確認(rèn)受訪人是否為投保人本人；二 )確認(rèn)投保人是否購(gòu)買了該保險(xiǎn)產(chǎn)品以及投保人和被保險(xiǎn)人是否按照要求親筆簽名； (三 )確認(rèn)投保人是否已經(jīng)閱讀并理解產(chǎn)品說明書和投保提示的內(nèi)容； (四 )確認(rèn)投保人是否知悉保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除和保險(xiǎn)期間； (五 )確認(rèn)投保人是否知悉退?？赡苁艿降膿p失； (六 )確認(rèn)投保人是否知悉猶豫期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利； (七 )采用期繳方式的，確認(rèn)投保人是否了解繳費(fèi)期間和繳費(fèi)頻率。 第二十一條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理人及其從業(yè)人員違反本規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正，逾期不改正的，給予警告 ?對(duì)有違法所得的處違法所得 1 倍以上 3 倍以下的罰款，但最高不得超過 3 萬元，對(duì)沒有違法所得的處 1 萬元以下的罰款。對(duì)直接責(zé)任人員和直接負(fù)責(zé)的主管人員可以給予警告 ?并處 1 萬元以下的罰款。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 10 公司制度 Regulation 《 中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司關(guān)于加強(qiáng)個(gè)險(xiǎn)投保資料規(guī)范填寫的通知 》 （ 【 2020】 128） 第四條 規(guī)范填寫個(gè)險(xiǎn)投保資料，是指?jìng)€(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷員應(yīng)確保投保人完整填寫投保單，閱讀并知曉合同內(nèi)容，并親筆簽名；不得代替投保人填寫投保資料，不得誘導(dǎo)投保人在空白或未填妥的投保單上簽字。 第五條 在投保人填寫個(gè)險(xiǎn)投保資料過程中，個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷員應(yīng)主動(dòng)告知投保人，公司將按照規(guī)定開展客戶回訪工作；務(wù)必提示和確保投保人準(zhǔn)確、完整地填寫家庭住址、聯(lián)系方式和個(gè)人信息，以便公司能夠及時(shí)回訪，切實(shí)保障客戶的合法利益。 第六條 個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷員須提醒投保人根據(jù)自身實(shí)際情況選擇交費(fèi)方式，應(yīng)建議投保人使用銀行劃賬等非現(xiàn)金方式交納保費(fèi)，準(zhǔn)確填寫賬戶信息，以保證資金安全。 制度索引 11 公司制度 R
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