中國個人理財服務(wù)市場案例分析-moneyconcepts(編輯修改稿)
2025-06-24 05:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 （ 1）客戶接受萬利建議，買產(chǎn)品，不收取客戶費(fèi)用 （ 2）客戶接受建議，但不通過萬利買產(chǎn)品，收取一定的咨詢費(fèi)用，在美國大約是 2000美元 /筆 6 產(chǎn)品推廣 ? 產(chǎn)品推廣的主要渠道為投資展覽、講座、客戶推薦、定期報紙雜志專欄、傳媒訪問及廣告等 －講座分為兩類 （ 1）教育性培訓(xùn)（理財概念等）（ 2）產(chǎn)品推廣培訓(xùn) － Newsletter通常用 E－ mail發(fā)送，也提供 Hardcopy。 內(nèi)容主要有（ 1）活動信息（ 2）基金、保險 等產(chǎn)品信息（ 3）市場最新動向 －在網(wǎng)上設(shè)立論壇與客戶溝通 －每季度的個人理財回顧，講座和周年聚會 －通常在銀行的網(wǎng)點開展培訓(xùn)。培訓(xùn)有一定的激勵性 ， 但同時保持 Asset Management的專業(yè)形象 ? 溝通方式 －著眼于建立客人的信任 －與客戶進(jìn)行面對面的溝通 －與客戶溝通地點： 68％在萬利網(wǎng)點 ， 20％ 在客戶辦公室， 2％在公眾地點 7 人力資源 ? 人員： －包括后勤人員和 IR。 后勤人員是萬利的全職員工； IR有些是全職員工 ， 有些是獨立承包商 － IR中的全職員工如果做得好 ， 可以申請成為獨立承包商 － IR需要拿到證券 、 保險 、 強(qiáng)積金三個牌照 － 美國總部只有 40個專職人員 ， 主要到各個網(wǎng)點培訓(xùn)和抽查 ， 其它很多工作都外包 ? 培訓(xùn)： －員工培訓(xùn)的主要方式有學(xué)院 ， 座談會 ， 專題研討會 ， 工作室 －成立培訓(xùn)學(xué)院 ， 為每一位顧問提供職前培訓(xùn)和持續(xù)的在職培訓(xùn) －培訓(xùn)學(xué)院每年召開國際理財會議 （ 夏季 ） 及周年企劃會議 （ 冬季 ） ， 讓顧問接觸最新的概念 和技術(shù) －公司對 IR的培訓(xùn)不收費(fèi)（加拿大例外） ? 管理： －對 IR管理的重點（ 1）有沒有 Misselling （ 2） 信息提供是否及時
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