個(gè)人理財(cái)62343655(編輯修改稿)
2025-01-16 22:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 業(yè)選講,(二)多選題 13. 下列措施中，會對個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響的宏觀經(jīng)濟(jì)政策有( )： A、加大國債發(fā)行量 B、提高印花稅 C、推行養(yǎng)老保險(xiǎn)制度 D、降低法定存款準(zhǔn)備金率 E、推行貨幣化分房 Key: ABD,第一次作業(yè)選講,(二)多選題 14. 短期政府債券的特征包括( )： A、違約風(fēng)險(xiǎn)小 B、流動性強(qiáng) C、面額大 D、收入免稅 E、交易成本高 Key: ABD,第一次作業(yè)選講,(二)多選題 15. 保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能包括( )： A．轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) B．分?jǐn)倱p失 C．補(bǔ)償損失 D．融通資金 E．套期保值 Key: ABCD,第一次作業(yè)選講,(三)判斷題 1．客戶根據(jù)商業(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問服務(wù)來管理和運(yùn)用資金，并自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。（ ） Key: T 2．金融資產(chǎn)的期望收益率是過去各期實(shí)際收益率的平均值。（ ） Key: F,第一次作業(yè)選講,(三)判斷題 3．資產(chǎn)組合的收益率標(biāo)準(zhǔn)差等于組合中各個(gè)資產(chǎn)的收益率標(biāo)準(zhǔn)差的加權(quán)平均值。（ ） Key: F 4．期限不變時(shí)，利率越高，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)越大。（ ） Key: F,第一次作業(yè)選講,(三)判斷題 5．普通年金的現(xiàn)金支付時(shí)間是每期期初。（ ） Key: F 6．理財(cái)客戶將資金投資于貨幣市場，既可以保障資金的流動性，又可以獲得資金的時(shí)間價(jià)值。（） Key: T,第一次作業(yè)選講,(三)判斷題 7．公司經(jīng)營狀況的變化影響到股價(jià)，這是股票的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（ ） Key: F 8．看漲期權(quán)的多方有權(quán)利在約定的未來時(shí)刻以一定的價(jià)格購買一定量的標(biāo)的資產(chǎn)。（ ） Key: T,第一次作業(yè)選講,(三)判斷題 9．理論上，看漲期權(quán)的多頭所可能獲得的收益是有限，可能的損失是無限的。（ ） Key: F 10．期貨是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期協(xié)議，其流動性要比遠(yuǎn)期高。（ ） Key: T,第一次作業(yè)選講,一、《個(gè)人理財(cái)》考試時(shí)間與考試題型 二、考試章節(jié)范圍 三、復(fù)習(xí)重點(diǎn) （一）ch1ch3復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第一次作業(yè)選講 （二）ch4ch8復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第二次作業(yè)選講,《個(gè)人理財(cái)》考試說明與復(fù)習(xí)重點(diǎn),三、復(fù)習(xí)重點(diǎn) （二）ch4ch8復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第二次作業(yè)選講 Ch4：銀行理財(cái)產(chǎn)品市場發(fā)展?fàn)顩r，銀行理財(cái)產(chǎn)品 所包含的三大類要素信息，貨幣型理財(cái)產(chǎn)品 的含義與風(fēng)險(xiǎn)特征，債券型理財(cái)產(chǎn)品的含義 與風(fēng)險(xiǎn)特征，結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品的含義。,《個(gè)人理財(cái)》考試說明與復(fù)習(xí)指導(dǎo),三、復(fù)習(xí)重點(diǎn) （二）ch4ch8復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第二次作業(yè)選講 Ch5：銀行代理理財(cái)產(chǎn)品（銀行代理服務(wù)類業(yè)務(wù)） 的含義，基金的概念和特點(diǎn)，基金申購和基 金贖回的含義，銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的種類， 國債的風(fēng)險(xiǎn)情況，信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)情況，銀 行代理黃金的種類。,《個(gè)人理財(cái)》考試說明與復(fù)習(xí)指導(dǎo),三、復(fù)習(xí)重點(diǎn) （二）ch4ch8復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第二次作業(yè)選講 Ch6：理財(cái)顧問服務(wù)的含義，國內(nèi)理財(cái)顧問服務(wù)的 流程，客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征，財(cái)務(wù)規(guī)劃的涉及的 基本內(nèi)容，制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則，稅收規(guī)劃 的原則，教育規(guī)劃的含義。,《個(gè)人理財(cái)》考試說明與復(fù)習(xí)指導(dǎo),三、復(fù)習(xí)重點(diǎn) （二）ch4ch8復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第二次作業(yè)選講 Ch7：商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中民事法律關(guān)系的主 體，無效合同的情形，《信托法》對于受托 人和受益人權(quán)利和義務(wù)的基本規(guī)定（結(jié)合第 二次作業(yè)復(fù)習(xí)），個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的行政 法規(guī)與規(guī)章（結(jié)合第二次作業(yè)復(fù)習(xí)）。,《個(gè)人理財(cái)》考試說明與復(fù)習(xí)指導(dǎo),三、復(fù)習(xí)重點(diǎn) （二）ch4ch8復(fù)習(xí)重點(diǎn)與第二次作業(yè)選講 Ch8：開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件，商業(yè)銀行個(gè) 人理財(cái)業(yè)務(wù)人員教育培訓(xùn)要求，關(guān)于理財(cái)產(chǎn) 品的政策監(jiān)管，理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)目標(biāo)。,
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