個(gè)人理財(cái)3(編輯修改稿)
2025-01-16 22:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于5次。( )。( )，從其崗位范圍看，大致包括以下幾類：為客戶提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員。銷售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員。其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員。( )，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶與銀行共同承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益水平的理財(cái)計(jì)劃。( )。( )，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問服務(wù)管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。( )，一定量的貨幣距離終值時(shí)間越遠(yuǎn)，利率越高，終值越大。一定數(shù)量的未來收入距離當(dāng)期的時(shí)間越遠(yuǎn)，貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值越小。( )，而期權(quán)價(jià)值與內(nèi)在價(jià)值之差即是時(shí)間價(jià)值。、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)，均屬于理財(cái)顧問服務(wù)。( )一、單項(xiàng)選擇題【解析】客戶細(xì)分理論所劃分的維度是“客戶當(dāng)前價(jià)值”和“客戶增值價(jià)值”?！窘馕觥控?cái)產(chǎn)信托(PROPERTY TRUST)是指委托人以非貨幣形式的財(cái)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的，委托信托投資公司按照約定的條件和目的，進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分的信托業(yè)務(wù)。按照信托財(cái)產(chǎn)的標(biāo)的物可分為動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托、知識(shí)產(chǎn)權(quán)信托和其他財(cái)產(chǎn)權(quán)信托。財(cái)產(chǎn)信托是法律規(guī)定的信托投資公司經(jīng)營范圍內(nèi)的一大類，并在信托公司實(shí)務(wù)中有所開展?！窘馕觥抗韭毠と〉玫挠糜谫徺I企業(yè)國有股權(quán)的勞動(dòng)分紅應(yīng)按照工資薪金所得項(xiàng)目征收個(gè)人所得稅?！窘馕觥縿趧?wù)報(bào)酬所得，是指個(gè)人獨(dú)立從事自由職業(yè)取得或?qū)儆讵?dú)立勞動(dòng)所得。具體包括以下所得：個(gè)人獨(dú)立從事設(shè)計(jì)、裝潢、安裝、制圖、化驗(yàn)、測試、醫(yī)療、法律、會(huì)計(jì)、咨詢、講學(xué)、新聞、廣播、翻譯、審稿、書畫、雕刻、影視、錄音、錄像、演出、表演、廣告、展覽、技術(shù)服務(wù)、介紹服務(wù)、經(jīng)紀(jì)服務(wù)、代辦服務(wù)以及其他勞務(wù)取得的所得?！窘馕觥砍山缓蟮诙€(gè)營業(yè)日交割是即期交易中的標(biāo)準(zhǔn)交割日。【解析】多頭即買人凈額，空頭即賣出凈額，根據(jù)每種貨幣的買入賣出凈額來確定?！窘馕觥窟h(yuǎn)期匯率等于即期匯率上減貼水或加升水?！窘馕觥糠忾]式投資基金和開放式投資基金是對(duì)投資基金按投資基金是否可以贖回的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類?！窘馕觥客饧耸吭谖覈硟?nèi)取得的保險(xiǎn)賠款可以免征個(gè)人所得稅?！窘馕觥客鈪R市場中，銀行與銀行之間的外匯交易市場決定了外匯匯率的高低。【解析】開放式基金的交易價(jià)格主要取決于基金凈資產(chǎn)?！窘馕觥咳舨捎霉潭ㄍ顿Y比例策略限制股票資產(chǎn)在40%，起始投資組合之股票為80萬元，其余則持有現(xiàn)金，若三個(gè)月后股票資產(chǎn)上漲28萬元，使得股票的投資比例在40%。出示總的投資額為80247。40%=200(萬元)，升值后為228萬元，22840%=(萬元)，那么應(yīng)該賣出的股票價(jià)值為108—=(萬元)?！窘馕觥糠康禺a(chǎn)投資的優(yōu)點(diǎn)包括具有分散投資效應(yīng)、可運(yùn)用財(cái)務(wù)杠桿和抵御通貨膨脹作用，不包括選項(xiàng)C?！窘馕觥咳邕M(jìn)口
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