【正文】 00 元； 直轄組人員不少于 5名 (不含本人 )， 其中正式業(yè)務(wù)員職級人員不少于 2名； 累計(jì)育成組不少于 2 個(gè)，其中直接育成組不少于 1個(gè)； 直轄組第 13 個(gè)月綜合繼續(xù)率≥ 80%； 通過高級業(yè)務(wù)主任晉升培訓(xùn)及考試，通過工作考評。 第二十六條 正式業(yè)務(wù)員待遇 一、個(gè)人業(yè)務(wù)底薪 上季度累計(jì) FYC 達(dá)成下表標(biāo)準(zhǔn)，本季度內(nèi)每月則按照下表享有相應(yīng)個(gè)人業(yè)務(wù)底薪 : 上季度累計(jì) FYC（元） 個(gè)人業(yè)務(wù)底薪（元） 3,000≤ FYC4,800 300 4,800≤ FYC 9,000 500 9,000≤ FYC 800 注 :當(dāng)月領(lǐng)取個(gè)人業(yè)務(wù)底薪的條件： 當(dāng)月 FYC ≥ 300元； 當(dāng)月出勤率在 80%以上； 第 13個(gè)月綜合繼續(xù)率≥ 75%。 六、有關(guān)間接育成關(guān)系和二代育成津貼的說明： A育成 B， B育成 C，則 A與 C形成間接育成關(guān)系； 若 B 降級至非業(yè)務(wù)主任職級或離職，則 A 仍可享受 C的二代育成津貼； 若 C 降級至非業(yè)務(wù)主任職級，爾后再次晉升業(yè)務(wù)主任， A 按第一年度 的二代育成津貼比例計(jì)提 二代育成津貼 ； A 降級至非業(yè)務(wù)主任職級，爾后再次晉升業(yè)務(wù)主任， A 不再享有 C的 二代育成津貼，但間接育成關(guān)系仍然存在； 若 A、 B、 C不同處于一個(gè)營業(yè)部時(shí)，則 A 不再享受 C的二代育成津貼，并不再追溯此項(xiàng)利益，但間接育成關(guān)系仍然存在。 第二十一條 早、夕會(huì)管理 一、各營業(yè)單位應(yīng)重視早、夕會(huì)的策劃、組織和管理工作； 早、夕會(huì)內(nèi)容應(yīng)提前準(zhǔn)備，并列好單位早會(huì)行事歷、計(jì)劃表，預(yù)先公布； 早、夕會(huì)經(jīng)營要做到內(nèi)容充實(shí)、形式多樣、保證質(zhì)量，并做書面記錄。 第十五條 業(yè)務(wù)人員不允許異動(dòng)。 第九條 營業(yè)部經(jīng)理的工作職責(zé) 一、同各級業(yè)務(wù)主任工作職責(zé)； 二、營業(yè)部業(yè)務(wù)規(guī)劃和推動(dòng)以及會(huì)報(bào)管理等工作； 三、營業(yè)部早夕會(huì)、差勤、活動(dòng)量管理等日常管理工作； 四、營業(yè)部的輔導(dǎo)、教育訓(xùn)練； 五、各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)的改善與目標(biāo)達(dá)成； 六、 各項(xiàng)成本與費(fèi)用的控制與透明化管理； 七、重點(diǎn)經(jīng)營直轄組，確立直轄組的典范帶動(dòng)作用。 公司向業(yè)務(wù)人員宣導(dǎo)正確的保 險(xiǎn)理念，建立暢通的溝通渠道，搭建良好的培訓(xùn)平臺(tái)和后援平 臺(tái)，竭力為業(yè)務(wù)人員的成長提供事業(yè)支持，并厘清業(yè)務(wù)人員發(fā)展的利益保障和職涯規(guī)劃，明確業(yè)務(wù)人員應(yīng)履行的責(zé)任和義務(wù)；業(yè)務(wù)人員 通過勤奮工作獲取利益、榮譽(yù)和成功，從而實(shí)現(xiàn)公司與業(yè)務(wù)人員的雙贏共好。 合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司 個(gè)人業(yè)務(wù)人員基本管理辦法（ 2020 版） 目 錄 第一部分 文化理念 ??????????????? 2 第一章 總則 ???????????????? 2 第二部分 基本管理 ??????????????? 3 第二章 業(yè)務(wù)人員工作職責(zé) ??????????? 3 第三章 業(yè)務(wù)人員的聘用 ???????????? 3 第四章 業(yè)務(wù)人員日常管理 ??????????? 5 第五章 組織歸屬 ??????????????? 7 第三部分 考核與晉升 ?? ??????????? 9 第六章 業(yè)務(wù)人員待遇 ????????????? 9 第七章 業(yè)務(wù)人員晉升與維持考核 ???????? 12 第四部分 福利與榮譽(yù) ??????? ???? ?? 14 第八章 業(yè)務(wù)人員的福利 ???????????? 14 第九章 業(yè)務(wù)人員的榮譽(yù) ???????????? 16 第十章 附則 ????????????????? 18 附件：業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范及品質(zhì)管理辦法 ???? 20 第一部分 文化理念 第一章 總 則 第一條 “和合”是中國傳統(tǒng)文化的精髓，有著幾千年的歷史淵源。 第三條 和合文化的關(guān)系定位 公司與業(yè)務(wù)人員之間為合作關(guān)系。 第八條 各級業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé) 一、同業(yè)務(wù)人員工作職責(zé)； 二、營業(yè)組早夕會(huì)、差勤、活動(dòng)量管理等日常管理工作； 三、所轄業(yè)務(wù)人員的輔導(dǎo)、陪同作業(yè)、教育訓(xùn)練等工作； 四、營業(yè)組業(yè)務(wù)、會(huì)報(bào)活動(dòng)的規(guī)劃、執(zhí)行及主持； 五、所轄業(yè)務(wù)人員的激勵(lì)活動(dòng)； 六、育成新的業(yè)務(wù)主管。但業(yè)務(wù)人員因違反相關(guān)規(guī)定等原因，對公司或客戶應(yīng)承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任而未清償者，公司可以用單證保證金來充抵； 十、離職業(yè)務(wù)人員離職半年后方可重新入司，其因離職而終止的各項(xiàng)權(quán) 益不予恢復(fù)或重計(jì)。 五、關(guān)于請假期間的考核規(guī)定： 維持、晉升考核不因請假而降低標(biāo)準(zhǔn)（產(chǎn)假除外）； 業(yè)務(wù)主管當(dāng)月假期不超過 10個(gè)工作日，待遇不變； 業(yè)務(wù)主管當(dāng)月假期超過 10 個(gè)工作日，由直接育成人（直接育成人不在職，由上級業(yè)務(wù)主管）代管；代管期間被代管業(yè)務(wù)主管不享有輔導(dǎo)津貼、業(yè)務(wù)主管底薪，其余的各項(xiàng)待遇不變；代管人享有該業(yè)務(wù)主管的輔導(dǎo)津貼； 代管人員原則上由外勤人員擔(dān)任，內(nèi)勤人員代管則不享受外勤人員的相關(guān)待遇； 六、遲到（早退） 30 分鐘以內(nèi)者，以遲到（早退）論處；超過 30分鐘者，以缺勤論處； 七、營業(yè)部將本單位差勤表（附假條）及時(shí)上交營銷服務(wù)部，營銷服務(wù)部將匯總后的差勤情況上報(bào)營銷部；營銷部、營銷服務(wù)部應(yīng)依責(zé)監(jiān)督、檢查各營業(yè)部差勤制度的執(zhí)行情況； 八、業(yè)務(wù)人員假期期滿后需及時(shí)辦理銷假手續(xù)，逾期未銷假者視同缺勤，超過規(guī)定時(shí)間按離職處理。 五、有關(guān)直接育成關(guān)系和一代育成津貼的說明： A育成 B， B育成 C，則 A與 B、 B 與 C 形成直接育成關(guān)系； B 推薦 C且同為正式業(yè)務(wù)員在 A主管的組內(nèi)， B、 C同時(shí)晉升業(yè)務(wù)主任，則 A與 B、 C形成直接育成關(guān)系； B 對 C 不存在育成關(guān)系； A育成 B， B育成 C，若 B降至非業(yè)務(wù)主任職級， A不再享有 B 的育成 津貼， B 也不再享有 C 的育成津貼；爾后， B 再次晉升業(yè)務(wù)主任， A（或 B 之現(xiàn)任主管）按第一年度的一代育成津貼比例計(jì)提一代育成津貼； B 降級前對 C 享有的一代育成津貼則不再恢復(fù)，但直接育成關(guān)系仍然存在；若 B 降為非業(yè)務(wù)主任職級或離職， C降為非業(yè)務(wù)主任職級，爾后 C 先于 B或與 B 同時(shí)晉升為業(yè)務(wù)主任，則 B與 C的育成關(guān)系中斷，C 作為 A的直接育成； A直接育成 B，若 A 為業(yè)務(wù)主任或高級業(yè)務(wù)主任，而 B為營業(yè)部經(jīng)理（含）以上職級時(shí)， A 對 B 的直轄組依然享有一代育成津貼，直至 A降級為非業(yè)務(wù)主管。 第三部分 考核與晉升 第六章 業(yè)務(wù)人員待遇 第二十五條 見習(xí)業(yè)務(wù)員待遇 一、訓(xùn)練津貼：見習(xí)業(yè)務(wù)員自聘用起六個(gè)月內(nèi)根據(jù)當(dāng)月 FYC 按下列條件享受訓(xùn)練津貼（降級為見習(xí)業(yè)務(wù)員、復(fù)職人員入司不享受訓(xùn)練津貼）： 時(shí)間 當(dāng)月 FYC（元） 訓(xùn)練津貼 (元 ) 前 3 個(gè)月 300≤ FYC600 500 600≤ FYC1,500 700 1,500≤ FYC 1,000 46 個(gè)月 300≤ FYC600 200 600≤ FYC1,500 300 1,500≤ FYC 500 （一）計(jì)算訓(xùn)練津貼的起始時(shí)間為上崗時(shí)間，每月 15日（含）前上崗即為當(dāng)月上崗；每月 15日后上崗為次月上崗， 15 日后產(chǎn)生的 FYC 并入次月計(jì)算訓(xùn)練津貼； （二）訓(xùn)練津貼發(fā)放規(guī)定： 見習(xí)業(yè)務(wù)員達(dá)到上表規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，且出勤率在 80%以上則將獲得相應(yīng)訓(xùn)練津貼； 轉(zhuǎn)為正式業(yè)務(wù)員后，不再享有訓(xùn)練津貼； 二、 轉(zhuǎn)正獎(jiǎng)勵(lì) 見習(xí)業(yè)務(wù)員 3個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)為正式業(yè)務(wù)員，則一次性獎(jiǎng)勵(lì) 800元轉(zhuǎn)正獎(jiǎng)金； 三個(gè)月以后轉(zhuǎn)正無轉(zhuǎn)正獎(jiǎng)金； 三 、初年度傭金 按 FYC 的 80%發(fā)放；在考核期內(nèi)達(dá)到轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)以上部分的 FYC 按 100%發(fā)放； 四、續(xù)年度服務(wù)津貼 續(xù)年度服務(wù)津貼 =實(shí)收續(xù)年度保費(fèi) *續(xù)年度傭金率 *系數(shù) 標(biāo)準(zhǔn) 系數(shù) 第 13 個(gè)月綜合繼續(xù)率≥ 90% 130% 85%≤第 13個(gè)月綜合繼續(xù)率 90% 120% 75%≤第 13個(gè)月綜合繼續(xù)率 85% 100% 第 13 個(gè)月綜合繼續(xù)率 75% 90% 五、增員獎(jiǎng)勵(lì) 增員獎(jiǎng)金：按被推薦人第一年初年度傭金的 8%獎(jiǎng)勵(lì)； 增才獎(jiǎng)金：被推薦人三個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)正，獎(jiǎng)勵(lì)推薦人 500 元； 以上兩項(xiàng)獎(jiǎng)金待推薦人轉(zhuǎn) 正后，次月隨傭金發(fā)放。 二、正式業(yè)務(wù)員的維持條件 考核季內(nèi)月平均 FYC≥ 300 元，且月平均承保件數(shù)≥ 1件。 第三十五條 業(yè)務(wù)總監(jiān)的維持考核 業(yè)務(wù)總監(jiān)的維持條件 一年考核期內(nèi)直轄部月均 FYC≥ 40,000 元； 所轄營業(yè)部 不少于 4 個(gè)（含直轄部）； 所轄營業(yè)部 第 13 個(gè)月綜合繼續(xù)率≥ 75%。 第十章 附則 第四十七條 名詞解釋 一、 本辦法 所稱“業(yè)務(wù)人員”是指符合本公司業(yè)務(wù)人員聘用條件，取得《保險(xiǎn)代理人資格證書》，與本公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同書》，從事個(gè)人壽險(xiǎn)推銷、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和管理的工作人員。計(jì)算公式如下：續(xù)年度服務(wù)津貼＝續(xù)年度保費(fèi)續(xù)年度傭金率系數(shù)。 本制度主要針對業(yè)務(wù)人員的銷售行為品質(zhì)及業(yè)務(wù)人員銷售 的契約品質(zhì)狀況進(jìn)行管理，是對《個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員管理辦法》的補(bǔ)充。 業(yè)務(wù)人員要正 確宣傳人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同的利益，不得預(yù)測不確定的利益。不得擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率，或未經(jīng)公司授權(quán)而 與投保人一方就保險(xiǎn)合同的某些條款進(jìn)行特別約定。 十九、 業(yè)務(wù)人員脫離保險(xiǎn)業(yè)或轉(zhuǎn)服務(wù)于其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的，應(yīng)按照公司的 規(guī)定，辦理業(yè)務(wù)交接和相關(guān)離職手續(xù)。 第三章 業(yè)務(wù)人員 的契約品質(zhì)指標(biāo) 為使業(yè)務(wù)人員的品質(zhì)狀況得以全面體現(xiàn)，除了行為分類之外，還對業(yè)務(wù)人員相關(guān)的指標(biāo)進(jìn)行評估，包括有問題件、承保前撤件、猶豫期退保件、短期疾 病出險(xiǎn)件、第 13 個(gè)月綜合繼續(xù)率。 50 嚴(yán)重喪失商業(yè)信用（如銀行、 信用卡黑名單人員）或與客戶有私人財(cái)產(chǎn)糾紛，足以影響公司信譽(yù) 50 應(yīng)聘或簽約登記材料存在虛假 包括身份證明、學(xué)歷證明、聯(lián)系方式和各項(xiàng)保證書等。 第五章 業(yè)務(wù)人員品質(zhì)嘉獎(jiǎng)分值 業(yè)務(wù)人員有以下行為， 公司給予適當(dāng)嘉獎(jiǎng) 。分別如下： AAA級 客戶優(yōu)先或預(yù)約體檢 ； 契約調(diào)查權(quán)限：意外險(xiǎn)累計(jì)保額在 200 萬元以內(nèi)，壽險(xiǎn)累計(jì)保額在80萬元以內(nèi)，由業(yè)務(wù)員完成調(diào)查并填寫調(diào)查報(bào)告書； 理賠權(quán)限：當(dāng)該級業(yè)務(wù)員的客戶發(fā)生保險(xiǎn)事故，申請理賠金額在 800元以內(nèi)時(shí)，在確認(rèn)保險(xiǎn)事故屬于保險(xiǎn)責(zé)任的前提下，由業(yè)務(wù)人員填寫事故報(bào)告書，繕制案卷后，免做調(diào)查，可在給付金額 800 元的權(quán)限內(nèi)直接給付給客戶； 享受公司信用通道服務(wù)； 由公司免費(fèi)印制兩盒特制名片； 本人免費(fèi)體檢一次； 應(yīng)邀參加公司重大活動(dòng)； 公司上門慰問。