【正文】 ? 項(xiàng)目的總結(jié)報(bào)告應(yīng)該以標(biāo)準(zhǔn)格式錄入電子信息數(shù)據(jù)庫(kù)。 ? 具體的研究課題的確定，應(yīng)當(dāng)在研發(fā)規(guī)劃的指導(dǎo)下進(jìn)行。 ? 研發(fā)應(yīng)該和公司的研究所加強(qiáng)聯(lián)系，共享信息，并聯(lián)合對(duì)信息進(jìn)行分析。 ? 任何研究工作都應(yīng)該考慮信息來(lái)源、研發(fā)力量、影響因素等各個(gè)方面。固定的長(zhǎng)期合作研究單位有助于提高研究水平，降低研究成本。應(yīng)該根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的指令和業(yè)務(wù)人員的建議進(jìn)行篩選，并提供反饋意見(jiàn)。一旦標(biāo)準(zhǔn)合同形成，可以免于法律事務(wù)總部和風(fēng)險(xiǎn)控制辦公室的審核。 ? 各項(xiàng)指標(biāo)的設(shè)定非常關(guān)鍵，在制定年度預(yù)算和年度工作計(jì)劃時(shí)，固定收益部應(yīng)該參照研發(fā)部門(mén)的宏觀研究成果和業(yè)務(wù)人員的工作經(jīng)驗(yàn)，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)設(shè)定基本指標(biāo)。 ? 建議在確定投資方向和預(yù)計(jì)收益的時(shí)候，一并提出預(yù)想操作方案，操作方案也應(yīng)該通過(guò)審批。 ? 發(fā)行方案的制作和路演的安排，以及申報(bào)材料的制作，由營(yíng)銷(xiāo)人員和債務(wù)融資項(xiàng)目組共同協(xié)調(diào)完成。 ? 固定收益部的營(yíng)銷(xiāo)職能應(yīng)該與公司營(yíng)銷(xiāo)總部下的大企業(yè)戰(zhàn)略合作部協(xié)作進(jìn)行客戶管理。 y固定收益業(yè)務(wù) 資金管理流程 （續(xù)） 編號(hào)： GTJA－ FI— 02 客戶 固定收益?zhèn)鶆?wù)融資項(xiàng)目部 公司風(fēng)控、法律辦 固定收益業(yè)務(wù)董事會(huì)議 固定收益 總經(jīng)理 與客戶接洽，收集客戶資料 根據(jù)基本指標(biāo)進(jìn)行客戶初選 是否選擇 資料存檔，潛在對(duì)象 立項(xiàng)建議書(shū) 存檔 審核決定是否確定客戶 指定項(xiàng)目組培養(yǎng)開(kāi)發(fā) 審核 審核 承銷(xiāo)意向書(shū)、 口頭承諾 額度申報(bào)材料 是 否，修改 是 結(jié)束 否 否 是 分管副總裁 業(yè)務(wù)董事會(huì)議討論 組織制作申報(bào)材料 否，修改 審核 審核 是 存檔 接收培訓(xùn) 是 固定收益營(yíng)銷(xiāo)部 國(guó)家計(jì)委 固定收益研究部 提出年度計(jì)劃 批復(fù) ,下達(dá)指標(biāo) 否，修改 是 是 發(fā)債建議書(shū) 審核 爭(zhēng)取、額度 審核 否，修改 否，修改 否，修改 是 利率市場(chǎng)趨勢(shì)、宏觀形勢(shì) 是 否、修改 參見(jiàn)債券 分銷(xiāo)流程 提交研究報(bào)告 提交研究報(bào)告 修改年度計(jì)劃 審批 發(fā)行方案、路演 簽定承銷(xiāo)協(xié)議 審核 審核 審核 審核 否，修改 否，修改 否，修改 否，修改 是 是 是 是 進(jìn)行投資項(xiàng)目選擇 參見(jiàn)課題 研究流程 參見(jiàn)課題 研究流程 參見(jiàn)課題 研究流程 是 否，修改 2 2 2 3 4 3 y固定收益業(yè)務(wù) 企業(yè)債券融資流程 編號(hào)： GTJA－ FI— 03 1 5 5 序號(hào) 業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀 流程改進(jìn)建議 1 ? 固定收益?zhèn)鶆?wù)融資項(xiàng)目部提出年度計(jì)劃。 ? 存檔和審核單據(jù)與協(xié)議是否相符合的工作可以由部門(mén)內(nèi)的營(yíng)銷(xiāo)來(lái)完成，兩個(gè)轉(zhuǎn)述工作完全可以省略，由公司財(cái)務(wù)直接和部門(mén)營(yíng)銷(xiāo)溝通。 ? 對(duì)于 181家重點(diǎn)客戶，主要由大企業(yè)戰(zhàn)略合作部從公司的層次進(jìn)行全面業(yè)務(wù)的客戶開(kāi)發(fā)和關(guān)系維護(hù)，固定收益部營(yíng)銷(xiāo)提供本部門(mén)的業(yè)績(jī)、資信以及能力等相關(guān)資料信息；對(duì)于其他客戶（非 181家重點(diǎn)客戶），部門(mén)營(yíng)銷(xiāo)有責(zé)任向其提供債券承銷(xiāo)和債券投資的資信、業(yè)績(jī)和能力等相關(guān)信息。 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理部指導(dǎo)建立各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，并定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)模型進(jìn)行測(cè)試。 4 ? 固定收益總部營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)溝通客戶。 ? 在實(shí)施了新的組織架構(gòu)之后，固定收益部的營(yíng)銷(xiāo)職能應(yīng)該與公司營(yíng)銷(xiāo)總部下的大企業(yè)戰(zhàn)略合作部保持對(duì) 181家重點(diǎn)客戶的信息溝通。有分銷(xiāo)單位名稱(chēng)、手續(xù)費(fèi)金額、帳號(hào)等 y固定收益業(yè)務(wù) 債券投標(biāo)及分銷(xiāo)流程 （續(xù)） 編號(hào)： GTJA－ FI— 01 序號(hào) 業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀 流程改進(jìn)建議 1 ? 客戶關(guān)系由總部和營(yíng)業(yè)部來(lái)共同維護(hù)，但是本部門(mén)并不十分清楚。 ? 客戶信息應(yīng)當(dāng)進(jìn)行電子化集中存儲(chǔ)，并利用計(jì)算機(jī)輔助進(jìn)行分析。 ? 定期召開(kāi)部門(mén)研究人員與研究所的座談會(huì)。 ? 固定收益部的營(yíng)銷(xiāo)職能應(yīng)該與公司營(yíng)銷(xiāo)總部下的大企業(yè)戰(zhàn)略合作部保持對(duì) 181家重點(diǎn)客戶的信息溝通，溝通的工具包括，統(tǒng)一的客戶信息表，部門(mén)業(yè)績(jī)、資信以及能力等信息；對(duì)于其他客戶（非 181家重點(diǎn)客戶），部門(mén)營(yíng)銷(xiāo)有責(zé)任向其提供債券承銷(xiāo)和債券投資的資信、業(yè)績(jī)和能力等相關(guān)信息。 ? 對(duì)于非 181家重點(diǎn)客戶的其他客戶，其合同由固定收益部負(fù)責(zé)合同的接收和保管。 ? 分清職責(zé)，避免公司內(nèi)部出現(xiàn)渠道競(jìng)爭(zhēng)，可轉(zhuǎn)換債券的承銷(xiāo)由投資銀行子公司企業(yè)融資部負(fù)責(zé)。 ? 風(fēng)險(xiǎn)控制部指導(dǎo)建立各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，并定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)模型進(jìn)行測(cè)試。研究成果將成為部門(mén)年度工作的指導(dǎo)和依據(jù)。 ? 各項(xiàng)指標(biāo)的設(shè)定非常關(guān)鍵，在制定年度預(yù)算和年度工作計(jì)劃時(shí)，固定收益部應(yīng)該參照研發(fā)部門(mén)的宏觀研究成果和業(yè)務(wù)人員的工作經(jīng)驗(yàn)，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)設(shè)定基本指標(biāo)。 2 ? 由部門(mén)總經(jīng)理來(lái)負(fù)責(zé)下達(dá)各項(xiàng)指標(biāo)。 y固定收益業(yè)務(wù) 證券自營(yíng)投資流程（續(xù)） 編號(hào)： GTJA－ FI— 04 營(yíng)業(yè)部、客戶 固定收益營(yíng)銷(xiāo)部 固定收益投資部 總經(jīng)理 公司法律部 公司風(fēng)控辦 固定收益財(cái)務(wù)部 提出需求 簽署理財(cái)協(xié)議(草案 ) 提出年度計(jì)劃、預(yù)測(cè) 批復(fù) ,下達(dá)指標(biāo) 否，修改 是 審核協(xié)議條款、是否接單 否 結(jié)束 擬訂正式合同 審閱、批復(fù) 審閱、批復(fù) 審閱、批復(fù)