某證券公司固定收益業(yè)務(wù)流程改進(jìn)建議(已修改)
2025-06-13 10:35 本頁面
【正文】 y股份有限公司 固定收益業(yè)務(wù)流程改進(jìn)建議 y固定收益業(yè)務(wù) 債券投標(biāo)及分銷流程 編號(hào)： GTJA－ FI— 01 營業(yè)部、客戶 固定收益總部營銷部 固定收益總部研究部 固定收益總部投標(biāo)部 接收信息 反饋信息 獲取中國債券網(wǎng)的發(fā)債信息 提交研究報(bào)告 投標(biāo)建議書 及意向函 匯總客戶信息 投標(biāo)策略 聯(lián)絡(luò)客戶 打印投標(biāo)成功表 打印中標(biāo)信息 是否買入 結(jié)束 否 是 形成意向書 投標(biāo) A 分配客戶額度 分析市場(chǎng)、宏觀經(jīng)濟(jì)、利率資金、客戶需求特性 客戶定單 1 2 3 4 5 客戶 固定證券總部營銷部 總經(jīng)理 部門財(cái)務(wù) 總裁辦公室 風(fēng)險(xiǎn)控制辦公室 法律事務(wù)總部 口頭咨詢客戶 簽署分銷協(xié)議 反饋信息 向總經(jīng)理匯報(bào) 傳真件協(xié)議 (蓋部門章 ) 蓋章確認(rèn) 簽署正式協(xié)議 (一式兩份 )和合同審批單 簽字 根據(jù)豁免制度登記 登記 蓋章 合同審批單 傳真正 式協(xié)議 蓋章確認(rèn) 郵寄正 式合同 蓋章確認(rèn) 正式合同寄回 歸檔 A 歸檔 接收合同 B y固定收益業(yè)務(wù) 債券投標(biāo)及分銷流程 （續(xù)） 編號(hào)： GTJA－ FI— 01 6 7 客戶 固定證券總部 營銷部 總經(jīng)理 固定證券總 部投資部 固定證券總部 財(cái)務(wù) 債券發(fā)行主體 公司財(cái)務(wù)總部 填寫付款 通知書 到款情況 審核、劃款 (承銷款 ) 發(fā)送債券 過戶指令 否 ,催款 債券過戶 列手續(xù)費(fèi) 明細(xì) 付款 傳真?zhèn)? 過戶指令 通知 劃撥手續(xù)費(fèi) 簽字、劃出 劃撥手續(xù)費(fèi) 結(jié)束 收款 收款 銀行間債券 復(fù)核 是 是 B 催款 否 是 否 ,修改 查詢過戶情況 根據(jù)協(xié)議審核劃款事項(xiàng)。有分銷單位名稱、手續(xù)費(fèi)金額、帳號(hào)等 y固定收益業(yè)務(wù) 債券投標(biāo)及分銷流程 （續(xù)） 編號(hào)： GTJA－ FI— 01 序號(hào) 業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀 流程改進(jìn)建議 1 ? 客戶關(guān)系由總部和營業(yè)部來共同維護(hù)，但是本部門并不十分清楚。 ? 本部門有專門的營銷部門來負(fù)責(zé)客戶關(guān)系維護(hù)。 ? 本部門沒有進(jìn)行過深層次的客戶細(xì)分，也沒有其他組織幫助進(jìn)行過這項(xiàng)工作。 ? 總部應(yīng)該有一個(gè)統(tǒng)一的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，通過各個(gè)營業(yè)部來進(jìn)行客戶關(guān)系管理。固定收益部門應(yīng)該充分利用總部這個(gè)巨大客戶信息庫，通過該系統(tǒng)與客戶聯(lián)系，宣傳自身提供的服務(wù)。 ? 客戶信息應(yīng)當(dāng)進(jìn)行電子化集中存儲(chǔ)，并利用計(jì)算機(jī)輔助進(jìn)行分析。 ? 應(yīng)該進(jìn)行客戶細(xì)分和市場(chǎng)細(xì)分的研究，將本部門的核心力量集中在最有價(jià)值的細(xì)分市場(chǎng)和細(xì)分客戶群上。此項(xiàng)工作可以根據(jù)實(shí)際情況，考慮由本部門進(jìn)行分析或委托公司研究所、公司營銷進(jìn)行分析。 ? 在實(shí)施了新的組織架構(gòu)之后，固定收益部的營銷職能應(yīng)該與公司營銷總部下的大企業(yè)戰(zhàn)略合作部保持對(duì) 181家重點(diǎn)客戶的信息溝通。 2 ? 由部門內(nèi)部的研究員出具研究報(bào)告，因?yàn)橛X得公司研究所的支持并非很有效。 ? 加強(qiáng)部門內(nèi)部研究人員和研究所之間的聯(lián)系，充分利用研究所豐富的信息資源和知識(shí)資源，部門也可以聘用研究所的研究員幫助部門進(jìn)行某項(xiàng)專題研究。 ? 在每個(gè)年度結(jié)束時(shí)，部門內(nèi)的研究人員應(yīng)該和母公司的研究所一起，對(duì)下年度進(jìn)行宏觀研究預(yù)測(cè)、行業(yè)研究預(yù)測(cè)。研究成果將成為部門年度工作的指導(dǎo)和依據(jù)。 ? 定期召開部門研究人員與研究所的座談會(huì)。 3 ? 固定收益總部營銷分析市場(chǎng)、宏觀經(jīng)濟(jì)、利率資金、客戶需求信息。 ? 對(duì)于普遍性的分析，如市場(chǎng)、宏觀經(jīng)濟(jì)、利率資金等，應(yīng)該在研究報(bào)告中就進(jìn)行分析，固定收益總部營銷在此階段的職責(zé)是分析客戶的特性指定投標(biāo)策略。 4 ? 固定收益總部營銷負(fù)責(zé)溝通客戶。 ? 在未來的組織架構(gòu)中，如果客戶屬于181家重點(diǎn)客戶，由營銷總部集中負(fù)責(zé)聯(lián)系溝通；如果客戶不屬于 181家重點(diǎn)客戶，由固定收益總部營銷自行負(fù)責(zé)。 y固定收益業(yè)務(wù) 債券投標(biāo)及分銷流程 （續(xù)） 編號(hào)： GTJA－ FI— 01 序號(hào) 業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀 流程改進(jìn)建議 5 ? 客戶不同意買入，就結(jié)束該流程。 ? 對(duì)客戶的購買意向和實(shí)際購買情況進(jìn)行記錄，以此數(shù)據(jù)來對(duì)客戶進(jìn)行等級(jí)評(píng)定，評(píng)定結(jié)果同時(shí)錄入公司集成的客戶信息數(shù)據(jù)庫（ 181家重點(diǎn)客戶的信息錄入大企業(yè)戰(zhàn)略合作部的信息庫，其他客戶信息本部門營銷自行保存）。這些信息可以幫助對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，使公司關(guān)注最有價(jià)值的客戶。 ? 固定收益部的營銷職能應(yīng)該與公司營銷總部下的大企業(yè)戰(zhàn)略合作部保持對(duì) 181家重點(diǎn)客戶的信息溝通，溝通的工具包括，統(tǒng)一的客戶信息表，部門業(yè)績(jī)、資信以及能力等信息；對(duì)于其他客戶（非 181家重點(diǎn)客戶），部門營銷有責(zé)任向其提供債券承銷和債券投資的資信、業(yè)績(jī)和能力等相關(guān)信息。 6 ? 風(fēng)險(xiǎn)控制辦公室進(jìn)行登記。 ? 根據(jù)法律事務(wù)總部風(fēng)險(xiǎn)豁免審理的結(jié)果，公司風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)審查。 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理部指導(dǎo)建立各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，并定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)模型進(jìn)行測(cè)試。凡遞交到風(fēng)控辦的材料，風(fēng)控辦應(yīng)當(dāng)依據(jù)其業(yè)務(wù)種類其風(fēng)控指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)控制流程進(jìn)行審查。 ? 固定收益部應(yīng)當(dāng)與風(fēng)險(xiǎn)管理部一起，對(duì)本部門業(yè)務(wù)經(jīng)常遇到的風(fēng)險(xiǎn)控制問題進(jìn)行總結(jié)，以提高今后的工作效率。 7 ? 固定收益總部營銷接收合同，部門財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)存檔。 ? 對(duì)于屬于 181家重點(diǎn)客戶的機(jī)構(gòu)，其合同應(yīng)該遞交給大企業(yè)戰(zhàn)略合作部統(tǒng)一保管，方便
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