某證券公司固定收益業(yè)務(wù)流程改進(jìn)建議(完整版)
【正文】 需要經(jīng)過(guò)風(fēng)控辦審核）。 ? 在進(jìn)行年度計(jì)劃和預(yù)測(cè)時(shí)，應(yīng)該考慮公司的總體戰(zhàn)略、根據(jù)本部門(mén)的實(shí)際資源（人力資源、組織資源、客戶(hù)資源以及財(cái)務(wù)資源）的實(shí)際狀況，同時(shí)要充分參考各種市場(chǎng)研究和預(yù)測(cè)成果。 ? 各項(xiàng)指標(biāo)的設(shè)定非常關(guān)鍵，在制定年度預(yù)算和年度工作計(jì)劃時(shí)，固定收益部應(yīng)該參照研發(fā)部門(mén)的宏觀研究成果和業(yè)務(wù)人員的工作經(jīng)驗(yàn)，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)設(shè)定基本指標(biāo)。 ? 在開(kāi)始某個(gè)具體項(xiàng)目時(shí)，固定收益部應(yīng)當(dāng)參照研發(fā)部門(mén)的近期研究成果設(shè)計(jì)項(xiàng)目的詳細(xì)指標(biāo)。 3 ? 部門(mén)的客戶(hù)關(guān)系管理和公司的營(yíng)銷(xiāo)聯(lián)系不多。凡遞交到風(fēng)控辦的材料，風(fēng)控辦應(yīng)當(dāng)依據(jù)其業(yè)務(wù)種類(lèi)其風(fēng)控指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)控制流程進(jìn)行審查。固定收益部可以集中精力做好本部門(mén)最擅長(zhǎng)的業(yè)務(wù)。 y固定收益業(yè)務(wù) 債券投標(biāo)及分銷(xiāo)流程 （續(xù)） 編號(hào)： GTJA－ FI— 01 序號(hào) 業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀 流程改進(jìn)建議 ? 沒(méi)有正式的營(yíng)銷(xiāo)手段。 6 ? 風(fēng)險(xiǎn)控制辦公室進(jìn)行登記。 3 ? 固定收益總部營(yíng)銷(xiāo)分析市場(chǎng)、宏觀經(jīng)濟(jì)、利率資金、客戶(hù)需求信息。 ? 應(yīng)該進(jìn)行客戶(hù)細(xì)分和市場(chǎng)細(xì)分的研究，將本部門(mén)的核心力量集中在最有價(jià)值的細(xì)分市場(chǎng)和細(xì)分客戶(hù)群上。y股份有限公司 固定收益業(yè)務(wù)流程改進(jìn)建議 y固定收益業(yè)務(wù) 債券投標(biāo)及分銷(xiāo)流程 編號(hào)： GTJA－ FI— 01 營(yíng)業(yè)部、客戶(hù) 固定收益總部營(yíng)銷(xiāo)部 固定收益總部研究部 固定收益總部投標(biāo)部 接收信息 反饋信息 獲取中國(guó)債券網(wǎng)的發(fā)債信息 提交研究報(bào)告 投標(biāo)建議書(shū) 及意向函 匯總客戶(hù)信息 投標(biāo)策略 聯(lián)絡(luò)客戶(hù) 打印投標(biāo)成功表 打印中標(biāo)信息 是否買(mǎi)入 結(jié)束 否 是 形成意向書(shū) 投標(biāo) A 分配客戶(hù)額度 分析市場(chǎng)、宏觀經(jīng)濟(jì)、利率資金、客戶(hù)需求特性 客戶(hù)定單 1 2 3 4 5 客戶(hù) 固定證券總部營(yíng)銷(xiāo)部 總經(jīng)理 部門(mén)財(cái)務(wù) 總裁辦公室 風(fēng)險(xiǎn)控制辦公室 法律事務(wù)總部 口頭咨詢(xún)客戶(hù) 簽署分銷(xiāo)協(xié)議 反饋信息 向總經(jīng)理匯報(bào) 傳真件協(xié)議 (蓋部門(mén)章 ) 蓋章確認(rèn) 簽署正式協(xié)議 (一式兩份 )和合同審批單 簽字 根據(jù)豁免制度登記 登記 蓋章 合同審批單 傳真正 式協(xié)議 蓋章確認(rèn) 郵寄正 式合同 蓋章確認(rèn) 正式合同寄回 歸檔 A 歸檔 接收合同 B y固定收益業(yè)務(wù) 債券投標(biāo)及分銷(xiāo)流程 （續(xù)） 編號(hào)： GTJA－ FI— 01 6 7 客戶(hù) 固定證券總部 營(yíng)銷(xiāo)部 總經(jīng)理 固定證券總 部投資部 固定證券總部 財(cái)務(wù) 債券發(fā)行主體 公司財(cái)務(wù)總部 填寫(xiě)付款 通知書(shū) 到款情況 審核、劃款 (承銷(xiāo)款 ) 發(fā)送債券 過(guò)戶(hù)指令 否 ,催款 債券過(guò)戶(hù) 列手續(xù)費(fèi) 明細(xì) 付款 傳真?zhèn)? 過(guò)戶(hù)指令 通知 劃撥手續(xù)費(fèi) 簽字、劃出 劃撥手續(xù)費(fèi) 結(jié)束 收款 收款 銀行間債券 復(fù)核 是 是 B 催款 否 是 否 ,修改 查詢(xún)過(guò)戶(hù)情況 根據(jù)協(xié)議審核劃款事項(xiàng)。此項(xiàng)工作可以根據(jù)實(shí)際情況，考慮由本部門(mén)進(jìn)行分析或委托公司研究所、公司營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)行分析。 ? 對(duì)于普遍性的分析，如市場(chǎng)、宏觀經(jīng)濟(jì)、利率資金等，應(yīng)該在研究報(bào)告中就進(jìn)行分析，固定收益總部營(yíng)銷(xiāo)在此階段的職責(zé)是分析客戶(hù)的特性指定投標(biāo)策略。 ? 根據(jù)法律事務(wù)總部風(fēng)險(xiǎn)豁免審理的結(jié)果，公司風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)審查。 ? 固定收益部的營(yíng)銷(xiāo)職能應(yīng)該與公司營(yíng)銷(xiāo)總部下的大企業(yè)戰(zhàn)略合作部協(xié)作進(jìn)行客戶(hù)管理。 y固定收益業(yè)務(wù) 債券投標(biāo)及分銷(xiāo)流程（續(xù)） 編號(hào)： GTJA－ FI— 01 營(yíng)業(yè)部、客戶(hù) 中央登記公司 固定證券總部 營(yíng)銷(xiāo)部 總經(jīng)理 固定證券總部 財(cái)務(wù)部 公司財(cái)務(wù)總部 公司法律事務(wù)部 公司風(fēng)險(xiǎn)控制辦公室 公司總裁辦公室 發(fā)行主體 領(lǐng)取托管憑證 (一級(jí)、二級(jí) ) 簽署分銷(xiāo)協(xié)議 傳真件確認(rèn) 蓋章確認(rèn) 簽署正式協(xié)議 公司蓋章審批單 反饋 審批簽字 登記 登記 蓋章、 審批單歸檔 傳真正式合同 蓋章確認(rèn)、簽字 郵寄正式合同 蓋章確認(rèn)、簽字 存檔 回傳 寄回合同 通知到款 通知到款 口頭 詢(xún)問(wèn) 口頭 通知 清算 寄送托管憑證 (一級(jí)、二級(jí) ) 寄達(dá) 結(jié)算 劃撥手續(xù)費(fèi) 接收劃款 接收劃款 口頭 通知 列手續(xù)費(fèi)明細(xì) 劃手續(xù)費(fèi) 存檔 審核單據(jù)是否與協(xié)議相符合 1 1 1 y固定收益業(yè)務(wù) 資金管理流程 編號(hào)： GTJA－ FI— 02 1 2 3 序號(hào) 業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀 流程改進(jìn)建議 1 ? 部門(mén)內(nèi)部的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)存檔、轉(zhuǎn)述通知到款、轉(zhuǎn)述接收劃款、審核單據(jù)是否與協(xié)議相符合。 ? 固定收益部應(yīng)當(dāng)與風(fēng)險(xiǎn)控制部一起，對(duì)本部門(mén)業(yè)務(wù)經(jīng)常遇到的風(fēng)險(xiǎn)控制問(wèn)題進(jìn)行總結(jié)，以提高今后的工作效率。 ? 不同意進(jìn)行債券融資就結(jié)束流程。 5 ? 由固定收益部營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)制定發(fā)行方案，安排路演；債務(wù)融資項(xiàng)目部組織制作申報(bào)材料。 3 ? 操作方案的制定在投資方向以及預(yù)計(jì)收益通過(guò)審批之后。
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