【正文】 發(fā)要求 是否列入當期研發(fā)計劃 業(yè)務會議、形成立項建議書 備選研發(fā)庫 結束 否 是否需要對外合作 業(yè)務會議、形成立項建議書 是 確定對外合作單位 否 是 設立新產(chǎn)品研發(fā)項目組 討論并提出研發(fā)計劃 是否同意 是 按計劃落實新產(chǎn)品研發(fā) 否 項目組提交研發(fā)成果 會議討論、確認 否 審批 否 是 是否、符合要求 否 是 使用 提出新產(chǎn)品研發(fā)命令 是 計劃可行性，政策限制 計劃可行性 市場對計劃的認可程度 1 2 2 3 4 5 y固定收益業(yè)務 新產(chǎn)品研發(fā)流程 編號： GTJA－ FI— 06 序號 業(yè)務流程現(xiàn)狀 流程改進建議 1 ? 研發(fā)部根據(jù)固定收益部各個業(yè)務部門和固定收益部領導的指令制訂研究計劃。 ? 應該建立專門的市場反應監(jiān)控和研究機制或者新產(chǎn)品推廣流程。 2 ? 公司在制定年度工作計劃時，也應當進行下年度的研發(fā)規(guī)劃。 y固定收益業(yè)務 銀行間債券市場流程 （續(xù)） 編號： GTJA－ FI— 09 發(fā)行人、承銷商 固定收益總部 營銷部 固定收益總部 財務部 公司財務總部 公司各營業(yè)部 客戶 固定收益總部 融資部 落實兌付款、付息款 劃撥兌付款、付息款 公告、網(wǎng)點安排 咨詢款項 反饋款項信息 款到帳 否 收款 組織兌付、付息工作 開具兌付、付息明細 是 通知付款 劃撥資金 劃撥資金 結束 重落實兌付款、付息款 1 1 1 y固定收益業(yè)務 未上市企業(yè)債券付息、兌付流程 編號： GTJA－ FI— 10 序號 業(yè)務流程現(xiàn)狀 流程改進建議 1 ? 固定收益部財務負責到賬信息的查詢和傳遞和付款信息的傳遞。 y固定收益業(yè)務 信息收集流程（續(xù)） 編號： GTJA－ FI— 07 固定收益研發(fā)部 固定收益?zhèn)鶆杖谫Y部 固定收益營銷部 固定收益投資部 定期業(yè)務會議、形成研究計劃 提出客觀經(jīng)濟形式、匯率走勢等研究需求書 提出客觀經(jīng)濟形式、匯率走勢、招標預測等研究需求書 提出客觀經(jīng)濟形式、匯率走勢、市場產(chǎn)品等研究需求書 業(yè)務討論 部門領導 提出新產(chǎn)品研發(fā)命令 進行課題研究 是否同意 調整研究計劃 否、修改 是 提交研究報告 業(yè)務討論 通過 ? 否 提交研究報告 提交研究報告 提交研究報告 提交研究報告 是 報告錄入信息庫 存檔 企業(yè)債券 融資流程 國債投標及 分銷流程 證券理財 投資流程 課題可行性 1 y固定收益業(yè)務 課題研究流程 編號： GTJA－ FI— 08 序號 業(yè)務流程現(xiàn)狀 流程改進建議 1 ? 研發(fā)部根據(jù)固定收益部各個業(yè)務部門和固定收益部領導的指令制訂研究計劃。 4 ? 部門總經(jīng)理根據(jù)政策法規(guī)進行控制。 ? 固定投資委員會對帳戶指標進行監(jiān)控，并將監(jiān)控結果反饋給操作人員。 ? 數(shù)據(jù)報表的提交應該以電子數(shù)據(jù)傳輸?shù)男问竭M行，同時可以自動生成某些關鍵預警信號。 ? 將未達標的客戶信息歸入潛在客戶信息庫（ 181家重點客戶由大企業(yè)戰(zhàn)略合作部負責，其他由本部門負責），評估未達標客戶與標準的差距，對于差距比較小的客戶進行緊密跟蹤。 ? 固定收益部對資金管理業(yè)務進行總結，同法律事務總部和風險控制辦公室進行廣泛的交流，設計出最有效的標準合同。 ? 固定收益部應當與風險管理部一起，對本部門業(yè)務經(jīng)常遇到的風險控制問題進行總結，以提高今后的工作效率。 ? 加強部門內部研究人員和研究所之間的聯(lián)系，充分利用研究所豐富的信息資源和知識資源，部門也可以聘用研究所的研究員幫助部門進行某項專題研究。 ? 總部應該有一個統(tǒng)一的客戶關系管理系統(tǒng)，通過各個營業(yè)部來進行客戶關系管理。 ? 對客戶的購買意向和實際購買情況進行記錄，以此數(shù)據(jù)來對客戶進行等級評定，評定結果同時錄入公司集成的客戶信息數(shù)據(jù)庫（ 181家重點客戶的信息錄入大企業(yè)戰(zhàn)略合作部的信息庫，其他客戶信息本部門營銷自行保存）。 ? 在客戶回訪方面，如果客戶屬于 181家重點客戶之列的，回訪工作由大企業(yè)戰(zhàn)略合作部進行，以便發(fā)掘新的服務項目，固定收益部派員參與；其他客戶的回訪工作由固定收益部自行完成。 ? 加強部門內部研究人員和研究所之間的聯(lián)系，充分利用研究所豐富的信息資源和知識資源，部門也可以聘用研究所的研究員幫助部門進行某項專題研究。 y固定收益業(yè)務 企業(yè)債券融資流程 （續(xù)） 編號： GTJA－ FI— 03 固定收益財務部 固定收益投資部 部門決策委員會、副總 總經(jīng)理 分管副總裁 提出年度計劃 批復 ,下達指標 否，修改 是 指定收益標準 提出動議 ,選擇品種 審核、確定 是 否，修改 制定 操作方案 基金經(jīng)理下指令操作 內部風控 交易 清算(清算人員 ) 形成報表(日、周、月報表