【正文】 發(fā)要求 是否列入當(dāng)期研發(fā)計(jì)劃 業(yè)務(wù)會議、形成立項(xiàng)建議書 備選研發(fā)庫 結(jié)束 否 是否需要對外合作 業(yè)務(wù)會議、形成立項(xiàng)建議書 是 確定對外合作單位 否 是 設(shè)立新產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組 討論并提出研發(fā)計(jì)劃 是否同意 是 按計(jì)劃落實(shí)新產(chǎn)品研發(fā) 否 項(xiàng)目組提交研發(fā)成果 會議討論、確認(rèn) 否 審批 否 是 是否、符合要求 否 是 使用 提出新產(chǎn)品研發(fā)命令 是 計(jì)劃可行性，政策限制 計(jì)劃可行性 市場對計(jì)劃的認(rèn)可程度 1 2 2 3 4 5 y固定收益業(yè)務(wù) 新產(chǎn)品研發(fā)流程 編號： GTJA－ FI— 06 序號 業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀 流程改進(jìn)建議 1 ? 研發(fā)部根據(jù)固定收益部各個(gè)業(yè)務(wù)部門和固定收益部領(lǐng)導(dǎo)的指令制訂研究計(jì)劃。 ? 應(yīng)該建立專門的市場反應(yīng)監(jiān)控和研究機(jī)制或者新產(chǎn)品推廣流程。 2 ? 公司在制定年度工作計(jì)劃時(shí)，也應(yīng)當(dāng)進(jìn)行下年度的研發(fā)規(guī)劃。 y固定收益業(yè)務(wù) 銀行間債券市場流程 （續(xù)） 編號： GTJA－ FI— 09 發(fā)行人、承銷商 固定收益總部 營銷部 固定收益總部 財(cái)務(wù)部 公司財(cái)務(wù)總部 公司各營業(yè)部 客戶 固定收益總部 融資部 落實(shí)兌付款、付息款 劃撥兌付款、付息款 公告、網(wǎng)點(diǎn)安排 咨詢款項(xiàng) 反饋款項(xiàng)信息 款到帳 否 收款 組織兌付、付息工作 開具兌付、付息明細(xì) 是 通知付款 劃撥資金 劃撥資金 結(jié)束 重落實(shí)兌付款、付息款 1 1 1 y固定收益業(yè)務(wù) 未上市企業(yè)債券付息、兌付流程 編號： GTJA－ FI— 10 序號 業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀 流程改進(jìn)建議 1 ? 固定收益部財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)到賬信息的查詢和傳遞和付款信息的傳遞。 y固定收益業(yè)務(wù) 信息收集流程（續(xù)） 編號： GTJA－ FI— 07 固定收益研發(fā)部 固定收益?zhèn)鶆?wù)融資部 固定收益營銷部 固定收益投資部 定期業(yè)務(wù)會議、形成研究計(jì)劃 提出客觀經(jīng)濟(jì)形式、匯率走勢等研究需求書 提出客觀經(jīng)濟(jì)形式、匯率走勢、招標(biāo)預(yù)測等研究需求書 提出客觀經(jīng)濟(jì)形式、匯率走勢、市場產(chǎn)品等研究需求書 業(yè)務(wù)討論 部門領(lǐng)導(dǎo) 提出新產(chǎn)品研發(fā)命令 進(jìn)行課題研究 是否同意 調(diào)整研究計(jì)劃 否、修改 是 提交研究報(bào)告 業(yè)務(wù)討論 通過 ? 否 提交研究報(bào)告 提交研究報(bào)告 提交研究報(bào)告 提交研究報(bào)告 是 報(bào)告錄入信息庫 存檔 企業(yè)債券 融資流程 國債投標(biāo)及 分銷流程 證券理財(cái) 投資流程 課題可行性 1 y固定收益業(yè)務(wù) 課題研究流程 編號： GTJA－ FI— 08 序號 業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀 流程改進(jìn)建議 1 ? 研發(fā)部根據(jù)固定收益部各個(gè)業(yè)務(wù)部門和固定收益部領(lǐng)導(dǎo)的指令制訂研究計(jì)劃。 4 ? 部門總經(jīng)理根據(jù)政策法規(guī)進(jìn)行控制。 ? 固定投資委員會對帳戶指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控，并將監(jiān)控結(jié)果反饋給操作人員。 ? 數(shù)據(jù)報(bào)表的提交應(yīng)該以電子數(shù)據(jù)傳輸?shù)男问竭M(jìn)行，同時(shí)可以自動(dòng)生成某些關(guān)鍵預(yù)警信號。 ? 將未達(dá)標(biāo)的客戶信息歸入潛在客戶信息庫（ 181家重點(diǎn)客戶由大企業(yè)戰(zhàn)略合作部負(fù)責(zé)，其他由本部門負(fù)責(zé)），評估未達(dá)標(biāo)客戶與標(biāo)準(zhǔn)的差距，對于差距比較小的客戶進(jìn)行緊密跟蹤。 ? 固定收益部對資金管理業(yè)務(wù)進(jìn)行總結(jié)，同法律事務(wù)總部和風(fēng)險(xiǎn)控制辦公室進(jìn)行廣泛的交流，設(shè)計(jì)出最有效的標(biāo)準(zhǔn)合同。 ? 固定收益部應(yīng)當(dāng)與風(fēng)險(xiǎn)管理部一起，對本部門業(yè)務(wù)經(jīng)常遇到的風(fēng)險(xiǎn)控制問題進(jìn)行總結(jié)，以提高今后的工作效率。 ? 加強(qiáng)部門內(nèi)部研究人員和研究所之間的聯(lián)系，充分利用研究所豐富的信息資源和知識資源，部門也可以聘用研究所的研究員幫助部門進(jìn)行某項(xiàng)專題研究。 ? 總部應(yīng)該有一個(gè)統(tǒng)一的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，通過各個(gè)營業(yè)部來進(jìn)行客戶關(guān)系管理。 ? 對客戶的購買意向和實(shí)際購買情況進(jìn)行記錄，以此數(shù)據(jù)來對客戶進(jìn)行等級評定，評定結(jié)果同時(shí)錄入公司集成的客戶信息數(shù)據(jù)庫（ 181家重點(diǎn)客戶的信息錄入大企業(yè)戰(zhàn)略合作部的信息庫，其他客戶信息本部門營銷自行保存）。 ? 在客戶回訪方面，如果客戶屬于 181家重點(diǎn)客戶之列的，回訪工作由大企業(yè)戰(zhàn)略合作部進(jìn)行，以便發(fā)掘新的服務(wù)項(xiàng)目，固定收益部派員參與；其他客戶的回訪工作由固定收益部自行完成。 ? 加強(qiáng)部門內(nèi)部研究人員和研究所之間的聯(lián)系，充分利用研究所豐富的信息資源和知識資源，部門也可以聘用研究所的研究員幫助部門進(jìn)行某項(xiàng)專題研究。 y固定收益業(yè)務(wù) 企業(yè)債券融資流程 （續(xù)） 編號： GTJA－ FI— 03 固定收益財(cái)務(wù)部 固定收益投資部 部門決策委員會、副總 總經(jīng)理 分管副總裁 提出年度計(jì)劃 批復(fù) ,下達(dá)指標(biāo) 否，修改 是 指定收益標(biāo)準(zhǔn) 提出動(dòng)議 ,選擇品種 審核、確定 是 否，修改 制定 操作方案 基金經(jīng)理下指令操作 內(nèi)部風(fēng)控 交易 清算(清算人員 ) 形成報(bào)表(日、周、月報(bào)表