【正文】 2021 年 8 月 24日 證券公司流程再造 ： ； :； ： 2 議 程 ?證券公司流程再造的目標 ?證券公司流程再造的方法和步驟 ?綜述 ： ； :； ： 3 證券公司流程再造目標 4 證券公司的流程再造是為了使證券公司達成以下目標 : ?明了影響業(yè)務的主要事項 (組織架構，經營 /流程，技術 /系統(tǒng)，以及控制 ) ?明了成本結構中的驅動因素 (功能，流程及產品 ) ?明確為了以下目的提升業(yè)績的主要機會 ： ? 成本削減 ? 收入增加 ? 提高客戶服務的有效性 ? 為未來增長開發(fā)基礎設施平臺 (內部開發(fā)及購買 ) ?將改善機會按對業(yè)務的影響及可實現性進行優(yōu)先順序化 ?實施改進建議的推進計劃 ?順利的設計實施和推廣 目標 5 證券公司流程再造的方法和步驟 6 證券公司流程再造的方法和步驟 ?迅捷地評估當前經營業(yè)績并且確定顯著提升收入，削減成本及提高客戶服務水準的機會 ?整合了營業(yè)部經營 ， 后臺與總部作業(yè)及客戶服務的改造范圍 ?兩階段步驟 ? 階段 1 – 評估，確定機會及高層次的再設計 ? 階段 2 – 進行細節(jié)設計及實施 ?改善的機會包括短，中及長期時區(qū) ?除了核心流程的再設計，還應確定快速見效的改善從而實現短期改進及為證券公司帶來財務利益 ?目標是 15% 25%的可控經營成本削減，流程時耗的顯著下降，以及客戶服務的大幅提高 證券公司流程再造的方法和步驟 7 流程再造包含三種不同程度流程改進：根本流程再設計，增量的流程改進及管理層推動的機會 證券公司流程再造 流程再設計 流程改進 管理 由于流程，人員及技術根本性改變帶來巨大的流程改進 增量的流程改進 有效管理帶來的業(yè)績改善 證券公司流程再造的方法和步驟 8 這方法和步驟考量了內部及外部的改善機會以及所有潛在的解決方案 證券公司 交易對方 客戶 托管和清算公司 代理銀行 市場數據供應商 后臺服務供應商 系統(tǒng)供應商 其他外部公司 ? 業(yè)務 ? 作業(yè) ? 技術 ? 流程 ? 基礎結構 ?組織結構 ?控制 潛在的解決方案 內部和外部潛在的改善機會 證券公司流程再造的方法和步驟 9 整合了營業(yè)部 、 后臺與總部作業(yè)經營及客戶服務的改造范圍 營業(yè)部經營改造 后臺與總部 作業(yè)改造 客戶服務改造 營業(yè)部經營 包括營業(yè)部網點開展的所有非銷售的后臺功能。例如開戶，落單，現金收支， 以及執(zhí)行客戶的指令 客戶服務包括營業(yè)部網點以外開展的所有與客戶活動有關的活動。例如集中客戶指令，電話中心作業(yè)，及客戶溝通 后臺與總部作業(yè) 包括營業(yè)部網點以外開展的所有后臺功能。例如交易結算，證券收支，保持客戶頭寸。 證券公司流程再造的方法和步驟 10 證券公司流程再造的目標是收入增長，成本削減及改善客戶服務 營業(yè)部經營改造 后臺與總部 作業(yè)改造 客戶服務改造 收入增長 ? 提高銷售的有效性 ? 新的業(yè)務機會 ? 新的收費機會 成本削減 ?提高流程效率 ?提高組織機構的有效性 ?不做無附加價值的努力 客戶服務 ?減少客戶差錯 ?改善客戶溝通 ?發(fā)現服務機會 證券公司流程再造的方法和步驟 11 為了實現效果最大化，流程再造必須以整合的觀點對待營業(yè)部經營、后臺與總部作業(yè)以及客戶服務 營業(yè)部經營 后臺與總部作業(yè) 客戶服務 業(yè)務活動 1 業(yè)務活動 2 業(yè)務活動 3 業(yè)務活動 4 業(yè)務活動 5 業(yè)務活動 6 從分割地看待他們 ... … 變?yōu)閷⑺麄円暈橐唤M業(yè)務活動 ... 流程 B … 從而確定有效提供優(yōu)質服務的最適合的方法和地點 流程 A 證券公司流程再造的方法和步驟 12 營業(yè)部經營 、 后臺與總部作業(yè)以及客戶服務的最優(yōu)化需要通過流程的整合來完成，因為每個領域的行動對于其他兩個領域都有直接的影響 ? 營業(yè)部系統(tǒng)的差錯會很大程度上影響流程的時耗及成本以及增加客戶服務處的客戶查詢量 ? 低效的后臺流程會導致后臺活動時耗增加從而減少了銷售 /客戶服務的時間 ? 交易和頭寸處理差錯會導致客戶對帳單差錯從而增加客戶服務處及營業(yè)部的客戶查詢量 ? 客戶服務處理的低效率會導致營業(yè)部的客戶查詢量增加從而增加營業(yè)部去后臺詢問量 (降低了后臺作業(yè)的效率 ) 只有通過上述三個領域的同時改造才能獲得巨大的盈利性和客戶服務水平的提高 證券公司流程再造的方法和步驟 13 證券公司流程再造的關鍵要素在于將經營組織的功能性 (成本中心 )觀念轉變?yōu)闃I(yè)務流程觀念 成本中心 1 成本中心 2 成本中心 3 業(yè)務活動 1 業(yè)務活動 3 業(yè)務活動 4 業(yè)務活動 5 業(yè)務活動 6 業(yè)務活動 7 業(yè)務活動 8 業(yè)務活動 9 業(yè)務活動 1 業(yè)務活動 4 業(yè)務活動 2 業(yè)務活動 2 業(yè)務活動 7 業(yè)務活動 9 流程 1 業(yè)務活動 3 業(yè)務活動 6 業(yè)務活動 5 業(yè)務活動 8 流程 2 證券公司流程再造的方法和步驟 14 一套完整的證券公司業(yè)務的經營流程模式，對有效的分析和整合業(yè)務的每個細節(jié)以及對客戶提供有價值服務起了非常重要的作用。此模式建立在將單個任務及業(yè)務活動融為整體，從而組成交易事件的基礎上。 任務 :完成業(yè)務活動必須的步驟 任務 任務 任務 任務 業(yè)務活動 業(yè)務活動 業(yè)務活動 流程 流程 事件 業(yè)務活動 : 工作整體 ,一般由個人完成 , 對客戶只能產生很少 (甚至沒有 )價值。 流程 :通過一系列業(yè)務活動的有序組成，對客戶產生有價值的服務。 事件 : 順序型的流程結合起來以最好的來服務客戶 證券公司流程再造的方法和步驟 15 開立新帳戶 人員的管理 交易清算 技術的管理 公司財政狀況的管理 經營管理 交易執(zhí)行前 交易執(zhí)行 交易過程 交易結算 業(yè)務 管理 產生及分發(fā)外部報告 產生及分發(fā)內部報告 報告 提供外部客戶服務 提供內部客戶服務 客戶 服務 交易支持 業(yè)務支持 客戶支持 保持頭寸 風險管理及交易審批 稅務及法規(guī) 稅務及法規(guī) 稅務及法規(guī)執(zhí)行 調節(jié) /補充現金 支持類型 事件 流程 報告 舉例說，零售經紀業(yè)務模式由 17個流程組成 盡管業(yè)務活動對于證券公司整體有其相似之處，但對于每個證券公司也有其特殊的地方 建立證券主檔案 輸入交易指令及