【正文】 2021 年 8 月 24日 證券公司流程再造 ： ； :； ： 2 議 程 ?證券公司流程再造的目標 ?證券公司流程再造的方法和步驟 ?綜述 ： ； :； ： 3 證券公司流程再造目標 4 證券公司的流程再造是為了使證券公司達成以下目標 : ?明了影響業(yè)務(wù)的主要事項 (組織架構(gòu)，經(jīng)營 /流程，技術(shù) /系統(tǒng)，以及控制 ) ?明了成本結(jié)構(gòu)中的驅(qū)動因素 (功能，流程及產(chǎn)品 ) ?明確為了以下目的提升業(yè)績的主要機會 ： ? 成本削減 ? 收入增加 ? 提高客戶服務(wù)的有效性 ? 為未來增長開發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施平臺 (內(nèi)部開發(fā)及購買 ) ?將改善機會按對業(yè)務(wù)的影響及可實現(xiàn)性進行優(yōu)先順序化 ?實施改進建議的推進計劃 ?順利的設(shè)計實施和推廣 目標 5 證券公司流程再造的方法和步驟 6 證券公司流程再造的方法和步驟 ?迅捷地評估當前經(jīng)營業(yè)績并且確定顯著提升收入，削減成本及提高客戶服務(wù)水準的機會 ?整合了營業(yè)部經(jīng)營 ， 后臺與總部作業(yè)及客戶服務(wù)的改造范圍 ?兩階段步驟 ? 階段 1 – 評估，確定機會及高層次的再設(shè)計 ? 階段 2 – 進行細節(jié)設(shè)計及實施 ?改善的機會包括短，中及長期時區(qū) ?除了核心流程的再設(shè)計，還應(yīng)確定快速見效的改善從而實現(xiàn)短期改進及為證券公司帶來財務(wù)利益 ?目標是 15% 25%的可控經(jīng)營成本削減，流程時耗的顯著下降，以及客戶服務(wù)的大幅提高 證券公司流程再造的方法和步驟 7 流程再造包含三種不同程度流程改進：根本流程再設(shè)計，增量的流程改進及管理層推動的機會 證券公司流程再造 流程再設(shè)計 流程改進 管理 由于流程，人員及技術(shù)根本性改變帶來巨大的流程改進 增量的流程改進 有效管理帶來的業(yè)績改善 證券公司流程再造的方法和步驟 8 這方法和步驟考量了內(nèi)部及外部的改善機會以及所有潛在的解決方案 證券公司 交易對方 客戶 托管和清算公司 代理銀行 市場數(shù)據(jù)供應(yīng)商 后臺服務(wù)供應(yīng)商 系統(tǒng)供應(yīng)商 其他外部公司 ? 業(yè)務(wù) ? 作業(yè) ? 技術(shù) ? 流程 ? 基礎(chǔ)結(jié)構(gòu) ?組織結(jié)構(gòu) ?控制 潛在的解決方案 內(nèi)部和外部潛在的改善機會 證券公司流程再造的方法和步驟 9 整合了營業(yè)部 、 后臺與總部作業(yè)經(jīng)營及客戶服務(wù)的改造范圍 營業(yè)部經(jīng)營改造 后臺與總部 作業(yè)改造 客戶服務(wù)改造 營業(yè)部經(jīng)營 包括營業(yè)部網(wǎng)點開展的所有非銷售的后臺功能。例如開戶，落單，現(xiàn)金收支， 以及執(zhí)行客戶的指令 客戶服務(wù)包括營業(yè)部網(wǎng)點以外開展的所有與客戶活動有關(guān)的活動。例如集中客戶指令，電話中心作業(yè)，及客戶溝通 后臺與總部作業(yè) 包括營業(yè)部網(wǎng)點以外開展的所有后臺功能。例如交易結(jié)算，證券收支，保持客戶頭寸。 證券公司流程再造的方法和步驟 10 證券公司流程再造的目標是收入增長，成本削減及改善客戶服務(wù) 營業(yè)部經(jīng)營改造 后臺與總部 作業(yè)改造 客戶服務(wù)改造 收入增長 ? 提高銷售的有效性 ? 新的業(yè)務(wù)機會 ? 新的收費機會 成本削減 ?提高流程效率 ?提高組織機構(gòu)的有效性 ?不做無附加價值的努力 客戶服務(wù) ?減少客戶差錯 ?改善客戶溝通 ?發(fā)現(xiàn)服務(wù)機會 證券公司流程再造的方法和步驟 11 為了實現(xiàn)效果最大化，流程再造必須以整合的觀點對待營業(yè)部經(jīng)營、后臺與總部作業(yè)以及客戶服務(wù) 營業(yè)部經(jīng)營 后臺與總部作業(yè) 客戶服務(wù) 業(yè)務(wù)活動 1 業(yè)務(wù)活動 2 業(yè)務(wù)活動 3 業(yè)務(wù)活動 4 業(yè)務(wù)活動 5 業(yè)務(wù)活動 6 從分割地看待他們 ... … 變?yōu)閷⑺麄円暈橐唤M業(yè)務(wù)活動 ... 流程 B … 從而確定有效提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的最適合的方法和地點 流程 A 證券公司流程再造的方法和步驟 12 營業(yè)部經(jīng)營 、 后臺與總部作業(yè)以及客戶服務(wù)的最優(yōu)化需要通過流程的整合來完成，因為每個領(lǐng)域的行動對于其他兩個領(lǐng)域都有直接的影響 ? 營業(yè)部系統(tǒng)的差錯會很大程度上影響流程的時耗及成本以及增加客戶服務(wù)處的客戶查詢量 ? 低效的后臺流程會導(dǎo)致后臺活動時耗增加從而減少了銷售 /客戶服務(wù)的時間 ? 交易和頭寸處理差錯會導(dǎo)致客戶對帳單差錯從而增加客戶服務(wù)處及營業(yè)部的客戶查詢量 ? 客戶服務(wù)處理的低效率會導(dǎo)致營業(yè)部的客戶查詢量增加從而增加營業(yè)部去后臺詢問量 (降低了后臺作業(yè)的效率 ) 只有通過上述三個領(lǐng)域的同時改造才能獲得巨大的盈利性和客戶服務(wù)水平的提高 證券公司流程再造的方法和步驟 13 證券公司流程再造的關(guān)鍵要素在于將經(jīng)營組織的功能性 (成本中心 )觀念轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務(wù)流程觀念 成本中心 1 成本中心 2 成本中心 3 業(yè)務(wù)活動 1 業(yè)務(wù)活動 3 業(yè)務(wù)活動 4 業(yè)務(wù)活動 5 業(yè)務(wù)活動 6 業(yè)務(wù)活動 7 業(yè)務(wù)活動 8 業(yè)務(wù)活動 9 業(yè)務(wù)活動 1 業(yè)務(wù)活動 4 業(yè)務(wù)活動 2 業(yè)務(wù)活動 2 業(yè)務(wù)活動 7 業(yè)務(wù)活動 9 流程 1 業(yè)務(wù)活動 3 業(yè)務(wù)活動 6 業(yè)務(wù)活動 5 業(yè)務(wù)活動 8 流程 2 證券公司流程再造的方法和步驟 14 一套完整的證券公司業(yè)務(wù)的經(jīng)營流程模式，對有效的分析和整合業(yè)務(wù)的每個細節(jié)以及對客戶提供有價值服務(wù)起了非常重要的作用。此模式建立在將單個任務(wù)及業(yè)務(wù)活動融為整體，從而組成交易事件的基礎(chǔ)上。 任務(wù) :完成業(yè)務(wù)活動必須的步驟 任務(wù) 任務(wù) 任務(wù) 任務(wù) 業(yè)務(wù)活動 業(yè)務(wù)活動 業(yè)務(wù)活動 流程 流程 事件 業(yè)務(wù)活動 : 工作整體 ,一般由個人完成 , 對客戶只能產(chǎn)生很少 (甚至沒有 )價值。 流程 :通過一系列業(yè)務(wù)活動的有序組成，對客戶產(chǎn)生有價值的服務(wù)。 事件 : 順序型的流程結(jié)合起來以最好的來服務(wù)客戶 證券公司流程再造的方法和步驟 15 開立新帳戶 人員的管理 交易清算 技術(shù)的管理 公司財政狀況的管理 經(jīng)營管理 交易執(zhí)行前 交易執(zhí)行 交易過程 交易結(jié)算 業(yè)務(wù) 管理 產(chǎn)生及分發(fā)外部報告 產(chǎn)生及分發(fā)內(nèi)部報告 報告 提供外部客戶服務(wù) 提供內(nèi)部客戶服務(wù) 客戶 服務(wù) 交易支持 業(yè)務(wù)支持 客戶支持 保持頭寸 風險管理及交易審批 稅務(wù)及法規(guī) 稅務(wù)及法規(guī) 稅務(wù)及法規(guī)執(zhí)行 調(diào)節(jié) /補充現(xiàn)金 支持類型 事件 流程 報告 舉例說，零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)模式由 17個流程組成 盡管業(yè)務(wù)活動對于證券公司整體有其相似之處，但對于每個證券公司也有其特殊的地方 建立證券主檔案 輸入交易指令及