【正文】 ? 除了本公司的財(cái)務(wù)部門之外，還可以在公司外部積極尋求能長期提供低成本、靈活借款的伙伴。 ? 研發(fā)部負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)錄入。 ? 備選研發(fā)庫應(yīng)該和研究所的數(shù)據(jù)相集成。 ? 對(duì)于 181家重點(diǎn)客戶，應(yīng)當(dāng)聯(lián)合大企業(yè)戰(zhàn)略部，盡全力為其提供服務(wù)；對(duì)于其他客戶，固定收益部營銷人員應(yīng)該對(duì)潛在的合作可能進(jìn)行仔細(xì)分析。 ? 在制定年度工作計(jì)劃和預(yù)算時(shí)，首先要參照公司的總體目標(biāo)，其次要借鑒研發(fā)部門（包括公司研究所和部門研究人員）的工作成果。 ? 在每個(gè)年度結(jié)束時(shí)，部門內(nèi)的研究人員應(yīng)該和母公司的研究所一起，對(duì)下年度進(jìn)行宏觀研究預(yù)測、行業(yè)研究預(yù)測。 ? 可轉(zhuǎn)換債券的承銷和其他部門有重疊現(xiàn)象發(fā)生。這些信息可以幫助對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，使公司關(guān)注最有價(jià)值的客戶。固定收益部門應(yīng)該充分利用總部這個(gè)巨大客戶信息庫，通過該系統(tǒng)與客戶聯(lián)系，宣傳自身提供的服務(wù)。 2 ? 由部門內(nèi)部的研究員出具研究報(bào)告，因?yàn)橛X得公司研究所的支持并非很有效。凡遞交到風(fēng)控辦的材料，風(fēng)控辦應(yīng)當(dāng)依據(jù)其業(yè)務(wù)種類其風(fēng)控指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)控制流程進(jìn)行審查。 2 ? 目前公司的協(xié)議和合同，都必須經(jīng)過法律總部和風(fēng)險(xiǎn)控制辦公室的審批（法律部設(shè)計(jì)的標(biāo)準(zhǔn)合同不需要經(jīng)過風(fēng)控辦審核）。 ? 對(duì)于 181家重點(diǎn)客戶，主要由大企業(yè)戰(zhàn)略合作部從公司的層次進(jìn)行全面業(yè)務(wù)的客戶開發(fā)和關(guān)系維護(hù)，固定收益部營銷提供本部門的業(yè)績、資信以及能力等相關(guān)資料信息；對(duì)于其他客戶（非 181家重點(diǎn)客戶），部門營銷有責(zé)任向其提供債券承銷和債券投資的資信、業(yè)績和能力等相關(guān)信息。 4 ? 固定收益部財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)每日編制交易明細(xì)報(bào)表；清算部負(fù)責(zé)總賬報(bào)表。 5 ? 固定收益財(cái)務(wù)部每日提交報(bào)表。 ? 公司的研究所應(yīng)成為公司與外部研究機(jī)構(gòu)溝通的唯一觸點(diǎn)。只有經(jīng)過仔細(xì)分析的完整信息才是有價(jià)值的知識(shí)。對(duì)項(xiàng)目信息應(yīng)該進(jìn)行分析，將信息轉(zhuǎn)化為可以借鑒的知識(shí)。研發(fā)規(guī)劃應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司的目標(biāo)市場、目標(biāo)客戶和公司研究所對(duì)市場的宏觀分析和風(fēng)險(xiǎn)分析來進(jìn)行。 ? 部門的研究人員比較獨(dú)立。 ? 研發(fā)功能應(yīng)該有自主意識(shí)，不能對(duì)任何要求都制定項(xiàng)目立項(xiàng)書。 2 ? 部門總經(jīng)理下達(dá)指標(biāo)。 5 ? 由固定收益部營銷負(fù)責(zé)制定發(fā)行方案，安排路演；債務(wù)融資項(xiàng)目部組織制作申報(bào)材料。 ? 固定收益部應(yīng)當(dāng)與風(fēng)險(xiǎn)控制部一起，對(duì)本部門業(yè)務(wù)經(jīng)常遇到的風(fēng)險(xiǎn)控制問題進(jìn)行總結(jié)，以提高今后的工作效率。 ? 固定收益部的營銷職能應(yīng)該與公司營銷總部下的大企業(yè)戰(zhàn)略合作部協(xié)作進(jìn)行客戶管理。 ? 對(duì)于普遍性的分析，如市場、宏觀經(jīng)濟(jì)、利率資金等，應(yīng)該在研究報(bào)告中就進(jìn)行分析，固定收益總部營銷在此階段的職責(zé)是分析客戶的特性指定投標(biāo)策略。y股份有限公司 固定收益業(yè)務(wù)流程改進(jìn)建議 y固定收益業(yè)務(wù) 債券投標(biāo)及分銷流程 編號(hào)： GTJA－ FI— 01 營業(yè)部、客戶 固定收益總部營銷部 固定收益總部研究部 固定收益總部投標(biāo)部 接收信息 反饋信息 獲取中國債券網(wǎng)的發(fā)債信息 提交研究報(bào)告 投標(biāo)建議書 及意向函 匯總客戶信息 投標(biāo)策略 聯(lián)絡(luò)客戶 打印投標(biāo)成功表 打印中標(biāo)信息 是否買入 結(jié)束 否 是 形成意向書 投標(biāo) A 分配客戶額度 分析市場、宏觀經(jīng)濟(jì)、利率資金、客戶需求特性 客戶定單 1 2 3 4 5 客戶 固定證券總部營銷部 總經(jīng)理 部門財(cái)務(wù) 總裁辦公室 風(fēng)險(xiǎn)控制辦公室 法律事務(wù)總部 口頭咨詢客戶 簽署分銷協(xié)議 反饋信息 向總經(jīng)理匯報(bào) 傳真件協(xié)議 (蓋部門章 ) 蓋章確認(rèn) 簽署正式協(xié)議 (一式兩份 )和合同審批單 簽字 根據(jù)豁免制度登記 登記 蓋章 合同審批單 傳真正 式協(xié)議 蓋章確認(rèn) 郵寄正 式合同 蓋章確認(rèn) 正式合同寄回 歸檔 A 歸檔 接收合同 B y固定收益業(yè)務(wù) 債券投標(biāo)及分銷流程 （續(xù)） 編號(hào)： GTJA－ FI— 01 6 7 客戶 固定證券總部 營銷部 總經(jīng)理 固定證券總 部投資部 固定證券總部 財(cái)務(wù) 債券發(fā)行主體 公司財(cái)務(wù)總部 填寫付款 通知書 到款情況 審核、劃款 (承銷款 ) 發(fā)送債券 過戶指令 否 ,催款 債券過戶 列手續(xù)費(fèi) 明細(xì) 付款 傳真?zhèn)? 過戶指令 通知 劃撥手續(xù)費(fèi) 簽字、劃出 劃撥手續(xù)費(fèi) 結(jié)束 收款 收款 銀行間債券 復(fù)核 是 是 B 催款 否 是 否 ,修改 查詢過戶情況 根據(jù)協(xié)議審核劃款事項(xiàng)。 3 ? 固定收益總部營銷分析市場、宏觀經(jīng)濟(jì)、利率資金、客戶需求信息。 y固定收益業(yè)務(wù) 債券投標(biāo)及分銷流程 （續(xù)） 編號(hào)： GTJA－ FI— 01 序號(hào) 業(yè)務(wù)流程現(xiàn)狀 流程改進(jìn)建議 ? 沒有正式的營銷手段。凡遞交到風(fēng)控辦的材料，風(fēng)控辦應(yīng)當(dāng)依據(jù)其業(yè)務(wù)種類其風(fēng)控指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)控制流程進(jìn)行審查。 ? 在開始某個(gè)具體項(xiàng)目時(shí)，固定收益部應(yīng)當(dāng)參照研發(fā)部門的近期研究成果設(shè)計(jì)項(xiàng)目的詳細(xì)指標(biāo)。 ? 在進(jìn)行年度計(jì)劃和預(yù)測時(shí)，應(yīng)該考慮公司的總體戰(zhàn)略、根據(jù)本部門的實(shí)際資源（人力資源、組織資源、客戶資源以及財(cái)務(wù)資源）的實(shí)際狀況，同時(shí)要充分參考各種市場研究和預(yù)測成果。 y固定收益業(yè)務(wù) 證券理財(cái)投資流程 （續(xù)） 編號(hào)： GTJA－ FI— 05 固定收益研發(fā)部 固定收益各個(gè)業(yè)務(wù)部 部門分管副總、總經(jīng)理 制定研究計(jì)劃 提出研