【正文】 購、贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)和場所；基金銷售網(wǎng)點(diǎn)： 指基金管理人的直銷中心及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)；指定媒體： 指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊和互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；基金賬戶： 指注冊登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶；交易賬戶： 指銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過該銷售機(jī)構(gòu)買賣開放式基金份額的變動及結(jié)余情況的賬戶；開放日： 指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；T 日： 指銷售機(jī)構(gòu)受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的日期；T+n 日： 指 T 日后（不包括 T 日）第 n 個(gè)工作日，n 指自然數(shù)；基金收益： 指基金投資所得紅利、股息、債券利息、 買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約；基金資產(chǎn)總值： 指基金持有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、 應(yīng)收申購款以及以其他資產(chǎn)等形式存在的基金財(cái)產(chǎn)的價(jià)值總和；基金資產(chǎn)凈值： 指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；基金份額凈值： 指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額余額所得的單位基金份額的價(jià)7 / 110值；基金資產(chǎn)估值： 指計(jì)算、評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金 資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程；法律法規(guī)： 指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地方法規(guī)、地方規(guī)章、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對于該等法律法規(guī)的不時(shí)修改和補(bǔ)充；不可抗力： 指任何無法預(yù)見、無法克服、無法避免的事件和因素，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、疫情、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?。2022 年至今任海富通基金管理有限公司董事長。艾德加（Stewart Edgar）先生，董事，英國籍，學(xué)士。1997 年至今任富通基金管理公司董事總經(jīng)理。張文偉先生，董事、副總經(jīng)理，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任交通銀行鄭州分行黨委 書記、行長，中國民生銀行黨委委員、副行長 ，中國民生 銀行黨委書記 、行 長，現(xiàn)任中國民生銀行黨委書記、董事長、董事。巴約特（Marc Bayot）先生，獨(dú)立董事。楊國平先生，獨(dú)立董事。 歷任安徽省社聯(lián)所屬省新科技發(fā)展公司副總經(jīng)理、海通 證券財(cái)務(wù)會計(jì)部總經(jīng)理、海通證券財(cái)務(wù)副總監(jiān)兼財(cái)務(wù)會計(jì)部總經(jīng)理。奚萬榮先生，監(jiān)事，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任加拿大 BBCC Tech amp。歷任君安證 券有限公司投資經(jīng)理、廣東發(fā)展銀行深圳分行業(yè)務(wù)經(jīng)理、富通基金管理亞洲有限公司基金經(jīng)理。歷任中國人民 銀行上海分行經(jīng)濟(jì)師、富通銀行歐洲管理 實(shí)習(xí)生、法國 東方匯理銀 行市場部市場經(jīng)理、法國 農(nóng)業(yè)信貸銀行上海華東區(qū)首席代表、富通基金管理公司上海代表處首席代表，2022年至今任海富通基金管理有限公司市場總監(jiān)，2022 年 5 月起，任海富通基金管理有限公司副總經(jīng)理。陳家琳先生，特許金融分析師（CFA ），1992 年獲得 華東師范大學(xué)文學(xué)士學(xué)位，于 2022 年獲得香港大學(xué)－復(fù)旦大學(xué) MBA 碩士學(xué)位。歷任申銀萬國證券研究所分析師、高級分析師、副經(jīng)理，申萬巴黎基金管理公司高 級分析師，美林證券（亞太區(qū)）資產(chǎn)管理部、投資銀行部實(shí)習(xí)經(jīng)理。投資決策委 員會主席由總經(jīng)理擔(dān)任。（四）基金管理人的承諾1　 基金管理人承諾將嚴(yán)格遵守基金合同，按照招募 說明書列明的投資目標(biāo)、策略及限制全權(quán)處理本基金的投資。5　 基金經(jīng)理承諾：1　 依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益。（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度1　 風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的原則風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制是指通過風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，并在此基礎(chǔ)上優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)以及組織制度和管理框架，有效控制風(fēng)險(xiǎn)和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的后果，以獲得最大的安全保障。董事會認(rèn)為必要時(shí)，可聘請公司外專業(yè)人士，組成專家顧問委員會，提供有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的專16 / 110業(yè)意見。4　業(yè)務(wù)部門依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會提出的方針和政策，結(jié)合本部門的業(yè)務(wù)特點(diǎn)具體制定部門作業(yè)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并負(fù)責(zé)日常的風(fēng)險(xiǎn)管理，通過部門作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)管理制度的制定與執(zhí)行，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。對市場風(fēng)險(xiǎn)的管理包括：建立完備的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和監(jiān)控系統(tǒng)，對于一般系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由投資部在投資決策委員會制定的風(fēng)險(xiǎn)管理原則下按照謹(jǐn)慎原則積極防范，對17 / 110于重大系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會同意并授權(quán)后，對基金的投資策略作重大調(diào)整，同時(shí)做好與基金份額持有人、托管人和 監(jiān)管部門的溝通工作。對公司道德風(fēng)險(xiǎn)的管理包括：設(shè)立獨(dú)立董事，加強(qiáng)對 公司高級管理人員任免、公司和基金審計(jì)事務(wù)等的監(jiān)督；充分發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)督職能；健全并嚴(yán)格執(zhí)行公司有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的各項(xiàng)限制性措施和控制性程序。4　合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度18 / 110合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度通過對公司所有業(yè)務(wù)步驟中可能涉及基金份額持有人利益的部分作出明確規(guī)定，以最大限度地保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，保證基金管理業(yè)務(wù)合規(guī)審慎進(jìn)行。四、基金托管人(一)基金托管人基本情況基金托管人概況公司法定中文名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行” ）公司法定英文名稱：BANK OF CHINA CO.,LTD法定代表人：肖 鋼住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號注冊時(shí)間：1983年10月31日注冊資本：人民幣貳仟壹佰柒拾玖億肆仟壹佰柒拾柒萬捌仟零玖元19 / 110基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24 號托管部門總經(jīng)理：秦立儒托管部門聯(lián)系人：寧敏電話：（010）66594977傳真：（010）66594942發(fā)展概況：中國銀行業(yè)務(wù)覆蓋傳統(tǒng)商業(yè)銀行、投資銀行和保險(xiǎn)領(lǐng)域，并在全球范圍內(nèi)為個(gè)人客戶和公司客戶提供全面和優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。中國銀行為個(gè)人客戶提供包括儲蓄存款、消費(fèi)信貸、銀行卡、個(gè)人理 財(cái)、 匯款等在內(nèi)的各項(xiàng)金融服務(wù)。中國 銀行在國內(nèi)同業(yè)中率先引進(jìn)國際管理技術(shù)人才和經(jīng)營理念，不斷向國際化一流大銀行的目標(biāo)邁進(jìn)中國銀行有近百年輝煌而悠久的歷史，在中國金融史上扮演了十分重要的角色。1994 年隨著金融體制改革的深化，中國銀行由外匯外貿(mào)專業(yè)銀行向功能完善、服務(wù)全面的國有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化，與其它三家國有商業(yè)銀行一道成為國家金融業(yè)的支柱。2022 年 7 月，重組后的中國銀行（香港）有限公司在香港聯(lián)交所成功上市，成為國內(nèi)首家在境外上市的國有商業(yè)銀行。2022 年 6 月 1 日，中國銀行在香港聯(lián)交所成功掛牌上市，共集資 億港元，創(chuàng)六年來全球最大股票 發(fā)行記錄。從 1990 年以來，中國 銀行一直榮登《財(cái)富》500 強(qiáng)排行榜；自 1992 年，中國銀行八次被 《歐洲貨幣》雜志評為“ 中國最佳銀行”或“中國最佳本地銀行”，并于 2022 年被《歐洲貨幣》評為中國及香港 “最佳商業(yè)銀行”（2022 年房地產(chǎn)獎項(xiàng)）；2022 年及 2022 年，中國銀行被《環(huán)球金融》雜志評為“ 中國最佳貿(mào)易融資銀行” 和“ 中國最佳外 匯銀行”；在中央電視臺和《銷售與市場》雜志共同主辦的“2022 中國 營銷盛典 ”中，被 評為“2022 年度中國企 業(yè)營銷創(chuàng)新獎” （是獲獎企業(yè)中唯一的金融企業(yè)）；2022 年，被《中國人才》（《China Staff》）授予“中國大陸‘最佳人力資源戰(zhàn)略獎’”，這是大中華區(qū)人力資源管理 領(lǐng)域的最高評獎；根據(jù)英國《金融時(shí)報(bào)》2022 年 8 月進(jìn)行的調(diào)查，中國銀行是中國的十大國際品牌之一；另外，中國銀行被國家工商總局授予“中國馳名商標(biāo)” 。主要人員情況肖鋼先生，自 2022 年 8 月起任中國銀行股份有限公司董事長、黨委書記。李禮輝先生，自 2022 年 8 月起擔(dān)任中國銀行副董事長、黨委副書記、行 長。李先生出生于 1952 年 5 月，1977 年畢業(yè)于廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)系財(cái)政金融專業(yè)，1999 年獲得北京大學(xué)光華管理學(xué)院金融學(xué)專業(yè)博士研究生學(xué)歷和經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。李先生出生于1955 年 4 月，1978 年畢業(yè)于南京氣象學(xué)院。2022 年 7 月至 2022 年 4 月任中國銀行（香港）有限公司資金部總經(jīng)理；1999 年 6 月至 2022 年 7 月任香港中銀集團(tuán)外匯交易中心總經(jīng)理；1997 年9 月至 1999 年 6 月任廣東省銀行香港分行（香港中銀集團(tuán)）總經(jīng)理；1995 年 11 月至 1997 年 9 月任中國銀行總行資金部副總經(jīng)理，主管全球資金交易；1991 年 5月至 1995 年 11 月歷任中國銀行紐約分行資金部經(jīng)理、助理總經(jīng)理、副總經(jīng)理；1987 年 10 月至 1991 年 5 月歷任中國銀行總行資金部副處長、處長；1982 年 8月至 1987 年 9 月任中國銀行盧森堡分行外匯部經(jīng)理；1978 年 2 月至 1982 年 7月，先后在中國銀行總行財(cái) 會部、中國 銀行倫敦分行、盧森堡分行從事資金交易工作。中國銀行內(nèi)控建設(shè)的總目標(biāo)是：以完善的內(nèi)部控制組織體系為保障，以體現(xiàn)制衡原則、健全有效的制度為基礎(chǔ)，以精細(xì)化的過程為著眼點(diǎn)，以激勵約束機(jī)制和問責(zé)制為引導(dǎo)，以信息科技手段為依托，大力培育合規(guī)文化，努力構(gòu)建全面系統(tǒng)、動態(tài)、主動和可證實(shí)的內(nèi)部控制體系。董事會下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)政策委員會，并成立了稽核委員會。2022 年 11 月，董事會及稽核委員會采納了內(nèi)部稽核章程，進(jìn) 一步明確內(nèi)部稽核職能獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，并由董事會的稽核委員會領(lǐng)導(dǎo)，在董事會授權(quán)下，稽核委 員會負(fù)責(zé)提名總稽核及評估其表現(xiàn)、審查及核準(zhǔn)內(nèi)部稽核政策、內(nèi)部稽核組織架構(gòu)、年度內(nèi)部稽核計(jì)劃及預(yù)算，以及審查內(nèi)部稽核職能的有效性。高級管理層下設(shè)內(nèi)部控制委員會、 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會、 資產(chǎn)處置委員會和反洗錢工作委員會。資產(chǎn)負(fù)債管理部是資產(chǎn)負(fù)債管理委員會的秘書機(jī)構(gòu)， 該部按照資產(chǎn)負(fù)債管理委員會制訂的政策，管理本行流動性， 預(yù)測本行流動性的需求和風(fēng)險(xiǎn)，并 對內(nèi)重新分配資金以滿足流動性管理的需要。(3)托管及投資 者服務(wù)部總經(jīng)理對托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)第一責(zé)任。中國銀行自 1998 年開辦托管業(yè)務(wù)以來嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及監(jiān)管部門的監(jiān)管要求，以控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為主線，制定并逐步完善了包括托管業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、 員工職業(yè)道德規(guī)范、保密守則等在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度，將風(fēng)險(xiǎn)控制落實(shí)到每個(gè)工作環(huán)節(jié)；在敏感部位建立了安全保密區(qū)和隔離墻，安裝了錄音監(jiān)聽系統(tǒng)，以保證基金信息的安全；建立了有效核對和監(jiān)控制度、應(yīng)急制度和稽查制度，保證托管基金資產(chǎn)與銀行自有資產(chǎn)以及各類托管資產(chǎn)的相互獨(dú)立和資產(chǎn)的安全；制定了內(nèi)部信息管理制度，嚴(yán)格遵循基金信息披露規(guī)定和要求，及時(shí)準(zhǔn)確地披露相關(guān)信息。基金托管人在履行上述職責(zé)過程中，如 發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約28 / 110定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及 時(shí) 向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。投資者僅可通過場外銷售渠道認(rèn)購本基金：場外銷售渠道是指通過上海證券交易所開放式基金銷售系統(tǒng)之外的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的本基金管理人的直銷中心和35 / 110代銷機(jī)構(gòu)（具體名單見基金份額發(fā)售公告）。　　　 募集場所：本基金通過銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售。在 N+1 日累計(jì)募集規(guī)模超過目標(biāo)上限的情況下，則按當(dāng)日“先到先得”的銷售機(jī)制，超過設(shè)定募集規(guī)模的，將作為認(rèn)購申請失敗處理?！　　?認(rèn)購費(fèi)率認(rèn)購本基金采用前端收費(fèi)模式，即在認(rèn)購基金時(shí)繳納認(rèn)購費(fèi)。 　　　　 投資人對基金份額的認(rèn)購認(rèn)購的時(shí)間安排、投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、 認(rèn)購的方式詳見本基金基金份額發(fā)售公告。認(rèn)購資 金在募集期產(chǎn)生的利息在本基金合同生效后折算成基金份額，歸基金份額持有人所有?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)：以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的認(rèn)購款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在招募說明書、基金份額發(fā)售公告或其他公告中列明。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間以銷 售機(jī)構(gòu)公布時(shí)間為準(zhǔn)。申購與贖回的開始時(shí)間本基金的申購自基金合同生效日起不超過 30 個(gè)工作日開始辦理?！　　?申購與贖回的程序申購與贖回申請的提出基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購或贖回的申請。申購與贖回申請的款項(xiàng)支付申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，申40 / 110購款項(xiàng)將退回投資者賬戶。　2　 基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次贖回申請不得低于 1000 份基金份額；基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后將導(dǎo)致在銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))保留的基金份額余額不足 1000 份的，需一次全部 贖回?！　　?申購和贖回的數(shù)額和價(jià)格1　申購份額的計(jì)算申購本基金采用前端收費(fèi)模式，即在申購基金時(shí)繳納申購費(fèi)。本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。2　 申購費(fèi)率按照申購金額逐級遞減，投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購的，按單筆申購金額確定每筆申購所適用的費(fèi)率并分別計(jì)算?！　　?申購與贖回的注冊登記1　 經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)同意，基金投資者提出的申購和贖回申請，在基金管理人規(guī)定的時(shí)間之前可以撤銷。　　　 拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理1　在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購申請：1) 因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無法受理投資者的申購申請；2) 證券交易場所依法決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；3) 基金資產(chǎn)規(guī)模過大，基金管理人無法找到合適的投資品種，或繼續(xù)接受申購可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；4) 發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫停