【正文】 購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所；基金銷售網(wǎng)點(diǎn)： 指基金管理人的直銷中心及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)；指定媒體： 指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊和互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；基金賬戶： 指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開(kāi)立的記錄其持有的由該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；交易賬戶： 指銷售機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的記錄投資者通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶；開(kāi)放日： 指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；T 日： 指銷售機(jī)構(gòu)受理投資者申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期；T+n 日： 指 T 日后（不包括 T 日）第 n 個(gè)工作日，n 指自然數(shù)；基金收益： 指基金投資所得紅利、股息、債券利息、 買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀行存款利息、其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約；基金資產(chǎn)總值： 指基金持有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、 應(yīng)收申購(gòu)款以及以其他資產(chǎn)等形式存在的基金財(cái)產(chǎn)的價(jià)值總和；基金資產(chǎn)凈值： 指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；基金份額凈值： 指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額余額所得的單位基金份額的價(jià)7 / 110值；基金資產(chǎn)估值： 指計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金 資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程；法律法規(guī)： 指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地方法規(guī)、地方規(guī)章、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對(duì)于該等法律法規(guī)的不時(shí)修改和補(bǔ)充；不可抗力： 指任何無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法克服、無(wú)法避免的事件和因素，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、疫情、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場(chǎng)所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎?。2022 年至今任海富通基金管理有限公司董事長(zhǎng)。艾德加（Stewart Edgar）先生，董事，英國(guó)籍，學(xué)士。1997 年至今任富通基金管理公司董事總經(jīng)理。張文偉先生，董事、副總經(jīng)理，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。歷任交通銀行鄭州分行黨委 書(shū)記、行長(zhǎng)，中國(guó)民生銀行黨委委員、副行長(zhǎng) ，中國(guó)民生 銀行黨委書(shū)記 、行 長(zhǎng)，現(xiàn)任中國(guó)民生銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)、董事。巴約特（Marc Bayot）先生，獨(dú)立董事。楊國(guó)平先生，獨(dú)立董事。 歷任安徽省社聯(lián)所屬省新科技發(fā)展公司副總經(jīng)理、海通 證券財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)理、海通證券財(cái)務(wù)副總監(jiān)兼財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)理。奚萬(wàn)榮先生，監(jiān)事，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任加拿大 BBCC Tech amp。歷任君安證 券有限公司投資經(jīng)理、廣東發(fā)展銀行深圳分行業(yè)務(wù)經(jīng)理、富通基金管理亞洲有限公司基金經(jīng)理。歷任中國(guó)人民 銀行上海分行經(jīng)濟(jì)師、富通銀行歐洲管理 實(shí)習(xí)生、法國(guó) 東方匯理銀 行市場(chǎng)部市場(chǎng)經(jīng)理、法國(guó) 農(nóng)業(yè)信貸銀行上海華東區(qū)首席代表、富通基金管理公司上海代表處首席代表，2022年至今任海富通基金管理有限公司市場(chǎng)總監(jiān)，2022 年 5 月起，任海富通基金管理有限公司副總經(jīng)理。陳家琳先生，特許金融分析師（CFA ），1992 年獲得 華東師范大學(xué)文學(xué)士學(xué)位，于 2022 年獲得香港大學(xué)－復(fù)旦大學(xué) MBA 碩士學(xué)位。歷任申銀萬(wàn)國(guó)證券研究所分析師、高級(jí)分析師、副經(jīng)理，申萬(wàn)巴黎基金管理公司高 級(jí)分析師，美林證券（亞太區(qū)）資產(chǎn)管理部、投資銀行部實(shí)習(xí)經(jīng)理。投資決策委 員會(huì)主席由總經(jīng)理?yè)?dān)任。（四）基金管理人的承諾1　 基金管理人承諾將嚴(yán)格遵守基金合同，按照招募 說(shuō)明書(shū)列明的投資目標(biāo)、策略及限制全權(quán)處理本基金的投資。5　 基金經(jīng)理承諾：1　 依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益。（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度1　 風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的原則風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制是指通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，并在此基礎(chǔ)上優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)以及組織制度和管理框架，有效控制風(fēng)險(xiǎn)和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的后果，以獲得最大的安全保障。董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)，可聘請(qǐng)公司外專業(yè)人士，組成專家顧問(wèn)委員會(huì)，提供有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的專16 / 110業(yè)意見(jiàn)。4　業(yè)務(wù)部門(mén)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提出的方針和政策，結(jié)合本部門(mén)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)具體制定部門(mén)作業(yè)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并負(fù)責(zé)日常的風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)部門(mén)作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)管理制度的制定與執(zhí)行，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)。對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理包括：建立完備的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)于一般系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由投資部在投資決策委員會(huì)制定的風(fēng)險(xiǎn)管理原則下按照謹(jǐn)慎原則積極防范，對(duì)17 / 110于重大系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)同意并授權(quán)后，對(duì)基金的投資策略作重大調(diào)整，同時(shí)做好與基金份額持有人、托管人和 監(jiān)管部門(mén)的溝通工作。對(duì)公司道德風(fēng)險(xiǎn)的管理包括：設(shè)立獨(dú)立董事，加強(qiáng)對(duì) 公司高級(jí)管理人員任免、公司和基金審計(jì)事務(wù)等的監(jiān)督；充分發(fā)揮監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能；健全并嚴(yán)格執(zhí)行公司有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的各項(xiàng)限制性措施和控制性程序。4　合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度18 / 110合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度通過(guò)對(duì)公司所有業(yè)務(wù)步驟中可能涉及基金份額持有人利益的部分作出明確規(guī)定，以最大限度地保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，保證基金管理業(yè)務(wù)合規(guī)審慎進(jìn)行。四、基金托管人(一)基金托管人基本情況基金托管人概況公司法定中文名稱：中國(guó)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀行” ）公司法定英文名稱：BANK OF CHINA CO.,LTD法定代表人：肖 鋼住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街1號(hào)注冊(cè)時(shí)間：1983年10月31日注冊(cè)資本：人民幣貳仟壹佰柒拾玖億肆仟壹佰柒拾柒萬(wàn)捌仟零玖元19 / 110基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24 號(hào)托管部門(mén)總經(jīng)理：秦立儒托管部門(mén)聯(lián)系人：寧敏電話：（010）66594977傳真：（010）66594942發(fā)展概況：中國(guó)銀行業(yè)務(wù)覆蓋傳統(tǒng)商業(yè)銀行、投資銀行和保險(xiǎn)領(lǐng)域，并在全球范圍內(nèi)為個(gè)人客戶和公司客戶提供全面和優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。中國(guó)銀行為個(gè)人客戶提供包括儲(chǔ)蓄存款、消費(fèi)信貸、銀行卡、個(gè)人理 財(cái)、 匯款等在內(nèi)的各項(xiàng)金融服務(wù)。中國(guó) 銀行在國(guó)內(nèi)同業(yè)中率先引進(jìn)國(guó)際管理技術(shù)人才和經(jīng)營(yíng)理念，不斷向國(guó)際化一流大銀行的目標(biāo)邁進(jìn)中國(guó)銀行有近百年輝煌而悠久的歷史，在中國(guó)金融史上扮演了十分重要的角色。1994 年隨著金融體制改革的深化，中國(guó)銀行由外匯外貿(mào)專業(yè)銀行向功能完善、服務(wù)全面的國(guó)有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化，與其它三家國(guó)有商業(yè)銀行一道成為國(guó)家金融業(yè)的支柱。2022 年 7 月，重組后的中國(guó)銀行（香港）有限公司在香港聯(lián)交所成功上市，成為國(guó)內(nèi)首家在境外上市的國(guó)有商業(yè)銀行。2022 年 6 月 1 日，中國(guó)銀行在香港聯(lián)交所成功掛牌上市，共集資 億港元，創(chuàng)六年來(lái)全球最大股票 發(fā)行記錄。從 1990 年以來(lái)，中國(guó) 銀行一直榮登《財(cái)富》500 強(qiáng)排行榜；自 1992 年，中國(guó)銀行八次被 《歐洲貨幣》雜志評(píng)為“ 中國(guó)最佳銀行”或“中國(guó)最佳本地銀行”，并于 2022 年被《歐洲貨幣》評(píng)為中國(guó)及香港 “最佳商業(yè)銀行”（2022 年房地產(chǎn)獎(jiǎng)項(xiàng)）；2022 年及 2022 年，中國(guó)銀行被《環(huán)球金融》雜志評(píng)為“ 中國(guó)最佳貿(mào)易融資銀行” 和“ 中國(guó)最佳外 匯銀行”；在中央電視臺(tái)和《銷售與市場(chǎng)》雜志共同主辦的“2022 中國(guó) 營(yíng)銷盛典 ”中，被 評(píng)為“2022 年度中國(guó)企 業(yè)營(yíng)銷創(chuàng)新獎(jiǎng)” （是獲獎(jiǎng)企業(yè)中唯一的金融企業(yè)）；2022 年，被《中國(guó)人才》（《China Staff》）授予“中國(guó)大陸‘最佳人力資源戰(zhàn)略獎(jiǎng)’”，這是大中華區(qū)人力資源管理 領(lǐng)域的最高評(píng)獎(jiǎng)；根據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》2022 年 8 月進(jìn)行的調(diào)查，中國(guó)銀行是中國(guó)的十大國(guó)際品牌之一；另外，中國(guó)銀行被國(guó)家工商總局授予“中國(guó)馳名商標(biāo)” 。主要人員情況肖鋼先生，自 2022 年 8 月起任中國(guó)銀行股份有限公司董事長(zhǎng)、黨委書(shū)記。李禮輝先生，自 2022 年 8 月起擔(dān)任中國(guó)銀行副董事長(zhǎng)、黨委副書(shū)記、行 長(zhǎng)。李先生出生于 1952 年 5 月，1977 年畢業(yè)于廈門(mén)大學(xué)經(jīng)濟(jì)系財(cái)政金融專業(yè)，1999 年獲得北京大學(xué)光華管理學(xué)院金融學(xué)專業(yè)博士研究生學(xué)歷和經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。李先生出生于1955 年 4 月，1978 年畢業(yè)于南京氣象學(xué)院。2022 年 7 月至 2022 年 4 月任中國(guó)銀行（香港）有限公司資金部總經(jīng)理；1999 年 6 月至 2022 年 7 月任香港中銀集團(tuán)外匯交易中心總經(jīng)理；1997 年9 月至 1999 年 6 月任廣東省銀行香港分行（香港中銀集團(tuán)）總經(jīng)理；1995 年 11 月至 1997 年 9 月任中國(guó)銀行總行資金部副總經(jīng)理，主管全球資金交易；1991 年 5月至 1995 年 11 月歷任中國(guó)銀行紐約分行資金部經(jīng)理、助理總經(jīng)理、副總經(jīng)理；1987 年 10 月至 1991 年 5 月歷任中國(guó)銀行總行資金部副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)；1982 年 8月至 1987 年 9 月任中國(guó)銀行盧森堡分行外匯部經(jīng)理；1978 年 2 月至 1982 年 7月，先后在中國(guó)銀行總行財(cái) 會(huì)部、中國(guó) 銀行倫敦分行、盧森堡分行從事資金交易工作。中國(guó)銀行內(nèi)控建設(shè)的總目標(biāo)是：以完善的內(nèi)部控制組織體系為保障，以體現(xiàn)制衡原則、健全有效的制度為基礎(chǔ)，以精細(xì)化的過(guò)程為著眼點(diǎn)，以激勵(lì)約束機(jī)制和問(wèn)責(zé)制為引導(dǎo)，以信息科技手段為依托，大力培育合規(guī)文化，努力構(gòu)建全面系統(tǒng)、動(dòng)態(tài)、主動(dòng)和可證實(shí)的內(nèi)部控制體系。董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)政策委員會(huì)，并成立了稽核委員會(huì)。2022 年 11 月，董事會(huì)及稽核委員會(huì)采納了內(nèi)部稽核章程，進(jìn) 一步明確內(nèi)部稽核職能獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門(mén)，并由董事會(huì)的稽核委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)，在董事會(huì)授權(quán)下，稽核委 員會(huì)負(fù)責(zé)提名總稽核及評(píng)估其表現(xiàn)、審查及核準(zhǔn)內(nèi)部稽核政策、內(nèi)部稽核組織架構(gòu)、年度內(nèi)部稽核計(jì)劃及預(yù)算，以及審查內(nèi)部稽核職能的有效性。高級(jí)管理層下設(shè)內(nèi)部控制委員會(huì)、 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、 資產(chǎn)處置委員會(huì)和反洗錢(qián)工作委員會(huì)。資產(chǎn)負(fù)債管理部是資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)的秘書(shū)機(jī)構(gòu)， 該部按照資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)制訂的政策，管理本行流動(dòng)性， 預(yù)測(cè)本行流動(dòng)性的需求和風(fēng)險(xiǎn)，并 對(duì)內(nèi)重新分配資金以滿足流動(dòng)性管理的需要。(3)托管及投資 者服務(wù)部總經(jīng)理對(duì)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)第一責(zé)任。中國(guó)銀行自 1998 年開(kāi)辦托管業(yè)務(wù)以來(lái)嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管要求，以控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為主線，制定并逐步完善了包括托管業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、 員工職業(yè)道德規(guī)范、保密守則等在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度，將風(fēng)險(xiǎn)控制落實(shí)到每個(gè)工作環(huán)節(jié)；在敏感部位建立了安全保密區(qū)和隔離墻，安裝了錄音監(jiān)聽(tīng)系統(tǒng)，以保證基金信息的安全；建立了有效核對(duì)和監(jiān)控制度、應(yīng)急制度和稽查制度，保證托管基金資產(chǎn)與銀行自有資產(chǎn)以及各類托管資產(chǎn)的相互獨(dú)立和資產(chǎn)的安全；制定了內(nèi)部信息管理制度，嚴(yán)格遵循基金信息披露規(guī)定和要求，及時(shí)準(zhǔn)確地披露相關(guān)信息?；鹜泄苋嗽诼男猩鲜雎氊?zé)過(guò)程中，如 發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約28 / 110定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及 時(shí) 向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。投資者僅可通過(guò)場(chǎng)外銷售渠道認(rèn)購(gòu)本基金：場(chǎng)外銷售渠道是指通過(guò)上海證券交易所開(kāi)放式基金銷售系統(tǒng)之外的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的本基金管理人的直銷中心和35 / 110代銷機(jī)構(gòu)（具體名單見(jiàn)基金份額發(fā)售公告）?！　　?募集場(chǎng)所：本基金通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)售。在 N+1 日累計(jì)募集規(guī)模超過(guò)目標(biāo)上限的情況下，則按當(dāng)日“先到先得”的銷售機(jī)制，超過(guò)設(shè)定募集規(guī)模的，將作為認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)失敗處理?！　　?認(rèn)購(gòu)費(fèi)率認(rèn)購(gòu)本基金采用前端收費(fèi)模式，即在認(rèn)購(gòu)基金時(shí)繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)。 　　　　 投資人對(duì)基金份額的認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)的時(shí)間安排、投資人認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、 認(rèn)購(gòu)的方式詳見(jiàn)本基金基金份額發(fā)售公告。認(rèn)購(gòu)資 金在募集期產(chǎn)生的利息在本基金合同生效后折算成基金份額，歸基金份額持有人所有。基金管理人應(yīng)當(dāng)：以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在招募說(shuō)明書(shū)、基金份額發(fā)售公告或其他公告中列明。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間以銷 售機(jī)構(gòu)公布時(shí)間為準(zhǔn)。申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間本基金的申購(gòu)自基金合同生效日起不超過(guò) 30 個(gè)工作日開(kāi)始辦理。　　　 申購(gòu)與贖回的程序申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的提出基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開(kāi)放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付申購(gòu)采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功，申40 / 110購(gòu)款項(xiàng)將退回投資者賬戶?！?　 基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次贖回申請(qǐng)不得低于 1000 份基金份額；基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后將導(dǎo)致在銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))保留的基金份額余額不足 1000 份的，需一次全部 贖回?！　　?申購(gòu)和贖回的數(shù)額和價(jià)格1　申購(gòu)份額的計(jì)算申購(gòu)本基金采用前端收費(fèi)模式，即在申購(gòu)基金時(shí)繳納申購(gòu)費(fèi)。本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。2　 申購(gòu)費(fèi)率按照申購(gòu)金額逐級(jí)遞減，投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)的，按單筆申購(gòu)金額確定每筆申購(gòu)所適用的費(fèi)率并分別計(jì)算?！　　?申購(gòu)與贖回的注冊(cè)登記1　 經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)同意，基金投資者提出的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，在基金管理人規(guī)定的時(shí)間之前可以撤銷?！　　?拒絕或暫停申購(gòu)、暫停贖回的情形及處理1　在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：1) 因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無(wú)法受理投資者的申購(gòu)申請(qǐng)；2) 證券交易場(chǎng)所依法決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；3) 基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或繼續(xù)接受申購(gòu)可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；4) 發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫停