【正文】 10的 37 年間，中國(guó)銀行先后是當(dāng)時(shí)的國(guó)家中央銀行、國(guó)際匯兌銀行和外貿(mào)專業(yè)銀行。截至 2022 年底，中國(guó)銀行境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)共有 11,646 個(gè)，其中境內(nèi)分支機(jī)構(gòu) 11,018 個(gè)，境外分支機(jī)構(gòu) 627 個(gè)，是中國(guó)國(guó)際化程度最高的銀行。在多年的發(fā)展歷程中，中國(guó)銀行曾創(chuàng)造了中國(guó)銀行業(yè)的許多第一，所創(chuàng)新和研發(fā)的一系列金融產(chǎn)品與服務(wù)均開(kāi)創(chuàng)歷史之先河，在業(yè)界獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷，享有盛譽(yù)。中國(guó)銀行向公司客戶提供包括存款、貸款、 貿(mào)易相關(guān)服 務(wù)和貿(mào)易融資、清算、托管等在內(nèi)的各項(xiàng)金融產(chǎn)品和融資、財(cái)務(wù)解決方案。在近百年的歲月里，中國(guó)銀行以其穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)、雄厚的實(shí) 力、成熟的 產(chǎn)品和豐富的 經(jīng)驗(yàn)深得廣大客戶信賴，打造了卓越的品牌，與客戶建立了長(zhǎng)期穩(wěn)固的合作關(guān)系。4　 基金管理人關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的聲明本公司確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度是本公司董事會(huì)及管理層的責(zé)任，董事會(huì)承擔(dān)最終責(zé)任；本公司特別聲明以上關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾根據(jù)市場(chǎng)的變化和公司的發(fā)展不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。5　稽核監(jiān)察制度公司實(shí)行獨(dú)立的稽核監(jiān)察制度，督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽核部有權(quán)對(duì)公司所有工作部門(mén)、工作 環(huán)節(jié)及員工遵守法律法規(guī)和公司規(guī)章的情況進(jìn)行稽核監(jiān)察，并提出改進(jìn)建議。操作 風(fēng)險(xiǎn)管理制度由一系列具體制度構(gòu)成，包括：投資管理制度、集中交易制度、基礎(chǔ)設(shè)施故障風(fēng)險(xiǎn)管理制度、信息披露制度、信息資料保全制度、保密制度、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、電子信息系統(tǒng) 控制制度、崗位分離制度、空間分離制度、作業(yè)流程制度和宣傳制度等。對(duì)員 工道德風(fēng)險(xiǎn)的管理包括：教育員工熟悉和遵守員工守則；對(duì)照各部門(mén)的員工守則，定期、不定期檢查員工具體執(zhí)行情況；將員工守法情況和職業(yè)道德作為錄用和提升的重要標(biāo)準(zhǔn)；對(duì)于基金經(jīng)理，還實(shí)施承諾與質(zhì)詢制度、投資 限制制度、談話提醒制度和強(qiáng)制休假制度等。2　道德風(fēng)險(xiǎn)管理制度道德風(fēng)險(xiǎn)分基金管理公司和公司員工兩個(gè)層次。 對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理包括：建立評(píng)判和監(jiān)測(cè)基金資產(chǎn)流動(dòng)性的量化指標(biāo)，建立使基金現(xiàn)金流出與資產(chǎn)流動(dòng)性相匹配的系統(tǒng)，定期檢查和分析基金投資組合的流動(dòng)性。3　 風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的制度1　投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容是對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理。5　督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)協(xié)助業(yè)務(wù)部門(mén)制定作業(yè)流程和制度，評(píng)價(jià)、監(jiān)督、檢查各部門(mén)內(nèi)部控制制度的制定與執(zhí)行情況，督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理決策和公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，向董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、董事會(huì)提交報(bào)告。3　管理層設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，實(shí)施董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)制定的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策，具體負(fù)責(zé)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、擬定防范和控制的措施、收集分析各類數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)反饋、實(shí)施各種必要的應(yīng)急補(bǔ)救措施，并就風(fēng)險(xiǎn)的整體控制管理定期地向董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)作出報(bào)告。2　董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)，負(fù)責(zé)制定公司投資管理風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、道德 風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的衡量標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)定最高風(fēng)險(xiǎn)承受度以及審議批準(zhǔn)防范風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制的政策。2　 風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的組織體系公司的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制組織體系是一個(gè)權(quán)責(zé)分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)對(duì) 公司決策層到管理 層和操作層的全面監(jiān)督和控制，具體包括以下部分： 1　董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制負(fù)最高責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制遵循以下原則：1　 全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門(mén)和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一位員15 / 110工；2　 獨(dú)立性原則：公司根據(jù)管理業(yè)務(wù)的需要設(shè)立保持相對(duì)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位，并在相關(guān)部門(mén)建立防火墻；公司設(shè)立獨(dú)立的監(jiān)察稽核部，監(jiān)察稽核部保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，協(xié)助和配合督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門(mén)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行稽核和檢查；3　 審慎性原則：內(nèi)部管理的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，任何制度的建立都要以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)；4　 有效性原則：各種內(nèi)部管理制度具有高度的權(quán)威性，是所有員工嚴(yán)格遵守的行動(dòng)指南。4　 不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。2　 不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當(dāng)利益。4　 基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范， 誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡 責(zé) ，不從事以下活動(dòng)：1　 越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；2　 違反基金合同或托管協(xié)議；3　 故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；4　 在包括向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中進(jìn)行虛假信息披露；5　 拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；6　 玩忽職守、濫用職權(quán)；7　 泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；8　 除按本公司制度進(jìn)行基金運(yùn)作投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票投資；9　 協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；14 / 11010　 違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒 倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩序；11　 貶損同行，以提高自己；12　 在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；13　 以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；14　 有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；15　 法律法規(guī)禁止的其他行為。2　 基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生。（三）基金管理人的職責(zé)1　 依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜； 2　 辦理基金備案手續(xù)； 3　 對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資； 4　 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益； 5　 進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告； 6　 編制季度、半年度和年度基金報(bào)告； 12 / 1107　 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格； 8　 辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)； 9　 召集基金份額持有人大會(huì)； 10　 保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、 報(bào)表和其他相關(guān)資料； 11　以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為； 12　 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。討論內(nèi)容涉及特定基金的， 則該基金經(jīng)理出席會(huì)議。投資決策委員會(huì)常設(shè)委員有：田仁燦，總經(jīng) 理；陳洪，投 資總監(jiān)；陳家琳，股票組合管理部負(fù)責(zé)人；牟永寧，研究負(fù)責(zé)人；杜曉 海，定量分析 師。 2022 年 8 月加入海富通基金管理有限公司，任策略分析師，2022 年 9 月至今任海富通基金管理有限公司研究負(fù)責(zé)人。牟永寧先生，特許金融分析師（CFA ），經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，10 年證券從業(yè)經(jīng)歷，持有基金從業(yè)人員資格證書(shū)和非執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格證書(shū)。在加入海富通基金管理公司之前，先后在三和銀行、嘉里證券和里昂證券從事商業(yè)銀行信貸工作和證券市場(chǎng)的投資分析工作，在金融投融資領(lǐng)域積累了豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。擬聘任為本基金基金經(jīng)理助理。丁俊先生, 碩士。閻小慶先生，副總經(jīng)理兼市場(chǎng)業(yè)務(wù)總監(jiān)， 碩士。2022 年加入海富通基金管理有限公司任海富通基金管理有限公司投資總監(jiān)兼海富通精選證券投資基金基金經(jīng)理、海富通股票證券投資基金基金經(jīng)理、海富通收益增長(zhǎng)基金基金經(jīng)理，現(xiàn)任海富通基金管理有限公司副總經(jīng)理、投資總監(jiān)兼海富通精選基金基金經(jīng)理。陳洪先生，副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)， 碩士。 Trade Int’l Inc 公司高級(jí)財(cái)務(wù)經(jīng)理、加拿大 Future Electronics 公司產(chǎn)品專家，國(guó)信證券業(yè)務(wù)經(jīng)理和副高級(jí)研究員，海通證券股份有限公司對(duì)外合作部經(jīng)理。10 / 110章明女士，督察長(zhǎng)，碩士。中國(guó)注冊(cè)會(huì) 計(jì)師協(xié) 會(huì)非執(zhí)業(yè)會(huì)員，基金從業(yè)人員資格證書(shū)持有者，歷 任海南省建行秀英分行會(huì)計(jì)主管、海通證券股份有限公司監(jiān)察稽核部稽核員。現(xiàn)任富通 銀行亞洲區(qū)行政總裁。余毓繁先生，監(jiān)事，英籍華人，工商管理榮譽(yù)學(xué)士。李礎(chǔ)前先生，監(jiān)事長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任歐洲投資基金及投資企業(yè)協(xié)會(huì)名譽(yù)主席、 “養(yǎng)老金基金” 委員會(huì)主席，歐盟委員會(huì)“養(yǎng)老金基金 論壇” 委員，歐洲議會(huì)“養(yǎng)老金基金論壇” 委員，INVESTPROTECT 公司（布魯 塞爾）董事總經(jīng)理。比利時(shí)籍，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士?，F(xiàn)任香港科技大學(xué)財(cái)務(wù)學(xué)系主任、香港科技大學(xué)工商管理學(xué)院院長(zhǎng)。陳家強(qiáng)先生，獨(dú)立董事，美國(guó)籍，博士，教授。董文標(biāo)先生，獨(dú)立董事，碩士。 歷任交通銀行鄭州分行鐵道支行行長(zhǎng)、紫 荊山支行行長(zhǎng)、私人金融處處長(zhǎng)，海通證 券辦公室主任，海通證券投資銀行總部副總經(jīng)理。 2022 年至今任海富通基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。田仁燦先生，董事、總經(jīng)理，比利 時(shí)籍，工商管理學(xué)碩士。C 管理公司高級(jí)基金經(jīng)理、董事。歷任英國(guó) Ivory amp。1997 年至今任海通證券股份有限公司副總裁。吉宇光先生，董事，碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。歷任吉林大學(xué)校黨委副 書(shū)記、長(zhǎng)春師范學(xué)院校黨委書(shū)記、長(zhǎng)春新世紀(jì)廣 場(chǎng)有限公司副董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理、海通證券股份有限公司宣傳培訓(xùn)中心總經(jīng)理。三、基金管理人（一）基金管理人概況名稱：海富通基金管理有限公司法定地址：上海浦東新區(qū)世紀(jì)大道 88 號(hào)金茂大廈 37 樓辦公地址：上海浦東新區(qū)世紀(jì)大道 88 號(hào)金茂大廈 37 樓法定代表人：邵國(guó)有設(shè)立時(shí)間：2022 年 4 月 1 日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立注冊(cè)資本： 億元股權(quán)結(jié)構(gòu)：海通證券股份有限公司 51%、富通基金管理公司 49%。二、釋義在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：基金或本基金： 指海富通精選貳號(hào)混合型證券投資基金；基金合同或本基金合同：指《海富通精選貳號(hào)混合型證券投資基金基金合同》及對(duì)本基3 / 110金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充；招募說(shuō)明書(shū)： 指《海富通精選貳號(hào)混合型證券投資基金證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》及其定期更新；發(fā)售公告： 指《海富通精選貳號(hào)混合型證券投資基金證券投資基金基金份額發(fā)售公告》托管協(xié)議： 指《海富通精選貳號(hào)混合型證券投資基金證券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效修訂和補(bǔ)充；中國(guó)證監(jiān)會(huì)： 指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；中國(guó)銀監(jiān)會(huì)： 指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；《證券法》： 指《中華人民共和國(guó)證券法》；《基金法》： 指 2022 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)的自 2022 年 6 月 1 日起施行的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及不時(shí)做出的修訂； 《銷售辦法》： 指 2022 年 6 月 25 日由中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布并于 2022 年 7 月 1日起施行的《證券投資基金銷售管理辦法》及不時(shí)做出的修訂；元： 指人民幣元；基金管理人： 指海富通基金管理有限公司；基金托管人： 指中國(guó)銀行股份有限公司；注冊(cè)登記業(yè)務(wù)： 指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、 發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等；4 / 110注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)： 指辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。本招募說(shuō)明書(shū)由海富通基金管理有限公司解釋。本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì) 其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律 責(zé)任。1 / 110海富通精選貳號(hào)混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)目 錄一、緒 言 ..................................................................................................................................52二、釋義 ..................................................................................................................................52三、基金管理人 ......................................................................................................................56四、基金托管人 ....................................................................................................................514五、相關(guān)服務(wù)機(jī) 構(gòu) ................................................................................................................522六、基金的 募集 ....................................................................................................................527七、基金合同的生效 .....