【正文】 。曾就職于浙江省嘉興市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局、北京市境外融投資管理中心、北京市國有資產(chǎn)經(jīng)營有限責(zé)任公司。男，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。歷任億陽交通總裁、億陽信通董事、副總裁和億陽集團(tuán)股份有限公司董事、副總裁等職務(wù)。男，清華大學(xué)工商管理碩士，高級工程師。年月加入華商基金管理有限公司，現(xiàn)任華商基金管理有限公司總經(jīng)理，曾任職天水市信托投資公司，華龍證券有限責(zé)任公司蘭州東崗西路營業(yè)部部門經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理，華龍證券股份有限公司副總經(jīng)理、黨委委員、深圳分公司總經(jīng)理、公司固定收益總部總經(jīng)理。王小剛：董事。男，大專學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任華龍證券股份有限公司副總經(jīng)理，曾就職于招商銀行蘭州分行、甘肅省國稅局、中國化工集團(tuán)，歷任華龍證券股份有限公司委托投資部總經(jīng)理、投資副總監(jiān)。徐國興：董事。男，工商管理碩士?，F(xiàn)任濟(jì)鋼集團(tuán)有限公司財務(wù)部部長，曾任山東鋼鐵股份有限公司財務(wù)部部長，山東鋼鐵股份有限公司濟(jì)南分公司財務(wù)部部長，濟(jì)南鋼鐵股份有限公司財務(wù)部部長，濟(jì)鋼集團(tuán)有限公司財務(wù)處科長、副部長，濟(jì)南鋼鐵集團(tuán)總公司煉鐵廠科員。曹孟博：董事。男，會計專業(yè)碩士?，F(xiàn)任中國證券業(yè)協(xié)會副監(jiān)事長；歷任甘肅金融控股集團(tuán)有限公司董事長，華龍證券股份有限公司黨委書記、董事長，天水市信托投資公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理、黨委書記，天水市財政局副局長、局長、黨組書記。（二）基金管理人主要人員情況（內(nèi)容截止日為年月日）、董事會成員李曉安：董事長。二、 釋義在本招募說明書中，除非文義另有所指，下列詞語具有以下含義:、基金或本基金：指華商產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金、基金合同：指《華商產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充、招募說明書或本招募說明書：指《華商產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金招募說明書》及其定期更新、基金份額發(fā)售公告：指《華商產(chǎn)業(yè)升級股票型證券投資基金份額發(fā)售公告》、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華商產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效修訂和補(bǔ)充、業(yè)務(wù)規(guī)則：指《華商基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國銀行保險監(jiān)督管理委員會或其他經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)、《基金法》：指年月日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，年月日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，自年月日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時作出的修訂、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會年月日頒布、同年月日實施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時作出的修訂、《流動性風(fēng)險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會年月日頒布、同年月日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會年月日頒布、同年月日實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會年月日頒布、同年月日實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時作出的修訂、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人、基金管理人：指華商基金管理有限公司、基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司、注冊登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和交收、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等、注冊登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸷贤羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何解釋或者說明。本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。目錄一、 緒言 二、 釋義 三、 基金管理人 四、 基金托管人 五、 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) 六、 基金的募集 七、 基金合同的生效 八、 基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換 九、 基金的投資 十、 基金的財產(chǎn) 十一、 基金資產(chǎn)的估值 十二、 基金的收益與分配 十三、 基金的費(fèi)用與稅收 十四、 基金的會計與審計 十五、 基金的信息披露 十六、 風(fēng)險揭示 十七、 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算 十八、 基金合同的內(nèi)容摘要 十九、 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 二十、 對基金份額持有人的服務(wù) 二十一、 其他應(yīng)披露事項 二十二、 招募說明書存放及查閱方式 二十三、 備查文件 一、 緒言本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險規(guī)定》”）和其他有關(guān)規(guī)定及《華商產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金基金合同》（以下簡稱 “基金合同”）編寫。投資有風(fēng)險，投資者在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》及《基金合同》。本基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于流動性風(fēng)險、退市風(fēng)險、投資集中度風(fēng)險、市場風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險、股價波動風(fēng)險、政策風(fēng)險等。基金的過往業(yè)績并不預(yù)示未來表現(xiàn)。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。華商產(chǎn)業(yè)升級股票型證券投資基金于年月日變更為華商產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金。華商產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金招募說明書（更新）（年第號）基金管理人：華商基金管理有限公司基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司二〇一九年八月重要提示華商產(chǎn)業(yè)升級股票型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）于年月日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【】號文核準(zhǔn)募集,本基金基金合同于年月日正式生效。根據(jù)年月日施行的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（證監(jiān)會令第號）第三十條第一項的規(guī)定，股票型基金的股票資產(chǎn)投資比例下限由上調(diào)至。基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，對認(rèn)購基金的意愿、時機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策，獲得基金投資收益，亦承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險，等等。本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，本基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為年月日 ,有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為年月日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。本招募說明書闡述了華商產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集的。本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《基金合同》?；鸬淖缘怯洐C(jī)構(gòu)為華商基金管理有限公司或接受華商基金管理有限公司委托代為辦理登記結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)、投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)實有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內(nèi)證券市場的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人、定期定額投資計劃：指投資者通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式、元：指中華人民共和國法定貨幣人民幣元、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過個月、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日、認(rèn)購：指在基金募集期間內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為、巨額贖回：本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額（全部或部分）轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、且由同一注冊登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的其他基金基金份額的行為、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作、直銷機(jī)構(gòu)：指華商基金管理有限公司、代銷機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)：指直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指直銷機(jī)構(gòu)的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)、基金賬戶：指注冊登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日、日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的工作日、日：指自日起第個工作日（不包含日）、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券，因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等、指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全部履行或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫停或停止交易三、 基金管理人（一）基金管理人概況、名稱：華商基金管理有限公司、住所：北京市西城區(qū)平安里西大街號中海國際中心層、辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街號中海國際中心層、法定代表人：李曉安、成立時間：年月日、注冊資本：壹億元、電話：－ 傳真：－、聯(lián)系人：周亞紅、股權(quán)結(jié)構(gòu)股東名稱 出資比例華龍證券股份有限公司 ％深圳市五洲協(xié)和投資有限公司 ％濟(jì)鋼集團(tuán)有限公司 ％、客戶服務(wù)電話： （免長途費(fèi)）、管理基金情況：目前管理華商領(lǐng)先企業(yè)混合型開放式證券投資基金、華商盛世成長混合型證券投資基金、華商收益增強(qiáng)債券型證券投資基金、華商動態(tài)阿爾法靈活配置混合型證券投資基金、華商產(chǎn)業(yè)升級混合型證券投資基金、華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金、華商策略精選靈活配置混合型證券投資基金、華商穩(wěn)定增利債券型證券投資基金、華商價值精選混合型證券投資基金、華商主題精選混合型證券投資基金、華商現(xiàn)金增利貨幣市場基金、華商大盤量化精選靈活配置混合型證券投資基金、華商價值共享靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金、華商紅利優(yōu)選靈活配置混合