【正文】 中國社會(huì)科學(xué)院財(cái)經(jīng)所助理研究員；中國電力信托投資公司基金部副經(jīng)理；中國人保信托投資公司證券部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、北京證券營業(yè)部總經(jīng)理、證券總部副總經(jīng)理兼北方部總經(jīng)理，富國基金管理有限公司副總經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司副總經(jīng)理。劉崢先生，監(jiān)事，碩士學(xué)位。歷任法國安盛投資管理（香港）有限公司亞洲風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、華寶興業(yè)基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理,渣打銀行（香港）交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等職。現(xiàn)任交通銀行戰(zhàn)略投資部總經(jīng)理。黎建強(qiáng)先生，獨(dú)立董事，博士學(xué)位，教育部長江學(xué)者講座教授。歷任人民銀行稽核司副處長、處長，合作司調(diào)研員，非銀司副巡視員、副司長；銀監(jiān)會(huì)非銀部副主任，銀行監(jiān)管一部副主任、巡視員；匯金公司派出董事。歷任交通銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管理部副高級(jí)經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理，交通銀行廣西區(qū)柳州分行副行長、交通銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行行長助理。周曦女士，董事，碩士學(xué)位。歷任交通銀行辦公室副處長、處長，交通銀行海外機(jī)構(gòu)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，交通銀行上海分行副行長，交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，交通銀行投資管理部總經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司總經(jīng)理。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得超過基金份額總數(shù)的，但在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)超過前述比例的除外。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在投資本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書、基金合同等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。投資人在投資本基金前，需全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，對(duì)投資本基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，本基金的基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)備案，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金募集的注冊(cè)以及其保本周期到期轉(zhuǎn)型為本基金的備案，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)，《交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金基金合同》于年月日正式生效。交銀施羅德榮鑫靈活配置混合型證券投資基金招募說明書基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司基金托管人：中國民生銀行股份有限公司二〇一九年三月基金招募說明書自基金合同生效日起，每個(gè)月更新一次，并于每個(gè)月結(jié)束之日后的日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至每個(gè)月的最后日。交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金經(jīng)年月日中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國證監(jiān)會(huì)”）證監(jiān)許可【】號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)，自年月日至年月日進(jìn)行公開募集，募集結(jié)束后基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。本基金是一只混合型基金，其風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型基金?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集的?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：股東名稱股權(quán)比例交通銀行股份有限公司（以下使用全稱或其簡(jiǎn)稱“交通銀行”）施羅德投資管理有限公司中國國際海運(yùn)集裝箱（集團(tuán)）股份有限公司（二）主要成員情況 、基金管理人董事會(huì)成員 阮紅女士，董事長，博士學(xué)位。歷任復(fù)華證券投資信托股份有限公司專戶投資經(jīng)理，景順證券投資信托股份有限公司部門主管、投資總監(jiān)。孫榮俊先生，董事，碩士學(xué)位，現(xiàn)任交通銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管理部（資產(chǎn)保全部）副總經(jīng)理。郝愛群女士，獨(dú)立董事，學(xué)士學(xué)位。歷任證監(jiān)會(huì)辦公廳副處長、上市公司監(jiān)管部處長、行政處罰委員會(huì)專職委員、副主任審理員，兼任證監(jiān)會(huì)上市公司并購重組審核委員會(huì)委員、行政復(fù)議委員會(huì)委員。、基金管理人監(jiān)事會(huì)成員王憶軍先生，監(jiān)事長，碩士學(xué)位?，F(xiàn)任施羅德投資管理(香港)有限公司亞洲投資風(fēng)險(xiǎn)主管。歷任中國銀行福州分行客戶經(jīng)理，新華人壽保險(xiǎn)公司上海分公司區(qū)域經(jīng)理，銀河基金管理有限公司市場(chǎng)部渠道經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司渠道經(jīng)理、渠道部副總經(jīng)理、廣州分公司副總經(jīng)理、營銷管理部總經(jīng)理。、基金管理人高級(jí)管理人員 謝衛(wèi)先生，總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。夏華龍先生，副總經(jīng)理，博士學(xué)歷。佘川女士，督察長，碩士學(xué)歷。年月至年月?lián)卧蜚y行環(huán)球企業(yè)部助理客戶經(jīng)理，年月至年月?lián)纹桨操Y產(chǎn)管理公司信用分析員。、投資決策委員會(huì)成員 委員： 謝衛(wèi)（總經(jīng)理）王少成（權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）于海穎（固定收益（公募）投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）馬俊（研究總監(jiān)）上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。 （五）基金經(jīng)理承諾 、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益； 、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益； 、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)； 、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。 （）定性和定量相結(jié)合原則 建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系，使風(fēng)險(xiǎn)管理更具客觀性和操作性。監(jiān)事會(huì)對(duì)公司財(cái)務(wù)、公司董事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督。 （）風(fēng)險(xiǎn)管理部 風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策和防范及控制措施，組織執(zhí)行，并為每一個(gè)部門的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，匯總公司業(yè)務(wù)所有的風(fēng)險(xiǎn)信息，獨(dú)立識(shí)別、評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，使公司在一種風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的環(huán)境中實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)。部門經(jīng)理對(duì)本部門的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)全部責(zé)任，負(fù)責(zé)履行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理程序，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的開發(fā)、執(zhí)行和維護(hù)，用于識(shí)別、監(jiān)控和降低風(fēng)險(xiǎn)。 （）建立風(fēng)險(xiǎn)分類、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告、提示程序 建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，通過適合的程序，確認(rèn)和評(píng)估與公司運(yùn)作有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；公司建立了自下而上的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行層層匯報(bào)，使各個(gè)層次的人員及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而以最快速度作出決策。四、基金托管人(一) 基金托管人概況1. 基本情況名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國民生銀行”）住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街號(hào)辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街號(hào)法定代表人：洪崎成立時(shí)間：年月日基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字［］號(hào)組織形式：其他股份有限公司（上市）注冊(cè)資本：元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營電話： 聯(lián)系人：羅菲菲中國民生銀行是我國首家主要由非公有制企業(yè)入股的全國性股份制商業(yè)銀行，同時(shí)又是嚴(yán)格按照《公司法》和《商業(yè)銀行法》建立的規(guī)范的股份制金融企業(yè)。 年月日，中國民生銀行億可轉(zhuǎn)換公司債券在上交所正式掛牌交易。中國民生銀行自上市以來，按照“團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，開拓創(chuàng)新，培育人才；嚴(yán)格管理，規(guī)范行為，敬業(yè)守法；講究質(zhì)量，提高效益，健康發(fā)展”的經(jīng)營發(fā)展方針，在改革發(fā)展與管理等方面進(jìn)行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平臺(tái)、“兩率”考核機(jī)制、“三卡”工程、獨(dú)立評(píng)審制度、八大基礎(chǔ)管理系統(tǒng)、集中處理商業(yè)模式及事業(yè)部改革等制度創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)了低風(fēng)險(xiǎn)、快增長、高效益的戰(zhàn)略目標(biāo)，樹立了充滿生機(jī)與活力的嶄新的商業(yè)銀行形象。在“第五屆卓越競(jìng)爭(zhēng)力金融機(jī)構(gòu)評(píng)選”中，民生銀行榮獲“卓越競(jìng)爭(zhēng)力品牌建設(shè)銀行”獎(jiǎng)。年獲評(píng)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)“最佳民生金融獎(jiǎng)”、“年度公益慈善優(yōu)秀項(xiàng)目獎(jiǎng)”。年度，民生銀行在《金融理財(cái)》舉辦的年度金融理財(cái)金貔貅獎(jiǎng)評(píng)選中榮獲“金牌創(chuàng)新力托管銀行獎(jiǎng)”。年度，民生銀行榮獲胡潤中國新金融強(qiáng)和中國最具創(chuàng)新模式新金融企業(yè)獎(jiǎng)。為了更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部從成立伊始就本著充分保護(hù)基金持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托管服務(wù)的原則，高起點(diǎn)地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。截至年月日，中國民生銀行已托管只證券投資基金。(二) 基金托管人的內(nèi)部控制制度1. 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)強(qiáng)化內(nèi)部管理，保障國家的金融方針政策及相關(guān)法律法規(guī)貫徹執(zhí)行，保證自覺合規(guī)依法經(jīng)營，形成一個(gè)運(yùn)作規(guī)范化、管理科學(xué)化、監(jiān)控制度化的內(nèi)控體系，保障業(yè)務(wù)正常運(yùn)行，維護(hù)基金份額持有人及基金托管人的合法權(quán)益。各業(yè)務(wù)中心在各自職責(zé)范圍內(nèi)實(shí)施具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。()定性和定量相結(jié)合原則：建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系，使風(fēng)險(xiǎn)管理更具客觀性和操作性。()風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督中心指導(dǎo)業(yè)務(wù)中心進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施。5. 資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制中國民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、監(jiān)控等五個(gè)方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系。()實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理。托管部通過建立縱向雙人制，橫向多中心制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結(jié)構(gòu)。()制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵。()將先進(jìn)的技術(shù)手段運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)控制中。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu) 、直銷機(jī)構(gòu) 本基金直銷機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷柜臺(tái)以及基金管理人的網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)（網(wǎng)站及，下同）。（二）登記機(jī)構(gòu) 名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 住所：北京市西城區(qū)太平橋大街號(hào) 辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街號(hào)法定代表人：周明電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：趙亦清（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所 名稱：上海市通力律師事務(wù)所 住所：上海市銀城中路號(hào)時(shí)代金融中心樓辦公地址：上海市銀城中路號(hào)時(shí)代金融中心樓負(fù)責(zé)人：俞衛(wèi)鋒電話：（） 傳真：（） 聯(lián)系人：丁媛經(jīng)辦律師：黎明、丁媛（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所 名稱：普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）住所：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路號(hào)星展銀行大廈樓辦公地址：上海市湖濱路號(hào)普華永道中心樓執(zhí)行事務(wù)合伙人：李丹電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：朱宏宇經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：薛競(jìng)、朱宏宇六、基金的歷史沿革與基金的存續(xù)本基金由交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金保本周期到期轉(zhuǎn)型而來。交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金于年月日第一個(gè)保本周期到期，由于不符合保本基金存續(xù)條件，按照《交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金基金合同》的約定，該基金保本周期到期后轉(zhuǎn)型為非保本的混合型基金，名稱相應(yīng)變更為“交銀施羅德榮鑫靈活配置混合型證券投資基金”。連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿人或者基金資產(chǎn)凈值低于萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)網(wǎng)址： 、除基金管理人之外的其他銷售機(jī)構(gòu)本基金除基金管理人之外的其他銷售機(jī)構(gòu)參見本招募說明書“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”章節(jié)或撥打本公司客戶服務(wù)電話進(jìn)行咨詢。（二）申購和贖回的開放日及時(shí)間 、開放日及開放時(shí)間投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。對(duì)于由轉(zhuǎn)型前基金轉(zhuǎn)入變更后基金的基金份額，其持有期將從原份額取得之日起連續(xù)計(jì)算。通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷機(jī)構(gòu)單筆申購最低金額的限制，申購最低金額為單筆元。、最低保留余額的限制每個(gè)工作日投資人在單個(gè)交易賬戶保留的本基金份額余額少于份時(shí)，若當(dāng)日該賬戶同時(shí)有基金份額減少類業(yè)務(wù)（如贖回、轉(zhuǎn)換出等）被確認(rèn)，則基金管理人有權(quán)將投資人在該賬戶保留的本基金份額一次性全部贖回?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。投資人全額交付申購款項(xiàng)，申購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)基金管理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購或贖回申請(qǐng)日（日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在日（包括該日）內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購、贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購、贖回申請(qǐng)。投資人應(yīng)及時(shí)查詢有關(guān)申請(qǐng)的確認(rèn)情況。投資人可以多次申購本基金，申購費(fèi)用按每筆申購申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)備案。、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。（）贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用（如有），贖回金額單位為元。、贖回金額的計(jì)算贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用（如有），贖回金額單位為元，計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，第三位四舍五入。本基金基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后位，小數(shù)點(diǎn)后第位四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。、接受某筆或某些申購申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。、基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例超過，或者變相規(guī)避集中度的情形。如果投資人的申購申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還