【正文】 中國社會科學(xué)院財經(jīng)所助理研究員；中國電力信托投資公司基金部副經(jīng)理；中國人保信托投資公司證券部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、北京證券營業(yè)部總經(jīng)理、證券總部副總經(jīng)理兼北方部總經(jīng)理，富國基金管理有限公司副總經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司副總經(jīng)理。劉崢先生，監(jiān)事，碩士學(xué)位。歷任法國安盛投資管理（香港）有限公司亞洲風(fēng)險經(jīng)理、華寶興業(yè)基金管理有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理,渣打銀行（香港）交易風(fēng)險監(jiān)控等職。現(xiàn)任交通銀行戰(zhàn)略投資部總經(jīng)理。黎建強先生，獨立董事，博士學(xué)位，教育部長江學(xué)者講座教授。歷任人民銀行稽核司副處長、處長，合作司調(diào)研員，非銀司副巡視員、副司長；銀監(jiān)會非銀部副主任，銀行監(jiān)管一部副主任、巡視員；匯金公司派出董事。歷任交通銀行總行風(fēng)險管理部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理，交通銀行廣西區(qū)柳州分行副行長、交通銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行行長助理。周曦女士，董事，碩士學(xué)位。歷任交通銀行辦公室副處長、處長，交通銀行海外機構(gòu)管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，交通銀行上海分行副行長，交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，交通銀行投資管理部總經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司總經(jīng)理。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得超過基金份額總數(shù)的，但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動超過前述比例的除外。投資有風(fēng)險，投資人在投資本基金前應(yīng)認真閱讀本基金的招募說明書、基金合同等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風(fēng)險。投資人在投資本基金前，需全面認識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，對投資本基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策。本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，本基金的基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會備案，但中國證監(jiān)會對交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金募集的注冊以及其保本周期到期轉(zhuǎn)型為本基金的備案，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。經(jīng)中國證監(jiān)會書面確認，《交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金基金合同》于年月日正式生效。交銀施羅德榮鑫靈活配置混合型證券投資基金招募說明書基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司基金托管人：中國民生銀行股份有限公司二〇一九年三月基金招募說明書自基金合同生效日起，每個月更新一次，并于每個月結(jié)束之日后的日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至每個月的最后日。交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金經(jīng)年月日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）證監(jiān)許可【】號文準予募集注冊，自年月日至年月日進行公開募集，募集結(jié)束后基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)?；鸸芾砣吮ＷC招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。本基金是一只混合型基金，其風(fēng)險和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場基金，低于股票型基金?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負責(zé)。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：股東名稱股權(quán)比例交通銀行股份有限公司（以下使用全稱或其簡稱“交通銀行”）施羅德投資管理有限公司中國國際海運集裝箱（集團）股份有限公司（二）主要成員情況 、基金管理人董事會成員 阮紅女士，董事長，博士學(xué)位。歷任復(fù)華證券投資信托股份有限公司專戶投資經(jīng)理，景順證券投資信托股份有限公司部門主管、投資總監(jiān)。孫榮俊先生，董事，碩士學(xué)位，現(xiàn)任交通銀行總行風(fēng)險管理部（資產(chǎn)保全部）副總經(jīng)理。郝愛群女士，獨立董事，學(xué)士學(xué)位。歷任證監(jiān)會辦公廳副處長、上市公司監(jiān)管部處長、行政處罰委員會專職委員、副主任審理員，兼任證監(jiān)會上市公司并購重組審核委員會委員、行政復(fù)議委員會委員。、基金管理人監(jiān)事會成員王憶軍先生，監(jiān)事長，碩士學(xué)位?，F(xiàn)任施羅德投資管理(香港)有限公司亞洲投資風(fēng)險主管。歷任中國銀行福州分行客戶經(jīng)理，新華人壽保險公司上海分公司區(qū)域經(jīng)理，銀河基金管理有限公司市場部渠道經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司渠道經(jīng)理、渠道部副總經(jīng)理、廣州分公司副總經(jīng)理、營銷管理部總經(jīng)理。、基金管理人高級管理人員 謝衛(wèi)先生，總經(jīng)理，經(jīng)濟學(xué)博士，高級經(jīng)濟師。夏華龍先生，副總經(jīng)理，博士學(xué)歷。佘川女士，督察長，碩士學(xué)歷。年月至年月?lián)卧蜚y行環(huán)球企業(yè)部助理客戶經(jīng)理，年月至年月?lián)纹桨操Y產(chǎn)管理公司信用分析員。、投資決策委員會成員 委員： 謝衛(wèi)（總經(jīng)理）王少成（權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）于海穎（固定收益（公募）投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）馬?。ㄑ芯靠偙O(jiān)）上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。 （五）基金經(jīng)理承諾 、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益； 、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益； 、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動； 、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。 （）定性和定量相結(jié)合原則 建立完備的風(fēng)險管理指標體系，使風(fēng)險管理更具客觀性和操作性。監(jiān)事會對公司財務(wù)、公司董事、總經(jīng)理及其他高級管理人員進行監(jiān)督。 （）風(fēng)險管理部 風(fēng)險管理部負責(zé)制定公司風(fēng)險管理政策和防范及控制措施，組織執(zhí)行，并為每一個部門的風(fēng)險管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，匯總公司業(yè)務(wù)所有的風(fēng)險信息，獨立識別、評估各類風(fēng)險，提出風(fēng)險控制建議，使公司在一種風(fēng)險管理和控制的環(huán)境中實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標。部門經(jīng)理對本部門的風(fēng)險負全部責(zé)任，負責(zé)履行公司的風(fēng)險管理程序，負責(zé)本部門的風(fēng)險管理系統(tǒng)的開發(fā)、執(zhí)行和維護，用于識別、監(jiān)控和降低風(fēng)險。 （）建立風(fēng)險分類、識別、評估、報告、提示程序 建立了風(fēng)險評估機制，通過適合的程序，確認和評估與公司運作有關(guān)的風(fēng)險；公司建立了自下而上的風(fēng)險報告程序，對風(fēng)險隱患進行層層匯報，使各個層次的人員及時掌握風(fēng)險狀況，從而以最快速度作出決策。四、基金托管人(一) 基金托管人概況1. 基本情況名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街號辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街號法定代表人：洪崎成立時間：年月日基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)基金字［］號組織形式：其他股份有限公司（上市）注冊資本：元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營電話： 聯(lián)系人：羅菲菲中國民生銀行是我國首家主要由非公有制企業(yè)入股的全國性股份制商業(yè)銀行，同時又是嚴格按照《公司法》和《商業(yè)銀行法》建立的規(guī)范的股份制金融企業(yè)。 年月日，中國民生銀行億可轉(zhuǎn)換公司債券在上交所正式掛牌交易。中國民生銀行自上市以來，按照“團結(jié)奮進，開拓創(chuàng)新，培育人才；嚴格管理，規(guī)范行為，敬業(yè)守法；講究質(zhì)量，提高效益，健康發(fā)展”的經(jīng)營發(fā)展方針，在改革發(fā)展與管理等方面進行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平臺、“兩率”考核機制、“三卡”工程、獨立評審制度、八大基礎(chǔ)管理系統(tǒng)、集中處理商業(yè)模式及事業(yè)部改革等制度創(chuàng)新，實現(xiàn)了低風(fēng)險、快增長、高效益的戰(zhàn)略目標，樹立了充滿生機與活力的嶄新的商業(yè)銀行形象。在“第五屆卓越競爭力金融機構(gòu)評選”中，民生銀行榮獲“卓越競爭力品牌建設(shè)銀行”獎。年獲評中國銀行業(yè)協(xié)會“最佳民生金融獎”、“年度公益慈善優(yōu)秀項目獎”。年度，民生銀行在《金融理財》舉辦的年度金融理財金貔貅獎評選中榮獲“金牌創(chuàng)新力托管銀行獎”。年度，民生銀行榮獲胡潤中國新金融強和中國最具創(chuàng)新模式新金融企業(yè)獎。為了更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部從成立伊始就本著充分保護基金持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托管服務(wù)的原則，高起點地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。截至年月日，中國民生銀行已托管只證券投資基金。(二) 基金托管人的內(nèi)部控制制度1. 內(nèi)部風(fēng)險控制目標強化內(nèi)部管理，保障國家的金融方針政策及相關(guān)法律法規(guī)貫徹執(zhí)行，保證自覺合規(guī)依法經(jīng)營，形成一個運作規(guī)范化、管理科學(xué)化、監(jiān)控制度化的內(nèi)控體系，保障業(yè)務(wù)正常運行，維護基金份額持有人及基金托管人的合法權(quán)益。各業(yè)務(wù)中心在各自職責(zé)范圍內(nèi)實施具體的風(fēng)險控制措施。()定性和定量相結(jié)合原則：建立完備的風(fēng)險管理指標體系，使風(fēng)險管理更具客觀性和操作性。()風(fēng)險識別與評估：風(fēng)險監(jiān)督中心指導(dǎo)業(yè)務(wù)中心進行風(fēng)險識別、評估，制定并實施風(fēng)險控制措施。5. 資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制中國民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、監(jiān)控等五個方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制體系。()實施全員風(fēng)險管理。托管部通過建立縱向雙人制，橫向多中心制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結(jié)構(gòu)。()制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風(fēng)險控制的關(guān)鍵。()將先進的技術(shù)手段運用于風(fēng)險控制中?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)（一）基金份額銷售機構(gòu) 、直銷機構(gòu) 本基金直銷機構(gòu)為基金管理人直銷柜臺以及基金管理人的網(wǎng)上直銷交易平臺（網(wǎng)站及，下同）。（二）登記機構(gòu) 名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 住所：北京市西城區(qū)太平橋大街號 辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街號法定代表人：周明電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：趙亦清（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所 名稱：上海市通力律師事務(wù)所 住所：上海市銀城中路號時代金融中心樓辦公地址：上海市銀城中路號時代金融中心樓負責(zé)人：俞衛(wèi)鋒電話：（） 傳真：（） 聯(lián)系人：丁媛經(jīng)辦律師：黎明、丁媛（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所 名稱：普華永道中天會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）住所：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路號星展銀行大廈樓辦公地址：上海市湖濱路號普華永道中心樓執(zhí)行事務(wù)合伙人：李丹電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：朱宏宇經(jīng)辦注冊會計師：薛競、朱宏宇六、基金的歷史沿革與基金的存續(xù)本基金由交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金保本周期到期轉(zhuǎn)型而來。交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金于年月日第一個保本周期到期，由于不符合保本基金存續(xù)條件，按照《交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金基金合同》的約定，該基金保本周期到期后轉(zhuǎn)型為非保本的混合型基金，名稱相應(yīng)變更為“交銀施羅德榮鑫靈活配置混合型證券投資基金”。連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿人或者基金資產(chǎn)凈值低于萬元情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。網(wǎng)上直銷交易平臺網(wǎng)址： 、除基金管理人之外的其他銷售機構(gòu)本基金除基金管理人之外的其他銷售機構(gòu)參見本招募說明書“五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)”章節(jié)或撥打本公司客戶服務(wù)電話進行咨詢。（二）申購和贖回的開放日及時間 、開放日及開放時間投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。對于由轉(zhuǎn)型前基金轉(zhuǎn)入變更后基金的基金份額，其持有期將從原份額取得之日起連續(xù)計算。通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理基金申購業(yè)務(wù)的不受直銷機構(gòu)單筆申購最低金額的限制，申購最低金額為單筆元。、最低保留余額的限制每個工作日投資人在單個交易賬戶保留的本基金份額余額少于份時，若當日該賬戶同時有基金份額減少類業(yè)務(wù)（如贖回、轉(zhuǎn)換出等）被確認，則基金管理人有權(quán)將投資人在該賬戶保留的本基金份額一次性全部贖回。基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。投資人全額交付申購款項，申購成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。、申購和贖回申請的確認基金管理人或基金管理人委托的登記機構(gòu)應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日（日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在日（包括該日）內(nèi)對該交易的有效性進行確認。銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。投資人應(yīng)及時查詢有關(guān)申請的確認情況。投資人可以多次申購本基金，申購費用按每筆申購申請單獨計算。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新或發(fā)布臨時公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會備案。、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。（）贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用（如有），贖回金額單位為元。、贖回金額的計算贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用（如有），贖回金額單位為元，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，第三位四舍五入。本基金基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后位，小數(shù)點后第位四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例超過，或者變相規(guī)避集中度的情形。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還