【正文】 辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性規(guī)定》”）和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《交銀施羅德榮鑫靈活配置混合型證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫(xiě)。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表未來(lái)表現(xiàn)。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)不對(duì)基金的投資價(jià)值及市場(chǎng)前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金第一個(gè)保本周期于年月日到期。基于本招募說(shuō)明書(shū)的發(fā)布，原交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金（更新）招募說(shuō)明書(shū)（年第號(hào)）不再另行發(fā)布?！局匾崾尽拷汇y施羅德榮鑫靈活配置混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）為根據(jù)《交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金基金合同》的約定，由交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金第一個(gè)保本周期到期后轉(zhuǎn)型而來(lái)。按照《交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金基金合同》的約定，該基金保本周期到期后轉(zhuǎn)型為非保本的混合型基金，名稱相應(yīng)變更為“交銀施羅德榮鑫靈活配置混合型證券投資基金”。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益；因基金價(jià)格可升可跌，亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)；本基金投資策略所特有的風(fēng)險(xiǎn)；投資股指期貨的特定風(fēng)險(xiǎn)；投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)；投資本基金的其他風(fēng)險(xiǎn)等等。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。 基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。基金合同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為交銀施羅德基金管理有限公司或接受交銀施羅德基金管理有限公司委托辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶、基金合同生效日：交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金第一個(gè)保本周期到期期間截止日的次日，即“交銀施羅德榮鑫保本混合型證券投資基金”轉(zhuǎn)型為“交銀施羅德榮鑫靈活配置混合型證券投資基金”之日、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日、日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)放日、日：指自日起第個(gè)工作日(不包含日)、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)放式證券投資基金及證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額登記及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南》及其后修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機(jī)構(gòu)在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款并于每期約定的申購(gòu)日受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的的情形、元：指人民幣元、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、股指期貨合約、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒介、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事件三、基金管理人（一）基金管理人概況 名稱：交銀施羅德基金管理有限公司住所：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路號(hào)交通銀行大樓二層（裙）辦公地址：上海浦東新區(qū)世紀(jì)大道號(hào)國(guó)金中心二期樓郵政編碼：法定代表人：阮紅 成立時(shí)間：年月日注冊(cè)資本：億元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)聯(lián)系人：郭佳敏 電話：（）傳真：（）交銀施羅德基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[]號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立。現(xiàn)任施羅德證券投資信托股份有限公司投資總監(jiān)兼專戶管理部主管。歷任交通銀行湖南省分行風(fēng)險(xiǎn)管理部、資產(chǎn)保全部、法律合規(guī)部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，交通銀行總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理。歷任施羅德投資管理有限公司亞洲投資產(chǎn)品總監(jiān)，施羅德投資管理（香港）有限公司行政總裁兼亞太區(qū)基金業(yè)務(wù)拓展總監(jiān)?，F(xiàn)任中國(guó)政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授，兼任基金業(yè)協(xié)會(huì)自律監(jiān)察委員會(huì)委員。歷任香港城市大學(xué)管理科學(xué)講座教授，湖南省政協(xié)委員并兼任湖南大學(xué)工商管理學(xué)院院長(zhǎng)。章駿翔先生，監(jiān)事，碩士學(xué)位，志奮領(lǐng)學(xué)者，美國(guó)特許金融分析師()持證人。現(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司市場(chǎng)總監(jiān)。歷任交通銀行上海市分行管理培訓(xùn)生、交通銀行總行戰(zhàn)略投資部高級(jí)投資并購(gòu)經(jīng)理、交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室高級(jí)綜合管理經(jīng)理。歷任湖南大學(xué)（原湖南財(cái)經(jīng)學(xué)院）金融學(xué)院講師，湘財(cái)證券有限責(zé)任公司國(guó)債部副經(jīng)理、基金管理總部總經(jīng)理，湘財(cái)荷銀基金管理有限公司副總經(jīng)理。歷任交通銀行研究開(kāi)發(fā)部副主管體改規(guī)劃員，交通銀行市場(chǎng)營(yíng)銷部副主管市場(chǎng)規(guī)劃員、主管市場(chǎng)規(guī)劃員，交通銀行公司業(yè)務(wù)部副高級(jí)經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理，交通銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。香港城市大學(xué)電子工程碩士，年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，其中年證券投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。歷任基金經(jīng)理于海穎女士，年月日至年月日任本基金基金經(jīng)理；孫超先生，年月日至年月日任本基金基金經(jīng)理。 、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生； 、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)； 、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。 （）相互制約原則 公司及各部門(mén)在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上要形成一種相互制約的機(jī)制，建立不同崗位之間的制衡體系。 （）監(jiān)事會(huì)是公司常設(shè)的監(jiān)事機(jī)構(gòu)，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)。 （）督察長(zhǎng) 獨(dú)立行使督察權(quán)利；直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)；就內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能；定期和不定期地向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。（）業(yè)務(wù)部門(mén) 風(fēng)險(xiǎn)管理是每一個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)首要的責(zé)任。 （）建立、健全崗位責(zé)任制 建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個(gè)員工都明確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時(shí)將各自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)隱患上報(bào)，以防范和減少風(fēng)險(xiǎn)。 （）提供足夠的培訓(xùn) 制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職責(zé)所在，控制風(fēng)險(xiǎn)。年月日，中國(guó)民生銀行股股票（）在上海證券交易所掛牌上市。 年月日，中國(guó)民生銀行在香港交易所掛牌上市。在第八屆“世紀(jì)亞洲金融年會(huì)”上，民生銀行榮獲“?亞洲最佳投資金融服務(wù)銀行”大獎(jiǎng)。 年還獲得年度品牌金博獎(jiǎng)“品牌貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”。年還榮獲《亞洲銀行家》“中國(guó)最佳中小企業(yè)貿(mào)易金融銀行獎(jiǎng)”，獲得《世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》頒發(fā)的“最佳資產(chǎn)管理私人銀行”獎(jiǎng)，獲評(píng)《經(jīng)濟(jì)觀察》報(bào)“年度卓越私人銀行”等。年度，民生銀行在《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》主辦的年度中國(guó)卓越金融獎(jiǎng)評(píng)選中榮獲“年度卓越創(chuàng)新戰(zhàn)略創(chuàng)新銀行”和“年度卓越直銷銀行”兩項(xiàng)大獎(jiǎng)。、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況中國(guó)民生銀行股份有限公司于年月日獲得基金托管資格，成為《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的銀行。中國(guó)民生銀行堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向，秉承“誠(chéng)信、嚴(yán)謹(jǐn)、高效、務(wù)實(shí)”的經(jīng)營(yíng)理念，依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進(jìn)的托管業(yè)務(wù)平臺(tái)，為境內(nèi)外客戶提供安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效的專業(yè)托管服務(wù)。自年至今，中國(guó)民生銀行榮獲《金融理財(cái)》雜志頒發(fā)的“最具潛力托管銀行”、“最佳創(chuàng)新托管銀行”、“金牌創(chuàng)新力托管銀行”獎(jiǎng)和“年度金牌托管銀行”獎(jiǎng)，榮獲《世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》頒發(fā)的“最佳金融服務(wù)托管銀行”獎(jiǎng)。資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)設(shè)獨(dú)立、專職的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督中心，負(fù)責(zé)擬定托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作總體思路與計(jì)劃，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督各業(yè)務(wù)中心風(fēng)險(xiǎn)控制工作的實(shí)施。()相互制約原則：各中心在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上要形成一種相互制約的機(jī)制，建立不同崗位之間的制衡體系。()建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門(mén)、崗位相互牽制。()應(yīng)急預(yù)案：制定完備的《應(yīng)急預(yù)案》，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問(wèn)題新情況不斷出現(xiàn)，中國(guó)民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部始終將風(fēng)險(xiǎn)管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生命線。()建立分工明確、相互牽制的風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)。以上制度隨著外部環(huán)境和業(yè)務(wù)的發(fā)展還會(huì)不斷增加和完善。總行審計(jì)部也不定期對(duì)資產(chǎn)托管部進(jìn)行稽核檢查。(三) 基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，對(duì)基金的投資對(duì)象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金申購(gòu)資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正。、除基金管理人之外的其他銷售機(jī)構(gòu) （）交通銀行股份有限公司 住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路號(hào) 辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路號(hào)法定代表人：彭純電話：（） 傳真：（） 聯(lián)系人：曹榕客戶服務(wù)電話：網(wǎng)址：（）中國(guó)民生銀行股份有限公司住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街號(hào) 辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門(mén)內(nèi)大街號(hào) 法定代表人：洪崎電話：（）傳真：（） 聯(lián)系人：董云巍客戶服務(wù)電話： 網(wǎng)址：（）杭州銀行股份有限公司住所：杭州市慶春路號(hào)杭州銀行大廈辦公地址：杭州市慶春路號(hào)杭州銀行大廈法定代表人：陳震山電話：（）、傳真：（）聯(lián)系人：嚴(yán)峻、夏帆客戶服務(wù)電話網(wǎng)址：（） 中國(guó)銀河證券股份有限公司住所：北京市西城區(qū)金融大街號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈座辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈座法定代表人：顧偉國(guó)電話：（） 聯(lián)系人：田薇客戶服務(wù)電話：網(wǎng)址： （）中信證券股份有限公司住所：深圳市深南大道號(hào)招商銀行大廈層辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)亮馬橋路號(hào)中信證券大廈法定代表人：王東明電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：陳忠客戶服務(wù)電話：網(wǎng)址：（）申萬(wàn)宏源證券有限公司住所：上海市徐匯區(qū)長(zhǎng)樂(lè)路號(hào)世紀(jì)商貿(mào)廣場(chǎng)層 辦公地址：上海市徐匯區(qū)長(zhǎng)樂(lè)路號(hào)世紀(jì)商貿(mào)廣場(chǎng)層法定代表人：李梅電話：（）聯(lián)系人：李清怡客戶服務(wù)電話：或網(wǎng)址：（）國(guó)都證券股份有限公司住所：北京市東城區(qū)東直門(mén)南大街號(hào)國(guó)華投資大廈層層辦公地址：北京市東城區(qū)東直門(mén)南大街號(hào)國(guó)華投資大廈層層法定代表人：常喆客戶服務(wù)電話：網(wǎng)址：（）中信證券（山東）有限責(zé)任公司住所：青島市嶗山區(qū)苗嶺路號(hào)澳柯瑪大廈層（－室）辦公地址：青島市嶗山區(qū)深圳路號(hào)青島國(guó)際金融廣場(chǎng)號(hào)樓第層法定代表人：楊寶林電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：吳忠超客戶服務(wù)電話：（）網(wǎng)址：（）申萬(wàn)宏源西部證券有限公司住所：新疆烏魯木齊市建設(shè)路號(hào)辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街號(hào)宏源證券法定代表人：馮戎電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：李巍客戶服務(wù)電話：網(wǎng)址：（）中泰證券股份有限公司住所：山東省濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路號(hào)辦公地址：山東省濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路號(hào)法定代表人：李瑋電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：吳陽(yáng)客戶服務(wù)電話：網(wǎng)址：（）平安證券有限責(zé)任公司住所：深圳市福田區(qū)金田路大中華國(guó)際交易廣場(chǎng)裙樓樓辦公地址：深圳市福田區(qū)金田路大中華國(guó)際交易廣場(chǎng)裙樓樓()法定代表人：楊宇翔電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：鄭舒麗客戶服務(wù)電話：網(wǎng)址：（）中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司住所：北京建國(guó)門(mén)外大街號(hào)國(guó)貿(mào)大廈座層及層辦公地址：北京建國(guó)門(mén)外大街號(hào)國(guó)貿(mào)大廈座層及層法定代表人：丁學(xué)東電話：（）傳真：（）聯(lián)系人