【文章內容簡介】 內部審計協(xié)會民營企業(yè)內部審計優(yōu)秀企業(yè)。在第八屆“世紀亞洲金融年會”上，民生銀行榮獲“?亞洲最佳投資金融服務銀行”大獎。在“第五屆卓越競爭力金融機構評選”中，民生銀行榮獲“卓越競爭力品牌建設銀行”獎。在中國社科院發(fā)布的《中國企業(yè)社會責任藍皮書（）》中，民生銀行榮獲“中國企業(yè)上市公司社會責任指數(shù)第一名”、“中國民營企業(yè)社會責任指數(shù)第一名”、“中國銀行業(yè)社會責任指數(shù)第一名”。在年第十屆中國最佳企業(yè)公民評選中，民生銀行榮獲“年度中國最佳企業(yè)公民大獎”。 年還獲得年度品牌金博獎“品牌貢獻獎”。年獲評中國銀行業(yè)協(xié)會“最佳民生金融獎”、“年度公益慈善優(yōu)秀項目獎”。年榮獲《亞洲企業(yè)管治》“第四屆最佳投資者關系公司”大獎和“亞洲企業(yè)管治典范獎”。年被英國《金融時報》、《博鰲觀察》聯(lián)合授予“亞洲貿(mào)易金融創(chuàng)新服務”稱號。年還榮獲《亞洲銀行家》“中國最佳中小企業(yè)貿(mào)易金融銀行獎”，獲得《世紀經(jīng)濟報道》頒發(fā)的“最佳資產(chǎn)管理私人銀行”獎，獲評《經(jīng)濟觀察》報“年度卓越私人銀行”等。年度，民生銀行在《金融理財》舉辦的年度金融理財金貔貅獎評選中榮獲“金牌創(chuàng)新力托管銀行獎”。年度，民生銀行榮獲《》年度“中國最佳實物黃金投資銀行”稱號。年度，民生銀行連續(xù)第四次獲評《企業(yè)社會責任藍皮書（）》“中國銀行業(yè)社會責任發(fā)展指數(shù)第一名”。年度，民生銀行在《經(jīng)濟觀察報》主辦的年度中國卓越金融獎評選中榮獲“年度卓越創(chuàng)新戰(zhàn)略創(chuàng)新銀行”和“年度卓越直銷銀行”兩項大獎。年度，民生銀行榮獲胡潤中國新金融強和中國最具創(chuàng)新模式新金融企業(yè)獎。、主要人員情況張慶先生，中國民生銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，博士研究生，具有基金托管人高級管理人員任職資格，從事過金融租賃、證券投資、銀行管理等工作，具有年金融從業(yè)經(jīng)歷，不僅有豐富的一線實戰(zhàn)經(jīng)驗，還有扎實的總部管理經(jīng)歷。歷任中國民生銀行西安分行副行長，中國民生銀行沈陽分行籌備組組長、行長、黨委書記。、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況中國民生銀行股份有限公司于年月日獲得基金托管資格，成為《中華人民共和國證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務的銀行。為了更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，大力發(fā)展托管業(yè)務，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部從成立伊始就本著充分保護基金持有人的利益、為客戶提供高品質托管服務的原則，高起點地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。資產(chǎn)托管部目前共有員工人，平均年齡歲，員工擁有大學本科以上學歷，以上員工具有碩士以上文憑?；饦I(yè)務人員都具有基金從業(yè)資格。中國民生銀行堅持以客戶需求為導向，秉承“誠信、嚴謹、高效、務實”的經(jīng)營理念，依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗、專業(yè)的托管業(yè)務服務和先進的托管業(yè)務平臺，為境內外客戶提供安全、準確、及時、高效的專業(yè)托管服務。截至年月日，中國民生銀行已托管只證券投資基金。中國民生銀行于年推出“托付民生安享財富”托管業(yè)務品牌，塑造產(chǎn)品創(chuàng)新、服務專業(yè)、效益優(yōu)異、流程先進、踐行社會責任的托管行形象，贏得了業(yè)界的高度認可和客戶的廣泛好評，深化了與客戶的戰(zhàn)略合作。自年至今，中國民生銀行榮獲《金融理財》雜志頒發(fā)的“最具潛力托管銀行”、“最佳創(chuàng)新托管銀行”、“金牌創(chuàng)新力托管銀行”獎和“年度金牌托管銀行”獎，榮獲《世紀經(jīng)濟報道》頒發(fā)的“最佳金融服務托管銀行”獎。(二) 基金托管人的內部控制制度1. 內部風險控制目標強化內部管理，保障國家的金融方針政策及相關法律法規(guī)貫徹執(zhí)行，保證自覺合規(guī)依法經(jīng)營，形成一個運作規(guī)范化、管理科學化、監(jiān)控制度化的內控體系，保障業(yè)務正常運行，維護基金份額持有人及基金托管人的合法權益。2. 內部風險控制組織結構中國民生銀行股份有限公司基金托管業(yè)務內部風險控制組織結構由中國民生銀行股份有限公司審計部、資產(chǎn)托管部內設風險監(jiān)督中心及資產(chǎn)托管部各業(yè)務中心共同組成?？傂袑徲嫴繉Ω鳂I(yè)務部門風險控制工作進行指導、監(jiān)督。資產(chǎn)托管部內設獨立、專職的風險監(jiān)督中心，負責擬定托管業(yè)務風險控制工作總體思路與計劃，組織、指導、協(xié)調、監(jiān)督各業(yè)務中心風險控制工作的實施。各業(yè)務中心在各自職責范圍內實施具體的風險控制措施。3. 內部風險控制原則()全面性原則：風險控制必須覆蓋資產(chǎn)托管部的所有中心和崗位，滲透各項業(yè)務過程和業(yè)務環(huán)節(jié)；風險控制責任應落實到每一業(yè)務部門和業(yè)務崗位，每位員工對自己崗位職責范圍內的風險負責。()獨立性原則：資產(chǎn)托管部設立獨立的風險監(jiān)督中心，該中心保持高度的獨立性和權威性，負責對托管業(yè)務風險控制工作進行指導和監(jiān)督。()相互制約原則：各中心在內部組織結構的設計上要形成一種相互制約的機制，建立不同崗位之間的制衡體系。()定性和定量相結合原則：建立完備的風險管理指標體系，使風險管理更具客觀性和操作性。()防火墻原則：托管部自身財務與基金財務嚴格分開；托管業(yè)務日常操作部門與行政、研發(fā)和營銷等部門嚴格分離。4. 內部風險控制制度和措施()制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業(yè)務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。()建立健全的組織管理結構：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。()風險識別與評估：風險監(jiān)督中心指導業(yè)務中心進行風險識別、評估，制定并實施風險控制措施。()相對獨立的業(yè)務操作空間：業(yè)務操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音像監(jiān)控。()人員管理：進行定期的業(yè)務與職業(yè)道德培訓，使員工樹立風險防范與控制理念，并簽訂承諾書。()應急預案：制定完備的《應急預案》，并組織員工定期演練；建立異地災備中心，保證業(yè)務不中斷。5. 資產(chǎn)托管部內部風險控制中國民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通、監(jiān)控等五個方面構建了托管業(yè)務風險控制體系。()堅持風險管理與業(yè)務發(fā)展同等重要的理念。托管業(yè)務是商業(yè)銀行新興的中間業(yè)務，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強調規(guī)范運作，一直將建立一個系統(tǒng)、高效的風險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務的快速發(fā)展，新問題新情況不斷出現(xiàn)，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部始終將風險管理放在與業(yè)務發(fā)展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業(yè)務生存和發(fā)展的生命線。()實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至下每個員工的共同參與，只有這樣，風險控制制度和措施才會全面、有效。中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部實施全員風險管理，將風險控制責任落實到具體業(yè)務中心和業(yè)務崗位，每位員工對自己崗位職責范圍內的風險負責。()建立分工明確、相互牽制的風險控制組織結構。托管部通過建立縱向雙人制，橫向多中心制的內部組織結構，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結構。()以制度建設作為風險管理的核心。中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部十分重視內部控制制度的建設，已經(jīng)建立了一整套內部風險控制制度，包括業(yè)務管理辦法、內部控制制度、員工行為規(guī)范、崗位職責及涵括所有后臺運作環(huán)節(jié)的操作手冊。以上制度隨著外部環(huán)境和業(yè)務的發(fā)展還會不斷增加和完善。()制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風險控制的關鍵。制度執(zhí)行比編寫制度更重要，制度落實檢查是風險控制管理的有力保證。中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部內部設置專職風險監(jiān)督中心，依照有關法律規(guī)章，定期對業(yè)務的運行進行稽核檢查?？傂袑徲嫴恳膊欢ㄆ趯Y產(chǎn)托管部進行稽核檢查。()將先進的技術手段運用于風險控制中。在風險管理中，技術控制風險比制度控制風險更加可靠，可將人為不確定因素降至最低。托管業(yè)務系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務方面而且從風險控制方面都要經(jīng)過多方論證，托管業(yè)務技術系統(tǒng)具有較強的自動風險控制功能。(三) 基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規(guī)規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對確認并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。五、相關服務機構（一）基金份額銷售機構 、直銷機構 本基金直銷機構為基金管理人直銷柜臺以及基金管理人的網(wǎng)上直銷交易平臺（網(wǎng)站及，下同）。名稱：交銀施羅德基金管理有限公司住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路號交通銀行大樓二層（裙）辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道號國金中心二期樓法定代表人：阮紅成立時間： 年月日電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：傅鯨客戶服務電話：（免長途話費），（）網(wǎng)址： 個人投資者可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺辦理開戶、本基金的申購、贖回等業(yè)務，具體交易細則請參閱基金管理人網(wǎng)站。網(wǎng)上直銷交易平臺網(wǎng)址：. 。、除基金管理人之外的其他銷售機構 （）交通銀行股份有限公司 住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路號 辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路號法定代表人：彭純電話：（） 傳真：（） 聯(lián)系人：曹榕客戶服務電話：網(wǎng)址：（）中國民生銀行股份有限公司住所：北京市西城區(qū)復興門內大街號 辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街號 法定代表人：洪崎電話：（）傳真：（） 聯(lián)系人：董云巍客戶服務電話： 網(wǎng)址：（）杭州銀行股份有限公司住所：杭州市慶春路號杭州銀行大廈辦公地址：杭州市慶春路號杭州銀行大廈法定代表人：陳震山電話：（）、傳真：（）聯(lián)系人：嚴峻、夏帆客戶服務電話網(wǎng)址：（） 中國銀河證券股份有限公司住所：北京市西城區(qū)金融大街號國際企業(yè)大廈座辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街號國際企業(yè)大廈座法定代表人：顧偉國電話：（） 聯(lián)系人：田薇客戶服務電話：網(wǎng)址： （）中信證券股份有限公司住所：深圳市深南大道號招商銀行大廈層辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路號中信證券大廈法定代表人：王東明電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：陳忠客戶服務電話：網(wǎng)址：（）申萬宏源證券有限公司住所：上海市徐匯區(qū)長樂路號世紀商貿(mào)廣場層 辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路號世紀商貿(mào)廣場層法定代表人：李梅電話：（）聯(lián)系人：李清怡客戶服務電話：或網(wǎng)址：（）國都證券股份有限公司住所：北京市東城區(qū)東直門南大街號國華投資大廈層層辦公地址：北京市東城區(qū)東直門南大街號國華投資大廈層層法定代表人：常喆客戶服務電話：網(wǎng)址：（）中信證券（山東）有限責任公司住所：青島市嶗山區(qū)苗嶺路號澳柯瑪大廈層（－室）辦公地址：青島市嶗山區(qū)深圳路號青島國際金融廣場號樓第層法定代表人：楊寶林電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：吳忠超客戶服務電話：（）網(wǎng)址：（）申萬宏源西部證券有限公司住所：新疆烏魯木齊市建設路號辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街號宏源證券法定代表人：馮戎電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：李巍客戶服務電話：網(wǎng)址：（）中泰證券股份有限公司住所：山東省濟南市市中區(qū)經(jīng)七路號辦公地址：山東省濟南市市中區(qū)經(jīng)七路號法定代表人：李瑋電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：吳陽客戶服務電話：網(wǎng)址：（）平安證券有限責任公司住所：深圳市福田區(qū)金田路大中華國際交易廣場裙樓樓辦公地址：深圳市福田區(qū)金田路大中華國際交易廣場裙樓樓()法定代表人：楊宇翔電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：鄭舒麗客戶服務電話：網(wǎng)址：（）中國國際金融股份有限公司住所：北京建國門外大街號國貿(mào)大廈座層及層辦公地址：北京建國門外大街號國貿(mào)大廈座層及層法定代表人：丁學東電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：楊涵宇網(wǎng)址：（）國金證券股份有限公司住所：成都市東城根上街號辦公地址：成都市東城根上街號法定代表人：冉云 電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：金喆客戶服務電話：網(wǎng)址：（）信達證券股份有限公司住所：北京市西城區(qū)鬧市口大街號院號樓信達金融中心辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街號院號樓信達金融中心法定代表人：高冠江電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：唐靜客戶服務電話：網(wǎng)址：（）西南證券股份有限公司住所：重慶市江北區(qū)橋北苑號辦公地址：重慶市江北區(qū)橋北苑號西南證券大廈法定代表人：余維佳電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：張煜客戶服務電話：網(wǎng)址：（）中信期貨有限公司住所：深圳市福田區(qū)中心三路號卓越時代廣場（二期）北座層室、層辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路號卓越時代廣場（二期）北座層室、層法定代表人：張皓電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：洪誠客戶服務電話：網(wǎng)址：（）深圳眾祿基金銷售股份有限公司住所：深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈樓辦公地址：深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈樓法定代表人：薛峰電話：（）傳真：（）聯(lián)系人：湯素婭客戶服務電話：網(wǎng)址：，（）上海長量基金銷售有限公司住所：上海市浦東新區(qū)高翔路號幢室辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東大道號裕景國際座層法定代表人：張躍偉電話：（）傳真：（） 聯(lián)系人：單丙燁客戶服務電話：網(wǎng)址：（）上海好買基金銷售有限公司 住所：上海市虹口區(qū)場中路弄號號樓室 辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路號鄂爾多斯國際大廈室 法定代表人：楊文斌 傳真：（） 聯(lián)系人：薛年客戶服務電話： 網(wǎng)址：（）諾亞正行(上海)基金銷售投資顧問有限公司住所：上海市虹口區(qū)飛虹路弄號室辦公地址：上海楊浦區(qū)秦皇島路號棟 樓法定代表人：汪靜波電話：（）傳真：（）聯(lián)系人