【文章內容簡介】 部內設風險控制處及資產托管部各業(yè)務處室共同組成?？傂谢吮O(jiān)察部門負責制定全行風險管理政策，對各業(yè)務部門風險控制工作進行指導、監(jiān)督。資產托管部內部設置專門負責稽核監(jiān)察工作的內部風險控制處，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經理的直接領導下，依照有關法律規(guī)章，對業(yè)務的運行獨立行使稽核監(jiān)察職權。各業(yè)務處室在各自職責范圍內實施具體的風險控制措施。、內部風險控制原則（）合法性原則。內控制度應當符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務經營管理活動的始終。（）完整性原則。托管業(yè)務的各項經營管理活動都必須有相應的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應滲透到托管業(yè)務的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。（）及時性原則。托管業(yè)務經營活動必須在發(fā)生時能準確及時地記錄；按照“內控優(yōu)先”的原則，新設機構或新增業(yè)務品種時，必須做到已建立相關的規(guī)章制度?！。ǎ徤餍栽瓌t。各項業(yè)務經營活動必須防范風險，審慎經營，保證基金資產和其他委托資產的安全與完整。（）有效性原則。內控制度應根據國家政策、法律及經營管理的需要適時修改完善，并保證得到全面落實執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的例外。（）獨立性原則。設立專門履行托管人職責的管理部門；直接操作人員和控制人員必須相對獨立，適當分離；內控制度的檢查、評價部門必須獨立于內控制度的制定和執(zhí)行部門。、內部風險控制措施實施（）嚴格的隔離制度。資產托管業(yè)務與傳統(tǒng)業(yè)務實行嚴格分離，建立了明確的崗位職責、科學的業(yè)務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度，并采取了良好的防火墻隔離制度，能夠確保資產獨立、環(huán)境獨立、人員獨立、業(yè)務制度和管理獨立、網絡獨立。（）高層檢查。主管行領導與部門高級管理層作為工行托管業(yè)務政策和策略的制定者和管理者，要求下級部門及時報告經營管理情況和特別情況，以檢查資產托管部在實現(xiàn)內部控制目標方面的進展，并根據檢查情況提出內部控制措施，督促職能管理部門改進。（）人事控制。資產托管部嚴格落實崗位責任制，建立“自控防線”、“互控防線”、“監(jiān)控防線”三道控制防線，健全績效考核和激勵機制，樹立“以人為本”的內控文化，增強員工的責任心和榮譽感，培育團隊精神和核心競爭力。并通過進行定期、定向的業(yè)務與職業(yè)道德培訓、簽訂承諾書，使員工樹立風險防范與控制理念。（）經營控制。資產托管部通過制定計劃、編制預算等方法開展各種業(yè)務營銷活動、處理各項事務，從而有效地控制和配置組織資源，達到資源利用和效益最大化目的。（）內部風險管理。資產托管部通過稽核監(jiān)察、風險評估等方式加強內部風險管理，定期或不定期地對業(yè)務運作狀況進行檢查、監(jiān)控，指導業(yè)務部門進行風險識別、評估，制定并實施風險控制措施，排查風險隱患。（）數(shù)據安全控制。我們通過業(yè)務操作區(qū)相對獨立、數(shù)據和傳真加密、數(shù)據傳輸線路的冗余備份、監(jiān)控設施的運用和保障等措施來保障數(shù)據安全。（）應急準備與響應。資產托管業(yè)務建立專門的災難恢復中心，制定了基于數(shù)據、應用、操作、環(huán)境四個層面的完備的災難恢復方案，并組織員工定期演練。為使演練更加接近實戰(zhàn)，資產托管部不斷提高演練標準，從最初的按照預訂時間演練發(fā)展到現(xiàn)在的“隨機演練”。從演練結果看，資產托管部完全有能力在發(fā)生災難的情況下兩個小時內恢復業(yè)務。、資產托管部內部風險控制情況（）資產托管部內部設置專職稽核監(jiān)察部門，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經理的直接領導下，依照有關法律規(guī)章，全面貫徹落實全程監(jiān)控思想，確保資產托管業(yè)務健康、穩(wěn)定地發(fā)展。（）完善組織結構，實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至下每個員工的共同參與，只有這樣，風險控制制度和措施才會全面、有效。資產托管部實施全員風險管理，將風險控制責任落實到具體業(yè)務部門和業(yè)務崗位，每位員工對自己崗位職責范圍內的風險負責，通過建立縱向雙人制、橫向多部門制的內部組織結構，形成不同部門、不同崗位相互制衡的組織結構。（）建立健全規(guī)章制度。資產托管部十分重視內控制度的建設，一貫堅持把風險防范和控制的理念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中。經過多年努力，資產托管部已經建立了一整套內部風險控制制度，包括：崗位職責、業(yè)務操作流程、稽核監(jiān)察制度、信息披露制度等，覆蓋所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務過程，形成各個業(yè)務環(huán)節(jié)之間的相互制約機制。（）內部風險控制始終是托管部工作重點之一，保持與業(yè)務發(fā)展同等地位。資產托管業(yè)務是商業(yè)銀行新興的中間業(yè)務，資產托管部從成立之日起就特別強調規(guī)范運作，一直將建立一個系統(tǒng)、高效的風險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務的快速發(fā)展，新問題、新情況不斷出現(xiàn)，資產托管部始終將風險管理放在與業(yè)務發(fā)展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業(yè)務生存和發(fā)展的生命線。（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序根據《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》和有關基金法律法規(guī)的規(guī)定，對基金的投融資、基金的禁止投資行為、基金的投資范圍、投資對象、基金資產的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的違反《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》和有關基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，基金托管人有權要求基金管理人在規(guī)定的期限內進行整改，并且有權向中國證監(jiān)會報告。基金托管人如果對基金實際投資是否符合有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的相關約定存在疑義，應及時向基金管理人提出，基金管理人應及時做出解釋、澄清或糾正。五、相關服務機構（一）銷售機構、直銷機構名稱：財通基金管理有限公司住所：上海市虹口區(qū)吳淞路號室辦公地址：上海市銀城中路號時代金融中心樓法定代表人：劉未電話： 傳真： 聯(lián)系人：何亞玲客戶服務電話： 公司網址：財通基金微理財號（微信號：）、代銷機構() 中國工商銀行股份有限公司注冊地址：北京市復興門內大街號辦公地址：北京市復興門內大街號法定代表人：易會滿傳真：客服電話：公司網址：() 寧波銀行股份有限公司 注冊地址：寧波市鄞州區(qū)寧南南路號辦公地址：寧波市鄞州區(qū)寧南南路號法定代表人：陸華?？头娫挘汗揪W址：() 上海農村商業(yè)銀行股份有限公司注冊地址：上海市黃浦區(qū)中山東二路號上海農商銀行大廈辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山東二路號上海農商銀行大廈法定代表人：冀光恒傳真：客服電話：公司網址： () 交通銀行股份有限公司注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路號辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路號法定代表人：彭純聯(lián)系人：曹榕電話：傳真：客服電話：公司網址：() 上海銀行股份有限公司注冊地址：上海市銀城中路號辦公地址：上海市銀城中路號法定代表人：金煜聯(lián)系人：王笑電話：客服電話：公司網址： () 中泰證券股份有限公司注冊地址：山東省濟南市經七路號辦公地址：山東省濟南市經七路號法定代表人：李瑋聯(lián)系人：秦雨晴電話：客服電話：公司網址：() 長城證券股份有限公司注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道號特區(qū)報業(yè)大廈層辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道號特區(qū)報業(yè)大廈層法定代表人：曹宏聯(lián)系人：金夏電話：客服電話：公司網址：() 西南證券股份有限公司注冊地址：重慶市江北區(qū)橋北苑號辦公地址：重慶市江北區(qū)橋北苑號西南證券大廈法定代表人：廖慶軒聯(lián)系人：張煜電話：客服電話：公司網址：() 中信證券股份有限公司注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路號卓越時代廣場（二期）北座辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋號中信證券大廈法定代表人：張佑君聯(lián)系人: 馬靜懿電話: 客服電話：公司網址：() 中國銀河證券股份有限公司注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街號層辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街號層法定代表人：陳共炎聯(lián)系人：辛國政電話：傳真：客服電話：公司網址：() 德邦證券股份有限公司注冊地址：上海市曹楊路號南半幢樓辦公地址：上海市浦東新區(qū)福山路號城建國際中心樓法定代表人：武曉春聯(lián)系人：劉熠聯(lián)系電話：客服電話：公司網址：() 華福證券有限責任公司注冊地址：福州市鼓樓區(qū)溫泉街道五四路號層辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路號招商銀行大廈層，層，層（上海業(yè)務總部）福州市五四路號新天地大廈至層（福州行政總部）法定代表人：黃金琳聯(lián)系人：王虹聯(lián)系電話：客服電話：公司網址：() 招商證券股份有限公司注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈座至層辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈座至層法定代表人：霍達聯(lián)系人：黃嬋君聯(lián)系電話：客服電話：公司網址：() 國信證券股份有限公司注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路國信證券大廈十六層至二十六層辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路國信證券大廈十六層至二十六層法定代表人：何如聯(lián)系人：周楊電話：傳真：客服電話：公司網址：() 東海證券股份有限公司注冊地址：江蘇省常州市延陵西路號投資廣場層辦公地址：上海浦東新區(qū)東方路號東海證券大廈法定代表人：趙俊聯(lián)系人: 王一彥電話: 傳真: 客服電話：公司網址：() 愛建證券有限責任公司注冊地址：上海市世紀大道號樓辦公地址：上海市世紀大道號樓法定代表人：祝健聯(lián)系人：姚盛盛電話：客服電話：公司網址：() 光大證券股份有限公司注冊地址：上海市靜安區(qū)新閘路號辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路號法定代表人：周健男聯(lián)系人：李曉皙電話：客服電話：公司網址：() 中信建投證券股份有限公司注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路號號樓辦公地址：北京市東城區(qū)朝內大街號法定代表人：王常青聯(lián)系人: 許夢園電話: 客服電話：公司網址：() 信達證券股份有限公司注冊地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街號院號樓辦公地址：北京西城區(qū)鬧市口大街號院號樓法定代表人：張志剛聯(lián)系人：張曉辰 電話：客服電話：公司網址：() 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